В банке-отправителе, вы подаете следующую информацию

- личные данные Получателя перевода (лица или учреждения, которому вы собираетесь отправить деньги);

- номер банковского счета Получателя — обязательно в формате IBAN;

- SWIFT-код (BIC-код) банка получателя;

- назначение перевода;

- сумма перевода в валюте отправки или получения.

Более полный текст статьи доступен на моем сайте по ссылке.

На сегодняшний день по причине санкций SWIFT перевод (отправление/прием) из Беларуси недоступен в следующих банках:

Банк Дабрабыт; Банк БелВЭБ; Белинвестбанк; Абсолют Банк; Банк ВТБ; АСБ Беларусбанк; Белагропромбанк; БПС-Сбербанк; Альфа-Банк; Паритетбанк; МТБанк; Белгазпромбанк.

Сколько стоит SWIFT перевод. Всего в этой статье сравним 7 банков

1. БНБ-Банк SWIFT перевод за границу (в декабре 22г. подорожал до 2%)

Недавно появился удаленный (без посещения банка) способ отправить SWIFT

Что нужно для онлайн оформления и осуществления SWIFT перевода?

- Скачанное мобильное приложение БНБ-Банка imbanking.

- Открытый счет в БНБ-Банке (текущий счет в валюте и рублях открывается онлайн и бесплатно). - Пополнить на сумму Свифт перевода заранее или онлайн перед переводом за рубеж.

Как это сделать - см. в конце статьи.

В БНБ-Банке установлена минимальная сумма перевода в долларах США -15 000 USD, значительно увеличена комиссия - 2% от суммы перевода. Например, на 10.000$ это составит 200$ (примерно 505 BYN).

Примечание: условия проведения перевода в сумме менее 15 000 USD рассматриваются Банком индивидуально. Тариф действует с 01.12.2022 по 31.12.2022.

Перевод EUR у этого банка - 1,9 % за удаленный способ (без посещения отделения банка через мобильное приложение imbanking) или 2% от суммы при отправке через офис, что дороже других банков. Ну хоть минимального лимита не установлено, как по USD. Впрочем, и 2% это больше, чем у некоторых других.

По отзывам некоторых пользователей в чатах валютные SWIFT переводы начали в начале декабря 2022 года "зависать" и не доходить до получателя неделями, возвращаться обратно.

С учетом подорожания и заградительного нижнего порога по USD БНБ-Банк выбывает из лидеров рейтинга банков, еще осуществляющих переводы из Республики Беларусь.

Как онлайн открыть брокерский счет гражданам Республики Беларусь и Российской Федерации, какие брокеры работают с нами в условиях санкций можно прочитать в отдельной статье.

Есть удаленный способ отправить SWIFT через БНБ-Банк (в сам банк идти не надо, но деньги на счету конечно уже должны быть)!

Самостоятельно сделать платежку и провести платеж нельзя.

Процесс такой: отправляете запрос на Свифт с приложением документов на е-мейл в банк ⟶ банк готовит платёжку ⟶ вы ее подтверждаете через приложение ⟶ банк исполняет.

Обычно банки Беларуси могут взимать 2 комиссии по переводам из-за границы: за зачисление на счет и за снятие со счета наличных (1-3%).

БНБ банк берет комиссию за входящий перевод на Текущий счёт в размере 1% с НЕРЕЗИДЕНТОВ РБ (например, граждан Российской Федерации). Или ее вернет через год смотрите на моем сайте

Лайфхак "Как не платить % за снятие поступившего перевода".

Статьи в тему:

Как пополнить валютный счет в банке Беларуси без его посещения

Как пополнить карточку и перевести деньги по ЕРИП без комиссии и переплат?

Как обменять валюту онлайн в РБ, используя приложение банка

Как не платить % за снятие поступившего перевода

2. Технобанк SWIFT перевод за границу

USD: 0,15% от суммы перевода (min 35 USD, max 150 USD);

EUR: до 12500 EUR - 35 евро независимо от суммы;

свыше 12500 EUR - 0,15% от суммы перевода (min 60 EUR, max 150 EUR).

С 21.11.2022 в Технобанке SWIFT в EUR возможен только при его ПОКУПКЕ/КОНВЕРСИИ, т.е. прийти в отделение с наличными EUR и отправить нельзя.

RUB: 0,1% от суммы перевода (min 10 USD, max 50 USD).

3. Приорбанк SWIFT перевод за границу

По отзывам больше половины переводов не доходит до адресата по причине санкций и возвращается на счет Отправителя из-за границы.

Тариф 1% от суммы перевода, мин. 100 BYN. По факту около 250 BYN примерно 3% от суммы SWIFT, потери на конвертациях (дорого, не наш метод).

- переводы осуществляются только в валюте, отличной от USD и EUR;

- минимальная сумма международного перевода — 10.000 USD в эквиваленте.
Полный перечень Тарифов банка по ссылке.

Перевод доступен только в валюте - BYN и RUB от 10.000 USD в эквиваленте по курсу НБ РБ.

Банк может отправить или BYN, RUB, или PLN, GBP и ещё несколько валют. Конвертация со счёта в USD или EUR в данную валюту по какому-то внутреннему курсу, который только по телефону скажут. Там где-то 2% теряется (или как договоритесь). Итого, минимум 3% комиссия и зачисление в BYN/RUB/PLN/GBP/и т.д. Главное, чтобы банк, куда идёт перевод, принимал какую-то из этих валют.

Денежные средства зачисляются в течение 7-10 рабочих дней.

4. БСБ Банк SWIFT перевод за границу

Разгуляй тарифов, на любой вкус, наиболее интересные:

USD: тариф «Расточительный»: расходы за счет Плательщика: 0,45% (мин. 90 BYN – макс. 390 BYN) + до 0,2% за прием и пересчет

EUR: тариф «Расточительный»: расходы за счет Плательщика: 1,5% (мин 90 BYN) + до 0,1% за прием и пересчет. Перевод в евро за пределы ЗАО «БСБ Банк» осуществляется только при условии одновременной продажи (конверсии) наличной либо безналичной суммы евро.Полный перечень Тарифов в статье по ссылке.

5. РРБ-Банк SWIFT перевод за границу

В долларах США и евро 3% от суммы перевода, минимум 250 BYN.

В иной валюте 50 BYN.

C 1 декабря 2022 года отправление SWIT РРБ-Банком в долларах США на сумму не менее 20 000 USD.

Сложности в банках:

- Могут попросить выписку о происхождении денег — не обязательно оправдываться, это стандартная банковская процедура.

- Если есть предыдущая «платежка” тому же получателю SWIFT прихватите с собой, банковским работникам легче »по образцу”.

- Плата за SWIFT не включает расходы, связанные с уплатой комиссий банкам-корреспондентам (банкам-получателям), возникающие при дополнительных запросах, расследованиях, возвратах переводов; эти расходы дополнительно могут быть предъявлены к возмещению.

Возможно, но не гарантированно, проходят SWIT переводы за границу из:

Белгазпромбанк; МТБанк.

Уточняйте доходит ли сейчас SWIFT перед отправкой у банка отправителя и банка-получателя или у брокера

Например, какие документы нужды для SWIFT перевода в Freedom Finance (4 штуки), распечатываем:

- Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с переводом на русский. Некоторые банки просят распечатать (можно по 2-4 странице на листе), некоторые отправители печатают только первые 4 и последние 4 страницы.

- Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
- Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.

- Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).

Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail. com, я вышлю.

6. Паритетбанк

С 1 декабря 2022г. согласно пункту 6.3.5 раздела 6 Сборника плат:

USD — 0,6% от суммы (мин.100 USD, макс. 1 500 USD);

EUR (при сумме перевода менее 150 000) — 0,6% от суммы (мин. 45 USD, макс 150 USD);

EUR (при сумме перевода 150 000 и более) — 0,6% от суммы (макс 1500 USD);

RUB (при сумме перевода менее 9 млн) — 0,6% от суммы (мин. 45 USD, макс 150 USD);

RUB (при сумме перевода 9 млн и более) — 0,6% от суммы (макс 1500 USD).

Совет

"Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы - это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше."

Больше полезной информации о планировании личных активов и наследства смотрите на моем сайте AssetAllocation.by.

Подписывайтесь на мой Телеграм-канал и YouTube-канал.

7. Банк Решение

Осуществляет международный перевод для физических лиц в долларах США за 1% от суммы.

Могу еще рассказать о работе пластиковых карточек Беларуси.

С банковских карточек (это не SWIFT перевод) можно отправить платеж за границу из следующих банков:Белгазпромбанк; МТБанк; Паритетбанк; Альфа-Банк; БНБ-Банк; Технобанк, Приорбанк; МТБанк, Паритетбанк, Беларусбанк, БСБ Банк.

Банки, карточки которых по причине санкций, НЕ работают за границей:

- БелВЭБ; Белинвестбанк; БПС-Сбербанк; Дабрабыт; Технобанк; РРБ Банк; Банк ВТБ Беларусь.

Наверняка, я кое-что упустил). Заметили неточность или устаревшую информацию?

Напишите мне, пожалуйста, на почту finsovetnikminsk@gmail.com.

Нужна помощь? Есть вопросы по трансграничным переводам в/из Республики Беларусь?

Как с минимальными потерями и комиссиями осуществить перевод/получение или законно вывезти наличные с таможенным декларированием?

Напишите мне, на почту finsovetnikminsk@gmail.com или Телеграм @finsovetnikminsk. Если вопрос простой и ответ займет немного времени (до 10 мин.), то это будет без оплаты.

👉 Статьи в тему:

✧ Лайфхак "Как не платить % за снятие поступившего SWIFT перевода"

✧ Как пополнить валютный счет в банке Беларуси без его посещения

✧ Как пополнить карточку и перевести деньги по ЕРИП без комиссии и переплат?

✧ Как обменять валюту онлайн в РБ, используя приложение банка

✧ О компании Freedom Finance Europe Ltd (Freedom Broker и freedom24.com). Тарифы и часто задаваемые вопросы

✧ Как гражданам РФ и РБ открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд).

Как не переплачивать "акулам финансовой индустрии", как снизить издержки и затраты при управлении личными финансами — это моя работа.

Больше полезной информации о планировании личных активов и наследства смотрите на моем сайте AssetAllocation.by. Подписывайтесь на мой Телеграм-канал и YouTube-канал.

Буду рад видеть у себя в гостях:

🔥 Мой сайт - https://www.assetallocation.by/

🔥 Мой Telegram-канал - https://t.me/finsovetnikby

🔥 Мой YouTube-канал - https://www.youtube.com/channel/UC7NwxuwsupCm8I-aVe-FfkA/videos

🔥 Мой Яндекс.Дзен - https://dzen.ru/id/62905e3d98a878602e47caf0

#swift #свифт #санкции #банк #перевод #валюта #доллар #евро #лимит #ограничения #плата #тариф

Можно много написать интересного про этот замечательный сервис. Но последнее их нововведение окончательно увело его за границы здравого смысла.

Там как на любом маркетплейсе есть свои требования и своя шкала качества для магазинов. Раньше она была дебильная, считали всё что им не понравилось за 30 дней и роняли заказы магазинов до 10 в день. На этом можно было жить, продавать и не иметь к друг другу претензий. Потом они снизили косячный минимум до 1 заказ в месяц. Можно было 30 дней подождать и опять жить магазину без проблем.

Потом прилетела новая реформа:

https://www.youtube.com/watch?v=uOEjIp3aXLY

Теперь если магазин не получает 50 заказов в неделю (а это очень много мелких и средних магазинов), в рейтинге учитываются все твои косяки за 50 последних заказов, и неважно когда был последний 50й.

Итого такая картина. Если у тебя немного заказов в месяц и ты хоть один вовремя не довёз до них или отменил, то вылазить из этой ямы с одним заказом в день придётся от 1.5 до 2 месяцев. А может и дольше. А если раз месяц у тебя случаются единичные сбои в поставках, то, ты считай проклят на вечно. Выбраться из ограничений яндекс маркета не получится уже никогда...

Вишенка. Они сами поняли, что это вообще нерабочая система и направо и налево раздают сои повышенные лимиты. Но ты должен попросить прощение, поуговаривать их поддержку.

!!! Теперь поддержка яндекса сама обзванивает магазины и предлагает поднять лимит заказов, если ты по телефону сам признаешь свою вину-меру-степень глубину.

Признайте уже что вы придумали лажу и не надо мне звонить!..

(Как же тяжело было написать это без мата, но справился...)