Мёрзни, мёрзни волчий хвост (сх2). 07.09.2022
Сегодня на ВЭФ выступил президент России. Вычленим главное:
1. Запад «кинул» Россию с зерновой сделкой. До развивающихся стран доходит всего 3% вывозимого из украинских портов зерна, остальное идет в страны Запада. Поэтому стоит ограничить вывоз украинского зерна в Европу.
2. Дальневосточная льготная ипотека будет продлена минимум до 2030 года. Сейчас она выдается под 2%.
3. Необходимо создать возможности для обслуживания судов на всей протяженности Северного морского пути.
4. В ограничении цены на российский газ для государств ЕС нет смысла, потому что тогда он будет продаваться в другие страны.
5. Если Германия вернет России отремонтированную в Канаде турбину Siemens (со всем необходимыми документами), то «Северный поток-1» будет запущен.
6. Чтобы запустить «Северный поток-2», достаточно нажать кнопку, но для этого его надо вывести из-под санкций.
7. Пик сложностей в российской экономике пройден. Бюджет в текущем году будет профицитным — на уровне 0,5 трлн руб. Спад ВВП составит 2% или чуть больше.
8. Путин назвал арест Западом имущества бизнесменов уроком для всех.
9. Если будут установлены предельные цены, мы ничего не будем поставлять. Ни газ, ни нефть, ни уголь, ни топочный мазут. И нам останется только одно — как в известной русской сказке приговаривать: «Мерзни, мерзни, волчий хвост».
Все пункты выборки - в трёх ссылках:
https://www.kommersant.ru/doc/5548332?from=top_main_8
https://www.fontanka.ru/2022/09/07/71635361/
https://ria.ru/20220907/imuschestvo-1815082247.html
Резюме: нас пытаются вывести из равновесия, а мы крепчаем. Объявленная России тотальная экономическая война достигла апогея, дальнейшие санкции невозможны. И сейчас, скорее всего, произойдёт коренной перелом, и Россия перейдёт в наступление на товарно - финансовых фронтах. Признаки поражения России в экономической войне не просматриваются.
Новости:
1. Международные резервы России по состоянию на 1 сентября составили $565,7 млрд, сообщается в ежемесячном отчете Банка России. По данным на 1 августа они составляли $576,9 млрд.// Естественно. По отношению к доллару упало всё - валюты, золото. Резервы переоценены на курсовую разницу. 300 замороженных миллиардов - в том числе. Правда, из-за переоценки их осталось примерно 290.
https://www.kommersant.ru/doc/5548602?from=lenta
2. Капитализация рынка криптовалют опустилась ниже $1 трлн.// Берегитесь крипты. Она падает. И будет падать.
https://www.kommersant.ru/doc/5548569?from=lenta
3. Недельная дефляция в России с 30 августа по 5 сентября замедлилась до 0,13% после 0,16% неделей ранее. В годовом выражении инфляция снизилась до 14,08%.// С октября цены начнут медленно расти. Прогнозирую годовую инфляцию около 15%. Например, 14,9%.
https://www.kommersant.ru/doc/5548715?from=lenta
4. Газпром сообщил, что за восемь месяцев 2022 года мировой спрос на газ сократился на 40 млрд куб. м., 73% из которых (29 млрд куб. м) пришлось на 27 стран ЕС. Компания снизила добычу газа на 14,6% по сравнению с 2021 годом — до 288,1 млрд куб. м.// Плохая новость. Снижение добычи есть, и значительное. Впрочем, высокие цены скрашивают негатив.
https://www.kommersant.ru/doc/5548732?from=lenta
5. С января по июль США экспортировали в Россию товаров на 1,3 миллиарда долларов, а объем товарного импорта России в США за тот же период составил 11,64 миллиарда долларов.// Интересно.
https://ria.ru/20220907/eksport-1815236279.html
6. На ВЭФ были подписаны соглашения на 3,255 триллиона рублей.// Хорошая сумма. 50+ ярдов зелени.
https://ria.ru/20220907/vef-1815259683.html
7. Правительство утвердило параметры программы промышленной ипотеки. Кредиты до 500 миллионов рублей на строительство промышленных объектов будут выдаваться по ставке в 3 - 5% годовых.// Наконец-то. Давно пора.
https://realty.ria.ru/20220907/ipoteka-1815051260.html
8. Товарооборот между Россией и Китаем за восемь месяцев 2022 года вырос на 31,4 процента и составил 117,205 миллиарда долларов.// Идём на восток (с). Хорошая новость.
https://ria.ru/20220907/tovarooborot-1815002832.html
9. Мьянма начала закупку российских нефтепродуктов и готова платить за поставки в рублях.// И чем Мьянма хуже Бельгии, как покупатель? Ничем. А оплата в рублях - еще один камушек в фундамент строительства нового статуса рубля - региональной резервной валютой, наряду с юанем.
https://ria.ru/20220907/nefteprodukty-1814999245.html
10. «АвтоВАЗ» отказался от возобновления производства Lada X-Ray.// Плохая новость. Технологии Рено адаптировать на ВАЗе не удалось. Остаются Гранта, Нива, Веста и Ларгус, который тоже Рено, но глубоко локализован. Веста и Ларгус планируются в следующем году. Гранта и Нива - в производстве.
https://www.bfm.ru/news/508316
Товарная и валютная биржа. Какая-то странная ситуация с нефтью. Brent упал ниже опасной отметки в 90 долларов за баррель. И Юралс провалилась ниже 70, до отметок 67+. Причины падения пока не очевидны, в новостном потоке не просматриваются. Вероятно, это общее беспокойство на фоне ожидания кризиса западной экономики. Особенно странно, что на фоне падения нефти не падает золото. Ведём наблюдение. Вероятно, причина падения чисто спекулятивная. Версия есть здесь:
https://www.profinance.ru/news/2022/09/06/c6tq-marzhin-kolly...
Рубль в середине коридора. Стабильно и всех устраивает.
Мировые валюты стабилизировались в районе локального дна. Мировые фондовые индексы прекратили падение. Индекс ММВБ припал на 1%, но находится близко к середине коридора 2250 - 2750. Не критично.
Резюме: Беспокоит ситуация с ценами на нефть. Цены на газ также снижаются. До опасных отметок далеко, однако главная проблема в том, что снижение цена на энергоносители может быть индикатором падения промышленной активности в "цивилизованном" мире. Это опасная тенденция.
Советы не-инвесторам.
Повторю ранее выданную инструкцию по сбору кубышки. Не является инвестиционной рекомендацией. Цель накопления кубышки - сохранение, а не преумножение денег.
1. Размер кубышки - сумма, достаточная для нормальной жизни семьи на 4 месяца. Можно и побольше.
2. Состав кубышки: 50% - рубли на срочном депозите под проценты, 25% - наличные рубли в купюрах 50 - 100 - 500 - 1000 рублей + монеты, 25% - наличная валюта, лучше - доллары США.
3. Порядок наполнения кубышки:
- смотрим, что у нас есть;
- смотрим, чего не хватает (например - валюты) - идём и покупаем это, но НЕ из того, что уже есть в кубышке, а из новых поступлений.
- НИКОГДА не продаём валюты, ранее положенные в кубышку, для изменения пропорции валют/рублей/вкладов. Пусть лежат, как есть. Если вдруг у Вас оказалось в кубышке 40% валюты, 40% рублей на депозите и 20% рублей наличными, это не повод продать валюту за рубли. Надо увеличить размер кубышки так, чтобы приблизиться к рекомендованной структуре.
4. Порядок расходования кубышки. Если Вы потеряли работу, или иные причины заставляют Вас тратить кубышку, начинаем расходование в следующем порядке:
- Наличные рубли;
- Рубли с депозита;
- Наличная валюта.
5. Зачем нужны мелкие наличные рубли? Ответ: на случай сбоя в работе систем оплаты по картам. Всё возможно, хакеры не дремлют. Всегда надо иметь возможность купить хлеба и колбасы без привязки к высоким технологиям.
Новелла для не-инвесторов. Если кубышка накоплена, а желание сохранять деньги остаётся, увеличиваем размер кубышки до объёма пятимесячного потребления. Вкладываемся в металлические счета по СЕРЕБРУ, или вообще покупаем физическое серебро в стограммовых слитках (это менее выгодно чем металлический счёт, но позволяет иметь актив на "самый черный" день). Похоже, что серебро достигло локального дна, и скоро начнёт расти. Также интересно выглядит платина, но её можно брать только в виде металлического счёта, физическая платина малоликвидна.
Предложенная новелла годится только на случай увеличения кубышки до объема пятимесячных расходов. Если кубышка на 4 месяца не накоплена, в металл не идём.