17

Почему банки требуют подтверждения транзакций

Или одна из причин к этому посту.

https://pikabu.ru/story/vyiydet_blokom_banki_trebuyut_obosno...


Уже не первый раз натыкаюсь на подобные посты, где счета были заблокированы из-за незначительных переводов или просьба банков представить документы, подтверждающие транзакции.

Так вот, друзья, хочу рассказать вам, почему такие ситуации могут происходить, так как работаю в банке в отделе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (да-да, такой есть).

Если вкратце, то наша работа основывается на процедурах, которые рекомендует государство и международные организации. Поэтому прошу не закидывать тапками, это придумано не мной и не по моей прихоти это делается, однако такая работа.

Система генерирует транзакции со счетов клиентов, базируясь на аномалиях либо известных схемах отмывания денег. И далее мы проверяем действительно ли транзакции подозрительные или система ошибается. Если мы не видим смысла в осуществляемой транзакции с вами свяжется представить банка и спросит либо попросит предоставить документы. Им запрещено говорить что вопрос идёт от нашего отдела и связан с подозрением на отмывание денег.

Схем великое множество и практически любая транзакция может попасть в поле видимости системы. Вы студент и оборот вашего счёта не превышает например 20 тыс в месяц, но на день рождения вам подарили 100тыс. Возможен звонок из банка.

Взяли в долг. Получили зарплату и сразу перевели людям, которым должны практически всю сумму. Скидываетесь на юбилей коллеги, получаете много переводов от разных людей. У вашего брата/мамы/друга нет счета и он просит вас оплатить учебу и отдать деньги в наличке (такое во многих банках вообще запрещено, оплата от третьих лиц, даже счета за интернет). Таких ситуаций великое множество. И с нашей стороны мы не в состоянии объяснить, высылают ли вам друзья деньги на подарок или вы наркокурьер. Если активность на вашем счету считается подозрительной и вы посылаете работников банка, вас счёт могут заморозить до выяснения обстоятельств.

Все описано вкратце, так что если возникнут какие-либо вопросы, отвечу на них в комментариях. Если интересно, могу отдельным постом описать несколько ситуаций когда самые обычные на первый взгляд транзакции оказались связанные с торговлей людьми либо полную жесть и как мы ловим преступников ))

За ошибки прошу прощения. Котики подруги ниже :)

Почему банки требуют подтверждения транзакций Банк, Работа, Отмывание денег

Дубликаты не найдены

Вы смотрите срез комментариев. Показать все
+8

эх. Из-за подобного мозгоЁбства я закрыл счет, заблокировал карту и ушел от МиБ
Если коротко:
прихожу, оформляю карту Виза Электрон - её посоветовали работники банка, которым я сообщил желание покупать на Ибей и АлиЭкспресс.
Прошло пару недель, пополнил карту авансом и решился в первый раз в жизни купить что-то в Китае...
Заказал какой-то электронной мелочевки на 3-6 долларов двумя или тремя посылками. Жду.
Звонок: поднимаю трубку, а там истеричный голос дамы лет 25.
Визг: На каком основании вы перечислили деньги в Лондон? Вы ИП? Если да, то обязаны открыть у нас счет, с которого и будете переводить деньги! Это стоит дохулиард денег, ждём вас!
я: никуда ничего не переводил.
Визг: нет, я ВСЁ ВИЖУ! вот такого-то числа, в 23 часа с карты выполнен перевод в сумме 3-6 долларов.
Я: так это на Ибей покупка.
Визг: Не имеете права! В договоре указано ,что такое запрещено!
Я: так карта же электрон, для этого и заводилась!
Визг усиливается: НЕ ИМЕЕТЕ ПРАВА! Жду вас в течение трёх дней. Иначе ваши данные будут переданы (куда-о там по борьбе с чем-то там).
Ночь на нервах. Утром я был первым клиентов.
В терминале банка перевожу деньги на другую карту другого банка, через операциониста закрываю счет, который открывался для накоплений, блокирую карту и пишу заявление на закрытие карты.
Через 5 мин прибегает управляющая, начинает уговаривать не закрывать карту, так как у них план горит! Давит на то, что я же уже оплатил годовое обслуживание 650 р (вроде).
Шлю мягко, но понятно куда. Получаю расписку, что всё закрыто и у меня там ничего нет. Передаю привет той, кто мне звонил, управляющая покрывается красной сыпью, но при мне не матюкается: "ой, опять юристы взяли типовой договор, а под конкретную карту не переписали!"
На что я меланхолично замечаю, что это уже не мои проблемы.
Прошло много лет, но в этом году МиБ ВДРУГ вспомнил обо мне и прислал СМС с поздравлением к Дню рождения.

раскрыть ветку 2
-4
Фигню говорите не верю. Да Алик имеет счёт в Лондоне это норм. Но туда средства доходят до 3 рабочих дней.
Мониторят обычно ночью переводы с карт на карты и тд. Но это на Украине.
раскрыть ветку 1
0

:) вопрос к Московском Индустриальному Банку.

Вы смотрите срез комментариев. Чтобы написать комментарий, перейдите к общему списку
Похожие посты
Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: