234

Записки руководителя обнальной конторы ч.4

Предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch3_5474847


Как контролировать номинальных директоров?


Ведь могут со счетов деньги увести, говорите вы. Всё верно, отвечаю я. Даже если забрать все карты, токены, банк клиенты и пароли, счет всё равно оформлен на другого человека. Который может явиться в банк с паспортом и сделать перевод, или снять кэш по чековой книжке.


Тут в комментах предположили, что пиздить людей – эффективный способ.


Зачем целый комплекс мер? %>>
http://coub.com/view/8gwp2

Но нифига. Коллекторы работают на определенную категорию граждан, у которых есть договорные отношения с кредитором и которые де-юро должны денег. Занимаются телефонным терроризмом в основном и разрисовыванием подъездов, к рукоприкладству очень редко переходят. Прессуют угрозами судов, приставов, кредитной историей и прочими анальными карами. А что предъявить тому, кто снимает деньги со своего же счета? И как избежать жалоб в полицию, которые наверняка последуют после угроз и принесут еще больше проблем? Тем более, если человек вытащил крупную для него сумму, то скорее всего уже ее потратил. Как в этом случае поможет насилие? И потом, чтоб было куда ехать, надо знать куда. Когда персонаж скрывается, на его поиски может уйти сумма больше, чем он унес.


Поэтому лучше предотвращать ахтунги, чем их расхлебывать. Делается это следующим образом:


Все кандидаты проходят проверку. Для начала на предмет участия в похожих схемах, это основное. Надо понять, оформлял ли гражданин ИП или ООО, где и для чего. Пользуются для этого либо СПАРКом (http://www.spark-interfax.ru/), либо контур-фокусом (https://focus.kontur.ru/). Мне второй больше нравится. Там мы видим все что было зарегистрировано на субъекта, какова судьба этих компаний, какие там адреса, сколько менялось директоров и учредителей, что со сдачей отчетностей, финансовыми показателями, аффилированными лицами и связями и т.д. Наметанный глаз быстро понимает, помойки у него были, или реальные компании. Если не было ничего, это самый лучший вариант. Кстати, указанные ресурсы – основной рабочий инструмент для тех, кто занимается экономической безопасностью в принципе.


Далее косяки общего характера. Судимости, взыскания и кредитная история. Судимости помогают выявлять либо непродажные полицейские :), либо охранные предприятия, частные детективы и другие подобные ребята, у которых есть возможность делать запросы (официально или нет). Долги по приставам видны в открытой базе: https://fssprus.ru/iss/ip/ (ее, кстати, обещают прикрыть и доступ сделать по авторизации). Кредитная история запрашивается либо в самих бюро (основные – это НБКИ: https://www.nbki.ru/ и эквифакс: http://www.equifax.ru/), либо через кредитный рейтинг в https://exbico.ru/, например. Неплохо бы еще иметь друзей в налоговой и получать там инфу из первых рук.


Наконец, собеседуется сам будущий директор на предмет перечисленных выше моментов. Если человек соврал насчет долгов, а они всплыли… Или говорил, что не привлекался, а потом у него вылезает пяток уголовных статей... То скорее всего, он будет лечить и дальше. Таких лучше сразу отсеивать. Если же он внятно говорит и дает точную информацию, в том числе о своих контактах и адресах, которые подтверждаются, то скорее всего скрываться не планирует. Пока. Проверки никогда ничего не гарантируют, только показывают состояние дел на сейчас. Никто не знает, что переклинет в голове у персонажа, который внезапно понял, что у него на счету оказалось пол миллиона шальных денег.


Конечно, доступов у них никаких нет и чтоб это понять, надо идти в банк ногами и заказывать выписки. Но кого-то это не останавливает. И как показывает практика, при любых мерах предосторожности часть индивидов все равно будет бесследно пропадать. И даже если они потом всплывают, процесс взыскания может просто не окупиться. Поэтому такие моменты – еще один риск среди прочих в этом бизнесе, который должен закладываться изначально.


И главное, с людьми надо работать. Объяснять нюансы, общаться и поддерживать контакт, вовремя платить обещанное и успокаивать когда начинаются истерики. Тогда директор может функционировать долго и плодотворно.



@joker2k1

судя по срачу в комментах, обнальные люди очень злые и кидаются как собаки друг на друга
почему так?

Это черта всех, кто связан с мутными делами и криминалом, работенка-то нервная )


@BUR46RUS

После ваших постов, мне кажется, что бизнес обнальщиков летит в бездну! И выживут только крупные гиганты сего бизнеса, которые будут постоянно увеличивать стоимость услуг, чтобы проходить кучи проверок и соответствовать необходимым стандартам современности!..) А в конце концов станет невыгодно отмывать деньги из-за высокой стоимости всех этих операций...

В бездну летит только дикий обнал. Оптимизировать налоги будут везде и всегда, пока сам институт сбора дани с населения существует. Просто это будет дороже и сложнее, да. Все стараются уходить от чернухи, в этом тренд. А обнал как явление пока умирать не планирует. Хотя этим любят пугать разные эксперты, которые зарабатывают на "легальных схемах". Некоторые обнал хоронят года с 14-го (когда внедрялась электронная отчетность), все никак похоронить не могут.


@wqrwefgsfb

А вот вопросик возник, по предыдущим постам. Какого хрена банки проверяют судимости номинала? То есть получается что человек с судимостью не сможет заниматься бизнесом?

Формально может (с ограничениями), но по факту часто получают отказы в банках. Особенно если судимость по экономическим. Некоторые банки закрывают глаза на номиналов в случае, когда у них налажен контакт с реальным владельцем. Сидевшие владельцы бизнеса – из таких вариантов.


@FontosyMun

А насколько опасны для обнальных контор выездные налоговые проверки организаций-заказчиков? Есть ли вероятность, что инспектора выйдут на организаторов и докажут факт обнала именно в интересах проверяемой организации?

Это один из способов отлова как раз. Если не откупятся, то цепочка может полететь вполне. Но в целом, рубят иначе. Заводить на каждого дело и бегать с проверками слишком накладно. Политика такова, что проще блокировать все подряд и просто вырубать инструмент для сомнительных операций. Часто блокировки делаются массово, когда лочат сразу карты и счета всех, кто засветился хотя бы в одной транзакции с "неблагонадежным контрагентом".


@Slava02q

Чем в будущем собираешься заниматься ? Перерыв будешь делать ?
Есть параллельный белый биз?

Да, есть. Но его надо реанимировать. Может расскажу больше подробностей, когда тяжбы закончатся. Могу не только про чернушную сторону бизнеса рассказывать, но не знаю, насколько это местной публике интересно.

Найдены возможные дубликаты

+20

Могу не только про чернушную сторону бизнеса рассказывать, но не знаю, насколько это местной публике интересно.

Давай.

раскрыть ветку 2
+2

+1. Ждемс!

0
То есть бизнес от начала и до конца наебалово ,но есть светлые стороны?)
+5
Схемы легальной оптимизации и извлечения столь милых сердцу наличных средств были бы очень интересны.
раскрыть ветку 1
0
А еще милее когда тебя по этим схемам кинут)
+4

Мне бы хотелось услышать про тему офшоров. С каких оборотов компании можно думать в эту сторону?

+3
Автор, а можете рассказать про обнал через РПЦ, НКО, и тому подобные фонды? Очень интересно и по делу пишете, спасибо!
раскрыть ветку 1
+1

Имхо это уровень значительно выше, чем простые помойки. Вряд ли тут кто то компетентный будет отписываться.

+3
Сейчас обнал не с проста хоронят. Работать стало очень тяжело. Банки повышают ставки на вывод средств. Транзитные конторы оч быстро блочат. Налоговой весьма серьезно развязали руки.
+1
Интересно, давай пили! Удачи, не попади под раздачу пряников))) Подписался.
+1
Уместно, пишите ещё. Спасибо.
0
Хоронить может еще рано, но путь-то понятный. Закручивание гаек со стороны налоговых и цб выражается не только в смерти диких обнальщиков, но и в увеличении процента. Сравните 2.5% лет 5 назад, и нынешние 8-10%. И бесконечно поднимать нельзя. Смерть наступит при приближении к 18%. А клиенты с небольшим оборотом отвалятся еще раньше
раскрыть ветку 1
+1

Не наступит при приближении к 18. Это вы только НДС считаете, а в теле вычета ещё и прибыль (20%) есть

0

продолжай. у тебя хорошо получается. про офшоры и цифровую валюту интересно послушать ( используются в этом  биткоин)

0

я одного не пойму если стоимость услуги 10-12% при том что возня с документаим остается на покупателе кк я помню

не проще под ндфл 13% выводить?

раскрыть ветку 11
+4
Чтобы выводить под НДФЛ (дивиденды), надо сначала заплатить все остальные налоги. Через ЗП ты заплатишь ещё 30% сверху. Схемы с займами от физлиц выглядят как рептилоид на праздновании Пасхи. Схемы с договорами подряда тоже достаточно косые. Да вообще все выводы под физ лиц муторные и очень заметные, много не заберешь, НДС не спишешь.
ЗЫ Не финансист, но часто приходится пользоваться налом в продажах/маркетинге
раскрыть ветку 10
0
А перед выводом через дивиденды, не надо ли НДС оплатить? Вот и получится минус 18% и потом минус 13% не так?
раскрыть ветку 3
0

1 ндфл это не дивиденды

2 с дивидендов остальные налоги кроме ндфл не платится

3 про ЗП речь не шла

4 с займами рептилойд ? наверное что бы, что то отдать надо, что то дать

5 что значит косые? а обнал это в принципе не косая схема работы?

6 ндс и по другому можно списывать

7 а что значит много не заберешь... это сколько?

8 муторно... а вам прям чаще чем в квартал надо?

раскрыть ветку 5
0
Спасибо, интересно. Консультации даёте?) Если да, напишите на почту мойник@yandex.ru
0

вам батенька книжки нужно писать

0
Смело...
-1
Большинство плюсующих работодатель кидает на пенсию именно по этим схемам.но народ рад до усеру)
раскрыть ветку 4
0
О какой пенсии вы говорите? Очнитесь, на пенсию не прожить. На старость только самому можно заработать,
пока есть возможность
раскрыть ветку 3
0
То есть чирик в месяц вам не понадобится в старости?
раскрыть ветку 2
Похожие посты
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: