Мошенники в P2P арбитраже криптовалюты⁠⁠

Мошенники не дремлют и стремительно развиваются вместе с рынком! В этой статье будут затронуты самые популярные способы, которые против нас, питупишников, они могут успешно применить и в итоге заскамить на круглую сумму! Приятного прочтения!

1. Подарочные карты на бирже Binance

Первый мошеннический способ, который мы сегодня рассмотрим, связан с покупкой подарочных карт на Binance.

Более подробно с разделом подарочных карт можно ознакомиться на самой бирже. Но если кратко, то в данном разделе у вас есть возможность покупать карты с различной криптовалютой и учавствовать в промоакциях.

Об этом разделе мало, кто знает, а, наверное, никто из арбитражников им не пользуется. Зато пользуются мошенники. А сама схема скама выглядит следующим образом:

◉ Мошенник пишет вам в ЛС, например, в телеграме и предлагает интересную, а главное, бесплатную связку с биржей Binance.

Скамер не продаёт связку, а лишь просит небольшой процент с заработанных денег, тем самым располагает к себе и вызывает большее доверие.

◉ Далее он предлагает созвониться и просит включить вас трансляцию экрана на своём компьютере или телефоне, аргументируя это тем, что хочет вам помочь во всём разобраться. Доступ к вашему ПК не нужен, он просит лишь включить обычную трансляцию и из-за этого большинство новичков не видят опасности.

◉ Как только вы включили запись, он просит вас зайти в раздел подарочных карт и купить подарочную карту на какую-то сумму, например, на 500 USDT, обещая, что потом вы сможете её продать дороже. Но сразу после покупки и появления подарочного купона мошенник обналичивает его (так как видит его через трансляцию), а вы остаётесь без подарочной карты и без 500 USDT.

2. Предлагают работать за %? Это скам!

Эта схема обмана в последнее время приобрела очень большую популярность среди скамеров.

Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:

◉ Вы покупаете, например, USDT через Binance или любую другую биржу.

◉ Продаёте USDT через специальный сайт, который скинул вам мошенник.

Но, на самом деле, это сайт мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.

3. Кошелёк с деньгами

В этой мошеннической схеме вам присылают доступ к кошельку Trust Wallet (либо любой другой кошелек), на котором есть баланс USDT (1 000 USDT, например) в сети TRC 20, но нет самих TRX, которые необходимы для оплаты комиссии сети TRC 20 и без которых проведение транзакции невозможно.

В надежде вывести баланс USDT вы покупаете TRX, переводите на этот кошелёк, а мошенник мгновенно при помощи специальной программы выводит монеты.

Бесплатный сыр только в мышеловке! Не ведитесь на подобное, питупишники!

4. Перепродажа NFT

На очереди у нас относительно новая мошенническая схема, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов или, другими словами, перепродажей NFT. Перейдём к описанию схемы:

◉ Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешёвых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет её на продажу по цене, например, 200$.

◉ Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.

◉ В ходе разговора мошенник показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).

◉ После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остаётся с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.

5. Фейк-аккаунты

Следующий вид мошенничества зачастую можно встретить в более-менее больших чатах на тему арбитража криптовалюты. Разберём данный вид мошенничеста поэтапно:

◉ Мошенник создаёт аккаунт в телеграме практически идентичный аккаунтам модераторов или администраторов чата. То есть он копирует описание профиля, аватарку и имя. Единственное, что он не может скопировать, — это имя пользователя (@линк), именно поэтому он делает небольшую ошибку, которую не все могут заметить.

◉ Далее мошенник начинает писать пользователям чата с различного рода предложениями от лица «сворованной» им личности администратора. Например, с предложением выслать деньги через приёмку и заработать деньги или с предложением войти в приватный клуб и т.д.

◉ Жертва соглашается, так как не замечает подвоха, а после чего теряет свои средства, так как это был фейк, который под разными предлогами выманивал деньги у жертвы.

6. Скам приёмки (международный арбитраж)

Последнее время этот способ скама стал очень популярным. Сумма скама по некоторым данным достигает 1 000 000$.

Концепция международного арбитража заключается в том, что из-за разницы курсов USD/RUB и USDT/RUB мы можем покупать USD по курсу, который значительно меньше курса покупки USDT, затем менять купленные USD на USDT по курсу, близкому 1к1, и продавать USDT с прибылью.

Для работы по «международке» нужны дропы или карты в других странах. И зачастую поиском дропов и карт занимается приёмка, которая за % предоставляет услуги людям, которые находятся в РФ и не имеют возможности найти зарубежных дропов.

Большое количество людей создают такие приёмки, зарабатывая на протяжении большого промежутка времени репутацию порядочных и ответственных людей. За это время они ищут всё больше и больше новых партнеров, с которыми можно сотрудничать, предлагая свои услуги приёма их денег за границей.

Работа кипит, жертвы стабильно и без проблем зарабатывают деньги, не ждут никакого подвоха, а потом, как только скам-приёмка выходит на большие объёмы, всё схлопывается и деньги не возвращаются ни одному из партнёров.

7. Треугольник

Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

◉ Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.

◉ Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.

◉ В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.

◉ Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.

◉ Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.

Как не попасться на подобное?

• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;

На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;

• Если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

8. Скам с заявками близнецами

◉ В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.

◉ Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.

◉ Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.

Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Поддержка Binance не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.

А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.

9. Сложная схема скама с доплатой после сделки

◉ Не так давно на рабочий Р2Р-аккаунт нашей команды прилетел запрос с просьбой проводить сделки на Binance с доплатой 2% в нашу сторону.

◉ Вроде бы всё просто: мы должны заходить в сделку к определённым аккаунтам на Binance на определённую сумму, далее делать перевод, получая USDT, а сверху к этой сумме накинут 2%.

◉ Изначально кажется, что всё чисто и вариантов потерять деньги нет. Но загвоздка в том, что платить 2% к сумме обмена мне предложено очень необычным путём. А именно, я должен открыть ордер на Binance на сумму, например, 100 000 рублей, а перевести контрагенту только 98 000 рублей (на 2% меньше), после чего ордер со мной будет успешно закрыт.

◉ Кого-то такой вариант заключения сделок может не насторожить, так как всё происходит в рамках биржи Binance и в случае чего всегда можно будет доплатить 2 000 рублей, условно (даже если это обман), тем самым выйдя сухим из воды.

Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд

Меня, конечно же, смутил такой вариант заключения сделок, я предложил безопасный алгоритм работы, на что был дан отказ, после чего я распрощался с подобными офферами.

Но потом мне написало более 10 человек и сообщили, что они попались на эту схему, и рассказали, что происходит дальше...

• Шаг первый. Вы согласились работать с этими ребятами (мошенниками, на самом деле), они просят вас провести первую сделку на Binance пока что без какой-либо доплаты с их стороны. Вы делаете перевод ровно на ту сумму, которую указали в ордере, а также обязательно скидываете скриншот перевода в личные сообщения человеку в телеграме, который вам предложил всю эту схему (они просят вас это сделать). Первая сделка проходит успешно, вы получили взамен на рубли USDT, всё вроде бы максимально чётко.

• Шаг второй. После первой успешной тестовой сделки вам уже предложат получить свои 2% прибыли со следующей. Вы открываете ордер у определённого трейдера на Binance, которого вам называют, на определённую сумму, но перевести необходимо на 2% меньше, тем самым якобы фиксируя доход. После отправки снова попросят выслать скриншот перевода в телеграме.

• И, как окажется потом, человек, с которым вы открыли сделку на Binance, не имеет никакого отношения к тому человеку, с которым вы общались в телеграме.

• Вы делаете перевод по указанным реквизитам в ордере на 2% меньше нужной суммы, скидываете скрин перевода в телеграме вашему «куратору», предложившему такую работу. И на этом моменте вы можете полностью попрощаться с отправленными деньгами.

Вы успешно заскамлены. Не поняли как? Давайте разбираться

— Перед тем, как вы отправили перевод на 2% меньше указанной суммы в ордере, человек, с которым вы общались в телеграме, открыл с тем же просто левым, ни к чему не причастным трейдером на Binance сделку на ту сумму, которую вы будете отправлять, то есть на сумму вашего ордера с вычетом 2%.

— И когда вы скидываете скриншот перевода в телеграме своему «работодателю», он пересылает его трейдеру на Binance. Трейдер видит, что деньги пришли, скриншот приложен, сумма верная, то есть «полный порядок», далее он смело отпускает криптовалюту.

— Вы, в свою очередь, уже никак не сможете получить полагающуюся вам крипту, так как её уже получил человек, предложивший «жирно заработать».

Можно ли выбраться из такой ситуации?

Доказать, что это не вы получили криптовалюту с другого аккаунта, никак не получится, ведь в глазах поддержки Binance и самого трейдера вы будете выглядеть скамером, который при помощи «заявок-близнецов» хотел заскамить контрагента.

По итогу вас будут считать скамером все, а заскамлены будете только вы. Именно такой исход будет вас ждать, если решитесь поработать по этой схеме в погоне за быстрыми и лёгкими деньгами.

Будьте аккуратны и не ведитесь на подобное!

10. Скам на отмене транзакции BTC

◉ На этот раз вам пишет клиент с P2P-платформ и рассказывает историю о том, что он или его команда отмывают BTC либо просто в больших объёмах продают какую-то крипту. В ходе диалога он предлагает вам хорошую доплату, как правило, целых 2-10% к каждой сделки.

◉ Вы соглашаетесь, а потом он просит вас принимать BTC на определённые кошельки и скидывает список таких кошельков. Все эти кошельки не являются мошенническими, но их объединяет то, что они отображают транзакции BTC до момента полного проведения.

◉ Таким образом, вы скачиваете с официальных источников один из этих кошельков и скидываете BTC клиенту. Он делает перевод, этот перевод отображается у вас в кошельке, вы думаете, что деньги уже в пути и вот-вот придут к вам.

Вы делаете перевод USDT в обмен на как бы отправленные вам USDT, а мошенник отменяет перевод при помощи особенностей сети BTC. Вы успешно заскамлены.

11. Скам на привязке вашего кошелька

◉ В этой схеме мошенник рассказывает вам о какой-то арбитражной чудо-связке без использования банковских карт, далее просит скачать вас один из реальных проверенных криптокошельков (MetaMask, SolFlare, Exodus и т.п.), мол, это нужно для работы по связке.

◉ Вы скачиваете кошелёк с официального сайта и чувствуете себя в безопасности. Далее мошенник пытается под разными предлогами заполучить доступ к вашему кошельку при помощи привязки к своему кошельку.

◉ Зачастую это происходит при помощи сообщений на вашу почту с фейковых почт, похожих на почту поддержки кошелька, либо через написание сообщение вам в телеграме или других соц. сетях от лица представителя кошелька.

Мошенник также может просить созвониться вас с ним по видеосвязи для демонстрации связки, и, видя ваш личный кабинет и манипулируя вами, он заведёт вас в раздел, в котором сможет подключиться к вашему кошельку. После подключения все деньги он быстро выводит.

Как не стать жертвой питупи-мошенников? (тезисно)

• Проводите P2P-сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад и имеют более 100 успешно завершённых сделок.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.

• Всегда указывайте в специальном поле «оплату от 3-их лиц не принимаю».

• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.

• Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.

• Сверяйте имена пользователей (линки) администраторов и модераторов чатов, в которых вы сидите, если они напишут вам сами. В крайнем случае просите записать голосовое или видео сообщение, которое подтвердит серьёзность намерений.

• Забудьте про арбитраж NFT и подарочные карты Binance. Из нашего опыта всё, где они фигурируют, является скамом!

• Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.

• Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.

• Перепроверяйте номер крипто кошелька при отправке криптоактивов.

• Не используйте приёмки для работы по международному арбитражу, если не доверяете их владельцам на 100% и не знаете их лично.

• Игнорируйте, а даже лучше блокируйте всех, кто вам пишет с предложениями озолотиться в ЛС, предлагая бесплатные связки.

• Будьте внимательными и проверяйте каждую мелочь во время рабочей сессии. Концентрация на работе прежде всего!

• Никому не давайте доступ к вашим кошелькам, не ведитесь на личные сообщения от каких-то «помощников», готовых вам просто так помочь или чем-то поделиться.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс