Народ, прошу совета: пришла смс о зачислении на счёт 30к рублей от сбербанка от незнакомого человека, зашёл в сбербанк онлайн - так и есть, стало на 30к больше. Как вернуть деньги человеку обратно и может ли это быть частью какого-то развода? Как вообще поступать в такой ситуации? Могут ли заблокировать карту в последствии?
Есть такой развод. Участники: разводила, продавец, терпила, покупатель.
Разводила находит человека, который продает, допустим, ноутбук. Договаривается о его покупке. Тут же выставляет тот же ноут, но гораздо дешевле. Потенциальному покупателю дает номер карты терпилы. Покупатель закидывает деньги терпиле на карту, думая, что вносит предоплату за ноут, они поступают терпиле. Затем терпиле звонят, и просят вернуть ошибочно переведенные деньги, но на другую карту, причем чаще всего даже говорят, кто именно переводил деньги, чем вызывают доверие. Терпила переводит деньги.
В это время уже кинутый покупатель приезжает к продавцу. Продавец никаких денег не получал, и естественно никаких ноутбуков не отдает(есть вариант и вообще без продавца). Покупатель, естественно, бежит к ментам, и указывает, что деньги переводил терпиле, который и влетает по статье "мошенничество", и уже сам вынужден доказывать, что не верблюд.
Деньги же уходят, как понятно, разводиле, найти которого фактически невозможно - деньги обналичиваются через какой-нибудь киви, уводятся в крипту, или просто применяются так называемые дропы.
Так что сразу звонить в банк, деньги никуда не переводить и не возвращать. Максимум пытаться каким-то образом связаться с покупателем!
Это древний баянистый комментарий описываяющий никогда не существовавшую схему. Когда-то давным-даано кто-то в подобном посте гипотетически блять предположил вот эту вот херню, а вы его гипотетическое предположение приняли за чистую монету и теперь таскаете в каждый подобный пост. Нахрена? Поймите уже - это было просто предположение! Такой схемы не существует, так как она нихуя никому не даёт плюсов, а только усложняет процедуру кидка лоха многократно и привносит излишние "вдруг".
Видимо, подсмотрел эту "гипотезу" не только я, ибо один мой знакомый был таким образом разведен буквально год назад. Только там не ноут фигурировал, а какая-то кузовная деталь автомобиля, которую кто-то кому-то должен был через полстраны послать
В какой роли был ваш знакомый? Есть похожая схема, в которой злоумышленник также использует фейковый аккаунт копирующий аккаунт и объявление реального продавца. В этой схеме есть реальный практичный смысл и польза для мошенника. Часто покупатель просит продавца предоставить доказательства реальности товара, например снять с ним короткое видео, или просит более подробные фотографии отдельных частей товара или даже фото товара на фоне паспорта или водительского удостоверения продавца. Если покупатель обращается с подобной просьбой к мошенику, то тот просто адрессует её реальному продавцу, притворяясь покупателем и получает от него фотографии или видео товара, которые и пересылает разводимой жертве. Разница с методом описанным в стартовом комменте ветки в том, что номер карты для оплаты мошенник даст разумеется свой, а вовсе не карту реального продавца. В этом нет никакого смысла. Работу следствия этот маневр способен притормозить максимум на 1 день, пока выписку из банка не получат с номером на которые ушли деньги в итоге. Да и есть куча всевозможных "вдруг", которые могут случиться и оставить мошенника у разбитого корыта. Например получивший деньги человек может просто отказаться их возвращать, мол "идите нахуй, сделка заключена, товар я уже выслал", или мошенник сам может напороться на другого мошенника, который и не собирался ничего посылать и денег конечно же не вернет. Наконец абсолютно любой разумный человек, решивший вернуть деньги, вернул бы их по тем же самым реквизитам, с которых они и поступили, а не по каким-то непонятным левым данным. Обналичить деньги без палева можно с любых реквизитов, теми же криптовалютами например. Описаная "многоходовочка" глупа и безсмыслена.
Бабло с карты успешно выводится и без банкоматов на любые левые реквизиты, теже криптовалюты, а в последующем обналичивается.
