Скам через карты Тинькофф Junior: новая схема мошенничества
В последнее время стала известна новая схема скама, связанная с картами Тинькофф Junior. Похоже, мошенники нашли лазейку в системе Тинькофф Банка, которую используют для совершения мошеннических действий. Давайте разберемся, как эта схема работает и как можно избежать стать жертвой такого мошенничества.
Основная лазейка заключается в том, что при заказе дебетовой карты Тинькофф Junior для ребенка можно указать любое ФИО, даже если у вас нет ребенка. Это означает, что мошенники могут заказать карту на чужое имя или вовсе на несуществующее ФИО. Именно вокруг этой возможности строится схема скама.
Вот как она работает:
1. Мошенник связывается с потенциальной жертвой и предлагает выгодную сделку или услугу. Например, это может быть контрагент, который просит перевести деньги на карту Райффайзенбанка.
2. Жертва соглашается и производит перевод указанным номером телефона, но случайно отправляет деньги не на Райффайзенбанк, а на карту Тинькофф. При этом инициалы получателя совпадают с владельцем счета на бирже Binance.
3. После перевода выясняется, что деньги ушли совершенно другому человеку, а ФИО, которое показывалось при переводе, оказывается ненастоящим. Получателем является совершенно другой человек, который, вероятно, является мошенником.
Возникает ряд вопросов, на которые пока сложно найти ответы. Если мошенник и контрагент - разные люди, то как мошеннику удалось оформить карту Тинькофф Junior на номер телефона контрагента? Возможно, здесь есть еще одна лазейка, которая позволяет так делать. Также не исключено, что мошенник и контрагент - одно и то же лицо, и они сговорились для совершения мошенничества.
Однако, несмотря на то, что контрагент предоставил все доказательства того, что деньги до него не дошли, биржа Binance не может закрыть апелляцию. Это вызывает дополнительные вопросы и подозрения относительно безопасности и надежности системы Тинькофф Junior.
❗️Чтобы избежать стать жертвой подобного мошенничества, будьте осторожны при совершении финансовых операций. Проверяйте данные получателя перед отправкой денег и не доверяйте сомнительным предложениям от незнакомых людей❗️
Будьте бдительны!
Если хочешь больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже — подписывайся на TG канал:Арбитраж крипты | Stepanov YARD CRYPTO