Инвест сериал или мой портфель на сегодняшний момент
Всем привет! С вами Тест Инвест и сегодня я расскажу вам про свой портфель, а также чуть чуть про себя, так как я тут новичок)
Про себя.
Попал на фондовый рынок в 2017 году в состоянии финансового отчаяния, работал тогда в науке, в РАН и грантов тогда не было особо, был голодным аспирантом. Так как хотелось улучшить своё финансовое состояние, начал искать дополнительные источники дохода, из науки уходить не хотелось было голодно, но интересно. Сперва, я свои копеечки откладывал на депозит и потихоньку скопил за пару лет порядка 0,5 млн рублей. Потом мне предложили открыть ИИС в зеленом банке. Я открыл, и потихоньку начал покупать активы, параллельно изучая финансовую науку и вообще что такое биржа. Первая моя покупка принесла убыток 100 долларов через неделю, я не особо разбираясь купил тогда акции с плечом в Лонг и как назло словил черного лебедя на рынке, тогда все обвалилось и я потерял первую сотню баксов. Обжегся я тогда знатно, и забил на торги на пол года. Но изучение вопроса не бросил.
Год 2020. Потихоньку поперло на работе, стал откладывать больше и скопил 1,8 млн рублей. Тогда я полноценно зашел на биржу и купил голубых фишек, также продолжал держать кэш на депозите.
Год 2022. Обвал рынка на 45% в связи с началом СВО. Депозит был 4,4 млн потерял 1,8 млн за утро;) черный лебедище прилетел. Хорошо, что послушав выступление Жириновского В.В. я сократил позицию в иностранных акциях до 5% от портфеля с 30%. В итоге их заморозили и на данный момент они торгуются с дисконтом в три раза дешевле рынка на внебиржевой площадке, продавать пока не собираюсь.
Сейчас. На данный момент получил статус квалифицированного инвестора, портфель составляет 10 млн рублей без малого. За 2025 год доходность 22,8% за 9 месяцев.
Из чего состоит портфель. Долгое время держал ФДР Ликвидность, и немного спекулировал акциями и облигациями. На текущий момент переложился из ликвидности в длинные ОФЗ под снижение ключевой ставки. Брал ОФЗ на просадке под 15% годовых неделю назад. Еще есть акции Сбербанка и депозит под 24% годовых. ОФЗ взял разные, чтобы купоны приходили по чаще и их можно было сразу в дело отправлять.
Итого имеем:
- ОФЗ 7,6 млн рублей (26238, 26248 и др.)
- депозит в ВТБ 1,3 млн под 24% до января
- акции Сбербанка 0,2 млн
- остальное кэш в рублях
К чему присматриваюсь. Заинтересовался квазивалютными облигациями от минфина. Думаю прикупить на свободный кэш попозже под ослабление рубля. Также смотрю на золото, в первую очередь фонд Золото, для диверсификации.
До этого пользовался доверительным управлением, заработал 8% за месяц в феврале на геополитике позитивной, вовремя скинул и пересел в ликвидность под 21%, дождавшись ощутимого снижения ключевой пересел в облигации, сначала корпораты, потом в ОФЗ, тем самым зафиксировав приемлемую доходность на 2-3 года. Расчитываю на понижение ключевой до 10-12% на 2027 год, в связи с чем, доходность по ОФЗ может составить более 20% годовых, за счет прироста тела и процентов, купоны само собой реинвестирую обратно.
Планы. Держать ОФЗ года 3, на свободный кэш хочу запустить проект по тестированию инвестиционных продуктов от разных банков на равные суммы и показывать доходность в реальном времени. Деньги на проект свои кровные, рискую только своим.
Подписывайтесь если дочитали, будем тестировать продукты.
Мой тг канал Тест Инвест: https://t.me/test_invest_lab
