Карты «Мир» стали стандартным инструментом для получения социальных выплат в России. Они обеспечивают удобный и безопасный доступ к государственным пособиям. С развитием цифровых технологий дебетовые карты для пособий взяли на себя важную роль в повышении эффективности системы социальной поддержки.

Они не только упрощают процесс получения выплат, но и способствуют развитию безналичных расчетов в целом, повышая и финансовую грамотность населения, и безопасность пользования средствами. В этой статье мы рассмотрим ключевые особенности таких карт, их преимущества и влияние на систему социальной поддержки в нашей стране.

Принято считать, что получатели пособий – это самые незащищенные категории клиентов и пользователи банковских продуктов самого «базового» уровня. Отчасти это так, и сами банки предлагают отдельные полностью бесплатные дебетовые карты для льготников, «декретниц», нетрудоспособных граждан и т.д. Но это не значит, что вы не можете выбрать такую карту «Мир», которая вместе с поступлением на нее пособия будет приносить вам максимум дополнительной выгоды: какие-то социальные бонусы, возврат кэшбэка за покупки, накопление процентов на остатке и даже привилегии от банка.

Поэтому предлагаем подойти к выбору дебетовой карты внимательно и немного творчески: чтобы карта для пособий стала картой для активной и интересной жизни.

ТОП-15: Дебетовые карты для получения пособий (краткий рейтинг)

Познакомьтесь с кратким рейтингом дебетовых карт, которые подойдут для государственных выплат и отличаются выгодой и удобством использования.

1. Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).

2. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Карта жителя Республики Татарстан Ак Барс Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание карты: бесплатно; от 11% годовых на остаток; снятие без комиссии в любых банкоматах РФ до 50 000 ₽ кэшбэк до 20% за ЖКХ и проезд; до 50% - за покупки на маркетплейсах; до 30% - за оплату парковки; зачисления пособий без комиссий).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12. Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15. Премиальная карта МИР Supreme от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание от 0 ₽ денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных по всему миру).

Что такое дебетовая карта для пособий, её особенности

Отличие социальной дебетовой карты в том, что она должна принадлежать к национальной платежной системе «Мир» - это требование законодательства. Исключительно на такие карты переводят сейчас социальные выплаты, а именно:

• все пенсионные выплаты, как для пенсионеров по возрасту, так и для инвалидов

• «родительские» пособия: по беременности и родам, по уходу за детьми, выплаты из материнского капитала и выплаты-помощь к школе

• пособия по временной нетрудоспособности

• по безработице

• другие виды социальной помощи от государства.

Какого банка будет карта и с каким пакетом обслуживания – для ответственных за выплаты органов неважно. Главное, предоставить правильные реквизиты. А саму карту следует выбирать исходя из своих предпочтений и удобства использования.

Многие банки создали отдельные бесплатные продукты для таких категорий населения, находящихся в сложной жизненной ситуации. Соответственно, это карты с бесплатным выпуском и обслуживанием, осуществлением платежей ЖКХ и прочих без процентов, и – иногда – особыми условиями по начислениям.

Подробный рейтинг карт для получения пособий: ТОП-15 банковских карт для зачисления пособий

Если вы оформляете карту для пособия впервые, или решили поменять банк для начисления соцвыплаты, и вам сложно выбрать из обилия предложений на рынке финансовых продуктов: изучите подробный рейтинг от наших экспертов. Мы детально рассмотрели самые выгодные варианты от российских банков, чтобы вам было проще принять решение.

1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на остаток: до 11% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).

2. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Карта жителя Республики Татарстан – Ак Барс Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: бесплатное.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽/мес. через банкоматы, без комиссий в сторонних банкоматах – до 50 000 ₽/мес.

• Процент на остаток: до 11% годовых.

• Кэшбэк: от 1% на все покупки до 20-30-50% на пользование социальной инфраструктурой и покупки на маркетплейсах.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карту жителя Республики Татарстан можно подключить к той коробке услуг, которая принесет вам наибольшую выгоду. Карта идеальна для получения пенсий и пособий, а также других выплат и переводов. У банка есть отдельное приложение для этой карты – с персональным помощником по оформлению субсидий. С картой доступен цифровой читательский билет с возможностью сдать биометрию.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

12. Дебетовая СберКарта — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 3 000 000 ₽ / мес.

• Процент на остаток: 9% годовых (в среднем) по накопительному счёту.

• Кэшбэк (бонусы «Спасибо»): до 70%.

• Доставка на дом: осуществляется бесплатно.

Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.

13. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

14. Дебетовые карты МКБ — ПАО Московский кредитный банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей (в зависимости от карты).

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: бесплатно (в пределах льготного лимита).

• Процент на остаток: до 7% годовых.

• Кэшбэк (баллами): до 7%.

• Доставка на дом: бесплатно.

У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.

15. Премиальная дебетовая карта Mir Supreme — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий.

• Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах по всему миру).

• Процент на остаток: до 22% годовых (по вкладу «Заоблачный процент»).

• Кэшбэк: до 22%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.

Какую карту выбрать, чтобы подключить счет для соцвыплат

Для получения пособий от государства выбираем карту «Мир». И помним, что наша платежная  система имеет свою программу лояльности, в которой можно зарегистрироваться, чтобы впоследствии получать выгоду независимо от банка, в котором вы открыли карту.

При выборе карты «Мир» для начисления государственных пособий важно учитывать несколько ключевых факторов: условия обслуживания, возможности начисления процентов на остаток, удобство снятия наличных и наличие бонусных программ.

1. Дебетовая или социальная карта
Большинство банков предлагают стандартные дебетовые карты «Мир» и специальные социальные карты, предназначенные для пенсионеров и льготников. Социальные карты часто имеют бесплатное обслуживание и дополнительные льготы, такие как скидки в аптеках или на проезд. Родителям могут быть интересны карты с особыми условиями при покупке детских товаров, канцтоваров, оплате курсов и т.д.

2. Условия обслуживания
Некоторые банки выпускают карты «Мир» с бесплатным годовым обслуживанием, в то время как другие могут взимать комиссию, если не выполняются определённые условия (например, минимальный оборот средств). Если этот оборот соответствует суммарному размеру ваших пособий и трат – можно позволить себе и такую карту, не обязательно безусловно бесплатную.

3. Удобство снятия наличных
Важно учитывать сеть банкоматов и возможность бесплатного снятия наличных. Крупные банки предлагают широкую сеть устройств самообслуживания. Но убедитесь, что конкретно со своей карты вы сможете всегда снять наличные в тех местах, где привыкли бывать. Не обязательно это должны быть банкоматы вашего банка: по многим картам можно снимать наличные бесплатно и в других банкоматах, но в пределах лимита.

4. Начисление процентов на остаток
Некоторые карты позволяют получать процент на остаток средств, что может быть полезно для тех, кто не тратит всю сумму пособия сразу. Например, в некоторых банках начисляются % годовых вообще на любой остаток, и подсчитываются по гибкой формуле, по дням.

5. Бонусные программы и кэшбэк
Некоторые банки предлагают кэшбэк за ваши траты и покупки, или бонусные программы, акции. Например, программы лояльности могут давать скидки в магазинах, повышенные бонусы за оплату определённых категорий товаров или возврат части средств за оплату коммунальных услуг.

При выборе карты стоит сравнить предложения нескольких банков и выбрать оптимальный вариант с учётом личных потребностей.

Как открыть карту Мир для получения пособий

Этот момент – «головная боль» людей, ограниченных в передвижении, людей, ухаживающих за инвалидами и родителей детей-инвалидов, а нередко и мамочек в декрете. Когда ты не можешь выйти из дома совсем или оставить ребенка – очень важно, чтобы банк давал возможность оформить карту быстро, легко и без очередей.

В идеале – чтобы это касалось и переоформления карты, и вопросов обслуживания, и управления карт-счетом.

К счастью, многие банки сейчас позволяют оформить карту дистанционно, установить комфортное приложение на телефон или компьютер, и распоряжаться средствами пособия практически не покидая дом.

1. Выбор банка

• Почитайте условия различных банков (обслуживание, бонусы, проценты на остаток).

• Выберите надежный банк с удобными условиями и широкой сетью банкоматов.

2. Оформление карты онлайн

• Перейдите на сайт выбранного банка в раздел оформления любой дебетовой или социальной карты «Мир».

• Заполните заявку: укажите ФИО, паспортные данные, номер телефона и адрес регистрации. Для социальной карты могут понадобиться дополнительно документы, подтверждающие право на пособие (пенсию).

• Выберите способ получения карты (в выбранном отделении банка или доставкой курьером).

• Дождитесь одобрения заявки (обычно 1–3 рабочих дня).

3. Активация карты

• После получения карты выполните её активацию (инструкции банк отправляет в СМС или их сообщает оператор).

• Установите ПИН-код в мобильном приложении или банкомате.

4. Передача реквизитов для получения пособий

• Войдите в личный кабинет на «Госуслугах» или посетите МФЦ.

• Перейдите в раздел «Социальные выплаты» или «Изменение реквизитов для получения пособий» или сообщите о своем желании сообщить новые реквизиты

• Введите реквизиты карты (номер счёта, корреспондентский счет, БИК банка). Учитывайте: номер счета – это не номер карты! Эти реквизиты можно посмотреть в приложении или попросить их выдать в банке (можно у консультанта по телефону).

• Подтвердите изменения через СМС или электронную подпись.

5. Ожидание зачисления пособий

• Обновление реквизитов занимает 5–10 рабочих дней.

• Проверяйте поступление средств в мобильном приложении банка или по СМС-уведомлениям.

На что обратить внимание при подборе карты для получения детских пособий

Советуем убедиться, что к карте будут подключены бесплатные оповещения о списаниях: в ритме домашних хлопот важно успевать следить за бюджетом.

Убедитесь в возможности использования  бесконтактной оплаты: с ребенком на руках или в коляске это может быть бесценной опцией.

Рассмотрите возможность использования интернет-банкинга и мобильного приложения для удобного управления своими финансами.

Выбирайте те карты, где предлагается хороший кэшбэк на важные для вас расходы: детские товары, посещение развлекательных и развивающих центров, товары на маркетплейсах, аптеки.

Если ведете финансы совместно с работающим супругом/супругой или другими членами семьи: уточните, какие способы бесплатных быстрых переводов поддерживает ваш банк и через какие сервисы, чтобы с помощью карты для пособий вы могли свободно распоряжаться и другими средствами семьи.

Карта Мир для пособий и начислений по беременности и родам выдается на срок от 5 лет и даже больше. Выбирайте на перспективу, чтобы можно было продолжить пользоваться картой как основной или дополнительной и когда ребенок подрастет. А при желании – использовать как накопительную, если есть другие источники дохода.

Советы и рекомендации держателям социальных карт банков

Позаботьтесь о безопасности: соблюдайте все требования банка к хранению пин-кода, перепроверяйте платежи, узнайте как блокировать карту в случае необходимости. Кроме введения на защищенной странице оплаты никому не сообщайте CVV-код карты: к получателям социальных выплат внимание мошенников всегда велико.

Разузнайте правила начисления кэшбэка и бонусов по вашей карте: в пределах каких лимитов выплачивается вознаграждение, сразу рублями или баллами, которые можно потом тратить на определенные категории; можно ли менять категории кэшбэка, подстраивая под свои нужды; есть ли возврат за оплату ЖКХ и т.д. Всё это важно знать, чтобы пользоваться кэшбэком максимально эффективно: удобнее управлять баллами через приложение.

Узнайте, от чего зависит процент на остаток – если держите средства на карте и тратите не всё пособие, или если получаете переводы от близких.

В связи с вышеперечисленным: не спешите снимать с карты всю сумму сразу после прихода пособия. Это лишает вас возможности комфортно распоряжаться финансами, решать вопросы и делать покупки удаленно, вы теряете возможные бонусы и проценты.

И еще один момент. Если у вашей карты закончился срок действия, или вы не успели еще оформить карту, а повод для начислений государственной помощи уже наступил, - не переживайте. Ваши средства никуда не пропадут. Они поступят на карту позже, или будут начислены другим способом, если пособие было вами оформлено.

Преимущества и недостатки дебетовых карт для бюджетных выплат

Вариантов у получателя государственных пособий всего два: либо оформлять карту, либо не оформлять. Выплату вы все равно получите. Но если на карту – то только государственной платежной системы Мир, и только дебетовую. Давайте рассмотрим «плюсы» и возможные «минусы» этого варианта, чтобы понимать, как избежать последних, и стоит ли оформлять карту.

Преимущества:

1. Доступны бесплатные карты – в выпуске и обслуживании.

2. Перевыпуск или продление – без проблем.

3. Могут быть дополнительные бонусы у партнеров банков, подарки держателям карт.

4. Платежная система, работающая без сбоев по всей России.

5. Заказ продуктов на дом, покупка товаров, в т.ч. специальных и для лечения – через интернет по карте.

6. В режиме реального времени можно просмотреть выписки, оценить свои расходы, сравнить размер пособия.

7. Никаких очередей. Ни при получении карты, ни при последующих оплатах: ЖКХ, аренду можно оплачивать из дома.

8. Не нужно волноваться, ждать дня поступления социальных выплат на счет. Вы увидите приход в своем кабинете мобильного банкинга. Выплаты обычно приходят в день зачисления.

Недостатки:

1. Могут быть комиссии, которых вы не предусмотрели. Вероятнее всего: при снятии наличных в банкоматах сторонних банков, при «переходе границ» лимита на операции, при непредусмотренном для вашей карты способе перевода денежных средств другим людям.

2. Нужно уметь пользоваться мобильным банкингом, компьютером, банкоматом самому или иметь помощника.

3. Отсутствие кэшбэка либо процента на остаток по некоторым социальным картам.

4. Могут «навязать» платные опции или платную страховку сотрудники банка, не акцентируя на этом внимание. Подключенные опции перепроверяйте в приложении.

FAQ: Самые частые вопросы о банковских картах для пособий

🔸 Какая карта нужна для получения пособия на детей?

Дебетовая карта «Мир». Если у вас уже есть карта, на которую вы получали зарплату и больничный – можно использовать её же. Если нет – оформляйте такую карту в любом банке. Обратите отдельное внимание на банки, где есть программы лояльности для семей с детьми.

🔸 Обязательно ли нужна карта «Мир» для получения пособий?

Если вы хотите распоряжаться пособием на карте – то обязательно «Мир». Если вы не хотите карту в принципе – то необязательно. Вы можете получать пособие на почте или получать деньги банковским переводом на бескарточный счет. Кстати, при желании уже со счета вы тоже можете перевести деньги  на любую удобную карту.

🔸 Можно ли получать пособие на чужую карту?

Нет. Если вы укажете реквизиты не получателя пособия, а другого человека, - зачисление будет отклонено.

🔸 Как открыть карту «Мир» для получения пособий?

Как любую другую карту: в офисе банка с документами (сообщите сотруднику, что вам нужна карта для пособий) или онлайн, заполнив заявку на понравившийся продукт на сайте.

🔸 Можно ли получать пособие на карту?

Да, это самый удобный способ. Кроме того, он не привязывает вас к конкретной  бухгалтерии и месту. Если, например, вы получали зарплату наличными, а потом ушли на больничный по беременности и родам и в отпуск по уходу – вам не обязательно ездить за наличными на предприятие. Вы можете жить как комфортно, и написать заявление на получение всех пособий на карту.

🔸 Как изменить реквизиты карты для получения пособия через госуслуги?

Чтобы поменять реквизиты банковской карты, не нужно новых заявлений: авторизуйтесь на портале, в разделе «Пособия, Пенсия, Льготы» найдите ссылку на изменение реквизитов. Узнать реквизиты, которые требуются,  вы можете в личном кабинете интернет банка.

Заключение: дебетовые карты для пособий

Карты для получения государственных социальных выплат  обеспечивают не только удобство и скорость получения государственных пособий, но и способствуют финансовой безопасности при этом. В свою очередь, каждый получатель выплат имеет возможность превратить обязательный социальный инструмент в выгодный и комфортный способ расчетов и накоплений.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 11.03.2025.

Если вы хотите ненавязчиво и красиво подчеркнуть свой статус – маленький секрет: «золотая» банковская карточка. Но это отнюдь не «понты» или способ выделиться: золотые карты банков Gold – прежде всего о качестве обслуживания и комфорте для держателя. Комфорте как распоряжения финансами, так и некоторых организационных составляющих активной успешной жизни.

Статус и приоритетность золотой карты банка обеспечиваются финансовой стабильностью её держателя, гарантиями его платежеспособности. Поэтому такие карты никогда не выдаются просто так: либо вы оплачиваете выпуск, либо премиум-обслуживание, либо ничего не платите: но храните на счетах банка свои сбережения, активно тратите по карте не меньше установленных лимитов. Есть еще один вариант: получать на дебетовую карту достаточно высокую для статуса Голд заработную плату.

ТОП-15: Премиальные карты банков Gold (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг дебетовых карт Голд, которые можно оформить без посещения банка и в минимальные сроки.

1. Премиальная карта Black Premium от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ за премиум при соблюдении одного из условий; 18% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: 4 категории с повышенным процентом – до 60 000 ₽ в месяц; доступ в вип залы по всему миру; бесплатные переводы и снятие с повышенным лимитом; консьерж-сервис круглосуточно).

2. Премиальная карта МИР Supreme от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание от 0 ₽ денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных по всему миру).

3. Премиальная карта Alfa Only ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание: бесплатно при выполнении одного из условий, кэшбэк: до 100% в случайной категории; до 50% у партнеров; 7% на 4 категории по выбору; 1% на любые покупки; снятие наличных в любых банкоматах по всему миру – бесплатно).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

6. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

7. Золотая карта Аэрофлот от СберБанка ➔ подробнее (выпуск и перевыпуск: бесплатный; обслуживание: 7 000 рублей в год; снятие наличных в банкоматах СберБанка без комиссии до 300 000 ₽/сутки; начисление миль: 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей, приветственные мили: 1 000 миль при оформлении).

8. Премиальная Ак Барс Карта Мир Supreme ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ при выполнении условий или первый месяц 0 ₽ далее 1 499 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссии в любых банкоматах в пределах лимитов; кэшбэк до 10% акционный; 5% в категориях «Аптеки», «Рестораны», «Такси и каршеринг»; 1% на всё; премиальное обслуживание).

9. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

10. Дебетовая MIR Supreme Premium от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск: бесплатно; обслуживание: бесплатно первый месяц и далее при выполнении условий, иначе - 3 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссии в банкоматах УралСиб и партнеров, без комиссии до 500 000 ₽ в месяц во всех прочих; кэшбэк: подвижный 1-3%; за поездки на такси до 100%).

11. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

12. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

13. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

14. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

15. Дебетовая карта «Золотая» от Банка «Аверс» ➔ подробнее (выпуск: 1 000 ₽ обслуживание – бесплатное; снятие наличных в РФ без комиссии, за пределами страны – 1%; платежные системы MasterCard и Visa).

Что такое банковская карта статуса Gold

Статусная карточка банка – это премиальная дебетовая карта, предлагающая улучшенные условия по сравнению с базовыми продуктами. Она обычно включает повышенные лимиты на снятие наличных и переводы, бонусные программы (кэшбэк, мили, скидки), бесплатное страхование путешествий и консьерж-сервис. Обслуживание золотой карты часто платное, но может быть бесплатным при выполнении условий (например, поддержании минимального остатка).

Такой продукт подходит тем, кто активно пользуется картой для покупок, часто путешествует или ценит дополнительные привилегии. Если расходы по карте высокие, а банк предлагает выгодные бонусы, «золото» может быть разумным выбором. Если же привилегии не востребованы, стандартные карты окажутся экономичнее.

Карта Голд («золотая») – дебетовая карта с запросом на скидки в дорогих бутиках, салонах и VIP-заведениях. Ее наличие уже само по себе является посылом: «Мне требуется обслуживание высокого уровня».

Подробный рейтинг дебетовых золотых карт – 15 надежных банков России, работающих с продуктами  статуса Gold

«Золотой» статус карты – это всегда муки выбора: слишком многое от него зависит. Если вам непросто определиться: изучите этот рейтинг с подробным разбором условий по каждому финансовому продукту. Вы можете перейти по ссылкам на сайты банков и узнать все подробности. Надеемся, вы сделаете удачный выбор.

1. Карта BLACK Premium — Т-Банк (премиальная)

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: от 0 рублей при 1 из условий.

• Переводы: без комиссий по номеру карты до 100 000 ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Т‑Банка безлимитно, других банков - до 500 000 ₽.

• Процент на остаток: до 18% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 60 000 ₽ у банка и партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Привилегированная дебетовая карта, обеспечивающая VIP-обслуживание, комфорт в путешествиях и дома, повышенные лимиты на снятие наличных (бесплатная доставка наличных от 2 000 000 ₽), особые условия процента на остаток и вкладов, брокерских счетов. Мультивалютная, с бесплатным обслуживанием валютных счетов. Сервисы поддержки от банка. Владельцем Premium можно стать при подключенной  зарплате от 400 000 ₽ в месяц, либо с оплатой за сервис 1 990 ₽ в месяц.

2. Премиальная дебетовая карта Mir Supreme — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий.

• Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах по всему миру).

• Процент на остаток: до 22% годовых (по вкладу «Заоблачный процент»).

• Кэшбэк: до 22%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.

3. Премиальная карта Alfa Only — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: первый месяц 0 ₽, позже бесплатно при выполнении условий.

• Переводы: без комиссий независимо от суммы.

• Снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории, 7% в выбранных категориях, 1% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

Alfa Only это дебетовая карта Альфа банка категории голд с премиальным обслуживанием. Вы можете заказать карту как в пластиковом, так и (при остатке на счетах от 3 млн ₽) в металлическом исполнении. Доступны персональный менеджер и консьерж-сервис, открыт доступ к клубу SimplePrive; есть бесплатное страхование путешествий, компенсация трансферов и до 2 в месяц посещений бизнес-залов.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

6. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

7. Золотая карта Аэрофлот — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: 7 000 ₽ в год.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах СберБанка; 1% от суммы в других банкоматах.

• Кэшбэк: 2 мили за каждые потраченные 60 ₽; 1 000 миль подарок после первой покупки.

• Доставка на дом: осуществляется бесплатно.

Среди дебетовых золотых карт карта Сбербанка России Аэрофлот выделяется особо привлекательными условиями для путешествий. Совершая покупки и проводя оплаты, вы копите мили, которые  можно обменивать на авиабилеты и услуги компании «Аэрофлот», а также на товары и услуги партнеров программы. VIP-карта выпускается на базе национальной платежной системы «Мир», что обеспечивает ее стабильное функционирование на территории России.

8. Премиальная карта Мир Supreme – Ак Барс Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно при условиях (1 499 ₽/мес без условий).

• Переводы: бесплатно в СБП, лимиты зависят от статуса клиента.

• Снятие наличных: в  банкоматах Ак Барс: бесплатно; в других банках: бесплатно (до 500 000 ₽/мес).

• Процент на остаток: 13% (на остаток от 30 000 до 100 000 ₽); повышенная ставка по вкладам и накопительному счету.

• Кэшбэк: 5% на топливо, рестораны, такси; 1% на всё остальное; до 50% по акциям.

• Доставка на дом: бесплатно.

С премиальной Ак Барс Картой доступны особые привилегии: бесплатная страховка для путешествий на срок до месяца, бесплатное посещение бизнес-залов аэропортов: до 12 раз в год (не более 4 раз в месяц) сразу до 3 человек через программу Mir Pass, личный помощник 24/7. За обслуживание можно не платить, если зарплата от 150 000 ₽.

9. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

10. Дебетовая MIR Supreme Premium — Уралсиб

• Выпуск: бесплатно

• Обслуживание: бесплатно при соблюдении условий или 3 000 ₽/мес.

• Переводы: бесплатно в СБП, лимиты зависят от статуса клиента.

• Снятие наличных: в банкоматах Уралсиб и партнёров: бесплатно, в сторонних банках: бесплатно (до 500 000 ₽/мес).

• Кэшбэк: 1–3% в зависимости от суммы активов; на такси – 100% (до 5 000 ₽).

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформив золотую премиальную карту Мир от банка Уралсиб, вы получаете возможность повысить свой процент по вкладам и счетам, застраховать себя и членов семьи в путешествиях, получаете доступ в бизнес-залы аэропортов и ЖД. При сумме всех активов в банке от 2 млн ₽ все эти преимущества бесплатны, вместе с обслуживанием карты.

11. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

12. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

13. Дебетовые карты МКБ — ПАО Московский кредитный банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей (в зависимости от карты).

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: бесплатно (в пределах льготного лимита).

• Процент на остаток: до 7% годовых.

• Кэшбэк (баллами): до 7%.

• Доставка на дом: бесплатно.

У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.

14. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

15. Дебетовая карта «Золотая» — Банк «Аверс»

• Выпуск: 1 000 ₽.
• Обслуживание: бесплатно.
• Снятие наличных: в РФ: бесплатно; за границей: 1% (мин. 150 ₽).
• Процент на остаток: 0,5% (рубли), 0% (валюта).
• Доставка на дом: бесплатно.

В Аверс Банке доступна на выбор дебетовая карта Виза Голд, или Мастеркард. Эти карты работают с бесконтактными системами платежей payWave и PayPass, позволяют удобно и бесплатно снимать наличные в банкоматах всех банков России и с небольшой комиссией – за рубежом. Доступно приоритетное обслуживание и специальные предложения . Есть  возможность выполнения «золотой» карты в индивидуальном дизайне.

Золотую карту какого банка лучше выбрать: критерии

Нередко банки сами предлагают своим активным пользователям оформить золотую дебетовую карту. Если вам дают возможность повысить уровень обслуживания бесплатно – конечно же, отказываться не стоит. Преимущества вы ощутите наверняка.

Если вы решили выбрать банк и карту сами – ориентируйтесь на те же критерии, что и в нашем обзоре. Надежность банка, его расположенность к клиенту, удобство программ для пользования счетом.

Золотая карта банка в России – это чаще всего дебетовая карта Мир Голд. Но бывают и другие варианты. Исходите из того, где вы прежде всего будете ее использовать.

При выборе «золотой» карты важно учитывать несколько ключевых факторов. В первую очередь — стоимость обслуживания: у одних банков она фиксированная, у других можно получить бесплатное обслуживание при выполнении условий (например, поддержании определённого баланса). Также обратите внимание на программы лояльности: кэшбэк, бонусные мили, скидки у партнёров. Если вы часто путешествуете, выбирайте карту с бесплатным страхованием, доступом в бизнес-залы и выгодными условиями за границей.

Не менее важно изучить условия снятия наличных и переводов  — перевод на золотую карту банки часто делают бесплатным. В идеале, чтобы снятия  были бесплатными или с минимальными комиссиями. Если вы рассчитываете на проценты на остаток, проверьте, предлагает ли банк такую опцию.

Наконец, уточните, возможна ли доставка карты на дом, если удобство оформления для вас критично. Оптимальный выбор зависит от ваших потребностей: активным покупателям подойдут карты с высоким кэшбэком, а путешественникам — с бонусами для поездок.

Как получить золотую карту в банке и онлайн

Gold-карта – это со стороны банка всегда заявление про комфорт для клиента. Поэтому оформить дебетовку Голд можно не только при непосредственном посещении банка, но и оставив заявку онлайн. Это можно сделать на сайте банка или в приложении для смартфона. Для оформления понадобится паспорт гражданина РФ. Карты высшего уровня обычно выдаются лицам от 18 лет.

Золотая карта банка в Россия – всегда именная карта, эмбоссированная, с высоким уровнем защиты. Поэтому на ее изготовление неизбежно нужно время.

После заполнения заявки на сайте с вами свяжутся сотрудники банка и расскажут, когда будет готова карта и когда ее доставят.

Карту доставит курьер в удобное вам время и место. После получения желательно добавить карту в приложение, ведь все бонусы и преимущества удобнее всего отслеживать именно там.

Условия дебетовой Голд карты. На что обратить внимание

• Прежде всего – на соответствие приобретаемых с картой опций вашим потребностям. Статус – это хорошо. Но оцените, насколько вам необходимы консьерж-сервис, страхование и другие привилегии. Если соблюдение условий по карте требует усилий от вас – возможно, карта уровнем ниже будет более кстати.

• Если есть большие сомнения в заказе Голд карты в конкретном банке – «протестируйте» сервис уровнем ниже, поставьте мобильное приложение,  откройте виртуальную карту или бесплатную дебетовую пластиковую – вы очень быстро поймете, насколько вас устраивает софт банка, его философия, насколько хорошо соблюдаются заявленные условия.

• Если у вас впереди «маячит» кредит или ипотека – смелее заводите пластик Gold. Таким клиентам бани охотнее открывают кредитные линии, а иногда и с несколько пониженной процентной ставкой, и с несколько увеличенным грейс-периодом.

• Поинтересуйтесь, в чем заключаются приоритетные условия обслуживания в банке. Что вы можете: позвонить в контакт-центр по выделенной линии, обратиться в нерабочее время к персональному менеджеру или пройти в отдельный сектор отделения банка для обслуживания?

• Чем выше уровень карты – тем больше премиальных товаров и услуг в категории кэшбэка. Пользуетесь ли вы этими категориями в обычной жизни? Есть ли категории на выбор, с вашими базовыми товарами?

• Золотая дебетовая карта банка может быть ко-брендовой: такую карту следует оформлять, если вы часто пользуетесь услугами партнера банка (например, какой-то авиакомпании).

Советы и рекомендации по использованию золотых карт Gold

• Учитывайте, что пройти в бизнес зону аэропорта, оформить страховку, сделать дополнительные бесплатные карточки к счету вы можете на ограниченное количество человек: уточните, сколько именно.

• Некоторые «золотые» банковские карты дают скидки на проживание в отелях или базах отдыха: уточните, каким именно способом надо их бронировать, чтобы программа сработала.

• Не забывайте: если карта Gold принадлежит системе Мир (а сейчас это большинство премиум-карт) – то она имеет право на участие в программе лояльности платежной системы (до 30% кэшбэк от «Мир»). Но надо отдельно зарегистрировать карту на сайте платежной системы.

• Не стесняйтесь обращаться к консьерж-сервису для решения различных задач: бронирования билетов, столиков в ресторанах, организации путешествий и т.д. Уточните, насколько расширенный у вас сервис и какие функции на него можно возложить. Это удобно и экономит время.

• Анализируйте траты в приложении: по золотой дебетовой карт вы всегда найдете аналитику своих расходов и сможете проследить операции по карте. Особенно актуально, если вы пользуетесь карт-счетом не один, а вместе с членами семьи.

Преимущества и недостатки золотых карт Мир банков России

Клиенты банков (чаще всего – активные горожане среднего класса, не обязательно бизнесмены) все активнее меняют стандартные банковские карты на класс Gold. По цене это теперь доступно, а по уровню привилегий – довольно интересно. В связи с этим поиском компромисса и возникает необходимость в оценке «плюсов» и «минусов» золотых карт.

Преимущества:

1. Повышенный статус и престиж. Карта Gold всегда подчеркивает ваш финансовый статус, и это не просто слова. Она подходит требовательным к уровню жизни людям.

2. Расширенные лимиты  на снятие наличных и переводы.

3. Программа лояльности: часто предлагаются повышенный кэшбэк, скидки у партнеров и другие привилегии.

4. Дополнительные сервисы: консьерж-сервис, страхование путешественников, доступ в бизнес-залы аэропортов (в зависимости от банка и условий).

5. Приоритетное обслуживание в отделениях и по телефону.

6. У большинства карт – возможность подключения мультивалютных счетов.

7. Возможен бесплатный перевыпуск или продление.

8. Повышенная безопасность и защита от мошенничества.

Недостатки:

1. Стоимость обслуживания: как правило, более высокая плата за годовое обслуживание по сравнению с обычными дебетовыми картами. Или высокие требования к клиенту.

2. Могут быть более строгие требования к доходу или остатку на счете. Условия получения – обычно с 18 лет.

3. Ограничения: в некоторых случаях снятие наличных в банкоматах других банков может облагаться комиссией.

4. Не всегда окупается. Если вы не пользуетесь всеми привилегиями карты, ее обслуживание может быть невыгодным. Даже может возникнуть необходимость закрытия карты.

FAQ: Самые частые вопросы о банковских картах Gold

🔸 Что дает золотая банковская карта?

Уникальное преимущество золотой карты – это свободный доступ в вип-залы аэропортов  (например, по системе Mir Pass), бесплатная включенная страховка на путешествия, круглосуточный персональный менеджер. Банки обеспечивают «золотым» клиентам особые условия обслуживания: повышенные процентные ставки по вкладам, более выгодные условия кредитов, «особые» категории кэшбэка, приоритетную выдачу наличных, повышенную безопасность и т.д.

🔸 Какая карта банка лучше – премиум? Самые выгодные дебетовые карты банков – золотые?

Нельзя ответить на этот вопрос однозначно. Неслучайно банки предлагают такой огромный спектр типов платежных карт: они заинтересованы в лояльности клиентов и стараются сделать так, чтобы свою выгоду мог найти каждый. Например, если вы готовы хранить на карте большие суммы, часто и много тратите в разных сферах, получаете приличную зарплату, часто летаете или ездите на поездах и авто – вполне вероятно, что карта «премиум» или «золотая, Gold» станет для вас действительно более выгодной.

В то же время, обычные дебетовые карты не имеют таких высоких требований к ситуации на счете, часто вообще бесплатны, но могут иметь кэшбэк в тех категориях, которые вам очень интересны, или предлагать какие-то специальные программы. В связи с чем могут оказаться более выгодными лично для вас. Нужно сравнивать условия в целом по нескольким продуктам.

🔸 Какие есть интересные дебетовые карты, чтобы были преимущества при путешествиях самолетом?

Можете попробовать оформить дебетовую карту Голд: получите разу несколько преимуществ: возможность посещать бизнес-залы, чтобы перекусить, поработать или отдохнуть в зоне ожидания; возможность зарабатывать мили и тратить их на билеты; возможность бесплатно застраховать свое здоровье в поездках. Также будут особые условия по трансферу.

🔸 Где получить карту Голд Сбербанка?

И СберБанк, и другие банки, позволяют оформить дебетовую карту категории Голд как в самом отделении банка, так и удаленно, через онлайн кабинет, мобильное приложение или сайт банка. Получить карту после заполнения заявления можно будет также в отделении, или курьером на руки.

🔸 Сколько стоит обслуживание золотой карты? В чем разница золотой карты от обычной и стоит ли переплачивать?

Обычно без учета условий по количеству средств на карте обслуживание дебетовой карты Голд стоит дороже базовых карт. Цены – очень разные, зависит от банка, списка преимуществ, особенностей карты. Но, вместе с тем, элитные банковские карты часто предлагаются к обслуживанию бесплатно: если вы оперируете достаточно большими суммами средств. Поэтому для руководителей и бизнесменов обычно такой вопрос не стоит. А что касается обычных держателей дебетовых карт: стоит всегда предварительно оценивать, перекроет ли польза от преимуществ стоимость карты. В каждом случае это индивидуально, и зависит от того, как часто вы будете использовать эти преимущества.

🔸 Бывают дебетовые золотые платежные карты системы Мир?

Да, конечно. Карты Мир тоже могут быть «золотыми» и премиальными. Они работают с Mir Pass, партнерствуют с авиакомпаниями и службами такси по всей России и за границей. У них прекрасные условия по кэшбэку и по накоплениям.

Заключение: карточки премиум-класса банков Gold

Золотые карты — это не просто статусный банковский продукт, а реальная возможность получить больше выгоды от повседневных трат. Анализ предложений российских банков показывает, что такие карты могут давать повышенный кэшбэк, бонусные мили, бесплатное снятие наличных и удобные сервисы для путешественников. Но важно понимать: привилегии не всегда идут в комплекте бесплатно. Где-то нужно поддерживать определённый баланс на счёте, где-то — активно тратить по карте, чтобы избежать платы за обслуживание.

Поэтому перед выбором золотой карты стоит задать себе главный вопрос: что именно она даст вам? Если вам важны бонусы, экономия на путешествиях и удобство, стоит поискать золотую карту с выгодными условиями. Если вам важен максимальный кэшбэк, бесплатные переводы или привилегии за границей, важно внимательно изучить условия разных банков и выбрать карту, которая принесёт реальную пользу.

Вам может быть полезно:

• Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием 🔹 перейти 🔹

• Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на все покупки 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 09.03.2025.

Несколько лет назад окончательно завершился поэтапный переход пенсионных зачислений на карты национальной платежной системы МИР. Сейчас, в 2025 году, пенсионные карты Мир – базовый инструмент для получения и распределения своей пенсии любым гражданином нашей страны. Эти карты оформляются лишь при предъявлении пенсионного удостоверения – и имеют некоторые преимущества пред обычными дебетовками МИР. О чем мы сегодня обязательно поговорим.

Кстати, не все знают – но получить пенсионную карту МИР можно даже не выходя из дома: заказав ее онлайн. Карту доставят прямо к вам домой и отдадут в руки. Если внимательно рассмотреть условия, предлагаемые разными банками,– то можно выбрать пенсионную карту Мир с возвратом бонусов и процентов от покупок в ваших любимых магазинах, от расходов на транспорт или оплаты ЖКХ.

ТОП-15: Дебетовые карты МИР для пенсионеров с бесплатным обслуживанием (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг дебетовых карт Мир с льготными возможностями для пенсионеров и без комиссии за обслуживание.

1. Пенсионная карта Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: 1,5% рублями при покупках от 5 000 ₽ в месяц; снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах; переводы: по СБП по номеру телефона бесплатно до 100 000 ₽/мес. (себе – до 30 млн ₽ в месяц).

2. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

3. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

4. Ак Барс Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск и обслуживание:  бесплатно с коробкой «Ничего лишнего» и при условии зачисления пенсии; кэшбэк: 3% на такси, топливо, уход за собой и развлечения и 1% на всё; снятие наличных: до 50 000 ₽ бесплатно в любых банкоматах; переводы: на карту любого банка без комиссии до 150 000 ₽).

5. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

6. Альфа-Карта для пенсионеров ➔ подробнее (выпуск:  0 ₽, обслуживание: 0 ₽ кэшбэк: в барабане до 100%; у партнеров – до 50%; в выбранных категориях – до 30%; в аптеках – 5% всегда; снятие наличных: бесплатно без ограничений; переводы: бесплатно по номеру телефона).

7. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

8. Дебетовая карта «Почетный пенсионер» банка Уралсиб ➔ подробнее (выпуск: 0 ₽, обслуживание: 0₽ кэшбэк: 1% за покупки и до 30% — за покупки у партнеров Уралсиба; снятие наличных: без комиссии, а в банкоматах банков-партнеров – без комиссии до 500 000 ₽ переводы: без комиссии на карту банка Уралсиб, остальные банки – бесплатно через СБП).

9. Дебетовая карта My life от УБРиР ➔ подробнее (выпуск, доставка и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий на карты УБРиР либо по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: в банкоматах банка и партнеров безлимитно, в сторонних банкоматах – до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 5% при обороте суммы покупок от 5000 ₽).

10. Пенсионная карта Т-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при условии зачисления пенсии на карту; кэшбэк: 5-15% в выбранных категориях и до 30% по предложениям партнеров; снятие наличных: в банкоматах Т-Банка до  500 000 ₽ бесплатно, в банкоматах других банков – от 3 000 ₽ за операцию до 100 000 ₽ за отчетный период; переводы: в приложении через СБП без комиссии).

11. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

12. Пенсионная карта Фора-Банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: от 1% на всё до 35% от партнеров; снятие наличных: бесплатно, но в «чужих» банкоматах лимитировано; переводы: бесплатно по номеру телефона).

13. Пенсионная карта  СберБанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно при получении пенсии; кэшбэк: до 10% в полезных категориях; снятие наличных: бесплатно в пределах лимита; переводы:  клиентам Сбера бесплатно).

14. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

15. Карта «Мудрость» от МКБ ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; кэшбэк: до 7% в трех категориях, 5% во всех аптеках; снятие наличных: бесплатно в пределах лимитов во всех банкоматах; переводы: бесплатно по СБП).

Что такое пенсионная карта МИР: обслуживание и условия

Пенсионные карты – это карты с таким же функционалом, что и обычные дебетовые. Их так же можно использовать по всей России, она принимается в магазинах, аптеках, онлайн-сервисах. Поддерживает бесконтактную оплату, обслуживается с применением удобного и понятного мобильного приложения или интернет банка на сайте.

Но есть и некоторые особенности:

• Карта для пенсионных выплат оформляется через банки, являющиеся партнерами Пенсионного фонда.

• Пенсионные средства, хранящиеся на карте Мир, застрахованы государством.

• Выпуск и обслуживание карты бесплатны.

• Лимит карты Мир пенсионная на снятие без процентов значительно больше размера пенсии, а значит снимать пенсию наличными можно абсолютно бесплатно: в банкоматах самого банка и банков-партнеров, а зачастую по условиям договора – в любых банкоматах.

• Часто банки предлагают в пенсионных пакетах повышенный кэшбэк на такие категории как «аптеки», «продукты» и даже «коммунальные услуги».

• Льготные условия для накопительных вкладов или кредитов, для хранения средств на остатке.

Подробный рейтинг пенсионных карт МИР: сравнение банков – 15 вариантов с пенсионным процентом на остаток

Часто выбор банка и карты для начисления пенсии приводит в растерянность: вроде бы, типовой продукт, но столько отличий и нюансов. Мы предлагаем изучить этот подробный рейтинг, составленный нашими экспертами, с детальным рассмотрением условий и отличий между предложениями банков. Надеемся, это вам поможет.

1. Пенсионная карта – Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: по СБП без комиссий до 100 000 ₽/мес; по реквизитам - 1%.

• Снятие наличных: без комиссий в любых банкоматах.

• Проценты на остаток: до 25% по вкладу.

• Кэшбэк: 1,5%.

• Доставка: в отделении с документами.

По пенсионной карте Газпромбанка можно оплачивать ЖКХ без комиссии всеми удобными способами, получать кэшбэк рублями со всех покупок свыше 5 000 рублей в месяц; при пользовании  картой пенсионер получает доступ к повышенному проценту годовых по вкладу. Помимо возможности пользования  банкингом, по карте по умолчанию подключены бесплатные sms-оповещения об операциях.

2. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

3. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

4. Пенсионная карта «Мир» – Ак Барс Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при условии зачисления пенсии.

• Переводы: бесплатно на карту любого банка до 150 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах до 50 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 11% годовых при остатке от 30 000 ₽ до 100 000 ₽.

• Кэшбэк: 1%-3% + для пенсионеров 3% на аптеки и мед. учреждения.

• Доставка на дом: бесплатно.

Для пенсионеров, получающих пенсию на карту с коробкой «Ничего лишнего» действует повышенная ставка по вкладам до +0,30%, а по накопительному счету «Доходный»  +0,4%. Есть бесплатное информирование об операциях с картой, а для пенсионеров – дополнительный кэшбэк на оплату услуг медицинских учреждений и аптек.

5. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

6. Карта для пенсии – Альфа-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно без дополнительных условий.

• Переводы: без комиссии.

• Снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах.

• Кэшбэк: до 30% в выбранных категориях.

• Доставка на дом: бесплатно на дом или в офисе банка.

Условия Альфа-Банка делают карту привлекательной для пенсионеров, обеспечивая бесплатное обслуживание, удобство снятия наличных и дополнительные бонусы в виде кэшбэка и выгодных условий по вкладам. Можно получать удобное бесплатное оповещение через пуш-уведомления. Повышенные процентные ставки по вкладу «Пенсионный» при минимальной сумме от 10 000 ₽.

7. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

8. Карта «Почетный пенсионер» – Банк  Уралсиб

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: на карту Уралсиба бесплатно; другого банка - 1,99%, бесплатно через СБП.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка Уралсиб и партнеров.

• Проценты на остаток: 4,5%; плюс до 22,90% по вкладу «почетный пенсионер».

• Кэшбэк: 1% рублями на всё и до 30% бонусами на предложения партнеров.

• Доставка: в отделении.

Карта подходит для пенсионеров, которым важно бесплатное обслуживание и хороший процент на остаток при хранении от 10 000 ₽ на карте и покупках от 5 000 ₽ в месяц. С получением пенсионной карты открывается возможность сделать вклад с повышенной ставкой, капитализацией процентов и удобными сроками размещения вклада. Участи в акции «Признательность пенсионерам» с зачислением прибавки к пенсии от банка на следующий месяц после поступления пенсии.

9. Дебетовая карта My life — УБРиР

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий на карты УБРиР или по СБП до 100 000  ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах банка и партнеров, до 100 000 ₽/мес. – в других.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 5% в 4 категориях; до 35% у партнеров банка.

• Доставка на дом: бесплатно.

Уральский Банк реконструкции и развития предлагает карту с вариативными условиями: базовыми или улучшенными, с подпиской My Life+. Есть возможность самостоятельно выбрать кэшбэк сразу в 4 категориях. В том числе – за интернет-покупки. Бесплатное снятие в любых банкоматах, в «своих» и партнерских – без ограничений по сумме. Есть дистанционное оформление – только для неименных карт.

10. Карта Black для пенсионеров –Т- Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽ при получении пенсии.

• Переводы: бесплатно через СБП, бесплатно по номеру карты в пределах 20 000 ₽.

• Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Т‑Банка, в других – при снятии от 3 000 ₽.

• Проценты на остаток: до 16% с подпиской Про; доступен вклад со ставкой 20,14%.

• Кэшбэк: рублями – до 15% в выбранных категориях; до 30% по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта Т-Банка доступна с онлайн-оформлением, сотрудники банка не только доставят карту, но и помогут с установкой приложения для управления платежами. Перевести пенсию на карту тоже можно не выходя из дома. При соблюдении условий снимать пенсию можно в любых банкоматах, а оплачивать коммунальные услуги, телефон и делать покупки – без комиссий вне зависимости от условий.

11. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

12. Карта для пенсионеров – Фора-Банк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по номеру телефона до 100 000 ₽/мес.

• Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Фора-Банка, в других – до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: от 8% до 9% при остатке от 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 5% на сезонные категории; 2% в аптеках, 1% на всё; до 35% по специальным предложениям.

• Доставка на дом: бесплатно.

Вы можете оформить карту и подать заявление на получение пенсии на нее прямо в отделении банка с помощью сотрудника. Все то же самое можно сделать и удаленно. Доступен выпуск бесплатной дополнительной карты. Выгодные для пенсионеров условия,  привлекательные акции от партнеров банка. Карта выдается на 5 лет.

13. СберКарта Мир для пособий и пенсии – СберБанк

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: клиентам Сбера бесплатно в пределах лимитов.

• Снятие наличных: до 300 000 ₽ в сутки.

• Проценты на остаток: 3,5% годовых + макс. ставки по вкладам «Сохраняй» и «Пополняй» .

• Кэшбэк: до 10% бонусами; до 70% бонусами по предложениям партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Со СберКартой для пенсионеров вы получите выгодные преимущества: выгодные ставки по вкладам, простой и выгодный кредит, кэшбэк бонусами в нужных для вас категориях (5 и более). Полностью бесплатное обслуживание, льготная стоимость сервиса смс информирования, дополнительный доход за рекомендации Сбера знакомым.

14. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

15. Карта «Мудрость» для старшего поколения – МКБ

• Выпуск: 0 ₽.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: по СБП бесплатно.

• Снятие наличных: 0 ₽ в банкоматах МКБ без ограничений и во всех банкоматах страны от 3 000 до 30 000 ₽.

• Проценты на остаток: 7% годовых + от 12,25 до 23,25% годовых по вкладу МКБ. Гранд.

• Кэшбэк: 10% в аптеках ГОРЗДРАВ, 5% во всех аптеках; до 7% в 3-х категориях.

• Доставка на дом: бесплатно.

Московский кредитный банк сотрудничает с Союзом пенсионеров и центром московского долголетия. Клиентов – получателей пенсии – ждут интересные мероприятия, поездки, концерты, путевки, лекции, викторины и подарки. По карте подключен сервис «Забота»для получения бесплатной информационной помощи и дистанционных консультаций в разных сферах (Команда Заботы поможет и перевести пенсию на карту МКБ).

Как пенсионные банковские карты МИР помогают пенсионерам экономить

Если с пенсионной карты не снимать наличные сразу всей суммой, а делать покупки и оплаты по возможности с карты, при этом оставляя сэкономленную часть все там же, на счету, - то у вас появится возможность оставшуюся сумму немного увеличить. Причем, двумя способами.

Первый способ для карты Мир – пенсионный процент. Пластиковые продукты с высоким процентом на остаток специально для пенсионеров предлагают немногие банки; но они есть. Также есть и льготные условия (повышенный процент) по накопительному счету, открытому через приложение с картой.

Как это работает? Банки фиксируют средний размер остатка на счете каждый день, и каждый день насчитывают проценты годовых на эту сумму (она может ежедневно меняться, ведь вы пользуетесь деньгами, получаете и поступления). Выплата осуществляется один раз в месяц или квартал.

Второй способ – это выбирать пенсионную карту с бонусами: начислением кэшбэка за покупки, скидками, возможностью погашения проезда в транспорте бонусными баллами и т.д.

Если подберете оптимальный для себя «пластик» - ваша пенсия будет в безопасности. А траты станут чуть более экономными. Причем, это можно контролировать: все компенсации и начисления процентов можно увидеть в приложении.

Как оформить дебетовую карту для пенсионеров без посещения банка

Выберите банк для оформления карты удаленно: можно посылкам из нашего рейтинга. Оценивайте условия обслуживания, проценты, программу лояльности, приложение для управления финансами – удобно ли будет им пользоваться. Также учитывайте, есть ли поблизости к дому банкоматы вашего банка, либо  сколько можно снять с пенсионной карты Мир данного банка в любом ближайшем банкомате.

Определившись с банком, перейдите на его сайт, на страницу с картами, в раздел с пенсионной картой Мир. Нажмите «оформить». Вам понадобится ввести запрошенные данные. Заранее подготовьте  пенсионное удостоверение и паспорт.

После заполнения заявки банк свяжется с вами и сообщит, когда будет готова ваша карта и как ее доставят.

Менять банки и карты можно неограниченное количество раз, как можно вернуться и к другим вариантам получения пенсии при желании. Но после того, как вы получили карту, нужно уведомить Социальный фонд о ее реквизитах и вашем желании получать пенсию данным способом. Это можно сделать тоже удаленно – через «Госуслуги», или личным присутствием – в отделении МФЦ или своем филиале СФР.

Чтобы рассмотреть заявление о выплате пенсии на карту, потребуется около 3 дней. После этого срока ближайшая пенсия поступит на карту (если у банка заключен договор с фондом).

На что обратить внимание при выборе пенсионных карт МИР

• Узнайте, в каких банкоматах вашего города есть комиссия на снятие наличных с карты Мир вашего банка, а у каких нет.

• Обязательно поинтересуйтесь, как меняются условия процентного начисления на остаток на счете в зависимости от суммы остатка.

• Уточните, какие еще есть льготы для пенсионеров по банковским продуктам для держателей карт вашего банка. Или какие льготы предлагают места и магазины вашего города при оплате картами Мир.

• Если вам предлагают дополнительный платный пакет, с улучшенными условиями программы лояльности – оценивайте прямую выгоду, частоту использования услуг, по которым будете получать выгодные предложения, и соотносите со стоимостью пакета. Тогда станет понятно, стоит ли вам его подключать к своей карте. В любом случае, «база» для пенсионеров по карте Мир бесплатная, остальное – опционально.

Советы и рекомендации клиентам банков с картой МИР «пенсионная»

• Если делаете карту не для себя, а для близкого пожилого человека – обязательно запишите для него номер телефона контакт-центра банка и объясните правила звонка.

• Уточните, какие оповещения по операциям можно подключить или они подключены по умолчанию. Если оповещения (например, в смс) платные, то поинтересуйтесь, нет ли бесплатных аналогов (например, пуш в приложении).

• Узнайте, какие меры безопасности предлагает банк для защиты ваших средств. И что требуется от вас: как вы можете повлиять на безопасность собственных финансов, пользуясь картой.

• Помните, что с пенсионной картой вы сможете: оплачивать ЖКХ, оформить кредит, перевести или получить деньги, заказать продукты – не выходя из дома!

Преимущества и недостатки дебетовых карт для пенсионеров

«Плюсы» и «минусы» пенсионных карт – то, что заботит людей, которые еще не получали пенсию таким способом. Итак, карты МИР. Рассмотрим и мы возможные «за» и «против» для пенсионеров по ситуации на 2025 год:

Преимущества:

1. Быстрое получение пенсии: в день зачисления.

2. Безопасность хранения средств, нет возможности потерять купюры (кстати, некоторые банки бесплатно или льготно страхуют пенсионеров от мошенничества по карте, поинтересуйтесь).

3. Бесплатное обслуживание и выпуск.

4. Начисление процентов на остаток

5. Льготные условия снятия наличных

6. Специальные программы лояльности и скидки в интересных пенсионерам категориях.

7. Простота оформления карты, не обязательно думать, как посетить отделение банка, особенно при проживании далеко от отделения.

Недостатки:

1. Нужно владеть смартфоном или уметь пользоваться компьютером, научиться работать с банкоматом, желательно освоить бесконтактную оплату и все виды платежей в интернете. Или иметь помощника.

2. Пенсионные карты можно оформлять только в платежной системе Мир, никак иначе.

3. Могут быть платные оповещения по операциям и приходам.

4. Пенсионеры с картами с накопительным счетом привлекают особое внимание телефонных мошенников и аферистов. Надо знать правила безопасности.

FAQ: Самые частые вопросы о картах МИР для пенсионеров

🔸 Почему только карта МИР – пенсионная?

Ну во-первых, платежная система Мир сейчас основная в нашей стране, с ее помощью свободно проводятся все платежи и операции, и она работает не только в России, но и в некоторых зарубежных странах. Она отвечает российским и международным стандартам безопасности. А во-вторых, пенсия – это бюджетные средства; в соответствии с Федеральными законами зарплата сотрудников госструктур, пенсия и стипендия студентам начисляются только на карты этой платежной системы.

🔸 Как получить карту мир без годового обслуживания пенсионеру?

Банки обычно  не взимают комиссию за обслуживание пенсионных карт МИР.  Для  получения необходимо пенсионное удостоверение.

🔸 Сколько стоит карта МИР для пенсионеров?

Выпуск, и даже доставка, карт МИР банками, работающими с пенсионными начислениями, осуществляется бесплатно.

🔸 Сколько дней делается и на сколько лет выдается пенсионная карта МИР?

Пенсионная карта – именной продукт, поэтому на ее изготовление требуется время. Обычно от нескольких дней до двух недель. Срок действия такой карты обычно составляет около 3-5 лет, но некоторые банки продлевают срок действия карт по его истечении, а некоторые – выдают новые карты.

🔸 Как узнать, на сколько продлили пенсионные карты Мир (Сбербанк)? Так как срок, указанный на карте, истек.

Обычно пенсионные карты  действуют ограниченное количество времени, но иногда срок может быть продлен банком. Чтобы узнать точную информацию о продлении вашей карты, лучше всего: позвонить в службу поддержки вашего банка (желательно помнить  кодовое слово), или проверить сведения в мобильном приложении банка или через кабинет интернет банка в разделе информации о карте.

🔸 У меня пенсионная карта Мир, заканчивается срок действия в 2025 году. Что делать?

Может быть три варианта. В первую очередь проверьте автоматическое продление. Некоторые банки автоматически продлевают срок действия карт. Проверьте информацию в мобильном приложении вашего банка или свяжитесь с поддержкой, чтобы узнать, продлевается ли ваша карта автоматически. Второй вариант – банк автоматически выпускает новую карту. Вам не нужно предпринимать никаких действий, только забрать карту. Третий – вам самим нужно заказать перевыпуск карты. Информация об этом к концу срока действия карты должна появиться в приложении.

🔸 Как начисляются проценты на пенсионную карту Мир? И какой пенсионный процент?

Проценты на остаток средств на пенсионной карте МИР начисляются в зависимости от условий банка: могут начисляться ежедневно, или ежемесячно на средний остаток. Начисленные проценты выплачиваются ежемесячно или ежеквартально, в зависимости от условий банка. размер процентов – тоже условие банка, обычно от 4,5%. Но при регулярном зачислении пенсии проценты, как правило, выше, чем по обычным дебетовым картам.

🔸 В каком банке лучше оформить карту Мир для пенсионеров?

Рассматривая разные банки, следует знать, что с пенсией работают только финансовые учреждения, входящие в соответствующий перечень Центробанка (обновляемый) и имеющие договор с Пенсионным фондом. Рекомендуем изучить наш обзор: мы включили в него только такие банки. Это надежные и безопасные банки, с хорошими условиями. Сравните возможности по начислению кэшбэка и процентов на остаток – и выберите самый интересный для себя вариант.

Заключение: пенсионные карты МИР от надежных банков — выбор за вами

Помните крылатое выражение почтальона Печкина?

«Я, можно сказать, только жить начинаю – на пенсию перехожу…»

Пенсионные карты МИР – неотъемлемая составляющая жизни современного пенсионера, которая делает жизнь ярче, позволяя и накапливать эффективнее, и тратить легко и с пользой. Конечно, можно и сегодня по старинке получать пенсионные выплаты наличкой. Но в таком случае вы не только лишаете себя дополнительного комфорта, а и дополнительной выгоды с кэшбэка и процентов.

С пенсионной карты Мир снять деньги можно в любом поселке, городе или микрорайоне. А если смущают очереди в банке; трудности, чтобы туда добраться; или даже ограничения в передвижении – в 2025 году есть масса вариантов оформить дебетовые карты для пенсионеров онлайн. И потом также удалённо и безопасно следить за балансом, транзакциями и накоплениями.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 08.03.2025.

Начало студенческой жизни – это всегда обилие нового для бывшего школьника: новые знакомства, принцип обучения, зачастую переезд, получение студенческого. И – дебетовые карты для студентов. Лучше этим обеспокоиться заранее, чтобы хотя бы примерно представлять, какая дебетовая карта вам лучше подходит. Переводы от родителей, стипендия, собственные накопления – все это невозможно или неудобно без хорошей студенческой банковской карточки.

Бывает, что учебные заведения сами заключают договора с банками и делают что-то вроде «зарплатного проекта», выдавая льготные карты для студентов в его рамках: для начисления стипендии, без платы за обслуживание. Зачастую это выгодно, плюс все происходит в пределах учебного заведения. Но хорошо бы понимать, чем отличаются предложенные карты от молодежных проектов других банков. И знать, что в случае, если вас не устроят условия, - ВУЗ или ССУЗ не имеет права отказать студенту в начислении стипендии на карту, которую он оформил сам.

Если же вы «платник», и на стипендию не рассчитываете: тогда свободно рассматривайте банковские карты для студентов любых молодежных проектов, или базовых линеек, сразу после зачисления в университет. Выбирайте максимально удобный для себя вариант, с бесплатными пополнениями карты.

ТОП-15. Банковские карты для студентов (краткий рейтинг)

Это краткий рейтинг карт для стипендии и эффективного использования в ритме студенческой жизни.

1. Дебетовая молодежная карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка: бесплатно без условий; кэшбэк: до 30% по предложениям партнеров, 20% на театр и кино; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах; оповещения обо всех действиях с картой в личном кабинете - бесплатно).

2. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Ак Барс Карта (бесплатная, при выполнении условий) ➔ подробнее (обслуживание карты: от 0 ₽, при несоблюдении условий: 99 ₽ в месяц; переводы без комиссий: до 150 000 ₽ в месяц; срок действия карты: 7 лет).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12.  Молодёжная СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратишь от 5 000 ₽ в месяц или получаешь стипендию, либо 40 ₽ в месяц; выпуск и доставка карты: 0 ₽ снятие наличных: бесплатно до 3 000 000 ₽ в месяц; бесплатные переводы на карты Сбера – до 50 000 ₽ в месяц).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15.  Молодежная карта ГПБ&РСМ от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание бесплатно без условий; денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка, в других банкоматах - 1,5%; действует молодежная дисконтная система EYCA – в 38 странах Европы).

Что такое дебетовая карта для студентов, её особенности

Если для остальных категорий населения все не так строго, то для студентов то, на какую карту приходит стипендия, регламентировано законом. Это может быть исключительно карта отечественной платежной системы Мир. В остальном ограничений нету, и студент сам вправе решать, какую именно карту и какого банка оформить и подключить для получения стипендии.

При этом многие ведущие банки страны предлагают специальные молодежные и студенческие пакеты услуг по картам. И у каждого из них есть какие-то интересные особенности. Например, дебетовые карты Сбербанка для студентов и молодежи можно заказывать в нескольких вариантах трендового дизайна (как и у Т-банка, и у некоторых других). ВТБ и Газпромбанк обеспечивают полностью бесплатное обслуживание карт для молодежи, и практически у каждого банка – есть предложения по кэшбэку в категориях, которые наиболее актуальны для студентов: книги и музыка; театры, музеи и кино; игровые сервисы, заведения фастфуда; одежда и обувь.

Некоторые карты могут быть с подключенными специальными предложениями от партнеров банка. Что касается платы за обслуживание,  то, даже если она взимается, по студенческим картам это плата льготная – небольшая в сравнении с продуктами с похожими условиями.

В остальном банковские карты для студентов соответствуют хорошим выгодным базовым картам. По ним можно без процентов снимать наличные, принимать и получать переводы – определенными способами тоже без процентов; рассчитываться в онлайне, включая зарубежные интернет-магазины и сервисы тех стран, где работает система Мир; идентифицировать личность там, где это можно делать по банковской карте.

Подробный рейтинг дебетовых карт для студентов – 15 лучших карт от лучших банков

Мы постарались сделать так, чтобы этот обзор включил банковские карты для студентов разных возрастных групп. Ведь некоторые банки предлагают студенческие и молодежные продукты только с 18 лет, а некоторые дают возможность оформлять карты для стипендии (ВТБ, Сбербанк и другие) до совершеннолетия. Надеемся, детальный разбор этих продуктов поможет вам легко сделать выбор.

1. Дебетовая молодежная карта — Т-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссий по СБП; по номеру карты – до 20 000 ₽.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на накопления: до 16% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Молодежные карты Тинькофф с 14 лет оформляются и обслуживаются бесплатно без условий. Дебетовые карты доступны к заказу в различных дизайнах в подростковом и студенческом стиле. Кэшбэк до 20% на театр и кино, до 5% на фастфуд, одежду и обувь. Для оформления собственной карты не требуется паспорт.

2. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая карта Прибыль — Банк Уралсиб

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание карты: бесплатно.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.

• Кэшбэк: до 3% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5% на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Дебетовая Ак Барс Карта «Ничего лишнего»

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 400 000 ₽ / мес. через банкоматы.

• Процент на остаток: повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.

• Кэшбэк: до 3% на все покупки.

• Доставка на дом: бесплатно.

Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

12. Молодёжная СберКарта — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 3 000 000 ₽ / мес.

• Процент на остаток: до 16% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: 5-15% по программе СберСпасибо и Молодежной подписке.

• Доставка на дом: бесплатно.

Молодежные карты Сбербанка имеют дизайны лимитированного выпуска: возможность отличиться, выбрав вариант по вкусу. СберКарта подойдёт для самостоятельных расчетов с 14 лет, на нее удобно и выгодно получать стипендию. Кэшбэк до 15% в интересных подросткам и студентам категориях, прикольные бонусы у партнеров до до 70%. Топовое мобильное приложение банка. Возможность затестить карту бесплатно без условий в течение месяца.

13. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

14. Дебетовые карты МКБ — ПАО Московский кредитный банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей (в зависимости от карты).

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: бесплатно (в пределах льготного лимита).

• Процент на остаток: до 7% годовых.

• Кэшбэк (баллами): до 7%.

• Доставка на дом: бесплатно.

У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.

15. Молодежная дебетовая карта ГПБ&РСМ  — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: 0 ₽.

• Переводы: без комиссий.

• Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах Газпромбанка), 1,5% в других от 200 ₽.

• Процент на остаток: до 24% (по накопительному счету).

• «Умный» кэшбэк: 3-5%; дополнительный кэшбэк у партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Среди молодежных дебетовых карт с бесплатным обслуживанием карта Газпромбанка выделяется несколькими «уровнями» преимуществ программ лояльности: от банка, от партнеров банка, от платежной системы Мир (до 35%), от Международного клуба привилегий Российского Союза Молодежи и Европейской ассоциации молодежных карт EYCA. Доступны скидки в России и 38 странах Европы. Оформить карту можно с 18 до 25 лет.

Какую карту «Мир» оформить для стипендии

Прежде чем остановить свой выбор на рандомной карте для начисления стипендии или получения переводов от родителей, рекомендуется внимательно изучить предложения разных банков, сравнить условия обслуживания, бонусы и программы лояльности. Когда вы уже выбрали надежный банк, особое внимание стоит уделить следующим вопросам:

• Есть ли у банка специальные предложения для студентов?

• Какие условия для бесплатного обслуживания карты?

• Какой процент кэшбэка начисляется за покупки и на какие категории товаров?

• Есть ли у банка удобное мобильное приложение или интернет-банк, какие его опции?

• Где находятся ближайшие банкоматы данного банка? И в каких еще банкоматах можно снять стипендию бесплатно?

Что касается кэшбэка, бонусов и скидок: смотрите в первую очередь те категории, которые наиболее близки вашему образу жизни. Они не обязательно входят в пакет по молодежной карте. Возможно, придется поискать отдельно: любимые магазины, баллы и мили за покупку транспортных билетов, скидки в часто посещаемых спортзалах и т.п.

Обратите внимание, что сама платежная система Мир предлагает  тоже свою отдельную программу лояльности, в которой можно и нужно зарегистрироваться.

Ответственный подход к выбору карты «Мир» для стипендии позволит студенту получить не только удобный финансовый инструмент, но и возможность сэкономить и воспользоваться  дополнительными преимуществами.

Как оформляются карты для стипендии и студенческих трат онлайн

Первую свою банковскую карту многие банки позволяют оформить с 14 лет, некоторые – с 18 лет. Если студент еще несовершеннолетний – он выбирает банк, который работает с клиентами до 18 лет, плюс дебетовая карта для студентов должна быть на системе Мир.

Остальные параметры – сугубо индивидуальные. Что касается вариантов оформления, то сегодня у всех банков с интересными молодежными пакетами по картам есть возможность заказа карты онлайн. Можно не посещать отделение банка.

• Заходите на сайт банка, на страницу карты для стипендии. Нажимаете кнопку «оформить карту».

• Заполняете онлайн-заявку. Понадобятся паспортные данные, адрес и телефон.

• Ждете одобрения и подтверждения от банка, что карта изготавливается.

• Ожидаете вашу карту, и получаете ее из рук курьера, подтвердив свою личность.

• Активируете карту. Устанавливаете мобильное приложение, подключаете карту к нему.

• Реквизиты карты для стипендии (если надо) сообщаете в бухгалтерию учебного заведения.

• Родители или опекающие взрослые смогут отправлять вам переводы по номеру телефона или номеру карты.

На что обратить внимание при выборе дебетовых карт для студентов

Заранее поинтересуйтесь, какие банкоматы находятся недалеко от общежития (места проживания) и университета. Важно, чтобы вы могли снимать там наличные без процентов.

Уточните, какие заведения общепита относятся к программе лояльности по вашей карте, из находящихся рядом с вашим учебным заведением.

Если планируете откладывать часть от переводов или стипендии – при выборе карты уточняйте, какой процент годовых начисляется по ней на остаток средств. По молодежным студенческим картам бывают неплохие проценты.

Особые условия по молодежным студенческим картам обычно действуют до 22-25 лет. Спешите воспользоваться. Но это касается оформления карты. Разумеется, если вам исполнилось 25, а карта все еще действует, никто ее у вас не заберет.

Советы и рекомендации по использованию дебетовых карт для студентов

Имейте в виду: если вы самостоятельно открыли карту для стипендии, то написать заявление в бухгалтерию ВУЗа и сообщить ее реквизиты нужно хотя бы за две недели до предполагаемого зачисления бюджетных средств.

Убедитесь, что по карте можно проводить онлайн-платежи, и что эта опция включена. Может быть, необходимо сделать это в приложении.

Оплачивайте картой вместо наличных, где возможно, – это удобнее, безопаснее и помогает отслеживать расходы в мобильном банке.  Если это ваш первый самостоятельный финансовый опыт – очень поможет встроенный в приложение анализ финансов и расходов. Так вы быстрее научитесь понимать свои траты и планировать бюджет.

Устанавливайте лимиты на траты – это нужно, если у вас есть склонность «доживать до стипендии», т.к. помогает избежать лишних расходов и контролировать бюджет. 

Используйте кэшбэк и бонусы разумно  – оплачивайте картой в категориях, где начисляются бонусы, чтобы получать больше выгоды.  Но не увлекайтесь «бонусами ради бонусов», не провоцируйте ненужные покупки.

Регулярно проверяйте выписку или следите за оповещениями о списаниях, чтобы избежать неожиданных трат и вовремя заметить ошибки или мошенничество.

Преимущества и недостатки банковских студенческих карт

Преимущества и недостатки дебетовых карт для студентов и молодежи стоит рассматривать в контексте образа жизни юного поколения. Давайте разберем, какие есть, а вы сделаете самостоятельные выводы.

Преимущества:

1. Это единственный способ для начисления стипендии: банковская карта Мир.

2. Это единственно удобный способ передать деньги на расстоянии, а студенту постоянно нужна финансовая поддержка родных. Перевод на карту студенту – это моментально, и за это не надо платить комиссию.

3. У студенческих карт есть «молодежные» бонусы, скидки и кэшбэк.

4. Интересные яркие дизайны.

5. Бесплатное или очень дешевое обслуживание в сравнении с другими картами.

6. Платежи и операции по карте без комиссий – в пределах лимитов, конечно же.

7. Возможность накоплений,  привлекательные процентные ставки годовых по накопительным счетам или остатку на счете.

8. Удобные и функциональные приложения для управления картой.

Недостатки:

1. Возрастные ограничения. Не все карты для студентов оформляются до 18 лет, а вот студентом можно стать и раньше. Как и позже, после 25.

2. Как только у тебя появляется первая карта – ты становишься потенциальной целью для мошенников. Нужно быть готовым к возможным недобросовестным звонкам, письмам и т.д. Знать, что отвечать.

3. Все еще не во всех торговых точках принимают карты, и небольшие буфеты университетских корпусов, услуги и прокат в общежитиях могут не рассчитывать картами.

4. Карта Мир удобна во время путешествий, но только в тех странах, которые сотрудничают с этой платежной системой, не везде она есть.

5. Когда пластиковую карточку выдают по договору учебного заведения с банком для начисления стипендии – в пакет могут быть не включены оповещения, мобильный банк, какие-либо стандартные услуги: нужно разобраться и подключить их самому.

6. Возможные комиссии за снятие и переводы: если в городе учебного заведения вам выдали карту для стипендий, то не факт, что сеть банкоматов этого банка будет широкой в вашем родном городе, а у ваших родных будет карта этого же банка.

7. Крайне редко банки открывают овердрафты по дебетовым картам студентам.

FAQ: Самые частые вопросы о картах для получения стипендий студентами

Очень много вопросов о банковских картах для студентов поступает в начале учебного года, но вообще интерес к ним не прекращается в течение всего остального времени. Отвечаем на наиболее актуальные для студентов вопросы.

🔸 Нужно ли открывать карту для стипендии?  Может, меня устроят и наличные.

Да, это обязательно. По требованиям законодательства сейчас стипендию наличными не выдают. Бухгалтерия учебного заведения формирует платежные поручения, и отправляет их в банк (банки). Бюджетные средства зачисляются только безналично.

🔸 Какие реквизиты карты нужны для стипендии?

Для получения стипендии нужно будет предоставить в бухгалтерию подписанное заявление с реквизитами. А это номер счета банковской карты и сведения о банке: наименование и адрес банка, БИК. Реквизиты вы сможете получить в мобильном приложении или интернет-банке. Если такой возможности не предусмотрено – то по звонку на «горячую линию», после сообщения кодового слова вам пришлют реквизиты. Разумеется. Их могут распечатать и в самом банке, но только  по предоставлению паспорта. Не переживайте, что что-то не то сообщите: в бухгалтерии при приеме заявления предоставленные данные проверят и уточнят.

🔸 Какую карту оформляют для стипендии?

Для стипендии подойдет любая дебетовая карта отечественной платежной системы Мир. Если университет или ССУЗ не предложил свою – то можно найти карту для стипендии с бесплатным обслуживанием и без комиссий на переводы. Именно такие мы подобрали в нашем обзоре.

🔸 Какие дебетовые карты самые выгодные для студентов? На какую карту лучше получать стипендию?

На этот вопрос нельзя ответить однозначно. Гарантией того, что конкретная карта будет самой выгодной именно для вас, не станет ни полностью бесплатное обслуживание, ни кэшбэк на товары, ни специальная «молодежная» программа партнеров банка, подключенная к карте. А только комплекс всех условий вместе. Потому что и кэшбэк нужно подбирать под свои нужды и привычки, и условия счета для накоплений, и, конечно же, сам банк: чтобы вам было удобно в нем обслуживаться.

Несомненно, выгодны специальные пакеты для молодежи: там по умолчанию очень недорогое (или бесплатное) обслуживание, всегда повышенный кэшбэк на тематические категории, часто подключаются привлекательные акции для студентов, да и переводы между картами – бесплатные. Равно как и снятия наличных в широкой сети банкоматов разных банков. Прежде всего на такие критерии мы обращали внимание, составляя этот рейтинг. Поэтому любая карта из него будет выгодной для получения стипендии.

Заключение: дебетовые карты для студентов

Финансовая грамотность – очень важный скилл для современного молодого человека. Замечательно, что у студентов, которые только начинают свой путь к финансовой независимости, есть такой незаменимый инструмент для обучения основам финансового планирования и управления личными средствами, как дебетовая карта для стипендии и личных расходов.

Мы надеемся, что наш обзор помог вам разобраться в многообразии предложений и сделать правильный выбор. Не откладывайте на потом, изучите доступные варианты прямо сейчас и выберите свою идеальную студенческую карту!

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 07.03.2025.

Время невозможно повернуть назад: безналичные расчеты вытесняют наличные в нашей жизни, а вместе с тем – в жизни наших детей, подростков и студентов. Вообще, для подростков с 14 лет дебетовые карты, может быть, даже более актуальны, чем для некоторых взрослых. Это та категория людей, которая ведет очень активный образ жизни, многим интересуется, посещает театры, кино, заведения общепита, пользуется общественным транспортом и даже копит на мечту.

Дебетовая карта для подростков с бесплатным обслуживанием – это возможность приобщить юное поколение к миру финансов на практике, дать им возможность безопасно планировать имеющиеся в их распоряжении средства и проводить платежи.

На самом деле, выпустить дополнительную карту к своему счету, установить лимит и дать ее пользоваться ребенку может любой родитель. Мы же сейчас поговорим о специальных молодежных картах с 14 лет – когда дебетовая карта выдается именно для подростков, с отдельным счетом и возможностью полноценно пользоваться им: платить в разных сферах, получать кэшбэк и бонусы, делать накопления. Быть полноценным клиентом банка.

ТОП-15: Дебетовые карты для подростков от 14 лет бесплатно – банки и условия (краткий рейтинг)

Вашему вниманию – сжатая выборка молодежных карт с 14 лет с возможностью  бесплатного обслуживания как безусловно, так и на определенных условиях.

1. Дебетовая молодежная карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка: бесплатно без условий; кэшбэк: до 30% по предложениям партнеров, 20% на театр и кино; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах; оповещения обо всех действиях с картой в личном кабинете - бесплатно).

2. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Ак Барс Карта (бесплатная, при выполнении условий) ➔ подробнее (обслуживание карты: от 0 ₽, при несоблюдении условий: 99 ₽ в месяц; переводы без комиссий: до 150 000 ₽ в месяц; срок действия карты: 7 лет).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12. Молодёжная СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратишь от 5 000 ₽ в месяц или получаешь стипендию, либо 40 ₽ в месяц; выпуск и доставка карты: 0 ₽ снятие наличных: бесплатно до 3 000 000 ₽ в месяц; бесплатные переводы на карты Сбера – до 50 000 ₽ в месяц).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15. Молодежная карта ГПБ&РСМ от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание бесплатно без условий; денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка, в других банкоматах - 1,5%; действует молодежная дисконтная система EYCA – в 38 странах Европы).

Дебетовая карта для подростка: 16 лет – уже почти взрослый; а 14 – не рано?

Иметь свою собственную банковскую карту, с возможностью не только рассчитываться, но и делать сбережения, – сегодня практически тренд среди подростков. Карта воспринимается как «шаг» во взрослую жизнь, а банки еще больше разжигают пыл, выпуская в оборот  молодежные карты эффектных дизайнов, выделяющих их юных клиентов.

И если для выпускника, а тем более студента, это часто необходимость, то родители школьников все еще сомневаются.

Но здесь есть два аспекта. Во-первых, современные школьники часто ведут тот образ жизни, при котором без расчетов по карте уже не обойтись: оплаты в онлайн-формате, различные акции в молодежных заведениях, для участия в которых нужна карта. В конце концов, многие начинают пробовать работать или сберегать средства, полученные от родителей, во имя какой-то собственной цели. И тогда лучше, если подросток будет независим от родителя в ведении своих финансов.

Второе – удобство и комфорт. Не для того происходит прогресс, чтобы наши школьники подсчитывали мелочь по карманам. Все они прекрасно умеют работать с гаджетами, устанавливать мобильные приложения и разбираться со всем функционалом. Приложение к банковской карте для подростка – еще один софт, призванный сделать жизнь проще. Они передвигаются по городу в транспорте, вызывают такси, заходят поесть между уроками и занятиями в студиях, многие сами оплачивают кружки и курсы.

А на карте – что важно – можно держать абсолютно любую сумму. И если родитель до 14 лет не смог донести мысль «где деньги растут», то, выделив подростку собственную отдельную карту, очень просто можно ограничить сумму, которую подросток будет тратить с этой карты.

Как правило, месяц-два «проб и ошибок» - и у вашего юного финансового гения начнут даже появляться сбережения с карманных денег. Помните, что  первая самостоятельная дебетовая карта – это и первая ответственность, которую стоит разделить ребенку с родителем, но не стоит взваливать родителю полностью на себя.

Подробный рейтинг молодежных дебетовых карт – 15 проверенных вариантов от российских банков

Выбор молодежной дебетовой карты – непростой шаг, нужно учесть желания подростка, и трезво взвесить условия по договору. Надеемся, в этом вам поможет наш подробный рейтинг. Здесь мы  основательно разбираем составляющие каждого пакета по карте и акцентируем внимание на главном.

1. Дебетовая молодежная карта — Т-Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 ₽.

• Переводы: без комиссий по СБП; по номеру карты – до 20 000 ₽.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на накопления: до 16% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Молодежные карты Тинькофф с 14 лет оформляются и обслуживаются бесплатно без условий. Дебетовые карты доступны к заказу в различных дизайнах в подростковом и студенческом стиле. Кэшбэк до 20% на театр и кино, до 5% на фастфуд, одежду и обувь. Для оформления собственной карты не требуется паспорт.

2. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая карта Прибыль — Банк Уралсиб

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание карты: бесплатно.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.

• Кэшбэк: до 3% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽.

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5% на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Дебетовая Ак Барс Карта «Ничего лишнего»

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 400 000 ₽ / мес. через банкоматы.

• Процент на остаток: повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.

• Кэшбэк: до 3% на все покупки.

• Доставка на дом: бесплатно.

Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35%.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.

12. Молодёжная СберКарта — СберБанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 3 000 000 ₽ / мес.

• Процент на остаток: до 16% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: 5-15% по программе СберСпасибо и Молодежной подписке.

• Доставка на дом: бесплатно.

Молодежные карты Сбербанка имеют дизайны лимитированного выпуска: возможность отличиться, выбрав вариант по вкусу. СберКарта подойдёт для самостоятельных расчетов с 14 лет, на нее удобно и выгодно получать стипендию. Кэшбэк до 15% в интересных подросткам и студентам категориях, прикольные бонусы у партнеров до до 70%. Топовое мобильное приложение банка. Возможность затестить карту бесплатно без условий в течение месяца.

13. Дебетовая карта «Скидка везде» — МТС Банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. в любых банкоматах без комиссии.

• Процент на остаток: до 21% годовых с накопительным МТС Счётом.

• Кэшбэк: 3%.

Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.

14. Дебетовые карты МКБ — ПАО Московский кредитный банк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей (в зависимости от карты).

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: бесплатно (в пределах льготного лимита).

• Процент на остаток: до 7% годовых.

• Кэшбэк (баллами): до 7%.

• Доставка на дом: бесплатно.

У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.

15. Молодежная дебетовая карта ГПБ&РСМ  — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: 0 ₽.

• Переводы: без комиссий.

• Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах Газпромбанка), 1,5% в других от 200 ₽.

• Процент на остаток: до 24% (по накопительному счету).

• «Умный» кэшбэк: 3-5%; дополнительный кэшбэк у партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Среди молодежных дебетовых карт с бесплатным обслуживанием карта Газпромбанка выделяется несколькими «уровнями» преимуществ программ лояльности: от банка, от партнеров банка, от платежной системы Мир (до 35%), от Международного клуба привилегий Российского Союза Молодежи и Европейской ассоциации молодежных карт EYCA. Доступны скидки в России и 38 странах Европы. Оформить карту можно с 18 до 25 лет.

Какую банковскую карту для подростка лучше выбрать

Для банков подростки и молодежь – такие же ценные клиенты, и многие финансовые учреждения ориентируют свой «пластик» на эту категорию пользователей, предлагая те или иные уникальные опции. В разных банках свой подход к молодежным дебетовым картам: одни позволяют открыть базовую «дебетовку» с 14 лет, другие – специальную подростковую карту с 16 лет, а какие-то выдают молодежные карты с привилегиями, но только с 18 лет.

Поэтому начать нужно с того, чтобы определить, какой банк вам подойдет по возрастным критериям.

Далее – и это мы ставим на второе место неслучайно – дизайн карты. Подростку может быть крайне важно, как будет выглядеть его карта. Изучаем и смотрим дизайны. У одних банков они стильные и лаконичные – но базовые, одинаковые для всех пользователей. У других – есть линейки специальных молодежных вариантов оформления, и возможность выбора.

Ну и основа – это условия использования. Нужно обратить внимание на срок выдачи карты, стоимость обслуживания. Для подростковых карт она обычно невысокая. Некоторые банки обслуживают дебетовые карты для подростков бесплатно. Некоторые – бесплатно, но при условии (получение стипендии на карту, ежемесячные траты на сумму – лимиты обычно близкие к реальным тратам подростков на свои нужды).

Также стоит обратить внимание на размер кэшбэка, и в каких категориях его можно подключить. Молодежные карты тоже могут предусматривать и выплаты процентов по хранению средств на остатке – поинтересуйтесь, от какой суммы и как начисляются эти проценты.

Как оформляются молодежные карты банков из рейтинга

Итак, с 14 лет официально можно открыть свою отдельную дебетовую карту в банке. При посещении банка подростку может понадобиться согласие родителей, заверенное у нотариуса. Или собственный паспорт. Или и то и другое. Вообще, лучше, чтобы родители (или ответственные взрослые) присутствовали при оформлении карты и подписании договора.

Но многие подростковые и молодежные карты сегодня оформляются онлайн, и не все банки при этом требуют наличие паспорта у ребенка.

• Заходите на сайт банка, в раздел, посвященный картам для подростков.

• Укажите в форме заявки все требуемые данные и следуйте дальнейшим инструкциям.

• Дождитесь решения банка. Банк рассмотрит заявку и примет решение о выдаче карты. Об этом вы получите оповещение на телефон.

• Если заявка одобрена, можно будет получить карту на руки через курьера.

• Пусть ребенок установит на свой телефон приложение банка для управления картой. Если такое приложение у вашего банка для подростков не предусмотрено – обязательно озаботьтесь подключением смс-оповещений об операциях по карте.

• Объясните подростку, что полученный к карте пин-код нельзя никому показывать и сообщать! То же касается и кода с обратной стороны карты.

На что обратить внимание при выборе дебетовой карты для подростка

• Дебетовая карта – это платежный инструмент, который активно используется как в оффлайне, так и в интернете. Убедитесь, что по карте можно будет безопасно совершать онлайн-платежи.

• Уточните, какие варианты оповещений об операциях предусмотрены банком, и насколько удобен и понятен подростку интерфейс того софта, который призван помочь ему работать с картой.

• Обратите внимание подростка, в каких категориях банк предлагает кэшбэк по молодежной карте. Пусть он сам проанализирует свои ежемесячные траты и сделает вывод о целесообразности выбора конкретного продукта. Имейте в виду, что при оформлении дебетовой карты для подростков зачастую можно выбирать кэшбэк из нескольких категорий. Пусть подросток сделает это сам, предварительно обдумав выгоду.

• Кстати, некоторые банки в категории «молодежные карты» разрабатывают вместе с партнерами интересные и уникальные предложения, которыми может воспользоваться только клиент юного возраста. Не игнорируйте эту информацию, она может быть очень уместной для человека, который обучается, посещает молодежные заведения, взрослеет и интересуется многим.

Советы при использовании дебетовых карт с процентом на остаток и кэшбэком подростками и молодыми людьми

Пока у человека нет своего трудового дохода – стоит обсудить, на какие цели ему выделяются деньги на карту, какие решения относительно трат он может принять самостоятельно, а какие – полностью ответственность взрослых.

Банковская карта после 14 лет – это уже самостоятельный, не подконтрольный родительскому счету, инструмент. Ребенок должен усвоить элементарные правила безопасности: при оплате в интернете, при платежах в городе, переводах и оплатах в приложении. Должен четко знать, что информацию о карте никому нельзя сообщать ни вживую, ни по телефону, а при возникновении вопросов или проблем с картой можно звонить по одному конкретному банковскому номеру.

Подросток  должен быть в курсе распространенных мошеннических схем, и знать, что нельзя теряться при звонках и сообщениях незнакомцев.

Если подросток копит деньги – он может активно использовать для этой цели остаток на счете. Или накопительный вклад, управляемый через это же приложение. Ему будет интересно понять принцип начисления процентов и видеть постепенно растущую сумму.

Пусть разберется и с принципом начисления кэшбэка. Только стоит объяснить молодому человеку, что кэшбэк – не самоцель, а приятная компенсация. Не  стоит делать покупку только ради начисления бонусов.

Если взрослый сомневается, что подросток сумеет распределить финансы и не потеряет карту, - можно начислять деньги на его карту небольшими суммами, заранее обсуждая цель.

Отдельная дебетовая карта для подростка с 14 лет с бесплатным обслуживанием: её «плюсы» и «минусы»

Чтобы правильно принять решение на семейном совете, многие хотят оценить преимущества и  недостатки дебетовых карт с открытием самостоятельного счета с 14 лет. Давайте их обозначим.

Преимущества:

1. Родитель всегда может «выручить» ребенка деньгами на расстоянии. Будь то «на подарок однокласснице», или «на жизнь» студенту, который в другом городе.

2. Это совсем не дорого, или бесплатно – в зависимости от условий банка.

3. И взрослому, и самому подростку, проще контролировать расходы, чем при выдаче «карманных» наличными: все операции сохраняются в истории.

4. Крутые стильные дизайны, которые нравятся молодежи.

5. Карту сложнее потерять, часто подростки пользуются бесконтактной оплатой или носят банковскую карту в кармашке чехла телефона. Наличку же зачастую хранят бессистемно, иногда тем самым привлекая внимание школьных воришек.

6. В случае потери карты средства сохранятся – нужно только, чтобы подросток знал, куда звонить, и что сделать это надо сразу же.

7. Наличие у подростка карты минимизирует шансы быть обсчитанным на кассе.

8. В среднем на семью возврата от кэшбэка становится больше.

9. Подросток очень быстро финансово взрослеет, обучаясь планировать бюджет и брать ответственность за расходы.

Недостатки:

1. Проблемы с расходованием карманных средств. Не все подростки и даже студенты первых курсов ощущают поначалу «виртуальные» деньги как реальные. Может показаться, что картой рассчитываться «бесплатнее», чем наличкой.

2. Подросток более доверчив, чем взрослый. У него проще выведать данные карты с мошеннической целью.

3. Подростки 14-16 лет не  так собранны, как взрослые, и могут испортить, забыть, потерять карту. На ее замену потребуется время.

4. Не все банки работают с 14-летними клиентами. Выдача дебетовой молодежной карты может стать доступной только с 16 или 18 лет.

5. Не все банки дают несовершеннолетним клиентам доступ к мобильным приложениям по управлению картой.

6. Комиссии – за снятие в «чужих» банкоматах, за переводы не предусмотренным для бесплатного обслуживания способом. Тинейджер может не обратить на это внимания, и комиссия спишется с карты.

7. Не все банки предлагают интересные молодежные варианты оформления дебетовых карт.

FAQ: Самые частые вопросы пользователей о молодежных картах банков России

🔸 Какие дебетовые карты самые выгодные для старшеклассников и студентов?

Сложно ответить однозначно. Ведь все подростки и студенты очень разные, и по-разному тратят деньги. Да, банк может предлагать уникальные бонусные программы для молодежи, и повышенный кэшбэк. Но это не единственный критерий. Нужно, чтобы был идеальный баланс стоимости обслуживания (лучше бесплатно), условий выпуска, условий получения оповещений, было бесплатное пополнение карты и бесплатное снятие (желательно в широкой сети банкоматов разных банков). Если подросток уже хочет откладывать средства – важно оценить и проценты на остаток. Если вы обратите внимание на дебетовые карты из нашего топа – там почти все банки предлагают такой баланс условий.

🔸 Где искать самые лучшие дебетовые карты без годового обслуживания для школьников?

Дебетовые карты без оплаты стоимости обслуживания доступны в двух категориях:

• это карты, бесплатные безусловно – когда достаточно того факта, что ты гражданин страны, и твой возраст от 14 до … (зависит от банка), и на этом основании банк выдает бесплатную карточку;

• и карты, бесплатные при определенном условии: когда подросток должен тратить несколько тысяч рублей ежемесячно, или, к примеру, получать стипендию на карту.

Но даже если ваша карта не попадает в категорию бесплатных карт, продукты для молодежи обычно недорогие. Где искать? В ведущих банках страны. Ознакомьтесь с нашим рейтингом. В котором мы уже выбрали за вас самые выгодные варианты.

🔸 Как открыть дебетовую карту с 14 лет? Надо ли вести в банк родителя?

Да, иногда банки требуют присутствия родителя при открытии карт-счета подростку. Но этот момент можно и обойти: подросток может подтвердить согласие родителей бумагой от нотариуса. А если совсем не хочется тратить время, можно вместе заказать молодежную карту онлайн, через сайт банка. И получить ее дома курьерской доставкой.

Заключение: дебетовая карта для подростков – выгодно и практично

Сегодня несложно открыть современную и стильную молодежную карту с бесплатным обслуживанием – стоит просто попробовать, чтобы убедиться, что «уже пора». Чтобы вам было удобно выбирать, наши эксперты подобрали лучшие банковские карты для подростков, а мы познакомили вас с ними в этом обзоре. Оценивайте условия из соображений комфорта для юного пользователя. Обсуждайте дома траты, накопления и все вопросы, связанные с новым для подростка банковским продуктом. Пусть эта карта станет первым этапом на пути к будущему финансовому успеху.

Вам может быть полезно:

• Моментальные дебетовые карты 🔹 перейти 🔹

• Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹

• Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 06.03.2025.

Что может быть лучше действующей карточки с деньгами на счете? Только карточка с деньгами на нескольких счетах, в разных валютах! Карты с валютными счетами российских банков обычно базируются на счете в российских рублях, но дополнительно позволяют пользоваться рабочими счетами в иных валютах: долларах, евро и других, включая все валюты стран, в которых стабильно работают карты российской платежной системы Мир. Таким образом, возможность получать валютные карты бесплатно – отличный способ расширить свои финансовые перспективы.

Если с валютной картой все понятно (это карта с действующим счетом в любой иностранной валюте), то мультивалютная карта – банковский платежный продукт, к которому привязано сразу несколько счетов в разных валютах. Современная карта с мультивалютными счетами – очень удобный инструмент, поскольку клиент может сам переводить собственные средства между счетами по выгодному курсу, и может в нужный момент пользоваться любым из счетов, легко переключаясь между ними (как – зависит от интерфейса кабинета на сайте или мобильного приложения вашего банка).

ТОП-15: Банковские карты с опцией открытия валютного счёта, доступные к оформлению бесплатно (краткий рейтинг)

Представляем краткий рейтинг дебетовых валютных карт банков России. Мы выбрали варианты с бесплатным оформлением и возможностью бесплатного обслуживания.

1. Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).

2. Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).

3. Карта с умным кэшбэком от Совкомбанка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП; снятие наличных: до 1 000 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 10% в пяти категориях).

4. Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).

5. Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).

6. Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).

7. Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).

8. Дебетовая CARD PLUS Кредит Европа Банка ➔ подробнее (выпуск и доставка карты: 0 ₽ обслуживание: бесплатно; кэшбэк: базовый 1,5%, по акциям и предложениям партнеров от 5%; ставка на остаток – 7% годовых; переводы денежных средств – бесплатно до 1 000 000 ₽ в день).

9. Ак Барс Карта (бесплатная, при выполнении условий) ➔ подробнее (обслуживание карты: от 0 ₽, при несоблюдении условий: 99 ₽ в месяц; переводы без комиссий: до 150 000 ₽ в месяц; срок действия карты: 7 лет).

10. Бесплатная карта Промсвязьбанка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: бесплатно навсегда и без условий; переводы денег: до 100 000 ₽ в месяц без комиссии).

11. Карта с повышенным кешбэком МИР «Фора Банк» ➔ подробнее (выпуск: бесплатный; обслуживание карты: от 0 ₽ снятие наличных: до 750 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах банка; кэшбэк: до 35%, до 10 000 ₽ в месяц).

12. Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).

13. Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).

14. Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).

15. Премиальная карта МИР Supreme от Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск бесплатный; обслуживание от 0 ₽ денежные переводы без комиссий; бесплатное снятие наличных по всему миру).

Для кого актуальны такие банковские карты

Такой продукт как дебетовая мультивалютная карта интересен прежде всего четырем категориям пользователей:

• Тем, кому нужна карта для валютных переводов – родственникам за границу, детям, партнерам – если переводы частые, хочется избежать конвертаций по непредсказуемому и все время меняющемуся курсу. Имея привязанный к карте счет в нужной валюте, вы избегаете таких рисков, а быстрый перевод с минимальной комиссией позволяет с комфортом для обеих сторон осуществлять это процесс.

• Тем, кто часто путешествует. Если вы часто путешествуете, то  валютная карта в долларах или валюте той страны, куда вы едете (если там работает платежная система вашей карты как минимум на снятие) – просто необходимость. Не нужно возить с собой наличные, искать отделения банков с обменом валют. Весь банк – с собой, у вас в телефоне.

• Тем, кто копит деньги и желает часть средств защитить от возможных рублевых девальваций. Валюту, хранящуюся на карте, можно при необходимости снять, или перевести в рубли, перебросив на рублевый счет. При этом, если на счете остается достаточно средств, на них будет еще и насчитываться процентная ставка; а иногда она ничуть не меньше, чем по валютному вкладу. Все зависит от условий банка по конкретному «пластику». По бесплатным картам процент обычно ниже, по премиальным – выше, но лучше сравнить. Бывает, что и премиальную валютную карту банк позволяет использовать бесплатно, если у вас на ней хранятся приличные накопления.

• И – тем, кто делает покупки в зарубежных магазинах и на интернет-площадках. Опять-таки, можно избежать «сюрпризов» конвертации, а оплачивать ровно ту сумму, которая указана на странице товара.

Держателю мультивалютной карты банк позволяет пользоваться всеми привязанными счетами наравне. Их можно чередовать при использовании, либо переводить средства между счетами, конвертируя.

Подробный рейтинг валютных карт ведущих банков с выгодными условиями

Если вы решили, что в ближайшее время вам нужна валютная или мультивалютная карта, но пока еще не определились с выбором банка и конкретного продукта – рекомендуем изучить наш подробный рейтинг. Мы проанализировали множество банковских предложений по карточкам с возможностью открытия мультивалютных счетов, и выбрали более выгодные, надежные и простые к получению.

1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссий по СБП.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.

• Процент на остаток: до 11% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 30% (подробнее).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).

2. Дебетовая Альфа-Карта — Альфа-банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей (подробнее).

• Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.

• Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.

• Доставка на дом: бесплатно.

Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).

3. Дебетовая карта с умным кэшбэком — Совкомбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: в другие банки через СБП платежной системы МИР без комиссии.

• Снятие наличных: до 1 000 000 ₽ / мес. (есть комиссия) (подробнее).

• Кэшбэк: до 10% в 5 категориях.

Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.

4. Дебетовая Карта для жизни — ВТБ

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно (подробнее).

• Переводы: бесплатно (через приложение ВТБ Онлайн).

• Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров).

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.

5. Карта #1 для кэшбэка — ОТП Банк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей.

• Переводы: до 5 000 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 14% годовых на карту.

• Кэшбэк: до 5% (подробнее).

• Доставка на дом: бесплатно.

Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.

6. Дебетовая карта Прибыль — Банк Уралсиб

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание карты: бесплатно (подробнее).

• Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.

• Кэшбэк: до 3% на всё.

• Доставка на дом: бесплатно.

Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.

7. Дебетовая карта МИР — Газпромбанк

• Выпуск: бесплатно.

• Обслуживание: 0 рублей (подробнее).

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.

• Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.

• Кэшбэк: до 50% у партнёров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.

8. Дебетовая CARD PLUS — Кредит Европа Банк

• Выпуск и доставка: 0 ₽ (подробнее).

• Обслуживание: бесплатно.

• Переводы: без комиссии через СБП до 4 650 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: без комиссии в своих банкоматах, до 15 000 ₽/мес - в банкоматах других банков.

• Процент на остаток: 7% годовых на остаток более 10 000 ₽.

• Кэшбэк: 1,5 % на многое; плавающий – акции от партнеров.

• Доставка на дом: бесплатно.

Дебетовая карта CARD PLUS от Кредит Европа Банка идеально подходит для выгодных покупок и сбережений как карта с полностью бесплатным обслуживанием и отсутствием скрытых комиссий, бесплатными переводами. Проценты на остаток начисляются за каждый день, когда остаток превышал 10 000 ₽. Кэшбэк начисляется практически на любые покупки, и легко отслеживается в приложении банка.

9. Дебетовая Ак Барс Карта «Ничего лишнего»

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание: от 0 рублей.

• Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 400 000 ₽ / мес. через банкоматы.

• Процент на остаток: повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.

• Кэшбэк: до 3% на все покупки.

• Доставка на дом: бесплатно.

Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.

10. Дебетовая карта «Твой кешбэк» — Промсвязьбанк (ПСБ)

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: бесплатное, навсегда и без условий.

• Переводы: без комиссии до 100 000 ₽ / мес.

• Снятие наличных: до 600 000 ₽ / мес. в банкоматах ПСБ и партнёров.

• Процент на остаток: до 23% годовых по накопительному счёту «Акцент на процент».

• Кэшбэк: до 5% (подробнее).

• Доставка на дом: бесплатно.

Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).

11. Дебетовая карта МИР «Все включено» — ФОРАБАНК

• Выпуск: бесплатный.

• Обслуживание карты: от 0 рублей.

• Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.

• Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).

• Кэшбэк: до 35% (подробнее).

• Доставка на дом: бесплатно.