Открытие брокерского счета в Тинькофф банке: простой путь к инвестициям
Для себя я выбрал удобный способ инвестирования с брокерским счетом от Тинькофф Банка. Начал инвестировать в акции и облигации, заметил где низкие комиссии - тарифы Трейдер и Премиум, а доступ к более широкому выбору финансовых инструментов дается после тестирования небольшого, как и полагается по закону.
До того, как инвестировать, еще давно использовал образовательный ресурс для разработки стратегий и мониторинга изменений на рынке. Открыть счет очень просто, прямо сейчас даже, если есть карта Блэк. В общем, как я сделал первый шаг к успешному инвестированию, и почему именно Тинькофф Инвестиции - расскажу.
Тинькофф брокерский счет: начало в мире инвестиций
Рынок предложений большой и доступный, каждый вариант в чем-то достоин - это показывает даже беглый мониторинг, это я понимаю. У меня же брокерский счет открыт в Тинькофф банке. Попробую объяснить в посте почему такой мой выбор. Конечно, первое что отмечу, что брокерский счет в банке можно открыть не только новичкам, но и опытным трейдерам, для которых финансовый мир и рынок понятен полностью, а инвестиция часть жизни.
Есть такой доступный и удобный финансовый инструмент как веб-терминал для брокерского счета со всеми функциями технического анализа (ТА), но даже в приложении есть многое для более глубокого инвестирования - готовые стратегии, горизонтальная ориентация графика, несколько инструментов ТА, соответственно можете осуществлять аналитику и мониторинг анализа. Но именно новичкам будет наиболее комфортно тут начать, первая инвестиция будет комфортнее, чем у других, лично мое мнение.
Что такое брокерский счет и зачем он нужен?
Когда брокерский счет открыт - это тот же финансовый счет, как открытый счет карты в банке, но вариант у брокера. А брокер это, по сути, посредник между людьми и биржей. Нам обязательно нужно использовать такой инструмент в виде брокера, чтобы иметь возможность торговать на бирже с брокерского счета. Почему? Первое - биржа не работает с частными лицами, второе - напрямую процесс торговли с биржей доступен только профессиональным участникам рынка.
Что такое брокерский счет и зачем он нужен?
Когда брокерский счет открыт - это тот же финансовый счет, как открытый счет карты в банке, но вариант у брокера. А брокер это, по сути, посредник между людьми и биржей. Нам обязательно нужно использовать такой инструмент в виде брокера, чтобы иметь возможность торговать на бирже с брокерского счета. Почему? Первое - биржа не работает с частными лицами, второе - напрямую процесс торговли с биржей доступен только профессиональным участникам рынка.
Основные функции брокерского счета
Брокерский счет это ваш портфель
Доступ на рынок для физлиц (иногда и ИП, юрлица) к торговле на бирже
Маржинальная торговля, инвестиция с плечом и просто любая инвестиция
Хранить ваш портфель, а именно хранение ценных бумаг, валюты и другой любой финансовый и инвестиционный инструмент (технически, для хранения используется депозитарный счет, но визуально для нас все на брокерском счете хранится)
Пополнение и вывод денежных средств, перевод активов
Конечно, само инвестирование и анализ, точнее мониторинг анализа - это уже ваш функционал:)
Почему брокерский счет в Тинькофф Банке выгоден для инвестора?
Почему же выбор мой пал именно на Тинькофф как брокера - об этом я частично уже написал выше. Брокерский счет открыт здесь, потому что первая инвестиция и первый портфель тут вести комфортнее, доступный и удобный функционал, такой мой личный анализ.
От себя отмечу еще тот факт, что когда ты уже клиент с дебетовой картой, то использование брокерского счета Тинькофф максимально комфортное. Для вывода в принципе брокер требует открывать эту карту, поэтому ее в любом случае вам оформят, если ее еще нет и открыли брокерский счет. Перейду к более подробному описанию как открыть счет.
Как открыть брокерский счет в Тинькофф Банке
Самый доступный и удобный способ сделать это в приложении Тинькофф Инвестиции, так процесс открытия счета будет быстрее. Есть нюанс для владельцев айфонов, так как в магазине приложений для айфона заблокированы приложения многих российских банков. Но можно обратиться в поддержку через сайт, либо там же на сайте через мобильный браузер подать на открытие брокерского счета Тинькофф, там же на сайте доступная любая инвестиция после открытия.
Пошаговая инструкция открытия счета
Ниже я опишу каждый шаг как открыть инвестиционный портфель, брокерский счет в Тинькофф Инвестициях.
Регистрация в приложении Тинькофф
Актуальные версии приложений “Тинькофф Инвестиции” и Тинькофф Банк есть в RuStore - это рынок приложений для россиян, действует на базе Андроид, если его нет, то его установить - не лишний шаг. Для айфонов большим плюсом будет старое приложение, которое вы установили до санкций. Если отключали обновления, то оно будет также работать как и до блокировки. Если его нет, можно просто открыть сайт банка в браузере с телефона или с ПК.
Второй шаг - в приложение нужно войти по номеру и выбрать “Открыть брокерский счет”. Обратите внимание, что брокерских счетов можно иметь много и сразу у разных брокеров одновременно. Но есть еще индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), их можно иметь ограниченное количество. Поэтому, если ИИС не нужен - не нажимайте “Открыть ИИС”, нужно выбрать открытие брокерского счета, ошибиться сложно. Для того, чтобы заявка прошла, нужно будет указать свои данные - ФИО, паспорт и тп.
Подтверждение личности и заполнение документов
Это третий шаг. Как и у многих брокеров, я проверял лично, брокерский счет в Тинькофф банке открывается онлайн. А если нет карты, то ее привезет курьер, карта нужна для выводов с брокерского счета Тинькофф.
Пополнение счета и начало инвестирования
Ну и третий шаг, про перевод средств. Пополнить счет можно с карты любого российского банка, рынок полон предложений. Это бесплатно со стороны Тинькофф, но комиссию может взять другой банк как за “стягивание”, такой финансовый вопрос нужно уточнять в поддержке другого банка. Максимальный процент за такую операцию я видел в Сбере, 1,5%, в паре других было бесплатно. Выгоднее пополнять счет с карты Тинькофф банк.
Необходимые документы для открытия счета
Если вы получаете карту у представителя, то нужно при себе иметь паспорт - необходимый минимум. Для онлайн-открытия брокерского счета Тинькофф достаточно ввести правильные данные с паспорта.
Сколько времени занимает открытие счета
Брокерский счет открывается за 5-10 минут. Все зависит от скорости проверки данных через СМЭВ (Госуслуги). Не забывайте, что верификация через Госуслуги работает только, если у вас пройдена идентификация для Госуслуг. Если этого нет, то срок будет максимальный и необходимый - несколько рабочих дней, в зависимости когда будет встреча с представителем, ведь нужна идентификация через него.
Преимущества брокерского счета в Тинькофф Банке
Что же выгодного банк предлагает? Одно из преимуществ счета Тинькофф - это низкий порог входа, сотрудники готовые помочь круглосуточно. А ниже я перечислю и опишу другие преимущества брокерского счета Тинькофф банк. Частично я их подглядел в статье про Тинькофф брокерский счет и про сравнение его с другими брокерами, опять же рынок предложений большой. Не знаю, писал ли финансовый эксперт, но мне понравились мысли и доводы.
Широкий выбор инвестиционных инструментов
За время использования брокерского счета Тинькофф банк, я заметил, что акций и облигаций очень много на выбор, банк предлагает широкий ассортимент, выбор инструментов, есть также первичные размещения с понятным интерфейсом, и производные инструменты. Доступны драгметаллы, а максимальный выбор в сравнении с другими - это фонды, наверное.
Низкие комиссии и высокая доходность
У брокерского счета в Тинькофф банке на тарифе Трейдер комиссия 0,05% для торговли ценными бумагами, и она включает все биржевые сборы. Это низкая комиссия. Почему низкий, потому что у других биржевые сборы не включены. Благодаря низким комиссиям на тарифах с платным обслуживанием, предложение привлекательное. Да и за обслуживание можно не платить, выполняя условия брокера.
А фонды самого брокера вообще без комиссии за сделки, у них широкий выбор. Доходность некоторых российских фондов УК “Тинькофф Капитал” впечатляет, видел даже что-то около +50% годовых. Комиссия за обслуживание 0 руб на тарифе Инвестор, 290 руб комиссия на тарифе Трейдер и 1990 руб Премиум.
Удобное мобильное приложение и интерфейс
Про это выше я уже писал, но не могу не отметить еще раз. Приложение Тинькофф Инвестиции - это смесь современного интерфейса, брокерского серьезного терминала и социальных сетей, благодаря ему и низкий порог входа. Дикий микс, который устроит разные целевые аудитории, может помочь упростить процесс открытия счета и вникания.
Образовательный ресурс и поддержка инвесторов
У брокера есть свой ресурс обучения, называется “Академия инвестиций”, образовательный портал. Все уроки полностью бесплатные. По сути, курсы в этом сервисе учат с 0 до уровня профи. Доступны в приложении и на сайте.
Образовательные ресурсы Тинькофф этим не ограничиваются - есть учебник в их журнале “Т—Ж”, есть истории и посты в соцсети Пульс.
Стратегии инвестирования с брокерским счетом Тинькофф
Итак, обзор брокерского счета Тинькофф вы почитали мой и решили инвестировать. Во-первых, пройдите обучение. Во-вторых, обратите внимание на инвестиции для новичков (фонды, автоследование, ОФЗ и тп). Индивидуальных инвестиционных рекомендаций я никаких не даю. Но вот навскидку какими могут быть стратегии:
Долгосрочное инвестирование в акции и облигации
Когда не хочется больших рисков, но нужна высокая доходность, то смесь акций и облигаций - отличный выбор. Купить и продать не сразу, а держать долгий срок. Дивидендные акции в перспективе от 5 лет почти всегда обгоняли банковские вклады, даже одна отдельно взятая акция, лишь изредка допуская большие просадки на фоне мировых кризисов. А облигации - это стабильный и прогнозируемый инструмент, если эмитент крупный и надежный. Акции, облигации - основа портфеля многих новичков.
Спекулятивные операции на рынке
Для любителей быстрых сделок формата “купить и продать быстро”, есть возможность торговать внутри дня, или на другие сроки - день, неделя и тд. Для трейдеров важно видеть стакан, график и понимать движение цены. Акция или срочный рынок - все есть. Лучше использовать веб-терминал, он запускается просто на сайте Тинькофф банка в разделе “Инвестиции” после входа в личный кабинет.
Использование финансового левериджа
Другими словами, это “кредитное плечо”. Для максимизации прибыли трейдеры нередко используют заемные деньги брокера. У брокерского счета Тинькофф маржинальное кредитование включается мгновенно и размер займа зависит только от того, какие активы уже есть на счете - собственные деньги, купленные акции и облигации и тп, и можно начать. Но тут важно помнить, что у торговли с плечом выше риск потерять деньги в случаях, когда цена на актив меняется не так как вам нужно.
Часто задаваемые вопросы о брокерском счете Тинькофф
Я изучил в сети вопросы насчет брокерского счета Тинькофф, которые задают в соцсетях и на форумах. Часто это:
Есть ли у Тинькофф брокерский сервис такой как инвестирование через роботов?
Да, использовать можно, но нужно самому начать, все самому настраивать и подключать. Для этого в личном кабинете на сайте есть ссылка на документацию API. Как торговать финансовыми инструментами через робота - нужно также самому изучить, здесь только API.
Есть ли у Тинькофф брокерский доступ к терминалам QUIK и тп?
Нет, но есть свой веб-терминал, он удобнее и не менее функциональный. Всеми финансовыми инструментами можно торговать через веб-терминал.
Могут ли торговать через Тинькофф брокерский счет нерезиденты, иностранцы?
Судя по информации с сайта банка, торговать пока нельзя тем, у кого нет гражданства.
Со сколько лет в Тинькофф брокерский можно использовать счет, начать торговать?
С 18 лет инвестирование без ограничений, финансовый инструмент любой доступен какой есть на Тинькофф брокерский каталог. А также с 14 лет, если есть разрешение родителей или опекуна, но доступ к бирже ограниченный.
Отзывы инвесторов о брокерском счете Тинькофф
Изучая в сети вопросы, я читал и отзывы. Отзывы разнятся. От очень положительных до негативных. В чем плюсы? В простом и удобном приложении, активной соцсети “Пульс”, в понятном обучении, простому началу инвестиций и часто быстрый ответ поддержки. Минусы в том, что вывод только на дебетовую карту банка, и в том, что бывают сбои в пиковые часы торгов.
Почему клиенты выбирают Тинькофф для инвестирования?
Думал я над вопросом этим. И решил на своем примере, что выбор Тинькофф обусловлен тем, что плюсы из отзывов перевешивают минусы. Удобство, простота делают свое дело. Можно торговать финансовыми инструментами, не вставая с дивана.
Реальные истории успеха инвесторов с брокерским счетом Тинькофф
Брокер проводит “Кубок РИЧ”, своеобразная акция, где среди победителей были и те, кто заработал за несколько месяцев больше 400% в пересчете годовых, и это не один пример, таких много. Это огромная прибыль, на мой взгляд.
Заключение: почему стоит начать инвестировать с Тинькофф
В каком-то смысле получился образовательный пост. Тинькофф больше 30 млн клиентов на данный момент. А значит у каждого третьего экономически активного россиянина есть карта, и, соответственно, возможность онлайн открыть брокерский счет и начать инвестировать. Тинькофф поддерживает начинания с бесплатным курсом от своей “Академии инвестиций”, часто выпускаются статьи в Тинькофф-Журнале, там же есть отдельно учебник “А как инвестировать” бесплатный.
Поэтому я считаю свой выбор вполне логичным, каким будет ваш выбор мне неизвестно, конечно. Изучите тарифы, интерфейс и возможно вы тоже захотите открыть именно здесь ваш брокерский счет, хотя бы один. Еще проводится акция “Приведи друга”, моя ссылка будет здесь, если не удалят.