859

Альфа- Банк заблокировал (помогите)

Всем добрый день. У меня проблема случилась с Альфа-банком. Так как работаю фрилансером, деньги кидают из разных регионов. В один день мне скинули деньги (тоже с Альфа), потом этот человек скинул что-то мошенникам и обратился в банк. Итог: банк заблокировал всех, кому он делал транзакции в этот день. Как вы поняли, заблочили и меня. Заблокировали всё: и карту, и личный кабинет. Учитывая, что на карте было примерно 200к, ситуация неприятная. Пришёл разбираться и у меня просят выписку из банка от человека, отправившего мне деньги, иначе не разблокируют и не отдадут денежку. На мои вопросы "а если отправитель умер?", "а если переехал?" , "а если не хочет меня видеть?" они ответили "ничего не можем поделать". А мне связаться с отправителем сложно, так как я не особо знаю кто это, с какого региона и тд и вообще согласится ли скинуть выписку. Ок, Еле связался с отправителем и он скинул скрины выписки, заверенные печатью банка. Принес. Говорят не то, нужен оригинал. В итоге по почте получил выписку и сейчас собираюсь пойти. У меня вопросы: зачем банку эти выписки, они же могут просто посмотреть в приложении. Почему мне заблокировали весь счет а не просто те деньги, которые скинул мне человек? Боюсь, как бы сейчас не попросили анализы отправителя принести...

Дубликаты не найдены

+43

На будущее, автор, быстрее всего твой вопрос решится посредством написания отзыва на banki.ru, с подробным описанием твоей ситуации, банк всё равно будет дорожить своей репутацией, и Ваш отзыв не останется без внимания. Во всём виноват тот самый закон который якобы все переводы подозревает как "отмывание". Успехов Вам с разрешением данного вопроса.

раскрыть ветку 4
+2
Нет способности нормально сформулировать закон - нехрен браться.
раскрыть ветку 2
0

Дадут отписку а-Ля "мы тут ни при чем"...

Писала уже на НИх в Банки.ру...  По поводу того что обманывают по условиям и не хотят счет закрывать... трижды просила (там же) четко ответить на вопрос - в итоге ответ в стиле "Мы не мы и наша хата с краю" - трижды.

Ощущение будто умственно-отсталой выставили.

+26

Могу вам рассказать свое завершение общения с альфа банком. Шел 2012 год, я заказываю очередную выплату из вебмани обменника, иду к банкомату, а деньги не выдает. Звоню на горячую линию - идите в отделение. Иду в отделение - звоните на горячую линию. После 5 итераций поехал в главное отделение, где поговорил с безопасником. Он сказал, что операция сомнительна, что делать не сказал. Я пошел и закрыл счет, получил деньги наличкой. Теперь, когда звонят из альфы и предлагают карту, с чистой совестью спрашиваю "а безопасники разрешат после того что было в 2012?" и еще на год забываю про их звонки)

А, впомнил. У друга случилась такая же ситуация с тем же обменником.Но он был более настойчив. В итоге, блять, его и представителя обменника, заставили в одно и тоже время придти в отделения банка(а живут они с разницей в 5 часовых поясов) и одновременно написать заявления. Я не знаю чем другу так нравится альфабанк, что он пошел на это, но до сих пор им пользуется без проблем.)

раскрыть ветку 8
+13

Мое знакомство с @AlfaBank началось в прошлый четверг и закончилось сегодня) Не справились с такой простейшей операцией, как открытие дебетовой карты. В прошлый четверг заказал карту, в понедельник прихожу за ней, карты нет, заявки на её производство нет, хотя счет открыли. Предложили позвонить на горячую линию, сказали больше ничем не смогут помочь, звонил сегодня на горячую линию, там тоже ничего вразумительного не ответили и послали куда? правильно опять в отделение банка. Меня перспектива столько раз ходить в отделение на открытие карты не очень радует. Попросил закрыть счет, и снова послали в отделение. Ну что ж, видимо не судьба) И это, на минуточку, в Московском отделении в центре Москвы. Обращусь в банк, где вообще не нужно никуда ходить.

раскрыть ветку 7
+53

@azmt07, @AlfaBank, прокомментируйте пожалуйста
правильно ли понимаю что в рамках 115 фз, чтобы выявить мошенника дали блокировку всем?
но почему всем пользователям кому была отправка денежных средств?
как в данной ситуации поступить?
чем копии хуже оригинала?
печать то с банка стоит

раскрыть ветку 13
+29
Зачем вообще нужны какие-то копии документов из того же самого банка, они сами не знают о своих транзакциях?
раскрыть ветку 10
+4

чтобы выявить мошенника дали блокировку всем?

Потому что принимающий решение о блокировке - тупорылый баран, дали блокировку всем.

раскрыть ветку 1
+141
Что-то в последние дни много таких постов про Альфа-Банк
раскрыть ветку 52
+120

Потому что они редкостные гандоны

раскрыть ветку 31
+6

Пользовался альфой в течении двух лет, получаю от друзей % по бизнесу. Недавно их кредитный алгоритм на меня истернул и мне начали звонить их коллекторские боты. Настойчиво так, от души. Каждые 15 минут.

Только сообщение у них простое: "По вашим кредитам задолженности нет". Потому что я не брал кредитов в принципе. Ни у них, ни у кого то ещё.

Обращение по этому поводу обещали рассмотреть в течении 4 рабочих дней. И все эти дни мне звонит бот. А я спать люблю. Но телефон выключенным держать не могу - могут позвонить по работе.

Даже не знаю, что делать теперь.

раскрыть ветку 4
+2
Туда пришло немало эффективных менеджеров из втб
+2
Альфа-версия. До бетты им ещё работать и работать.
+1
Это вы еще не были на banki.ru, не реклама
раскрыть ветку 2
-1
Да вообще нехуй деньги в банке хранить, тем более такие крупные. Шараш конторки
раскрыть ветку 3
0

Так недавно решили усилить контроль за физами, альфа первый начал. Скоро во всех банках страны:))

0

А зачем ВТБ популярный дорогой банк? Люди смотрят "ага, альфа херня, уносим бабки", и втб дешевле покупают его

0

Да чет последнее время уже ок года тянется, чуть ли не раз в неделю, какойнить пи*дец.


Могу от себя добавить: они берут паспорт и делают копию при любом обращении к оператору-человеку в офисе. Счета свои вывел.

0
В последние три года такое во многих банках. 115 фз используется как средство обогащения. Потому, давно картами не пользуюсь.
-3
человек ведёт незаконную предпринимательскую деятельность, гондон банк, хочешь по закону, делай все по закону
раскрыть ветку 1
+9
Баночку возьми на всякий случай.
Альфа-баночку для анализов.
+13
У меня другой вопрос, Альфа-Банк требует выписку у Альфа-Банка, странненько)
раскрыть ветку 8
+13

Я вот тоже этого не понимаю, зачем нужна выписка, если они могут онлайн сами посмотреть. Пока есть только одна адекватная версия: если человек лично мне передал выписки, значит он меня знает и доверяет, соответственно я не мошенник

раскрыть ветку 2
+2

он требует выписку от человека

соответственно это подтвердит, что чел сам перевёл и с переводом согласен

раскрыть ветку 4
+22
Потому что, банку выгодна блокировка ваших средств, а нормативов по блокировке нет, чётких. Вот и блокируют при каждом удобном случае.
раскрыть ветку 12
0

Нет, не выгодна. Банков много, конкуренция большая, безосновательные блокировки приводят к репутационным потерям и потере клиентов.

раскрыть ветку 11
+5

заблокировали не счет, а операции по счету с использованием СДБО, можно снять через кассу по расходнику и свалить в другой банк. Полномочия по блокировке счетов есть только у ФНС

раскрыть ветку 3
0

Можно. С комиссией 10%.

0

если вы правы, то ваше сообщение нужно в топ!

раскрыть ветку 1
+24
Иллюстрация к комментарию
+4
Ну и нафиг такой банк нужен. После таких постов связываться с ними нет никакого желания.
+4

Думала одно время со сбера на альфа перейти. Всё больше сомнений появляется, что шыло на мыло поменяю...

раскрыть ветку 1
+3

Так сбербанк вам так же заблокирует счёт, если вам придёт подозрительная транзакция. Не нужно держать все яйца в одной корзине.

+4

Не надо держать яйца в одной корзине-народная мудрость

+6

Почти отжали ваши деньги, если бы отправитель вам не отправил, то плакали бы ваши денюшки

раскрыть ветку 5
+1
Таки они рады мошенникам, которые дают повод им это делать.
0

Нет. Решается через суд.

раскрыть ветку 2
0

Они ему потом просто пенсию будут выплачивть после 80-ти =)

+3

принимать оплату на карту банка, где хранишь свои 200 тыщ?

а ты рисковый!

+3
"Итог: банк заблокировал всех, кому он делал транзакции в этот день" А если бы из этого списка получателей не оказалось никого, кто использовал бы Альфа-банк?
раскрыть ветку 1
0

Так банк, расслыет информацию в другие банки, а там уже от оперативности банков зависит.

+3

А нельзя просто расторгнуть договор с АльфаБанком, чтобы они через 1-2 месяца вернули деньги? Или как правильно с ними счет закрывать?

раскрыть ветку 3
+2

В Райффе мне объяснили, что если нет постановлений кого-либо, а только их подозрения, то при закрытии счета , они обязаны выдать данные деньги владельцу, не имеют права хранить на счетах иных владельцев. То есть делаешь заявление, закрывают счет и выдают налом или переводят на реквизиты в другой банк, минус комиссии. Ещё момент, что счет физически может не сразу закрыться

-1

Они не вернут деньги.

раскрыть ветку 1
+7
Ну эт как бы блокировка счета по 115-ФЗ, который банки сейчас любят использовать по поводу и без повода
раскрыть ветку 2
+4

И любят они за % счета разблокировать

раскрыть ветку 1
+2
Если фрилансите без договоров и не платите налоги, то банки только и ждут, чтобы заблочить и многие тупо сольются и не будут бороться за свой кэш.
Если всё чисто, то взбодрите их как следует))
+2
https://pikabu.ru/story/blokirovka_za_otsutstvie_cheka_iz_bankomata_otvet_alfabanka_otvet_ot_tsb_itogi_spoyler__da_nado_khranit_vse_cheki_6933537
раскрыть ветку 1
+2
И принесешь, ёпт! И кусок унитаза тоже притащишь! Хуле, у нас финсектор отражение госсектора. ВВП даёт указание одно, а на местах люди уже кто во что горазд, лишь бы не облажаться, лишь бы доказать царю, что они все за тебя, но Я затебевий всех!!!
+1
Подскажите плз, пользуюсь альфой, принимаю деньги от разных людей, так как часто меняю биткоины на бирже, само собой, чеков на внесение предоставить не смогу. Начитался тут ужасов, сгонял в банкомат, снял почти все без проблем, но сидеть с кучей Нала тоже неохота. Можно ли этот нал теперь внести на счёт, сохранив чек об этом для возможных будущих вопросов, или так не прокатит и могу попросить чеки на первоначальные приходы средств? Неужели банк менять?!
раскрыть ветку 2
+1

В любом банке, при крупных покупках свыше 600к (машина, квартира) могут попросить обоснование доходов. В большинстве случае достаточно какой нибудь справки о доходах, но если основной доход с битков, могут и заморозить надолго. Опять же вопрос в том, что вы считаете "кучей денег" - если это до 500к, то гораздо вероятнее, что вас тупо обнесут домушники, если будете хранить все в нале, в банках же деньги более менее в безопасности.

0

в чем проблема заиметь 3-5 карт разных банков,маленький пресс долларов/евро в квартире?

+1

Альфа уже не торт. Пора ему отправляться в архив на небеса...

+3

А можно я пожалуюсь? Правда про газпромбанк. Они начали мне слать смс об одобрении кредита пару недель назад. На прошлой неделе получил сообщение что моя карта готова и я могу ее забрать (карта в том городе, где я и живу). Вот блядь только, я никогда не был их клиентом. Никогда с ними не связывался. А тут оказывает появилась карта хуй пойми откуда. Уже два дня пытаюсь дозвониться по номеру с их сайта. И хрен, не отвечают пидорги. "Ответ специалиста составит более 1 минуты", и так можно часами их музыку слушать. Ближайшее их отделение находится далеко от моего обычного местоположения. Какого хуя я должен пытаться связаться с ними, тратить время на поездку в отделение? Как их выебать за эту хуйню можно?

раскрыть ветку 4
+1

Да это может и не они?

раскрыть ветку 3
+1

Почему мне заблокировали весь счет а не просто те деньги, которые скинул мне человек?

1. Потому что с момента как ты отнес свои деньги в банк это уже деньги банка.

2. Потому что ты ничего не сможешь сделать банку

+1
@AlfaBank, пообщайтесь с человеком.
раскрыть ветку 4
0
На фейсбуке они охотно общаются, можно туда написать.
0
Ну вот, меня обогнали:с
раскрыть ветку 2
0

Так как работаю фрилансером, деньги кидают из разных регионов.

То есть речь не о расчётном счёте ИП, а просто о карте? Хм. Тебя и так рано или поздно заблокировали бы за незаконную предпринимательскую деятельность.

0

А не**й сразу бежать к банкомату и снимать деньги, храня под подушкой!

0

зачем банку эти выписки, они же могут просто посмотреть в приложении.

Так ведь подозрение в мошенничестве было. Поэтому и просили такую выписку, которую надо лично с паспортом получать - это подтверждение, что чел вам сам деньги перевёл, а не мошенник с его взломанного ЛК.
А что все средства заблокировали - это в принципе правильно при борьбе с мошенничеством.

Тут с одной стороны интерес борьбы с мошенниками, у которых надо все средства блокировать мгновенно, чтобы не увели - а потом уже разбираться. А с другой стороны - интересы честного человека, который ни за что попал под раздачу. Баланс найти не так просто.

0

Потому что МОЖНО.

0
Нехер хранить деньги на карте
0
Милчеловек,а кем ты фрилансишь?
0

мораль, нужно вовремя доставать, ну в смысле средства с карт.

0
Забавно, и сразу реклама Альфы под постом
Иллюстрация к комментарию
0
Альфа-банк разбушевался.
0

Тоже обожаю этот банк после того как они сделали меня премиальным клиентом за 3000 в месяц.

0
банк говно класса
0
Передавай привет ФЗ-115)
-6
Что то очень частенько стал мелькать этот красненький банк....а не происки ли это конкурентиков.....одни рекламируют, другие топят....фу бля долбаные пиаршики
раскрыть ветку 3
+1

Это любимый аргумент горе-пиарщиков, когда им больше нечего возразить кинутым клиентам.


У меня, кстати, тоже есть свежая кулстори про Альфу. Через месяц после оформления одной кредитной карты, которую сейчас рекламируют из каждого утюга, мне прилетела хорошая такая комиссия за страховку по допсоглашению, которое я не подписывал. После того, как я написал претензию, деньги молча вернули на следующий рабочий день (за оперативность банк тут можно только похвалить), однако, судя по отзывам, такая хуерга имеет у них систематический характер.


Так что пусть люди пишут здесь, и на банки.ру, и везде, и про Альфу, и про других, пусть обмениваются информацией и набираются грамотности. Хватит быть терпилами.

-3
я клиент в 5ти банках, везде открытие счета заняло не больше 30 мин. В альфе - больше часа. Думал дойдет что спросят кем были мои прадеды. Как-то приложуха мне написала что нужно погасить кредит на карте допустим 12руб, я погасил, а оказалось приложуха так округлила 12,01руб. Изза 1 коп заплатил пеню как за 1 месяц. Бесит.
раскрыть ветку 1
ещё комментарии
0

Автор, просто за 15 минут закройте счет и более не пользуйтесь альфой.

0
Требуй любой отказ, любой ответ на бумаге с подписью и датой ответственного лица. Любой устный ответ ничто
0

там запрет на снятие наличных, переводи деньги в другой банк, не в региональный и не в сбер.

раскрыть ветку 6
+6

Деньги заморожены с ними ничего нельзя поделать. я хотел закрыть счет и забрать, хоть и с процентом комиссии. Но меня послали лесом

раскрыть ветку 5
-17

Может теперь фрилансеры перестанут работать в тёмную и начнут открывать ИП или оформлять патенты? А то может вы эти 200 тыщами терроризм в Сирии спонсируете.

раскрыть ветку 28
+11

Когда налоги будут тратиться на зарплаты врачам и учителям, а не на очередную яхту патриарху, тогда и поговорим.

+4

У моего брата ИП и налоговая потребовала бумажку о том, какие в него штатное расписание, отпуска и прочее, потому что он не платит своим сотрудникам зарплату (они вдруг обнаружили). А иначе штраф за непредоставление документов. А то что у него сотрудников никогда не было - это пофиг.

раскрыть ветку 2
+4
Ты здоров? Счет в банке = работа не в темную. Сразу видно диванного аналитика, который не знает о чем говорит.
раскрыть ветку 2
0
Может теперь фрилансеры перестанут работать в тёмную и начнут принимать биткоины
-5
ип на осно, чтобы платить 20 ндс и 20 на доход. Государство, ты охуело?
раскрыть ветку 15
ещё комментарии
-4
Может теперь фрилансеры перестанут работать в тёмную и начнут принимать биткоины
-8

С этого года появились самозанятые - оформляйтесь, платите налог 4-6%, ограничения по выручке 2,4 млн в год.

раскрыть ветку 2
ещё комментарии
-7
На альфа банк началась информационная атака?
раскрыть ветку 11
0

ага, крокодилы дерутся.

Я все жду когда Лукойл схавают.

0

И правильно. Хули эти пидоры устраивают мне атаку? По 10 писем в неделю приходит "бери карту"

раскрыть ветку 8
0

альфабанк начал просто жиденько ... , а клиенты переживают

-5
Альфахуянк говнище сраное. Когда ооооочень нужны были деньги то кредит давали 10к всего. А когда нахер уже не усрались, то засыпать стали звонками и смс о предодобреном кредите в 300 к...пошли они нахер
раскрыть ветку 1
+1

"Банк - это то место, где вам дадут денег взаймы, если вы докажете, что они вам не нужны" ©

ещё комментарии
-1

Спасибо, напомнили!!! Анализы довезите еще!

-7

Не связывайся с мудаками, которые переводят деньги мошенникам

раскрыть ветку 1
-2

Это не мудаки. Это лохи.

ещё комментарии
-2

Почему, почему? Да потому, что они заполонили всю планету!!!

-2

что они могут в приложении?

им нужно доказательство добровольности

раскрыть ветку 4
+4
А как добросовестность подтверждает выписка?
Пока они заморочили отправителя вписаться за получателя, что, в принципе, тоже проверка.
Но ее можно было и проще организовать, позвонив например отправителю из банка и попросив подтвердить транзакцию.

И вопросы ТС остаются.
раскрыть ветку 3
Похожие посты
129

Продолжение поста «Альфа-банк заблокировал интернет-банк и карты без объяснений» 

707

Альфа-банк заблокировал интернет-банк и карты без объяснений

Показать полностью
33

Россиян будут уведомлять о причинах блокировки карт

Россиян будут уведомлять о причинах блокировки карт Новости, Экономика, Банк, Блокировка, Карты, Деньги