4

Двойной микрозайм

Всем привет!


Сегодня на печальном опыте знакомого человека узнал о ловкой мошеннической схеме, жертвами которой могут стать невнимательные люди. Речь идет о микрокредитных организациях (МКО). Уберегите себя и близких.


Итак, сабж.

Вы приходите в МКО, у Вас берут паспорт, списывают данные, делают скан и, возможно, спрашивают номер карты, на которую Вам необходимо перевести сумму микрозайма. Вы предоставляете всю необходимую информацию. Далее следует подписание массы документов, Вам дают реквизиты для платежей. Далее Вам могут позвонить сотрудники службы безопасности МКО и удостовериться в Вашей личности.


Вы подтверждаете. Деньги поступают Вам на карту (если выбран такой способ получения средств) либо в течение нескольких минут, либо в течение оговоренного времени. Вы более-менее счастливы.


Вы платите оговоренные суммы, стараетесь не допускать просрочек. А через 2-3 месяца Вам поступает информация о том, что Вы должны некой МКО, о которой совсем не имеете представления, либо к-л коллекторскому агентству, но уже более внушительную сумму (может быть исполнительное производство и тонны штрафов и пени).


В чем дело?

Сотрудник, бравший у Вас документы, может быть вовлечен в мошенническую схему. А могут быть вовлечены сотрудники другого уровня, имеющие доступ к Вашим персональным данным.

Ваши данные во время / после оформления микрозайма вбиваются в вэб-форму другой МКО:

- паспортные данные;

- скан паспорта;

- номер карты (для перевода займа);

- номер сотового.


Вам звонит сотрудник / не звонит (если есть договоренность провести прошедшим временем), отвечающий за проверку клиента, и удостоверяется в том, что предоставляются данные реального человека.Вы подтверждали свои данные, не понимая: контекст события включает одну МКО или разные.


МКО, в офисе которой Вы были, вообще могла не перечислять Вам средства (перечислить частично в зависимости от серых договоренностей).

ИТОГ:

- Вы перечисляли средства в МКО№1 за несуществующий займ;

- Вы не платили в МКО№2, фактически перечислившей Вам средства;

- Вам выставлены штрафы и пени;

- МКО№1 получила часть Ваших средств, не произведя к-л затрат / произведя некоторые затраты;

- МКО№1 поделилась другой частью Ваших средств с МКО№2;

- МКО№2 намерена получить с Вас штрафы и пени.

Вы же не станете ходить в такие организации с юристом и под лупой рассматривать условия кредитования?


Недавно я позвонил из интереса в одну МКО и попросил уточнить, правильно ли я понимаю ситуацию:

- к-л может забить мои данные в вэб-форму;

- приложить скан моего паспорта;

- указать номер карты трижды тезки;

- указать левый номер сотового, а не реального владельца паспортных данных;

- по указанному номеру свяжутся с мошенником и проверят, действительно ли человек собирается получить займ - назвать ФИО, паспорт и ч-л еще, указанное при запросе.


Фишка в том, что сам способ подачи заявки (через интернет) подразумевает использование мошеннических схем. В случае реального появления в офисе МКО может быть использована схема с двумя МКО, описанная выше.


Народ, если есть замечания к логике описанного, прошу комментить - разберем сабж по винтикам.Каждый может стать жертвой: на примере знакомого есть прецедент.

Учитываем последние массовые утечки данных клиентов банков в сеть (https://moika78.ru/news/2019-06-10/242302-v-set-slili..) и постепенные джойны данных..

Дубликаты не найдены

0

Надо сказать, что сейчас навар МФО существенно урезали законодательно, и, хоть они и продолжают рисовать конские проценты, при обращении в суд им проценты и неустойку на автомате режут до средневзвешенной банковской ставки и минимума. Посему им вообще нехер ничего платить без суда, кроме основного долга. Один минус, кредитную историю загадят, это да.

0
Договор вы с кем заключаете? Тому и платите. Если нет договора со второй организацией то пусть сосут.
раскрыть ветку 2
0

+ В итоге человек может, скажем, лишиться половины пенсии, которая ему так необходима. У него совершенно нет сил обращаться в суды, пытаться вернуть незаконно арестованные средства. Описанной лазейки вообще не должно быть - под удар попадают незащищенные слои населения (напр., пенсионеры).

0

Согласен, но настораживает, как быстро такой долг меняет владельцев (так МКО получает часть долга горе-заемщика, продавая его коллекторам). Коллекторы обращаются в мировые суды. Суды накладывают арест на счет. Все происходит очень быстро..

0
Альтернативный вариант решения проблемы - не приходить в МКО.
0
общая суть ясна
0

На кой хрен вообще брать деньги в МФО под бешеный процент если есть нормальные банки?

раскрыть ветку 3
0

потому что в нормальных банках уже не дают, т.к. человек имеет долг

0

Порой не проще, в апреле понадобилось мне 20 тыщ. , обошел 4 банка, в трех отказали в течении 15-30мин, 4й одобрил через сутки, но на своих условиях, не 20т , а 50т, не на год, а на пять лет, под 20 процентов, с обязательной страховкой 10т. я ИП, истории никакой, не разу кредитов не брал.Кстати кредит я погасил досрочно, а вот страховку еще придется выцарапывать, вот и думаю , а не лучше ли было взять займ у МКО.

раскрыть ветку 1
0

Ну так конечно лучше . Взял бы 20 отдал бы 80 не За 5 лет а за месяц.

0

Как вы пишете такие посты?!

Что такое форматирование, знаете? Блять, текст на абзацы разбивать вас никто не учил? Как вы вообще писали этот пост, в горячем бреду? Что за поток мыслей?


Уууусук, пичот.

раскрыть ветку 2
+3

Держи

Иллюстрация к комментарию
раскрыть ветку 1
0

Спасибо

Похожие посты
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: