Отчитайтесь подробно куда вы тратите свои деньги или мы заблокируем ваш счет. Тинькофф.⁠⁠

Банкиры, сэр.

мне у товарища @boss1w,  очень фраза понравилась:

фраза «у меня в банке лежат деньги» также далека от реальности, как фраза «мама не переживай – я девственница» от 20-ти летней барышни, вернувшейся домой под утро. Ни в каком банке ваши деньги не лежат. У вас нет денег. Вы на них купили обязательство банка тогда-то выплатить вам такую-то сумму с вариациями. Чувствуете разницу?

Прям как с вывозом своего золота из чужого банка.

так спрашивают куда ты их тратить будешь, а не откуда ты их взял

и что значит не потеряют? они уже привлекли внимание и дальше уже полиция должна работать

Абсолютно верно.

Ходят слухи, что планочка может урониться до 1к

за каждую транзакцию/снятие свыше этих цифр ЦБ требует кучу бумаг и грозит отзывом лицензии, дескать вы помогаете отмывать деньги/мошенничеству/пособничество терроризму. Поэтому в интересах банка хотя бы попытаться эти документы получить.

Плюс не надо слушать ТС, деньги вам отдадут. Вам транзакцию заблокируют и договор расторгнут. Но деньги у вас не имеют права изымать/удерживать. Они изначально не принадлежат банку.

Уже пару карт Сбер и ВТБ закрыл так.... приходишь, закрываешь счёт (карта так и так заблочена) - выдают деньги в кассе.

С юриков пытаются деньги отжать (просят % от 10 до 15 примерно, с физиков - нет.... )

все, только в некоторых банках ещё и 300 тыс в месяц лимит теперь. а если учесть что это блять при текущем курсе вообще хуй да нихуя, то не понятно чего они добиться хотят, скоро опять все на расчеты в конвертах перейдут.

Иногда жалею, что у кармы нет истории, типо поле ввода текста, за что ты поставил плюс или минус и ссылка на профиль, кто поставил

А то мне бывает интересно, что же, блять, я не правильно сказал или спросил

За несоблюдение 115 фз. Банк не может клепать отписки, потому что это ебаный банк, а не библиотека в мухосранске, а цб - не баба Глаша со шваброй, а главный денежно-кредитный регулятор страны, и надзор за деятельностью КО - одна из основных его обязанностей. Если банк покрывает обнальщиков - он соучастник. Добро пожаловать в систему, приобщайся

А какая им выгода клиента отпугивать, если цб против? Не хотят проблем с мвд?

Я же уже говорил - 2ндфл предоставил, происхождение подтвердил - вся загвоздка в цели снятия денег.

Как мне объяснили все в том же банке, есть существенная разница, между тем когда ты средства внес сам лично, наличкой и тем когда средства поступили на твой счет переводом свыше 600К. Я перед тем как вносить, естественно задавал этот вопрос, не будет ли у меня проблем со снятием. Так и сказали, подпишешь документ что средства личные накопления и все.