Возможность открытия сразу нескольких карт за одно посещение офиса.

📈 Не выходя из офиса, удалось открыть:

• Банк УралСиб

• Банк АкБарс

• Банк ББР

• Банк Синара

💳 И все это за полчаса.

👥 Что для этого нужно:

1️⃣ Зарегистрироваться в единой биометрической системе — ebs.ru

2️⃣Посетить ближайший банковский офис для прохождения биометрии.

3️⃣Использовать Wi-Fi. С мобильного интернета ничего не получится.

4️⃣Ищем банки с открытием счетов через систему ЕБС, их там очень много.

5️⃣Находим банки, открываем через браузер на ПК (почему-то обязательно нужен Яндекс и плагин крипто, любой банк вам сам его предложит установить в первый раз)

6️⃣Далее открываем счета или дебетовые карты внутри каждого банка.

Система работает!

💰 Тащим друга/девушку/родственников делать биометрию, открываем на него нужные банковские счета/карты, и начинаем тестировать банки, про которые никто никогда не слышал.

Когда знаешь, как правильно работать с картами и банками, любые блокировки и проблемы легко обходятся. Главное - пониманием тонкостей системы, с чем я могу помочь.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

1 Часть - Как продлить жизнь карт СберБанка при P2P Арбитраже Криптовалют. Часть 1

1️⃣1️⃣Старайтесь не делать запись экрана и скриншоты в мобильном приложении банка - это может привести к компроментации.

1️⃣2️⃣Чем меньше переводов с комментариями - тем лучше.

1️⃣3️⃣Прогревать карту можно не только тратя деньги.

Можно делать заказы на маркетплэйсах или сервисах по доставке еды, а потом их отменять. В банке это считается как траты.

1️⃣4️⃣Старайтесь не мазать по кнопкам в банкомате. Всегда вводите пин-код с первого раза.

1️⃣5️⃣Совершайте мелкие покупки во время работы по карте.

1️⃣6️⃣Сберы без биометрии сейчас живут лучше.

1️⃣7️⃣Чем старше дроп, тем лучше живёт карта.

1️⃣8️⃣Если вы работаете в мск по налу, желательно искать дропов из мск или не столь отдалённых мест.

1️⃣9️⃣Не смотрите в лк скрытую информацию о карте - приводит к компроментации.

2️⃣0️⃣Деньги желательно держать на сберегательном счету

Так как если прилетит компроментация - есть немного времени чтобы успеть перевести деньги на другой сбербанк по номеру счёта. (мало кто об этом знает)

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Пару месяцев назад у многих арбитражников, работающих на картах Сбербанка, появилась новая проблема в виде «рыжих» блокировок. Не все знают, что данная блокировка достаточно легко обходится.

💎 Чтобы обойти «рыжую» блокировку, нужно принимать переводы не по номеру карты или телефона, а по номеру банковского счёта!

Процесс перевода выглядит точно также, только, вместо номера карты или телефона, нужно вставлять при переводе номер счёта.

Но по номеру счёта можно переводить только со счёта Сбера на счёт Сбер. А для того, чтобы узнать номер счёта, в личном кабинете необходимо нажать на изображение карты → «О карте» → «Реквизиты счёта карты».

❗️ Важно принимать переводы по номеру счёта сразу. Потому что, если ваш клиент ранее поймал «красный» блок при переводе по номеру карты/телефона вам или кому-то другому, этот обход не сработает и при переводе по номеру счёта он также получит и «рыжую» блокировку!

Именно по этой причине сразу используйте рассказанный выше метод обхода и просите клиентов переводить именно по номеру счёта.

Также рекомендую обязательно включить Push или СМС-уведомления, так как в истории транзакций переводы по номеру счёта не отображаются.

💬 Сталкивались ли вы уже с «рыжими» блокировками? Знали, как их можно обходить?

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

СберБанк

1. Компрометация

При данном виде блокировки, деньги можно снять в любом отделении банка одной суммой сразу, но в последнее время бывают трудности, что деньги при компрометации стягиваются также, как и при ФЗ 115

2. ФЗ 115

При этой блокировке можно стягивать по 99к с отделения в день, также бывает, что запрашивают заполнение формы А4. Если форму вам одобрили, вы можете снять все деньги разом, даже при ФЗ. Если у вас отказ, будете снимать по 99к в день с каждого отделения.

Тинькофф

1. Обработка платежей

В этом банке участились ситуации, когда платеж уходит в обработку.

Как показала моя практика, когда платеж попадает в обработку, он никогда не исполняется и возвращается обратно

Если хотите вернуть деньги быстрее, единственный вариант общаться с поддержкой банка

2. УКБО

При УКБО, вас могут попросить пройти видеозвонок, при успешном прохождении которого, вы можете вывести все заблокированные деньги в другой банк, но по реквизитам того же человека, на чье имя открыт счет в Тинькофф

Если у вас нет возможности или вы не прошли видеозвонок, то в таком случае вам нужно идти в отделение банка вместе с дропом или с доверкой на него, и писать заявление о закрытии счета и выводе средств

А если у вас нет возможности посетить отделение Тинька, то для вывода средств, вы можете направить нотариально заверенное письмо по юридическому адресу Тинька.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Что вообще представляет из себя «Теневой бан»?

Если вы активно торгуете на Р2Р-платформах, наверняка вы сталкивались с ситуацией, когда при переводе денег контрагенту, в приложении банка высвечивается оповещение о том, что вы переводите средства на подозрительный счет.

Чтобы завершить перевод, обычно требуется либо просто нажать кнопку, подтвердив, что точно знаете куда переводите средства, либо позвонить в банк и подтвердить перевод голосом.

Наличие такого предупреждения говорит о том, что ваш контрагент находится в теневом бане.

Казалось бы, мелочь. Но такое оповещение определенно заставит покупателя напрячься и, в некоторых случаях, может привести к срыву сделки. Поэтому, если, при переводе на вашу карту, высвечивается такое сообщение, с этим однозначно нужно что-то делать

Но что?

• Самый простой вариант — отправить карту в «отпуск». Просто перестаньте ей пользоваться на какое-то время и торгуйте через карту доверенного лица, или вообще не используя этот банк.

  Карте СберБанка, например, обычно хватает одной - двух недель такого «отдыха»

Если «отпуск» не помог и карта все еще определяется как подозрительная, есть более радикальное решение.

• Закройте счет в банке и откройте его заново. Обычно такой ход помогает, ведь «подозрительный» статус привязывается к конкретному счету, а значит, открыв новый, вы получите абсолютно «чистый» счет, на который сможете принимать деньги без проблем.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Подготовил для вас интересную статью, которая поможет пройти Вам красный блок от Сбербанка. В статье собрал список вопросов, которые задают сотрудники Сбера:

✅ Зеленый смайлик – клиентский вопрос.

❌ Красный смайлик – ложный вопрос.

• Если сотрудник не может задать вопросы из списка, например, у него очень мало информации о клиенте, сотрудник придумывает вопросы сам;

• Сотрудник не имеет права задавать 2 вопроса из одного блока вопросов, максимум 1;

• Если в день блока есть просмотр паспортных данных, то они не задают вопросы по паспорту и регистрации;

• Если есть просмотр истории переводов, то не задают вопросы по операциям;

• Если есть запрос на справки или выписки по счёту, то не задают вопросы по паспортным данным и операциям по карте.

❗️Также очень важно: при снятии наличных вне зависимости от суммы говорите, что пополняете наличными биржу Garantex для покупки USDT. Проблем не будет.

‼️ Не стоит придумывать истории про скупку айфонов, перепродажу машин и так далее.

Если вы начнёте придумывать подобные истории, у вас будут спрашивать детали, которые после созвона сотрудник запишет в комментарий к прозвону. И, если в следующий раз при «красном» блоке у вас будут какие-то противоречия, вас заблокируют.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Кредиты:

✅На какую сумму вы оформляли (ипотечный/потребительский/авто) кредит в СберБанке?

✅Вы являетесь созаемщиком по ипотечному кредиту в СберБанке, уточните имя и отчество созаемщика; По вашему ипотечному кредиту есть созаемщик, назовите его Имя/Отчество.

✅❌В текущем году выплатили потребительский кредит в Сбербанке. На какую сумму оформляли кредит? Уточните, в каком месяце вы погасили кредит в СберБанке?

✅На какой срок вы оформили (ипотечный/потребительский/авто) кредит в СберБанке?

✅В каком году вы получили последний кредит в СберБанке?

✅Вы в (год) году оформили кредит, уточните его тип ипотечный/потребительский/авто?

✅❌Назовите сумму ежемесячного платежа по вашему кредит в СберБанк.

✅У вас оформлен (ипотечный/потребительский) кредит в СберБанке, какого числа происходит списание ежемесячного платежа по кредиту?

✅В (год) году вы закрыли ипотечный кредит в СберБанке? Уточите имя и отчество созаемщика.

По счетам/вкладам:

✅Вы оформляли доверенность по счету, уточните имя и отчество доверенного лиц?

✅Вы являетесь доверенным лицом по счету у другого человека, уточните имя и отчество доверителя?

❌Вы в (месяц) снимали средства со счета (открывали счета) в другом регионе, скажите, в каком городе вы были?

✅Ранее (могут уточнить примерную дату) вы открывали обезличенный металлический счет, уточните в каком металле?

✅В каком регионе открывали счет (название)?

✅(Дата) на Ваш счет в СберБанке поступила сумма (сумма), назовите отправителя (ФИО)/организацию отправитель?

✅У вас оформлено завещание по счету/счетам. Назовите имя и отчество наследника?

✅На вашу карту СберБанка поступили отпускные выплаты, уточните, в каком месяце были зачисления?

Интернет-магазины/доставки/автозаправки и т.п.:

❌На какую сумму вы оплатили школьное питание (дата)?

✅За последнюю неделю/несколько дней вы проводили оплату картой СберБанка в интернет-магазине, уточните сумму оплаты и название магазина?

✅В каком интернет-магазине вы обычно делаете покупки по карте СберБанка?

❌Вы оплачивали товар или услугу в интернет-магазине/на сайте (дата) по карте СберБанка, уточните название магазина?

✅Вы (дата) осуществляли покупку/ заказ еды/продуктов по карте СберБанка. Каким сервисом доставки пользовались?

❌(Дата) по вашей карте СберБанка (вид карты) проходила оплата такси. Уточните название такси.

✅Когда последний раз вы проводили оплату на автозаправочной станции по карте СберБанка?

✅На каких автозаправочных станциях вы чаще всего проводите оплату по карте СберБанка?

✅Вы по карте СберБанка приобретали билеты для поездки/на мероприятие на (сумма). Уточните, на каком сайте проходила оплата?

✅Вы (дата) проводили оплату штрафа ГИБДД по карте СберБанка, назовите примерную сумму оплаты?

✅Вы совершали оплату в курьерской службе по карте СберБанка, уточните сумму/название?

❌Вы на сайте Налоговой/на ГосУслугах по карте СберБанкапроводили оплату на (сумму), уточните, что оплачивали?

✅❌Вы расплачиваетесь за услуги каршеринга по карте СберБанка. Каким оператором пользуетесь?

❌(Дата) по вашей карте СберБанка (вид карты) проходила оплата услуг страхования. Назовите название страховой компании

Переводы:

✅Вам (дата) поступил перевод от Имя Отчество. Назовите, пожалуйста, фамилию отправителя.

❌(Дата не более 5 дней назад) Вы совершали перевод через систему быстрых платежей по номеру телефона в другой банк. Уточните название банка?

✅Вам на карту СберБанка поступил перевод с карты/счета стороннего Банка, уточните название Банка?

✅Вы регулярно переводите деньги в пользу Имя Отчество, уточните фамилию.

✅Вы совершили перевод Имя Отчество на сумму ХХХ рублей, уточните фамилию получателя?

✅В какой банк вы делали перевод на сумму ХХХ рублей?

❌В пользу какой организации вы перевели (сумма) (дата)?

❌Вы совершали перевод (дата) на имя (называются фамилия клиента + придумывается Имя Отчество), назовите сумму операции.

Информация по картам:

✅❌Назовите Фамилию и Имя держашеля дополнительной карты (вид карты).

✅Ранее ваша карта (вид) была выпущена на другую фамилию. Назовите ее.

✅❌На ваше имя была выпущена бизнес карта. Какая организация выпустила её?

✅Ранее вами была выпущена карта в другом районе/области/населенном пункте, уточние его название.

✅За какие услуги у вас списывается автоплатеж, назовите организацию получатель/в какую дату у вас списываются автоплатежи за услуги, назовите организацию получатель.

❌ХХ.XX (не более 3-х дней) банк приостановил проведение Вашей операций в СберБанк Онлайн. Какую операцию вы проводили? На какую сумму была операция?

✅По вашей кредитной карте была полностью погашена задолженность, уточниие дату/сумму операции.

❌На какую карту СберБанка вам зачисляется пенсия?

❌На прошлой неделе вами была перевыпущена карта (вид). По какой причине вы заблокировали и перевыпустили карту?

Обращения клиента:

✅❌(Дата) вы оформляли заказ наличных для получения в офисе, уточните сумму заказа/адрес офиса?

✅Уточните, по какому вопросу вы обращались в Контактный центр Банка/офис ХХ.ХХ?

✅Когда Вы в последний раз обращались в офис банка? Какую операцию вы проводилина какую сумму?

✅❌По какой причине вы обращались в Банк для блокировки и перевыпуска карты в (месяц)?

✅Вы (дата) были в офисе СберБанка, упочните, по какому адресу он расположен. Уточните адрес офиса СберБанка, где вы (дата) проводили операции.

❌Уточните марку/модель устройства, на котором сегодня Вы установили мобильное приложение.

❌Ранее вы входили в приложение СберБанк Онлайн на телефоне (выдуманная марка телефона). В каком месяце перестали им пользоваться? (любая марка, отличная от марки клиента).

❌Ранее для проведения операций в СберБанк Онлайн вы пользовались устройством на платформе Android. Уточние марку телефона (при этом клиент всегда пользовался только IPhone).

Демографические:

✅На каких улицах вы были зарегистрированы в городе (город)?

✅В каких городах вы проживали?

✅По какому адресу вы сейчас зарегистрированы? (после ответа на вопрос задать следующий). По улице (другая улица) были прописаны, назовите номер дома?

✅Сколько вам полных лет?

✅В каком районе/округе выдан ваш паспорт?

✅Уточните номер Вашего домашнего телефона.

✅Уточните индекс по адресу вашей регистрации.

ТСТ и банкоматы:

✅Вы (дата) оплачивали проезд по карте СберБанка. Назовите стоимость проезда. Вы регулярно оплачиваете проезд по карте СберБанка. Уточните стоимость одной поездки.

✅Сегодня/вчера на какой станции метро вы оплачивали проезд по карте СберБанка?

✅❌В каком городе вы расплачивались (месяц) по карте СберБанка ( видкарты)?

✅Уточните название магазина, от которого (дата) на вашу карту СберБанка (вид карты) поступил возврат ХХХ рублей.

✅Вы часто совершаете покупки в магазине (название) , уточните, пожалуйста, улицу, на которой находится магазин.

❌Вы совершали покупку в магазине (магазин нетипичный для клиента) (дата) на сумму (сумма) по карте СберБанка. Какой картой расплачивались, назовите вид карты?

❌Вы совершали оплату в (вид магазина) (дата) по карте СберБанка. Как называется магазин?

❌Вы (дата) расплачивались на (сумма) картой СберБанка? Уточните название магазина?

✅❌Уточните город и улицу банкомата, в котором вы проводили операцию взноса/снятия наличных по карте (дата)?

✅Когда последний раз вы снимали/вносили в банкомате наличные по карте СберБанка?