Как мы пытались получить Проверенного Мерчанта на Bybit P2P и что из этого вышло
Мы зарегистрировались на Байбит с целью заработка на арбитраже между курсами покупки и продажи стейблкоинов за фиатные деньги. Но мы не собирались торговать к USDT. Наша команда тщательно изучила фундаментал и историю самого популярного стейблкоина USDT, перед тем, как сделать интересные выводы, которыми мы поделимся в этой статье.
То, что мы узнали, вызывает ужас: мутки с резервами, связи с преступными синдикатами, отмывание для картелей, спонсирование понци-схем, избегание аудитов, помощь криптоскаммерам, манипулирование рынками, создание и поддержка скамтокенов, и так далее.
Стейблкоин Тезер является “фундаментом” всего в крипте, его преподносят как супер доверенный, супер надежный инструмент совершения долларовых операций на блокчейне. В индустрии, где происходит по 2-3 крупных взлома DeFi и WEB3 протоколов в день, и в которой каждый второй гендир крал деньги клиентов, почему-то считается, что создатели Тезера то уж точно не крали деньги своих клиентов, и что их система безопасности непревзойденна, и что у них нет и не будет юридических проблем.
Однако, это не правда.
В начале 2021 года завершился кейс “Генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс против Тезер Лимитед”.
В ходе этого дела, Тезер признался, что они обманывали публику с резервами, за что заплатили штраф в 18.5 млн долларов.
Генпрокурор Летиция Джеймс:
“Утверждения Тезера о том, что их виртуальная валюта была полностью подкреплена долларом во все времена, было враньём. Эти компании скрыли настоящий риск, с которым сталкиваются инвесторы, и оперировали как нерегулируемые и нелицензированные персоны и организации, которые работают в самых темных уголках финансовой системы. Эта резолюция проясняет, что те, кто торгует виртуальными валютами в штате Нью-Йорк, и думают, что они могут нарушать наши законы, – не могут, и не будут.
На прошлой неделе, мы обратились в суд чтобы закрыть биржу Coinseed, за ее незаконные практики. На этой неделе, мы перешли к Тезеру и Битфинексу, и их нелегальным активностям в Нью-Йорке. Эти легальные действия посылают четкое сообщение, что мы будем противостоять корпоративной жадности, исходит ли она из традиционных банков, платформ для трейдинга виртуальных валют, или любого другого типа финансовых учреждений.”
Стейблкоин без стабильности - Тезеры не были полностью обеспечены все время существования
Расследование Генпрокурора (OAG) выявило, что начиная с не позже чем середины 2017 года, Тезер не имел доступа к банкингу, нигде в мире, и в течение периодов времени вообще не имел резервов, чтобы подкрепить тезеры в обращении, по цене в 1 доллар США за 1 токен USDT, вопреки своим утверждениям.
Сталкиваясь с постоянными вопросами о том, на самом ли деле компания держит достаточные средства, Тезер опубликовал самопровозглашенную “верификацию” своих наличных резервов, в 2017 году, которую они охарактеризовали как “жест доброй воли с нашей стороны с целью предоставить промежуточный анализ по нашей позиции в наличности”.
В реальности, однако, наличка, которая якобы подкрепляла Тезер, была положена на счета Тезера в утро того же дня, когда они проходили так называемую “верификацию”.
В ноябре 2018 года, Тезер опубликовал еще одну самопровозглашенную “верификацию” своих резервов. В этот раз, в Deltec Bank & Trust на Багамских островах. Анонс связан с письмом, датированным 1 ноября 2018 года, которое утверждало, что Тезеры полностью обеспечены наличностью, по цене в 1 доллар за каждый 1 тезер. Однако, на следующий же день, 2 ноября 2018 года, Тезер начал переводить средства со своего счета, полностью переведя сотни миллионов долларов с банковских аккаунтов Тезера на аккаунты Битфинекс.
И таким образом, на 2 ноября 2018 года – через один день после их самой последней “верификации”, – Тезеры снова не были подкреплены один-к-одному долларами США на банковских счетах Тезера.
Когда нет банковских аккаунтов, обратись к серым компаниям – Bitfinex скрыли массивные потери
В 2017 и 2018 годах, Bitfinex начали все интенсивнее полагаться на “платежные процессоры” третьих сторон, в плане управления депозитами и выводами пользователей на платформе. В 2018 году, после попытки “передвигать деньги более эффективно”, Bitfinex пострадала от массивной и неразглашенной потери средств из-за своих отношений с преднамеренно расположенной в Панаме компании, известной как “Crypto Capital Corp”. Bitfinex ответила на постоянные публичные сообщения о проблемах с ликвидностью выдумкой лжи для введения в заблуждение рынка и своих собственных клиентов.
7 октября 2018 года Bitfinex заявила, что “не совсем понимает аргументы, которые сделаны с целью показать нас неплатежеспособными”, когда, в течение месяцев, ее исполнительные лица умоляли людей из Crypto Capital Corp вернуть почти миллиард долларов в активах.
В апреле 2019, – после того, как Генпрокурор штата Нью-Йорк раскрыла в судебных документах, что примерно 850 миллионов были утрачены, и что Битфинекс и Тезер врали своим клиентам – компания выпустила ложное утверждение, что “мы были проинформированы, что эти суммы в Crypto Capital не утеряны, но были, по факту, конфискованы и надежно защищены.”
Реальность, тем не менее, была в том, что Bitfinex понятия не имели, по факту, о месте нахождения всех средств, хранившихся в Crypto Capital, и таким образом, не имели почвы для подобных утверждений.
Расследование проливает свет на незаконные торги в штате Нью-Йорк
С начала своего взаимодействия с Генпрокурором штата Нью-Йорк, iFinex и Tether ложно утверждали, что они не позволяют резидентам штата Нью-Йорк торговать тезерами. Расследование Генпрокурора показало, что это было неправдой, и что компании годами оперировали в качестве нелицензированных и нерегулируемых учреждений, нелегально торгуя виртуальными валютами в штате Нью-Йорк.
В апреле 2019 года, Генпрокурор искал и заполучил запрет на последующие трансферы активов между Bitfinex и Tether, которые владеются и контролируются мелкой группой физлиц.
Такие действия привели к решению от июля 2020 года Верховного Апелляционного Суда штата Нью-Йорк о том что Тезер должен производить ежеквартальные аттестации резервов, доказать, что они верно разделяют средства клиентов и не-клиентов (не занимаются смешиванием активов), и прекратить торги в штате Нью-Йорк, а также выплатить Генпрокурору штраф в размере 18.5 млн долларов.
Тезер выплатил штраф и нанял аудиторов с сомнительной репутацией, одновременно обслуживающих биржу FTX, клепать “аттестации” резервов каждые 3 месяца. Тезер также продолжил торговлю тезерами в штате Нью-Йорк, инструктируя клиентов, что они должны “юзать VPN” и “не попадаться”. Тезер также обязался высылать Генпрокурору отчеты о том, какие “не банковские” “платежные процессоры” компания использует для фиатных и других переводов клиентов.
В общем, они соврали.
Кроме того, мы изучили видеоинтервью с Паоло Ардоино – текущим генеральным директором Тезера, от 2021 года, от 2022 года, и от 2023 года.
Во всех интервью Паоло заверяет, что компания “усиленно работает над аудитами”, и что “аудиты будут в течение ближайших нескольких месяцев”. Он также отказывается показывать публике CUSIP номера T-bills, которые они якобы держат в количестве ~70 млрд долларов в американской фирме Cantor Fitzgerald, гендир которой прославился тем, что украл у пенсионеров США 700 млн долларов через хитрую схемку с долями в ПФ, а затем был оправдан судом (с большой натяжкой):
Путем мониторинга социальной сети Твиттер удалось выявить, что руководство Тезера обещает “аудит” аж с 2015 года.
Примечательно, что главный юрист компании, Стюарт Хогнер, во время интервью для издания CoinDesk в 2018 году, заявил противоположную вещь – что аудит Тезера “физически нереализуем”.
В интервью для издания Euromoney в 2022 году, Паоло Ардоино также говорит, что им можно верить, потому что для них проводит ежеквартальные аттестации фирма MHA Cayman. Эта фирма, до того как была переименована, засветилась в Paradise Papers как Moore Cayman, оказавшись одной из прокладок для криминального отмыва.
Издание Financial Times также публикует интересный материал про покупку Тезером US Treasury bills. Когда Тезер летом 2022 анонсировал слитие акций Evergrande на сумму в ~70 млрд баксов, с последующим закупом T-bills, аналитики Уолл Стрит, банкиры и инвесторы США, не видели никаких новых покупателей на рынке.
Опрошенные изданием брокеры утверждают, что рынок UST очень мал и все друг друга знают. Если бы на нём появился такой крупный покупатель, это было бы всем видно. Тезер не просто соврал, что закупил десятки миллиардов в US T-bills. Они сказали, что не потеряли на этих операциях деньги, что физически невозможно при слитии на споте такой огромной суммы любого актива.
Один из крупных инвесторов в Тезер и Битфинекс, азиатский король нелегального казино, основатель RenRenBit, и отмыватель, Чжао Донг, сел в тюрьму по обвинению в отмывании сотен миллионов долларов.
Этот человек известен постоянным взаимодействием с ребятами из Тезера, есть даже фотка с Джанкарло Девасини:
Другой крупный контрагент Тезера – Реджинальд Фоулер – был тем самым держателем Crypto Capital Corp, который украл у Тезера 850 млн долларов, а затем сел в тюрьму за отмыв, так и не раскрыв федералам США, где лежат деньги.
Вот такие люди держали “Резервы” Тезера, как мы видим, у них просто великолепная репутация.
Всё это похоже на огромную пирамиду. Пирамиду Понци, пирамиду вранья, пирамиду отмыва, или всего вместе. Глядя на то, как большинство людей в крипто сообществе годами молчат насчет Главной Тайны всей крипты, мы поняли, что крипто адептам, которые уже знают Главный Секрет, просто выгодно молчать. Точно так, как тем, кто его пока не знает.
Многие блоггеры и журналисты уже давно в курсе, что происходит. Но они держат огромные сумки разной крипты, которая уйдет на дно, если что-то случится с Тезером, и мы не можем рассчитывать, что пресса и блоггеры будут до конца честны в плане информирования публики о происходящем.
Это очень страшная картина, когда её осознаёшь.
Эти и многие другие странности в “работе” оператора самого популярного “крипто доллара” натолкнули нас на мысль, что в USDT наши капиталы были бы в опасности. Так что, мы решили не парковать свой капитал в USDT и считаем такое занятие чистым сумасшествием.
В любой момент, может произойти то, что поставит капиталы наших клиентов, и наши собственные деньги, под риск.
Мы приняли твердое решение взять на себя ответственность за хранение собственных денег – как учат криптоанархисты – и с самого начала работать с USDC. Это куда более безопасно и привлекательно, нежели держать капитал в USDT.
Мы убеждаем клиентов не использовать USDT в сделках.
Ликвидность в P2P стаканах у USDC намного меньше, чем у USDT, но вести дела вполне можно. Есть люди, которые понимают – USDT это мутная разводка, качающая “показатели” крипто отрасли и тысяч бесполезных понци-щиткоинов “вверх” вне зависимости от реального спроса. С целью брить крипто ритейлеров на фиатные деньги, оставляя им “на память” сумки бессмысленных и вечнопадающих щиткоинов.
Мы верим, что рынок в парах к USDC – это настоящий, органический, легитимный рынок стейблкоинов. И мы хотим, чтобы наши клиенты были в безопасности на этом рынке. Мы хотим, чтобы он был прозрачным и конкурентным, и чтобы люди хранили деньги в активах, которые вызывают доверие.
Было приятно, что мы не одни, кто осознает все риски, что наши клиенты – вместе с нами.
Да, сделок на USDC не очень много, но решили получить Проверенного Мерчанта на бирже Байбит (в основном, там и работаем), т.к. у людей с этим статусом по несколько тысяч сделок в месяц.
Мы заметили, что биржа Байбит добавила разнообразные формы взаимодействия с USDC, которых в тот момент не было на других биржах. Кроме того, на фоне всех новостей, которые мы читали про биржу Бинанс и другие биржи на протяжении 2022-24 годов, становится понятным, что доверять нельзя никому, но Бинансу – точно нельзя. Многие трейдера, которые раньше держали деньги на Бинансе, ушли на Байбит. И мы решили, что будем оперировать именно на этой платформе.
В октябре 2023 мы подали свою первую заявку на Проверенного Мерчанта. И ее отклонили, после чего мы подали вторую заявку, которая была отклонена в начале ноября 2023.
Указанные биржей причины не имеют отношения к реальности. Мы выполнили условия для получения статуса, что подтверждается самой биржей.
Проанализировав каждое требование к проверенным мерчантам, мы подумали, что причина в залоговом капитале – он у нас в USDC (500 usd).
С Обычным Мерчем прокатило 100 USDC, и перед тем как подать заявку, мы соответствовали всем требованиям, где одно из - иметь 100 USDT. Для Проверенного Мерча тоже указывался залог в USDT, но мы не смогли пройти его так же легко, как Обычного с USDC.
Как видите, нужно иметь в залоговом капитале именно 500 USDT, и это странно, ведь биржа Байбит поддерживает почти все стейблкоины, а у USDC репутация и прозрачность в разы выше и лучше, чем у USDT, да и большинства других стейблов. При этом, биржа выдала нам зеленую галочку в плане наличия “500 USDT”, хотя у нас там исключительно USDC.
После этого, биржа выдала отказ на заявку, не назвав точных причин отказа.
Здесь указано сразу 4 пункта с причинами, так что выяснить конкретную причину отказа становится невозможным. Не указано, что причина отказа в том, что резерв в 500 долларов хранится в USDC, а не в USDT.
В ходе оформления заявки, надо загрузить скрины истории платежей в банке, но прикол в том, что у них максимум можно 8 прикрепить, а у нас их 30. В службе поддержки сказали в отдельном письме прикрепить банковские выписки, ну мы и прикрепили.
На тот момент, минимальные требования для прохода мы уже набрали. И получив отказ решили, что нужно поторговать ещё, и 3 декабря подать заявку заново.
Попутно, пишем Антону (Anton Bybit-P2P) из поддержки Байбита в Телеграме. Сначала насчет заявок, затем с вопросом о том, почему нельзя для Пров Мерча иметь в залоге 500 USDC, вместо USDT, с учётом того, какие огромные риски представляет собой долгосрочный холд USDT на всю котлету.
Задаем ему заранее заготовленный текст, и ждём ответа.
В воскресенье решаем напомнить Anton Bybit-P2P о себе.
Нас смущает, что в Центре Пользователя биржи оборот показывается в USDT, а не в USD. Биржа как будто навязывает мысль, что стейблкоин USDT – это и есть доллар США. Хотя он является свободно торгуемым токеном с динамической ценой, и уже не раз депегнулся (с восстановлением) за свою историю, как и все остальные стейблы.
Выглядит так, будто бы Байбит вообще не рассматривает вариант, что Тезер может депегнуться. Но мы хотим узнать их точку зрения, и быстрее продвинуться к моменту получения статуса “Проверенного Мерчанта”.
Когда Anton Bybit-P2P таки прочитал последний вопрос (28/3), но промолчал. Другим саппортам Байбита мы начали потихоньку написывать, пока Anton Bybit-P2P не выходил на связь.
А еще снова написали им в чат на сайте.
В профиле Anton Bybit-P2P в телеграме мы нашли ссылки на других рейнджеров.
Решили задать Darya Bybit-P2P тот же вопрос, что и Anton Bybit-P2P: “Почему нужен только этот стейблкоин?”
На что Darya Bybit-P2P отвечает, что и правда нужен именно этот стейблкоин, но она “не сотрудник биржи”.
Darya Bybit-P2P не согласилась с нашим мнением:
Получается, у них в ру чатике есть куча людей, которые типа админы и саппорты, но по факту они "волонтеры"?
В чем может быть их мотивация? Биржа даст какой-то значок за эту волонтерскую активность, или увеличит лимиты? Больше похоже на некую форму хитрого отказа от ответственности за что угодно, что любопытным персонажам вроде нас удастся случайно выведать у не-саппортов. Ведь если они не настоящие саппорты, а “волонтеры”, то всё, что они скажут, не может считаться официальной позицией Байбита.
Тем временем, Anton Bybit-P2P:
Anton Bybit-P2P решил не беспокоить себя ответом, хотя до этого отвечал нам. Ну что же, окей, идем к другим P2P рейнджерам.
Написали Сергею (Sergey Bybit +P2P).
Также Алексу (Alex Bybit-P2P). Попутно, решили написать и англоязычным суппортам. Может быть, кто-то из них знает детали и может прояснить ситуацию? Тем более, что Байбит как раз выпустил таблоид P2P рейнджеров, которые всегда готовы прийти на помощь. Среди титулов – “Звезда Решения Проблем”, “Звезда Менторства” – Anton Bybit-P2P, “Звезда Командного Духа”, и так далее. Darya Bybit-P2P получила титул “Восходящая Звезда”, очень мило. Мы подумали, кто как не Звезда Решения Проблем может помочь нам? И написали ему, и другим англоязычным саппортам.
Большинство из них почему-то не ответили на вопросы насчет USDT и USDC. Видимо, они не интересовались этой темой слишком детально, и были удивлены прочитать подобное.
Спрашиваем рейнджеров про страшные вещи, надеемся, что не слишком уж их шокируем. Этот момент когда-то должен был настать для каждого из них. Если бы не мы, такие вопросы поставили бы другие.
А вот и Звезда Решения Проблем:
Продолжаем написывать…
Некоторые рейнджеры прочитывали почти сразу, некоторые – в течение нескольких часов. Sergey Bybit +P2P:
Timothy ответил, и пообещал спросить у команды проекта насчет того, чтобы к USDT в качестве залога добавить еще и USDC. Мы сообщили ему, что подали девять запросов на предоставление статуса Проверенного Мерчанта. Мы также сообщили, что среди причин упоминалось возможное недостаточное количество информации, или нам нужно больше опыта торгов.
Позже, он отписал, что пока не получил от команды ответ на наши вопросы касательно залога в USDC.
Он также отметил, что несмотря на прохождение по требованиям, мы не можем рассчитывать на немедленное принятие на Олимп. Или может, мы не предоставили достаточное количество информации, и что-то отсутствует. Конечно, биржа вправе не раскрывать публике критерии, по которым оценивает мерчантов. Однако, было бы удобно иметь хотя бы поверхностное представление, имеет ли залог в USDC отношение к делу, или же отказы осуществлялись по иным причинам.
Бирже совсем не обязательно раскрывать нам все аспекты их системы отбора. Нужно всего лишь чуть чуть больше ясности. Вот Timothy говорит, что если мы хотим поддержку других стейблов для получения Проверенного Мерчанта, то нужно просто запросить ее в лайв чате на сайте. Однако, лайв чат на сайте не работает:
Обратите внимание, что большинство суппортов выпадает на конкретный мороз, когда мы задаем вопрос про Тезер. Но один рейнджер, все таки, нашел в себе смелость и написал то, что должен был сделать на его месте каждый другой рейнджер из всех, кому мы написали.
Рейнджер Raze пишет: “До этого момента, USDT доверяем и популярно используем на Байбите. Однако в будущем, возможны изменения в требованиях к ценности активов, чтобы получить статус Проверенного Мерчанта. Если у вас есть какие-то отзывы, вы можете оставить их здесь.”
Теперь мы можем с натяжкой говорить о том, что как минимум началось обсуждение вокруг роли USDC, на нижних уровнях пирамиды юзерсаппорта биржи Байбит. Мы не просто арбитражим, мы преображаем эту индустрию.
Решили представить ему скриншоты других P2P Мерчантов, которые не провели такое же успешное количество сделок, как мы, но заполучили статус.
Девятого января пришла на почту нелогичная формулировка о якобы отсутствии с нашей стороны ответа на запрос от биржи.
На тот случай, если мы еще не в курсе, что не отвечаем бирже вовремя, Байбит выслала повторное письмо 14 января.
Мы уже напоминали бирже, что выслали все документы с банка и выполнили их требования к Проверенному Мерчанту в ноябре 2023.
Мы также пытались “вывести” официальных суппортов (или представителей) биржи на прямой диалог через емейлы:
Здесь приводим пример, где биржа выдала проверенный статус людям с меньшим количеством успешных ордеров.
Позиция изложена вежливо, ясно, кратко. Считаем, что были соблюдены все правила этикета, а поставленные вопросы имеют актуальность ввиду неспокойных кондиций крипторынка. Нам, как арбитражникам, последнее что нужно – это чтобы создатели стейблкоинов вынимали у нас из-под носа ликвидность. Биржа должна осознавать, на каком рынке работает, и принимать меры к инструктажу персонала. Как отвечать на подобные вопросы, чтобы избежать юридических проблем в будущем? Они должны были проработать такие вещи еще до открытия.
Рейнджеры Байбита не очень-то следят за миром стейблкоинов: “USDT is safe, sir”
Узнали у саппорта Torque, будут ли у нас какие-то проблемы, если выкладывать ФИО скаммера в телеграм канале. Он сначала сказал, что не будет, затем ушел “подтверждать у команды”.
Потом вообще удалил аккаунт в Телеграм:
После чего так и висел в списке саппортов в чате биржи:
На всякий случай, решили то же самое спросить у Darya Bybit-P2P:
И у Sergey Bybit +P2P, который “проигнорил” вопрос о связях Тезера с Хамас и Хезболлой, и о критериях биржи касательно стейблов. Но на вопрос по жалобам на мошенников он ответил быстро:
Тем временем, заходим в диалог с Darya Bybit-P2P, и видим, что она почистила переписку:
Заметили это, когда начали приводить примеры англорейнджерам, того как RU рейнджеры нас игнорят. Оказывается, они ещё могут подчищать переписки!
Странно, что Darya Bybit-P2P также написала в профиле “Если я не отвечаю напишите другому рейнджеру”, и сменила обычную аватарку на картинку со словами “Я сегодня не отвечу”.
Но она таки ответила – сказав, что не может существовать физически с овер 500 переписками в Телеграме. А также, подсветила тот факт, что все рейнджеры в курсе, какой клиент какие вопросы задавал. Похоже, что они рассматривают вопросы клиентов в каком-то отдельном чате или вроде того.
То же подтверждают и англоязычные саппорты, которым нечего сказать насчет привилегированного положения Тезера на бирже.
“USDT is safe sir” – пишет саппорт Bicol, после того как мы расписали ему опасности Тезера. Затем мы задали еще пару наводящих вопросов, но Bicol просто проигнорил их и выдал, что “для Мерчанта надо именно 500 USDT”, что нам уже давно известно и без него.
Перед тем, как удалить свой аккаунт, Torque успел указать, что вся команда рейнджеров была проинформирована о наших вопросах.
Фраза “will surely be considered” указывает на то, что USDC в качестве основного стейбла биржи мы увидим не скоро. Хотя, хотелось бы верить в обратное.
Торговля по договоренности с третьими лицами – можно или нельзя?
Служба поддержки биржи выслала нам предупреждение насчет недопустимости использования финансовых аккаунтов третьих лиц в проведении операций.
Выходит, что если кто-то из контрагентов подает бирже жалобу насчет использования карт третьих лиц, то биржа выдает предупреждение, а на следующую апелляцию – бан. Таким образом, кто угодно может “выносить” арбитражников с Байбита, просто отправив на них 2 жалобы подряд.
И “вынести” можно кого угодно – например, вот этих парней, которые прямо в описании профиля указывают, что торгуют с карт доверенных третьих лиц:
И еще:
Как видим, эти люди не только нарушают правила платформы, а и открыто об этом пишут, но Байбит не следит за описаниями профилей, как можно предположить, глядя на этих и других товарищей.
Поэтому, если причина отклонения заявок состоит в этом, то им бы следовало позабирать галочку “Проверенного Мерчанта” у почти всех арбитражников Байбита. Но они что-то не спешат с жесткими расправами.
Тем временем, человек, который был назван “Звездой” решения проблем, решил не отвечать и не читать. Лучший рейнджер из всех!
Ошибки интерфейса
Смущает, что у биржи вылезают постоянные ошибки интерфейса:
Тут например, резко переключилось на украинский, и затем снова вернулось на русский. В настройках биржи ничего не меняли.
Решили провести экспорт ордеров – не сработало. Биржа пишет, что экспорт на электронную почту прошел успешно, однако на почту ничего не приходит.
Рейнджер Sergey Bybit +P2P заверяет, что завтра починят:
Интересно, интересно.
Биржа может просто забрать ваши деньги?
В их соглашении насчет проведения сделок указано, что за нарушения правил платформы они не просто закрывают счет, а и могут “конфисковать” все ваши деньги.
Вот например, а как понять, “вызываю я агрессивно” конкуренцию или не вызываю?
Что такое “незаконные конкурентные активности”? Внизу страшно – “в серьезных кейсах ваши активы или средства могут быть заморожены, забраны или конфискованы”. Вроде как, у бирж, банков и платежных процессоров нет права конфисковывать? Они же не органы власти? Разве в случае проблем, они не должны просто закрыть аккаунт, дав вам как клиенту вывести средства?
Хотелось бы ясности
Как видите, в работе с биржей мы пришли к невозможности узнать точную информацию и оперативно решать вопросы. Любой, кто всерьез займется арбитражем на Байбит, должен учитывать это. Тем не менее, сейчас Байбит является самой оптимальной площадкой из-за наличия крупной ликвидности и большого количества контрагентов.
Update. Пока мы писали эту статью, биржа Байбит ещё и повысила минимальное количество необходимых ордеров на продажу в 2 раза: с 30 до 60, а у нас еле на старую минималку хватало. Даже когда у нас хватало ордеров, они не давали Проверенный статус. Теперь, мы, кажется, никогда не сможем получить его, т.к. работаем в куда более медленном режиме, нежели другие трейдера.
Чтобы минимизировать AML риски для наших клиентов, мы используя только USDC, и стараясь не “сжигать” по 5 банковских карт в день, в какой-то степени, ограничили себе максимально возможную прибыль.
Было бы классно, если бы это новое правило биржи работало для пар с USDT, тогда как работающим чисто с USDC был бы оставлен старый рубеж прохождения в 30 ордеров.
Какой хороший признак что в стейбле не отмывают? Огромные комсы как на биржах, так и ончейн, за транзакции. В случае с USDC, биржа взимает комиссию в 14 USDC за ончейн транзакцию ордера на вывод. Тогда как вывод USDT стоит всего-то 1.6 USDT.
Мы надеемся, что сможем разобраться, как получить Проверенного Мерчанта, и будем держать Вас в курсе дел.
У нас есть свой информационный телеграм канал - новости индустрии, важные заметки по P2P рынку, секреты работы, комментарии и отзывы клиентов, и быстрый саппорт - ждут Вас. Заходите, будет интересно!
Если Вы хотели бы совершить P2P сделку на Bybit, приглашаем в тусовку:
Мы также обмениваем и через личные сообщения в Telegram:
Обратите внимание, что мы можем задать дополнительные вопросы, касающиеся комплаенса и AML, и очевидно - мы не работаем в парах с USDT.
Будем рады видеть Вас!