Азбука бизнес-факапов: что такое кассовый разрыв⁠⁠

Бизнес приносит миллионы, а денег на оплату счетов прямо сейчас не хватает — с этим может столкнуться даже опытный предприниматель. Виной всему кассовый разрыв.

Что такое кассовый разрыв

Это ситуация, когда у компании временно не хватает средств, чтобы оплатить текущие расходы. Например:

• аренду и коммуналку;

• зарплату сотрудникам;

• налог и проценты по кредитам;

• оплату услуг поставщиков.

Из-за чего возникает

Одна из самых частых причин — ошибки в управлении бюджетом и просчеты в менеджменте. К примеру, предприниматель неграмотно спланировал расходы или не учел сезонный фактор. Или согласился работать с большим числом клиентов по постоплате, не учитывая процент задержек по платежам.

Какие могут быть последствия

Просрочка обязательных платежей даже на несколько дней может привести к неприятным последствиям для компании, не говоря уже об ущербе для деловой репутации:

– разрыву договора с арендодателем;
– потере клиентов;
– увольнению сотрудников при задержке зарплаты;
– начислению штрафов и пени за просрочку по кредиту;
– срыву поставок контрагентами.

Как избежать кассового разрыва

В этом поможет грамотное планирование:

• регулярно ведите учет доходов и расходов;

• составьте график платежей для клиентов, партнеров и контрагентов;

• составьте расписание оплаты текущих расходов;

• сформируйте подушку безопасности.

Если кассовый разрыв все же произошел, постарайтесь:

• распределить текущие расходы по приоритетности, например, в первую очередь внесите плату за кредиты, чтобы избежать штрафов за просрочку;

• договоритесь об отсрочке платежей с близкими партнерами и контрагентами;

• в крайнем случае может потребоваться привлечение дополнительных средств от кредиторов или инвесторов.

С этим поможет оборудование SIGMA, в котором есть функции товароучетной системы. Оно поможет вести складской учет, контролировать движение средств в компании.