Обучение трейдингу. Урок 10. Кредитное плечо
кредитное плечо
Здравствуйте, друзья!
Думаю, что многие об этом слышали, но не все хорошо понимают, что это такое и как правильно с этим управляться. Сегодня проведём ликбез и развеем основной миф об использовании КП.
1. Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо (леверидж) — инструмент, позволяющий трейдеру торговать заёмными средствами, увеличивая объём позиции. Обозначается соотношением, например, 1:10.
2. Как работает плечо?
Брокер предоставляет заём под залог капитала (маржи). (Маржа — ваши средства, необходимые для открытия позиции.)
Чем чревато:
✔ Margin Call (требование пополнить счёт)
✔ Stop Out (автоматическое закрытие позиций).
Позднее рассмотрим эти понятия более подробно.
3. Преимущества
Увеличение потенциальной прибыли.
Доступ к крупным рынкам с малым капиталом.
4. Риски
При неуёмном использовании - потеря депозита за очень короткий срок.
Эмоциональное давление.
Примеры:
Пример 1: Торговля акциями (плечо 1:5)
Ситуация: У вас 100,000 ₽ на счёте, вы торгуете акциями российской компании на фондовом рынке через брокера, который предоставляет плечо 1:5.
Расчёт:
С плечом 1:5 вы можете открыть позицию на 500,000 ₽ (100,000 ₽ ваши + 400,000 ₽ заёмные).
Маржа (ваш залог): 100,000 ₽.
Сценарий 1 — прибыль:
Цена акций растёт на 5%.
Прибыль: 500,000 × 0.05 = 25,000 ₽.
Ваш депозит увеличивается до 125,000 ₽ (25% доходности на ваши 100,000 ₽).
Сценарий 2 — убыток:
Цена акций падает на 5%.
Убыток: 500,000 × 0.05 = 25,000 ₽.
Ваш депозит сокращается до 75,000 ₽.
Если цена упадёт на 20%, убыток составит 100,000 ₽ — весь ваш капитал, и брокер закроет позицию (Stop Out).
Вывод: Плечо 1:5 усиливает результат в 5 раз. Стоп-лосс на уровне 2–3% изменения цены защитит от больших потерь.
Пример 2: Торговля на форекс (плечо 1:30)
Ситуация: У вас 30,000 ₽, вы торгуете валютной парой USD/RUB на форекс с плечом 1:30.
Расчёт:
С плечом 1:30 вы открываете позицию на 900,000 ₽ (30,000 ₽ ваши + 870,000 ₽ заёмные).
Предположим, 1 лот (100,000 единиц валюты) на USD/RUB, где 1 пункт = 10 ₽.
Ваша позиция: 0.1 лота (10,000 единиц).
Сценарий 1 — прибыль:
Курс USD/RUB растёт на 1% (примерно 100 пунктов).
Прибыль: 100 пунктов × 1 ₽/пункт × 0.1 лота = 1,000 ₽.
Ваш депозит: 31,000 ₽ (3.33% доходности).
Сценарий 2 — убыток
Курс падает на 1% (100 пунктов).
Убыток: 1,000 ₽.
Депозит сокращается до 29,000 ₽.
Если курс упадёт на 30% (3000 пунктов), убыток составит 30,000 ₽ — весь капитал, и позиция закроется.
Пример 3: Торговля криптовалютами (плечо 1:10)
Ситуация: У вас 200,000 ₽, вы торгуете биткоином (BTC) на криптобирже с плечом 1:10.
Расчёт:
С плечом 1:10 вы открываете позицию на 2,000,000 ₽ (200,000 ₽ ваши + 1,800,000 ₽ заёмные).
Допустим, 1 BTC = 5,000,000 ₽. Вы покупаете 0.4 BTC (2,000,000 ₽ ÷ 5,000,000 ₽).
Сценарий 1 — прибыль:
Цена BTC растёт на 8%.
Прибыль: 2,000,000 × 0.08 = 160,000 ₽.
Ваш депозит: 360,000 ₽ (80% доходности).
Сценарий 2 — убыток:
Цена BTC падает на 8%.
Убыток: 160,000 ₽.
Депозит сокращается до 40,000 ₽.
Если цена упадёт на 10%, убыток составит 200,000 ₽ — весь капитал, и биржа ликвидирует позицию.
Важное.
Стоит запомнить. Чем больше кредитное плечо - тем лучше. Больше возможностей. Основная проблема новичков в том, что они завышают объём позиций. Соответственно, отсюда и быстрая потеря средств.
Но, никто не заставляет вас лупить на все деньги. Зачем?
❗ Объём сделок должен соотноситься к размеру счёта. Точка. И не важно какое у вас плечо. Что 1 к 1, 1:1000 или к 2000 - без разницы. Маржа, да, будет, меньше, но и риск тот же.
💡 Более подробно правильный объём сделок к депозиту рассмотрим на следующем занятии.
Если что-то из темы не совсем ясно - пишите.
ДЗ.
Продолжаем работу с терминалами. Меняйте объём с 0.01 до 0.05
Добавьте к валютным парам ещё две на свой выбор
Не держите сделки больше 5 минут. Задача не заработать, но довести навык до автоматизма.