Представим, что вы начинающий трейдер и хотите начать зарабатывать на фондовом рынке, в том числе торговать акциями США. Как инвестировать в американские акции? Какие акции выбрать? А главное - как найти лучшую платформу для торговли акциями? Подробно разберем это в статье ниже.
Прошло достаточно времени с момента, как ЕС ввел санкции против НРД. Мы прошли через остановку торгов, временную заморозку акций, переориентировку на восток, дав возможность покупать акции китайских компаний. Также были сообщения о том, что депозитарии Euroclear и Clearstream стали более сговорчивы, и ведутся переговоры о разморозке активов, некоторым даже удалось это сделать. У инвесторов появилась надежда получить их активы, что снова начало поднимать интерес к инвестициям в иностранные акции. Такая возможность оставалась и ранее, пока не ввели новые санкции против СПБ биржи.
Теперь для инвесторов, которые покупают акции компаний США, возникает вопрос: как продолжить инвестировать в акции американских компаний в текущих условиях? Какие есть варианты? Даже если бы возможность покупки акций США на СПБ бирже осталась, в дальнейшем именно на ней риск блокировки, приостановки торгов, заморозки, был бы наиболее высоким.
Важно понимать, что ни один из вариантов не исключает политические риски, но исключает инфраструктурные, ведь последствия принятия таких санкций - это нарушение цепочек расчетов между депозитариями, а значит - отсутствие возможности проводить расчеты по активам.
Брокеры бывают разные: ответственные и нет, опытные и нет, благонадежные и не очень и т.д. Самый надежный вариант - работать с такими площадками, которые имеют наименьшую вероятность попадания под санкции и получения ограничений. Прежде чем выбрать брокера настоятельно рекомендуем изучить рейтинг надежности, срок работы биржи, отзывы других пользователей.
Среди крупных и надежных брокеров предоставляющих доступа к биржам для граждан РФ осталось не много вариантов.Рассмотрим несколько платформ, которые дают возможность торговать акциями компаний США.
Interactive Brokers
Американский брокер, который ранее активно сотрудничал с российскими клиентами до 2022 года. Он был широко использован ими для торговли на американских биржах NYSE и NASDAQ. На 2023 год существуют несколько ограничений для граждан РФ: нельзя пополнить счет рублями, покупать бумаги в евро, а также получать котировки NYSE и NASDAQ. Несмотря на то, что основатель и главный акционер Interactive Brokers Томас Петерфи в 2022 году пообещал "не отдавать россиян китайцам", обслуживаться россиянам стало менее комфортно.
Главная проблема с Interactive Brokers сложность и дороговизна пополнения брокера и вывода средств от брокера. Для трейдинга такой брокерский счет будет сильно влиять на доходность (особенно при маленьких портфелях), но для долгосрочного инвестора это рабочий вариант.
Также в ИБ не показываются котировки акций из-за санкций ну и плюс ИБ отключили маржу для россиян т.е. взять денег в долг у брокера не получится.
Следующий негативный момент ИБ - долгое прохождение KYC. Так как в нашей стране много санкционных лиц, то соответственно ИБ должен это все проверить что вы не санкционное лицо. Как видите проблем море.
UTEX
Биржа, которая открывает большие возможности для диверсификации своего инвестиционного портфеля, особенно во время бычьего рынка.
Биржа на рынке уже более 3х лет - успешно прошла проверку сотнями вводов/выводов и десятками тысяч клиентов.
В чем главная фишка UTEX – простой доступ к торговле акциями США за криптовалюту. Главный плюс — легко можно пополнять счет и выводить средства в USDT. При этом вы получаете ничем не ограниченный доступ к 4 рынкам США (NYSE, Nasdaq, AMEX, BATS) и можете выбирать из тысяч акций и ETF. Разработчики планируют добавить и другие инструменты. Доступны сделки в лонг и шорт. Трейдеры могут использовать собственные средства или взять кредитное плечо до 30х.
Если клиент использует маржу (заем от биржи), он подвергает свой депозит риску ликвидации. Позиция закроется автоматически, если на балансе будет меньше 20% от суммы залога на акциях и 30% на криптовалютах. Инструмент рекомендован для увеличения прибыли опытным трейдерам. Новичкам его лучше не применять.
И все это без каких-либо ограничений** во всем мире и без требований быть высоко квалифицированным инвестором. К тому же, здесь нулевые комиссии за обслуживание и низкие комиссии за сделки. По сравнению с другими биржами, она взимает низкие торговые комиссии.
Простой интерфейс, несколько режимов торговли: простой и расширенный - отлично подойдет как для новичков, так и профи. В первом интерфейсе нет лишней информации, просто выбираете направление, смотрите график и открывает рыночный ордер на покупку или продажу. Второй уже представляет собой классический терминал со стаканом цен, ордерами разного типа (лимит, маркет, стоп) и т.д.
На рынке вы просто не найдете аналогов, где вы можете торговать акциями США, где можно пополнять/выводить средства на карту, покупать акции за USDT, еще и дополнительно быть уверенными в том, что санкции вас никак не коснутся. Поэтому рекомендуем присмотреться к площадке.
Tiger Brokers
Tiger Brokers — брокер в юрисдикции Сингапура, дочерняя компания китайского финтех холдинга UP Fintech Holding. Помимо Сингапура, брокерские лицензии есть в США, Новой Зеландии и Австралии. Tiger Brokers позволяет торговать акциями США, Сингапура, Гонконга, Китая и Австралии, сингапурскими ETF и REIT, а также американскими ETF.
Акции материнской компании торгуются на NASDAQ с 2019 года под тикером TIGR. В Сингапуре регулятором Tiger является Monetary Authority of Singapore (Денежно-кредитное управление) — центральный банк и государственное управление финансового регулирования Сингапура. Россияне могут открыть счет при предоставлении "определенных документов".
Все отзывы о конторе TigerTrade носят крайне отрицательный характер, большое количество претензий от бывших клиентов были связаны с отсутствием возможности по выводу средств - компания даже не рассматривает вариант принесения своим клиентам прибыли, как возможный. Если же конкретнее подойти к данному вопросу, можно обратить внимание на систематические упоминания клиентами о неоднократной грубости представителей проекта по отношению к их клиентам, минимальной заинтересованности сотрудников площадки, а также их не эффективной и абсолютно бесполезной помощи, которая что и приносит, так это гарантированные убытки.
Just2Trade
Кипрский брокер, принадлежащий владельцу российского инвестиционного холдинга "ФИНАМ" Виктору Ремше. Это крупная компания с большим количеством клиентов и широким набором торговых платформ и инструментов для торговли.
Предоставляет надежную инфраструктуру доступа через американских брокеров группы Lime financial (member FINRA & SIPC, NFA).
По линейке инвестиционных продуктов является неплохим европейским брокером: регулярные предложения к покупке долей компаний на pre-IPO, IPO и OTC рынке, выгодные комиссии на рынке Forex, доступ к торговле популярными криптовалютами, и другие инвестиционные сервисы.
Торговля криптовалютой осуществляется внутри личного кабинета или торгового терминала брокера через собственную криптовалютную биржу J2T Cryptoexchanges.
Минус в том, что доступ к сайтам Just2Trade для российских пользователей временно доступен только через VPN. Причина блокировок в РФ: работа брокера с криптовалютами, которые пока не имеют понятного юридического статуса в России.
Freedom Finance Global
Российский инвестор может открыть счет у двух казахстанских брокеров - Freedom Finance Global и BCC Invest. Оба брокера дают доступ к иностранным площадкам – как к американским, так и европейским. Но в связи с санкциями Евросоюза, европейские бумаги и отдельные американские облигации тоже не доступны для российских инвесторов.
Другой вопрос, что это субброкер и комиссии для доступа например на американские рынки существенно выше чем у Just2Trade или Interactive. Вдобавок не очень удобный терминал Tradernet и комиссии с вводом и выводом средств через сторонние банки. Если хотите без комиссии, то нужен счет в казахстанском Freedom банк, но сделать это можно только при личном посещении.
И также в отношении Freedom Holding и миллиардера Тимура Турлова ведут расследование Минюст и Комиссия по ценным бумагам США. В августе 2023 года американская аналитическая компания в своем отчете обвинила Freedom Holding в обходе санкций, нарушениях в финансовой отчетности, злоупотреблениях средствами своих клиентов и манипулировании рынком. Поэтому, проблем здесь достаточно
Вывод
Становится все меньше крупных и надежных брокеров готовых работать с гражданами РФ. Но с другой стороны те кто остались - это действительно надежные и крупные провайдеры: как были 5-7 лет назад лояльны и заинтересованы в российских клиентах, так и сейчас ими остаются. Наиболее лояльной и надежной платформой является та, где меньше шансов получить ограничения из-за санкций, блокировки счетов и т.д. В данном случае, самой безопасной биржей/брокером для торговли американскими акциями является именно Utex.