17

Почему банки требуют подтверждения транзакций

Или одна из причин к этому посту.

https://pikabu.ru/story/vyiydet_blokom_banki_trebuyut_obosno...


Уже не первый раз натыкаюсь на подобные посты, где счета были заблокированы из-за незначительных переводов или просьба банков представить документы, подтверждающие транзакции.

Так вот, друзья, хочу рассказать вам, почему такие ситуации могут происходить, так как работаю в банке в отделе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (да-да, такой есть).

Если вкратце, то наша работа основывается на процедурах, которые рекомендует государство и международные организации. Поэтому прошу не закидывать тапками, это придумано не мной и не по моей прихоти это делается, однако такая работа.

Система генерирует транзакции со счетов клиентов, базируясь на аномалиях либо известных схемах отмывания денег. И далее мы проверяем действительно ли транзакции подозрительные или система ошибается. Если мы не видим смысла в осуществляемой транзакции с вами свяжется представить банка и спросит либо попросит предоставить документы. Им запрещено говорить что вопрос идёт от нашего отдела и связан с подозрением на отмывание денег.

Схем великое множество и практически любая транзакция может попасть в поле видимости системы. Вы студент и оборот вашего счёта не превышает например 20 тыс в месяц, но на день рождения вам подарили 100тыс. Возможен звонок из банка.

Взяли в долг. Получили зарплату и сразу перевели людям, которым должны практически всю сумму. Скидываетесь на юбилей коллеги, получаете много переводов от разных людей. У вашего брата/мамы/друга нет счета и он просит вас оплатить учебу и отдать деньги в наличке (такое во многих банках вообще запрещено, оплата от третьих лиц, даже счета за интернет). Таких ситуаций великое множество. И с нашей стороны мы не в состоянии объяснить, высылают ли вам друзья деньги на подарок или вы наркокурьер. Если активность на вашем счету считается подозрительной и вы посылаете работников банка, вас счёт могут заморозить до выяснения обстоятельств.

Все описано вкратце, так что если возникнут какие-либо вопросы, отвечу на них в комментариях. Если интересно, могу отдельным постом описать несколько ситуаций когда самые обычные на первый взгляд транзакции оказались связанные с торговлей людьми либо полную жесть и как мы ловим преступников ))

За ошибки прошу прощения. Котики подруги ниже :)

Почему банки требуют подтверждения транзакций Банк, Работа, Отмывание денег

Дубликаты не найдены

Вы смотрите срез комментариев. Показать все
+5

Вот с одной стороны вы все правильно пишите и делом вроде бы полезным занимаетесь. А с другой...ну не твое собачье дело куда, кому и сколько я перевожу. Бомбануло немного, простите.
А на счет - "Если интересно, могу отдельным постом описать несколько ситуаций когда самые обычные на первый взгляд транзакции оказались связанные с торговлей людьми либо полную жесть и как мы ловим преступников ))" - ИНТЕРЕСНО, пишите)

раскрыть ветку 9
+1
У нас вообще понятие "личная жизнь" скоро просто исчезнет. Всюду стоят камеры наблюдения. Телефоны, мессенджеры под контролем. Телефонные, адресные базы данных сливаются всем и всеми. Скоро будем жить в стеклянных домах
+1

Поверьте, у нас самих иногда бомбит от того, что надо проверять. Особенно когда дело доходит до зарплатных карт. И я полностью поддерживаю вашу точку зрения, что это не наше дело на что вы тратите свою зарплату например) однако как минимум в банке, в котором я работаю, звонки по незначительным транзакциям и которые вы можете себе позволить крайне крайне редки. А за все банки ответить не могу )

Уже не знаю если честно писать или нет как вижу тут больше негатива, чем конструктивных вопросов )

раскрыть ветку 7
+1
Не не, просто оформите пост как котоламповые истории про переводы с картинкой и все будут читать и радоваться.
0
А теперь представьте, что пользователи, тупо начнут отказываться от ваших услуг. Я не обязан объяснять, что мне на покупку квартиры скидыввются все родственники коих не мало по всему бывшему ссср... У нас презцумпция невиновности. Не я должен доказывать, что я не олень, а вы доказать обратное, и если не получается доказать, нехуй трогать мой счет.
раскрыть ветку 5
Вы смотрите срез комментариев. Чтобы написать комментарий, перейдите к общему списку
Похожие посты
Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: