398

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия

Осторожно: этот пост про фондовый рынок / биржу / акции / инвестиции! Если вам не нравится тема или она вам ну нисколько не интересна - вы можете просто пролистать ленту дальше. Спасибо за адекватность.

Если всё-таки интересно, но ничего не понятно, - рекомендую на досуге изучить пост, получивший награду Пикабу "Самый сохраняемый пост недели" как-то раз: Инвестиции в России. 45 фактов, о которых должен знать каждый

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия Инвестиции, Деньги, Финансовая грамотность, Видео, Длиннопост

Это графика с VisualCapitalist, я лишь перевёл её для вас.


Дивидендные аристократы США в июне 2021 года - это целых 65 компаний из индекса S&P500, и все 65 компаний непрерывно каждый год повышают свои дивиденды (выплата части своего дохода всем держателям акций, вне зависимости от места их нахождения) на протяжении как минимум 25 лет.

Это легче сказать, чем сделать, ведь компаниям приходится распределять эти дивиденды ежеквартально, независимо ни от чего. Я лишь отмечу, что чтобы иметь этот статус сегодня, компании должны как минимум с 1996 года не только не прекращать выплаты дивидендов, но и каждый год повышать их. А за это время мы увидели: пузырь доткомов, ипотечный пузырь и мировой финансовый кризис, мировой локдаун и вирусную пандемию. Чтобы выплачивать и приумножать дивиденды в такие разные по своей сути кризисы, необходима очень устойчивая бизнес-модель.

Какие-то компании из списка известны во всём мире - Coca-Cola, Pepsi, McDonalds или Procter&Gamble. Какие-то компании хоть и являются очень крупными, но их деятельность сконцентрирована только в США, и нам эти названия мало о чём говорят - Expeditors International of Washington или People's United Financial.

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия Инвестиции, Деньги, Финансовая грамотность, Видео, Длиннопост

Известный во всем мире Procter&Gamble платит дивиденды, повышая их из года в год, вот уже 64 года. Понятное дело, что костяк индекса аристократов составляют компании из промышленности и потребления, а из технологических компаний там только "пенсионер" IBM.


Именно поэтому индекс дивидендных аристократов очень популярен - он позволяет людям, со скептицизмом относящимся к слишком дорогой оценке технологических компаний найти свое место под солнцем в мире инвестиций, покупая акции таких вот стабильных "дивидендных коров". Я хоть их подход не разделяю, но уважаю и понимаю.

И поэтому среди прочих у меня уже давно есть табличка и на этот случай - она позволяет российским частным инвесторам со скромными сбережениями (которым почему-то не дают доступ к индексному фонду на индекс дивидендных аристократов ProShares S&P 500® Dividend Aristocrats ETF, но дают свободный доступ ко всяким очень сомнительным компаниям типа Triterras или Lordstown Motors) увидеть какой-то ориентир и собрать свой скромный портфель самостоятельно, из акций компаний-аристократов.


Табличку скопировать можно здесь


В табличке есть вкладка "Aristocrats", так вот она с небольшими задержками повторяет состав ProShares S&P 500® Dividend Aristocrats ETF и помогает понять, насколько ваш портфель похож на этот ETF.

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия Инвестиции, Деньги, Финансовая грамотность, Видео, Длиннопост

Если вдруг вместо окошка с кнопкой "Создать копию" вы увидели саму табличку, то вам нужно нажать меню ФАЙЛ -> СОЗДАТЬ КОПИЮ, и у вас будет своя копия, которая обновляет состав и вес компаний. Напомню, что только 61 компания (из 65) доступна для покупки каждому пользователю приложений для инвестиций в России - они торгуются на российских биржах. Оранжевым отмечены те компании, которые недоступны обычному человеку в России.

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия Инвестиции, Деньги, Финансовая грамотность, Видео, Длиннопост

Кстати, очень часто можно встретить информацию о том, что индекс дивидендных аристократов обгоняет пресловутый широкий рынок - S&P500. Здесь не обошлось без небольшого лукавства, т.к. в 2005 году ни у кого не было открытого доступа к этому индексу. Это точка, с которой начал вестись расчёт индекса. Это можно сравнить с сегодняшними IRDIV/IRGRO от Дохода - расчёты индексов начинаются аж с 2007 года. Но сами индексы и индексные фонды на них появились лишь в 2020/2021 году.

А вот доступ у широких масс к индексу появился в 2013 году, и ProShares честно говорит о том, что за эти 8 лет индекс немного проигрывает рынку:

Дивидендные Аристократы - самая понятная инвестиционная стратегия Инвестиции, Деньги, Финансовая грамотность, Видео, Длиннопост

"Все мы умны задним числом", "прошлое не гарантирует будущего" и прочая и прочая.


------

Я долго думал над тем, почему мои таблички привлекают людей. И, похоже, я всё понял.

Все - от инфобизнесмена до професора и миллиардера - твердят одни и те же общие красивые слова про яйца и корзины, плохие инвестиции и хорошие... В чатах и соцсетях с важным видом обсуждают "норку", "галю" и "котлеты".

У человека со скромным опытом или без опыта в мире финансов и инвестиций возникает вопрос: "А мне-то что делать? У меня нет никакой стратегии - как мне обзавестись хоть какой-то?"

Эти таблицы выглядят как готовый план. Такой человек, натыкаясь на таблицу, видит структурированный список из компаний, видит распределение долей в % от портфеля по каждой из них - и за всем этим стоит какая-то понятная логика - индекс, укомплектованный по понятным и общепринятым правилам уважаемыми людьми-экспертами.

С Дивидендными Аристократами та же ситуация - наиболее простая для понимания долгосрочная инвестиционная стратегия: вот акции компаний, и все эти компании стабильно делятся с акционерами деньгами. Дивиденды приходят, кризисы им нипочём. Ну выбывают иногда, ну AT&T скоро не сможет эти критерии соблюсти, ну и что с того! Это уже мелкие детали. Не надо ни на ебитду смотреть, ни теслу шортить - очень понятная стратегия. Поэтому они и на слуху. Поэтому так много материалов на тему в интернете.

Так что я вновь напомню: это не готовый план. Это лишь ориентир. Здесь есть свои риски. Вы можете использовать табличку по своему усмотрению, чётких правил использования нет и быть не может.

Но у меня есть видео об этой табличке с Аристократами, оно может быть полезным для вас:

https://www.youtube.com/watch?v=y0sjlgnSVdc

Текст взят отсюда

Лучшие посты за сегодня
10807

«Я с грязью как хочу, так и разговариваю»

9778

Прошу помощи у силы Пикабу. Опять диаспора покрывает своего

7829

Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства

Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства Работа, Увольнение, Связной, Длиннопост
Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства Работа, Увольнение, Связной, Длиннопост
Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства Работа, Увольнение, Связной, Длиннопост
Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства Работа, Увольнение, Связной, Длиннопост
Сотрудники «Связного» во Владикавказе массово написали заявление на увольнение из-за начальства Работа, Увольнение, Связной, Длиннопост
Показать полностью 5
7267

Контрацепция по замужнему

Контрацепция по замужнему Измена, Юмор, Комментарии, Скриншот, Замужество, Комментарии на Пикабу
7179

С чего надо начинать

7151

Ха-ха

Ха-ха Инвестиции, Будущее
7078

Ответ на пост «Ох уж эта цивилизация...»

Ответ на пост «Ох уж эта цивилизация...» Совпадение, The Sims, Жизнь, Пенсия, Игры, Ответ на пост, Длиннопост, Мат
Ответ на пост «Ох уж эта цивилизация...» Совпадение, The Sims, Жизнь, Пенсия, Игры, Ответ на пост, Длиннопост, Мат
Показать полностью 2
6752

Как я " купил " права

6307

Ох уж эта цивилизация...

5499

Ответ на пост «Очередное телефонное мошенничество. Как это сделано»

5467

Здесь все прекрасно. И пост и комментарии

Здесь все прекрасно. И пост и комментарии Скриншот, Эрекция, Вестибулярный аппарат, Мат, Комментарии на Пикабу, Комментарии
Показать полностью 1
5465

Блинчики

Блинчики Кухня, Выпечка
Показать полностью 1
5116

- 40кг

- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
- 40кг Похудение, Вес, Радость, Мотивация, Длиннопост
Показать полностью 9
5016

Доходчиво, батя 100lvl

Доходчиво, батя 100lvl Политика, Родители и дети, Власть, Деньги, Демократия, Капитализм, Twitter
4903

Наконец-то

Наконец-то
4856

РЖД

РЖД Юмор, РЖД, Железная дорога, Скриншот, Переписка
Показать полностью 1
4818

Купила носки с акулой, теперь шаркаю!

Купила носки с акулой, теперь шаркаю! Юмор, Настроение, Позитив, Игра слов, Акула, Носки
Показать полностью 1
4662

Всё правильно разложил

4573

Потому что жадные пидора@ы!!!

Потому что жадные пидора@ы!!! Скриншот, Комментарии на Пикабу, Комментарии
Показать полностью 1
4301

Под присмотром

Под присмотром Юмор, Картинка с текстом, Ящерица, Клетка, Чистка, Присмотр, Воздушные шарики, Бородатая агама
Показать полностью 1
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: