В каких случаях Банк может заблокировать карту⁠⁠

Теперь банк может заблокировать карту, если видит хотя бы 2 признака из списка.

1. Более 10 транзакций в день.

2. Более 50 в месяц контрагентов-физлиц.

3. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.

4. Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день.

5. Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц.

6. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.

7. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).

8. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.

9. Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.

Идея была в том, чтобы этими признаками затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам. Но сложности появились и у обычных пользователей.

Источник и другие интересные публикации - https://t.me/nashepravo7/279