Ответ на пост «60.000.000$ - инструкция по применению»⁠⁠2

Работаю юристом. В прошлом году, не сдержал свой длинный язык, упомянул что деньги можно легализировать путём нотариальных договоров денежных средств,. Ну а инициатива как известно наказуема, так что начальник сразу же дал задачу просчитать такой вот механизм легализации денег.

Дано - есть условный Игорь с 60 лямами неотмытого бабла.

Необходимо - легализировать его деньги через нотариальные договора дарения денежных средств.

Как решалась задача мной - Уточил по банкам, какую максимально возможную сумму по внутренним правилам банка можно единоразово положить в наличке через кассу, не подпадая при этом под внутреннюю проверку.

Дело происходило на Украине, и самую большая сумма которую я выяснил путём обхода близ-лежащих отделений равнялась 1 миллиону гривен.

Берём условных Васю, Петю, Свету, Мишу и т.д. с легальными источниками дохода (это важно). Каждому даём по миллиону и отправляем в банк ложить деньги себе на счёт. После этого на следующий день эти деньги снимаются в форме нала, о чём получается расчётный счёт из банка о том что Вася получил миллион и так по кругу, до посинения.

Когда необходимая сумма пройдёт через банк идём к нотариусу с каждым из этих людей, в контору вызывается клерк банка в котором обслуживается Игорь, в чемоданах приносится наличка и куча чеков, о том что Вася снимал по миллиону гривен в течении последних пары месяцев (подтверждение источника дохода). Нотариус делает договор дарения средств. Клерк банка при присутствующих делает на планшете виртуальное зачисление денег и сразу же проводит их снятие.

Профит!

Внимательные люди наверняка уже заметили тот момент, что под КАЖДОЕ действие с банком будет теряться процент суммы, в виде комиссии за услуги. Также комисию возьмёт нотариус.

По моим предварительным подсчётам получалось, что если Вася, Петя, Света, Миша будут родственниками Игоря примерный люфт потерь будет составлять около 7-9% от суммы (меньше налог при сделке) или 14-16% если они друг другу полностью чужие люди.

Мой вывод - схема работает, но если нет родни у Игоря, она ему не выгодна.

Начальник на меня посмотрел, тогда, как сытый эскимос на варёный ананас (примерно с той же степенью недоумения и сострадания) и сказал примерно следующее - "Arenius911, вот ты такую схему сам упомянул, работу провёл, расходы посчитал, законодательство сверил... Вот вроде и не глупый значит парень, а вот вывод сделал вкорне неверный...

Да с твоей точки зрения потерять от 4 до 10 лямов при таком вот отмыве это невыгодно... А с точки зрения Игоря, это крайне выгодно, потому как сейчас его 60 лямов это мёртвый груз который просто лежит и не приносит ему ни копейки денег. За него ни купить недвижимость, ни вложить в бизнес. А если эти деньги вскроются сейчас он их потеряет полностью.

А так он единомоментно потеряет 16% от суммы, выведет их в белый нал, прикроет свою задницу перед любой поверхностной проверкой, пустит их легально в оборот и уже концу года вернёт потраченное с процентами..."

Итог - в очередной раз осознал что -

1) Лишний раз не нужно высказывать гениальные мысли при руководстве, если не хочешь получить интересную, но громоздкую задачу на ровном месте

2) Как теневой миллионер мыслить я пока так и не научился и для меня потеря 10 лямов это всё равно потеря 10 лямов

3) В современном мире обелить чёрный нал к сожалению, не так уж и сложно...

4) Если есть возможность зарабатывать "В белую" лучше зарабатывать именно так, что б потом не терять заработаные деньги на таких вот схемах отмыва...