Двойной микрозайм
Всем привет!
Сегодня на печальном опыте знакомого человека узнал о ловкой мошеннической схеме, жертвами которой могут стать невнимательные люди. Речь идет о микрокредитных организациях (МКО). Уберегите себя и близких.
Итак, сабж.
Вы приходите в МКО, у Вас берут паспорт, списывают данные, делают скан и, возможно, спрашивают номер карты, на которую Вам необходимо перевести сумму микрозайма. Вы предоставляете всю необходимую информацию. Далее следует подписание массы документов, Вам дают реквизиты для платежей. Далее Вам могут позвонить сотрудники службы безопасности МКО и удостовериться в Вашей личности.
Вы подтверждаете. Деньги поступают Вам на карту (если выбран такой способ получения средств) либо в течение нескольких минут, либо в течение оговоренного времени. Вы более-менее счастливы.
Вы платите оговоренные суммы, стараетесь не допускать просрочек. А через 2-3 месяца Вам поступает информация о том, что Вы должны некой МКО, о которой совсем не имеете представления, либо к-л коллекторскому агентству, но уже более внушительную сумму (может быть исполнительное производство и тонны штрафов и пени).
В чем дело?
Сотрудник, бравший у Вас документы, может быть вовлечен в мошенническую схему. А могут быть вовлечены сотрудники другого уровня, имеющие доступ к Вашим персональным данным.
Ваши данные во время / после оформления микрозайма вбиваются в вэб-форму другой МКО:
- паспортные данные;
- скан паспорта;
- номер карты (для перевода займа);
- номер сотового.
Вам звонит сотрудник / не звонит (если есть договоренность провести прошедшим временем), отвечающий за проверку клиента, и удостоверяется в том, что предоставляются данные реального человека.Вы подтверждали свои данные, не понимая: контекст события включает одну МКО или разные.
МКО, в офисе которой Вы были, вообще могла не перечислять Вам средства (перечислить частично в зависимости от серых договоренностей).
ИТОГ:
- Вы перечисляли средства в МКО№1 за несуществующий займ;
- Вы не платили в МКО№2, фактически перечислившей Вам средства;
- Вам выставлены штрафы и пени;
- МКО№1 получила часть Ваших средств, не произведя к-л затрат / произведя некоторые затраты;
- МКО№1 поделилась другой частью Ваших средств с МКО№2;
- МКО№2 намерена получить с Вас штрафы и пени.
Вы же не станете ходить в такие организации с юристом и под лупой рассматривать условия кредитования?
Недавно я позвонил из интереса в одну МКО и попросил уточнить, правильно ли я понимаю ситуацию:
- к-л может забить мои данные в вэб-форму;
- приложить скан моего паспорта;
- указать номер карты трижды тезки;
- указать левый номер сотового, а не реального владельца паспортных данных;
- по указанному номеру свяжутся с мошенником и проверят, действительно ли человек собирается получить займ - назвать ФИО, паспорт и ч-л еще, указанное при запросе.
Фишка в том, что сам способ подачи заявки (через интернет) подразумевает использование мошеннических схем. В случае реального появления в офисе МКО может быть использована схема с двумя МКО, описанная выше.
Народ, если есть замечания к логике описанного, прошу комментить - разберем сабж по винтикам.Каждый может стать жертвой: на примере знакомого есть прецедент.
Учитываем последние массовые утечки данных клиентов банков в сеть (https://moika78.ru/news/2019-06-10/242302-v-set-slili..) и постепенные джойны данных..
