Банк ВТБ считает Дагестанские гостиницы террористическими организациями и структурами для легализации преступных доходов
Хочу рассказать о отношении банка ВТБ к Республике Дагестан.
Гостиница Sea Zone, среди 160 гостиниц самого южного и самого древнего города в России, входит в ТОП-3 (согласно рейтингам популярности от Яндекса).
И этой гостинице банк заблокировал счет по ФЗ-115, а комплаенсы банка не стали даже смотреть на предоставленные гостиницей финансовые документы.
Гостиница работает на ИП, с системой налогообложения УСН Доходы.
Это самый оптимальный вариант, так как в регионе на 2023 год налог на гостиничную деятельность составляет 1%.
В апреле прилетела блокировка счета.
То, что пришлось 3 раза ехать до ближайшего отделения ВТБ, из-за неадекватности банковской структуры– это отдельная песня. Особенно, с учетом того, что каждая поездка – это круг в 250 километров в соседний город, по пробкам, с грудным ребенком, то есть каждая поездка занимала полный день:
- первая поездка: позвонил, по телефону сказали что да, четверг день рабочий, сотрудники на месте, а оказалось что данный день в банке был выходным;
- вторая поездка: по телефону банк ничего не говорит и нужно приехать в отделение, чтобы понять, что от нас нужно;
- третья поездка: собственно, принести необходимые документы.
Особого внимание заслуживает отделение, крайне тесное, единственное на Республику Дагестан, площадью меньше, чем зона ресепшена в моей гостинице. Вечно толпы людей, не протиснуться и при этом отсутствуют туалеты. Все это приводит к тому, что люди, приехавшие в отделение с дальних концов региона, захотев "по малому", из безысходности, выходят из здания и с обратной стороны орошают его своей мочой.
Документы все представили, тем не менее, банк отказал в разблокировке счета, мол не видят экономического обоснования проводимых операций.
По факту, комплаенсы-нацисты даже не рассматривали документы: если бы хотя бы одним глазком взглянули на документы, то увидели бы экономическое обоснование:
- платежки на 200 тысяч Газпром Межрегионгазу за газ;
- налоговые платежки;
- оплаты услуг Росгвардии, за услуги вневедомственной охраны;
- оплаты за облачное CRM AIKO – самое популярное для ресторанной сферы;
- оплату за Контур.Отель, являющейся гостиничной CRM;
- оплату в 3 тыс ФБУЗ "Центр гигиены и эпидемиологии...", за экспертизу качества воды, а после, на 66 тыс. за оборудование для умягчения воды;
- за вывоз мусора;
- закупку химии для гостиницы.
А взглянув на документы, подтверждающие происхождение денег, увидели бы, что 98% платежей идет от компании Пегас Туристик и ООО «Бронирование гостиниц» (площадка бронирования отелей Островок.ру). А остальные 2% от других туристических агенств.
На мой взгляд, именно подобные документы и являются экономическим обоснованием. Что подразумевает сам банк под этим термином, мне в банке не ответили.
Из сложившейся ситуации делаю вполне логичный вывод: это отношение банка в Дагестану и дагестанцам в целом. Они даже не рассмотрели предоставленные документы, а просто выкатили отказ и блокировку по ФЗ-115, то есть финансирование терроризма и легализация преступных доходов.
Так что, друзья, ни в коем случае не приезжайте в Дагестан, ведь здесь, согласно данным банка ВТБ, даже самые топовые гостиницы спонсируют терроризм, чего уж говорить о остальных гостиницах и тем более посуточных квартирах.
Раз банк ведет себя с нами так, то и мы не заселяем в свою гостиницу сотрудников ВТБ
Для этого подготовили соответствующие промоматериалы и разместили в том числе на странице организации в Яндекс.Картах. Спасибо всем за внимание.
