Консервативный / агрессивный инвестор
В чем отличие?
Консервативный инвестор не готов повышать риск для своего портфеля, агрессивней же наоборот ищет максимальный доход ( иногда любой ценой).
Причём последний может прийти к спекуляциям рано или поздно, этот не плохо, просто у каждого свой путь.
Агрессивный инвестор скорее вложиться в растущий бизнес - Озон, Фикспрайс, Яндекс. Консервативный инвестор будет искать для себя более стабильные компании, например те которые платят дивиденды - МТС, Лукойл, Роснефть, Сбербанк. $MTSS
🎄Цели консервативного инвестора:
1. Пассивный доход. Пассивный - это купил и забыл, деньги сами приходят на счёт. Активных действий совершать не надо.
Агрессивному инвестору же постоянно приходится быть "в рынке". Следить за новостями, уделять большое внимание портфелю, покупать на ямках, продавать на горках...
2. Создание капитала. Безопаснее использовать путь консервативного инвестора, но это долго... Поэтому некоторые выбирают другой путь. Но далеко не все становятся успешными трейдерами или инвесторами.
Есть мнение, что 95-99 трейдеров сливает депозит рано или поздно ( в среднем в течение 10 лет). Откуда цифры, можно ли им доверять? Цифры из интернета, информация не проверена. Можно только предположить что более агрессивная стратегия повышает ваш шанс на потерю денег, но при этом она позволяет заработать больше.
Есть картинка с сайта Доход, которую я уже несколько раз показывал. При увеличении доли акций в портфеле растёт доходность, но при этом растет среднее отклонение и падает коэффициент Шарпа. То есть шанс уменьшить свой портфель раза в 2 растет.... При этом доходность среднегодовая растёт всего на пару процентов от средних значений ( если брать процент акций и и облигаций 50/50), а стандартное отклонение растёт значительно. То есть без существенного увеличения доходности мы можем значительно повысить риск для своего портфеля. Стоит ли оно того? Каждый сам для себя решает.
Если мы к этому добавим ещё и самые рисковые компании, то шанс уменьшить портфель раза в 2 ещё вырастет. А если мы будем забегать в третий эшелон ( с плечами) или ракеты типа Красный октябрь, то шансы обнулиться становятся вполне реальными.
$KROT
3. Сохранение капитала.
Иногда сохранение капитала важнее, чем высокий доход. Вообще лучше всего с этого и начинать, особенно если вы новичок. Кризисы 2020, 2022 годов это хорошо показывают.
💡Как мы видим агрессивная стратегия повышает риск для вашего капитала и вряд ли она подойдёт тем, кто хочет сохранить свои деньги, получать пассивный доход, уделяя при этом не так много времени инвестированию. Для быстрого создания капитала - да, но тоже с оговорками ( при определенном уровне везения и квалификации самого инвестора).
🍎Так же нужно понимать, что не все могут пережить сильное снижение портфеля. Падение портфеля на 40-50 процентов может у многих отбить желание инвестировать дальше. Если 2021 год стал для многих началом их пути в инвестировании, то 2022...стал концом. Многие мои знакомые и родственники прекратили свою деятельность, после того как зафиксировали убыток. Люди были просто не готовы сидеть в активах долго, ждать разморозки и просто лучшей ситуации. Отбивает желание инвестировать так же непонятная политика компаний ( Газпром) , санкции, ограничения по валюте, ограничения по иностранным активам... Много всего. $GAZP
Кризисы случаются постоянно, главное как вы сможете к ним быть готовы и как ваша стратегия инвестирования помогает вам в этом.
Успешных инвестиций. 👍
