Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах. Новый программный продукт АСК ДФЛ для проверки доходов физ.лиц

Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах. Новый программный продукт АСК ДФЛ для проверки доходов физ.лиц Налоговая инспекция, Счет, Личный кабинет, Отслеживание, Длиннопост, Вброс, Яндекс Дзен

И все-таки контроль заработал. АСК ДФЛ. Что это?


Новый программный продукт АСК ДФЛ расшифровывается, как "Автоматизированная Система Контроля Доходов Физических Лиц".


Письмо ФНС России от 31 декабря 2020 года N ПА-4-11/21995 разъясняет, что АСК ДФЛ внедряется в целях организации работы по выявлению фактов выплаты "теневой" заработной платы и сокращению налоговых разрывов по налогу на доходы физических лиц и страховых взносов.


АСК ДФЛ помогает выявить тех, кто официально не работает, но деньги на карты получает. При этом статуса самозанятого или ИП не имеет.


В последнее время у меня участились случаи обращения ко мне клиентов-физиков, которым с начала 2021 года сыпятся требования из налоговой объяснить почему, куда и зачем перечисляли деньги.


Причем речь может идти о мелких суммах.

Фото требования смотрите ниже:

Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах. Новый программный продукт АСК ДФЛ для проверки доходов физ.лиц Налоговая инспекция, Счет, Личный кабинет, Отслеживание, Длиннопост, Вброс, Яндекс Дзен

Тут явно не миллионы и даже не десятки тысяч. Посмотрите.


16, 83 руб.


1 682,50 руб.


И даже ниже 2.50 руб.


Пошли с подружкой в кафе. Или купили на ее долю в Озоне гель для душа.


Она вам денег перевела - будьте нате объяснитесь. Еще и год объяснений 2018-2019. Вы лично помните за что вам подружка переводила в 2018 году 200 рублей? Думаю, что нет. А вот налоговикам позарез надо это знать!


Более того, это требование о представлении ДОКУМЕНТОВ!!!


Налоговые инспекторы запрашивают документы, которыми вы подтвердите, что это была пироженка или гель для душа!!!


Теперь самое главное - как на ЭТО отвечать.

Не спешите бежать в банк или рыть выписки в своем телефоне


Первый вариант на конкретное требование с фотографии выше:

Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах. Новый программный продукт АСК ДФЛ для проверки доходов физ.лиц Налоговая инспекция, Счет, Личный кабинет, Отслеживание, Длиннопост, Вброс, Яндекс Дзен

Второй вариант ответа на другое требование другой девушке (все суммы были по 800 рублей):

Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах. Новый программный продукт АСК ДФЛ для проверки доходов физ.лиц Налоговая инспекция, Счет, Личный кабинет, Отслеживание, Длиннопост, Вброс, Яндекс Дзен

Так что, уважаемые налогоплательщики физические лица. Дружно учим мат.часть - в смысле Налоговый кодекс.


Иначе штраф 10 000 руб. За что?


Потому что за отсутствие ответа на требование (когда нет никакого ответа), что приравнивается к отказу отвечать, с вас штраф 10 000 рублей.


Пункт 2 статьи 126 Налогового кодекса РФ.


Норма формальная. Нет ответа - есть штраф. Никаких исключений.


Если у вас оформлен Личный кабинет, а Требование приходило по почте и вы его не получали (или не ответили), то тут есть варианты с оспариванием штрафа.


Дело в том, что, если у вас в Личном кабинете не проставлена галочка "получать документы почтой", то отправлять Требование почтой вам нельзя)))))


Смотрите фрагмент возражений на Акт налоговой инспекции:


В соответствии со ст. 11.2 НК РФ налогоплательщики - физические лица, получившие доступ к личному кабинету налогоплательщика, получают от налогового органа в электронной форме через личный кабинет налогоплательщика документы, используемые налоговыми органами при реализации своих полномочий в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах.


Документы, используемые налоговыми органами при реализации своих полномочий в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах, налогоплательщикам - физическим лицам, получившим доступ к личному кабинету налогоплательщика, на бумажном носителе по почте не направляются, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.

Для получения документов, используемых налоговыми органами при реализации своих полномочий в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах, на бумажном носителе налогоплательщики - физические лица, получившие доступ к личному кабинету налогоплательщика, направляют в любой налоговый орган по своему выбору уведомлениео необходимости получения документов на бумажном носителе.


При этом, в моем Личном кабинете установлена галочка «Получать по электронной почте уведомления о событиях в Личном кабинете» и никогда не устанавливался статус «получать документы на бумажном носителе» и «отказаться от пользования личным кабинетом».

Если же вы какие-либо документы из налоговой получали, то упаси вас Божечки выбросить конверт почты.


Потому что за нарушение срока ответа на Требование тоже штраф!!!


Срок считается из даты в Личном кабинете или из даты вручения по трек-номеру на сайте почты.


А трек номер на конверте.


А для юриста человек, выбрасывающий конверты - это враг, уничтожающий доказательства.

UPD Критика к посту #comment_215289178

Вы смотрите срез комментариев. Показать все
894
Автор поста оценил этот комментарий

@moderator, статья вводит в заблуждение.

Налоговая действительно отслеживает ваши деньги на картах

Нет.

ФНС не видит ваши (Физического лица) операции по картам, счетам и т.д. за исключением ряда случаев вроде камеральной проверки (например, при подаче 3-НДФЛ для вычета)

Пошли с подружкой в кафе. Или купили на ее долю в Озоне гель для душа.
Она вам денег перевела - будьте нате объяснитесь
Нет.

ТС в самом начале пишет (а, вернее, копипастит), что АСК ДФЛ предназначены для мониторинга серых зарплат.

На плохо замазанных скриншотах видно, что требование объяснить поступление денежных средств, скорее всего, от ИП по траншам, которые "совершенно случайно" приходят 2 раза в месяц в +- одни и те же даты.


Иными словами, письмо в посте от ФНС ничто иное, как требование доказать, что это не выплата зарплаты от ИП. 


АСК ДФЛ формирует списки работодателей, которые:

- платят зарплату ниже среднеотраслевой и МРОТ;

- применяют пониженные тарифы страховых взносов;

- имеют разницу в базах между НДФЛ и взносами.


Ни о какой слежке за переводами между физическими лицами речи не идёт.

раскрыть ветку (115)
154
Автор поста оценил этот комментарий
Вот те на! ТС то фантазер оказывается! Остаётся вопрос - на хера?
раскрыть ветку (28)
77
Автор поста оценил этот комментарий

А на хрена обычно разгоняют различный бред? Вброс, как вброс. Цели разные могут быть, гадать можно бесконечно.

раскрыть ветку (5)
42
Автор поста оценил этот комментарий
Вброс? Тут был один защитник браконьера который 159 туш гусей сфоткал, лечил что коренные жители на всю зиму заготавливают дичь. А спустя время оказывается депутат развлекался.
раскрыть ветку (4)
15
Автор поста оценил этот комментарий

>туш гусей сфоткал

Понятно. А бывший президент Франции- вор и взяточник (доказано в суде). Какое отношение Саркози имеет к браконьеру? Такое же, как ваши гуси к налоговой.

>Вброс?

Конечно вброс.

DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

А есть,где глянуть?

раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
1
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Не,защищал кто?

19
Автор поста оценил этот комментарий

Это вас из налоговой пугают, чтобы быстрее самозанятыми/ИП оформлялись.

59
Автор поста оценил этот комментарий

вопрос
Осмелюсь предположить, что это подготовка к принятию законопроекта о прямом мониторинге счетов граждан. Так сказать, прощупывают почву или же именно подготавливают. Наподобие "случайных утечек" дизайнов смартфонов. Но, это всего лишь моё мнение.

раскрыть ветку (12)
51
Автор поста оценил этот комментарий

+1

вы правы,

государство переходит на кятайскую модель "слежки"

откручиваются лазейки и закручиваются "гайки" по полной программе


ещё чуть-чуть и нас в поле примечание заставят самим "заявлять" типы кодов платежей откуда куда и заставлять будут делать "раздельные платежи" персонально.


пример: "вася занял бабла у олега и пети, но при отдаче денег перечисляет деньги олегу чтобы тот сам передал пете.


государство хочет, чтобы были прямые транзакции "займ от олега к васе и от пети к васе, и возврата займа так же отдельно от васи к олегу и от васи к пете.


государство ебанулось в край. впрочем если посмотреть историю Рима, то падение началось с принятия жестких и весьма противоречивых законов.

раскрыть ветку (4)
36
Автор поста оценил этот комментарий
Да скорее бы уже, заебали эти последователи Рима
21
Автор поста оценил этот комментарий
Буквально на днях болтали с коллегой, её брат в Канаде живёт, ещё в 90-е иммигрировал. Так вот она как раз рассказывала о том, какая там жёсткая налоговая. Брат с завистью и удивлением выслушивает истории о том, как мы в России друг другу деньги перекидываем спокойно. В Канаде отчитываться за каждую копейку. Однажды был случай, приехали в гости родители жены из России, решили деньги подарить на др или ещё по какому поводу. Но перепутали и в России купили не канадские доллары, а американские. Старичков решили не расстраивать, поэтому неправильные доллары лежали несколько месяцев в ожидании визита очередного родственника. Потому что сами граждане Канады должны документально объяснить появление у них денег, даже при обмене валюты. Меняла как раз коллега, когда в гости прилетела, брат ходил с ней и даже ей пришлось показывать российский паспорт и объяснять, что она привезла деньги с собой в той валюте, в которой посчитала нужной. В общем, от Китая подобное вполне ожидаемо, а вот Канада сильно удивила...
раскрыть ветку (1)
4
Автор поста оценил этот комментарий

Канада тот же концлагерь как и Китай, ничего удивительного. Наши к такому же стремятся, по всей видимости.

8
Автор поста оценил этот комментарий
народ за комуналку уже не на платит хуй они на вашу налоговую клали
12
Автор поста оценил этот комментарий
Окно овертона? Возможно...
раскрыть ветку (4)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Очень похоже. Уже лет пять как регулярно по интернету бродят пугалки про карты физлиц. Ещё столько - и большая часть населения смирится с этим. Тогда можно будет и законодательство поменять без бунтов.
3
Автор поста оценил этот комментарий

Не понимаю, почему вас заминусили, окно овертона - вполне земная, рабочая и испытанная годами технология. Никаких теорий заговора тут нет, даже не просите.

раскрыть ветку (2)
5
Автор поста оценил этот комментарий
Видимо для значительной части пикабушников это всё еще тайна из разряда теории заговоров
раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий

Просто это те, кто застрял на стадии "Немыслимо"

1
Автор поста оценил этот комментарий

Все вернутся к наличности.

Автор поста оценил этот комментарий

Не переживай, захотят - введут мгновенно что вздумается.

https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/402852098/
18
Автор поста оценил этот комментарий

у нас тут любят обвинять в постах\комментах по 15 рублёу.

вот ТС явно за пайку работает. ты посмотри его посты.

раскрыть ветку (3)
1
Автор поста оценил этот комментарий
у нас тут любят обвинять в постах\комментах по 15 рублёу.

Безосновательно, как я погляжу, да?)

#comment_121650500

#comment_125763149

ещё комментарии
10
Автор поста оценил этот комментарий

Ну он на плюсики купит себе Бэнтли и на гору к ракам свистеть.

1
Автор поста оценил этот комментарий

фантазер

ты меня называааалааааааааа

Автор поста оценил этот комментарий

Рейтинг

Автор поста оценил этот комментарий

Повысить градус, разжечь, напрячь, накалить, прославиться - подчеркните нужное. А так хз.

12
Автор поста оценил этот комментарий
@moderator, приветствую , пост носит ложную информация, можно как это отметить например тегами?
потому как я пока стал до комментария думал что они реально ебанулись там все, а оказывается это просто автор решил поиздеваться.
раскрыть ветку (3)
3
Автор поста оценил этот комментарий

Приветствую!

В посте есть уточнение со ссылкой на комментарий

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
О, спасибочки))
хорошей смены вам)
Автор поста оценил этот комментарий
Можно ли это как-то отметить"
32
Автор поста оценил этот комментарий

@moderator, всвязи с обновлением правил, данный пост откровенный вброс, так напишите именно: данный пост - вброс, а лучше вообще удалите его из общей ленты постов, большинство ведь не будет даже читать, что там за вопросы к посту.

15
Автор поста оценил этот комментарий

Это хорошо, но статью на всякий сохранил. Сегодня оно так, а завтра поменяют. Вдруг пригодится.

41
Автор поста оценил этот комментарий

Ну ок, ТС фантазёр, но ты тоже доказательств никаких не привёл.

Лично я учту обоюдную точку зрения, что и всем желаю.

Кто предупреждён- тот вооружён.

раскрыть ветку (51)
39
Автор поста оценил этот комментарий
ты тоже доказательств никаких не привёл.

Доказывают наличие, а не отсутствие.

Кроме того, все доказательства ищутся в гугле запросом "видит ли налоговая поступления на карту":

Однако налоговая служба не имеет прямого доступа к самим счетам — а значит, не может контролировать операции, которые по ним совершаются (в т.ч. и денежные поступления на карту).
Закон позволяет органам ФНС проверить конкретный счет гражданина лишь в одном случае — если в отношении него проводится официальная налоговая проверка (камеральная или выездная).
https://www.klerk.ru/buh/articles/495428/

Разъяснено, что этот функционал предусмотрен только для уплаты НПД. ФНС России не отслеживает операции по счетам этих карт.

https://www.garant.ru/news/1463182/


И даже помоечный Финдиректор с громким заголовком "ФНС будет проверять переводы с карты на карту!!1111!" разъясняет, что это возможно только в случае камеральной / выездной проверки

https://www.fd.ru/news/52599-s-1-iyulya-fns-budet-proveryat-...


Другими словами, всё описано в двух статьях:

ст. 88 НК РФ и ст. 93.1 НК РФ

раскрыть ветку (50)
9
Автор поста оценил этот комментарий
т. е. если я подам документы на налоговый вычет по ипотеке, а на мою карту раз в месяц приходит серая зарплата мужа, то нас ждёт локальный трындец?
5
Автор поста оценил этот комментарий

То есть , допустим, если мне поступают на карту коррупционные доходы то бояться не надо?

Так, для общего развития

3
Автор поста оценил этот комментарий
Закон позволяет органам ФНС проверить конкретный счет гражданина лишь в одном случае — если в отношении него проводится официальная налоговая проверка (камеральная или выездная).

что мешает формально начать камеральную проверку против пары сотен тысяч человек, и получить данные об их счетах?


напечатаем документ, хз какая там форма, пусть будет условно "начинаем камеральную проверку по отношению к следующим гражданам" - и далее список всех кто есть в базе и относится к этому налоговому подразделению.

раскрыть ветку (2)
10
Автор поста оценил этот комментарий
Ну такими темпами. Что им мешает начать проверку против 140 миллионов человек формально начать камеральную проверку
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Да ниче не мешает, просто пока денег хватает, вот и не ебут на всю глубину.

ещё комментарии
2
Автор поста оценил этот комментарий

Очень забавно, что автор пишет "вы посмотрите, какие мелкие суммы - три рубля, пять рублей". Если реально посмотреть, то мелкие суммы - это комиссия в 1% за перевод. То есть, докопались до сумм в несколько тысяч, а не в несколько рублей. А автор сознательно этот момент не только обходит вниманием, но и наоборот, выпячивает. То есть, это не просто вброс, а вброс осознанный и целенаправленный.

4
Автор поста оценил этот комментарий

А о каких суммах речь?

А то такая ситуация: один товарищ у другого денег занял, и отдаёт ему ежемесячно переводами по карте.

По размеру переводы сопоставимы с арендой за квартирку скромную, да и идут тоже ежемесячно. Да и у товарища, которому отдают, как назло, две квартиры в собственности.

Не будет ли проблем?

раскрыть ветку (2)
Автор поста оценил этот комментарий

А долг был оформлен без расписки? Бабло передавалось налом?

Мы сейчас с такими уточнениями дойдём до пелевинского водопроводчика. Для ЛЛ:
"...Элементарно, Ватсон: если девушка сосет хуй в публичном доме, из этого с высокой степенью вероятности следует, что перед нами проститутка.Я почувствовал обиду за свое поколение.

— Почему обязательно проститутка, — сказал я. — А может это белошвейка. Которая только вчера приехала из деревни. И влюбилась в водопроводчика, ремонтирующего в публичном доме душ. А водопроводчик взял ее с собой на работу, потому что ей временно негде жить. И там у них выдалась свободная минутка..."

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

А долг был оформлен без расписки?
Ну что вы, сударь, право? Куда же без неё? Она в двух экземплярах, но в простой рукописной форме, без всяких нотариусов.

Бабло передавалось налом, да.

1
Автор поста оценил этот комментарий

Спасибо. А то бред какой-то получается.

2
Автор поста оценил этот комментарий

Уважение! Уел это сучество как надо.

2
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Спасибо.

9
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Ща систему обкатают и возьмутся расширять список чего нужно будет доказывать. Новая яхта сама себя не купит))

ещё комментарии
Автор поста оценил этот комментарий
За переводами и поступления на счёт физлица таки следят? Я просто с иностранной биржи иногда вывожу деньги и мне интересно надо ли мне делать самозанятого или нет.
раскрыть ветку (2)
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий
Банк следит в рамках 115-ФЗ. При подозрениях может попросить объясниться, может блокировать до выяснения, а при больших залетах передать данные регулятору для принятия мер.
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Не, не нужно. Но нужно уведомить налоговую о счете и подавать декларацию, ну и плотить нологи разумеется.

DELETED
Автор поста оценил этот комментарий
Я как знал, что пост надо сохранить, чтобы нормальные комментарии по делу появились. Спасибо!
Автор поста оценил этот комментарий
Абсолютли... Жена налоговый инспектор, показал ей это, сказала что пиздаболия... Иначе бы меня за мои игрушки(в месяц 20-40к капает) выебали по самые помидоры
раскрыть ветку (3)
Автор поста оценил этот комментарий

Что там у тебя за игрушки?

раскрыть ветку (2)
Автор поста оценил этот комментарий
Секс игрушки
Иллюстрация к комментарию
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Бахатый выбор

DELETED
Автор поста оценил этот комментарий
если подаешь 3-НДФЛ и идет КП, они видят все счета?
Автор поста оценил этот комментарий

А жаль :(... вот бы всех черно-серо зарплатников нашли и привлекли, что-то как-то надоело платить 43% прямых налогов и сборов с зарплаты, а они пользуются всеми благами как будто тоже платят...

Кроме того всякие "нетрудовые" доходы бы тоже под пристальный взгляд попали.

А мне прятать нечего. Или может я чего-то не понимаю и есть подводные камни?

Автор поста оценил этот комментарий
+100500
4
Автор поста оценил этот комментарий

Но налоговая УЖЕ видит все твои ПОКУПКИ по карте
пруф:

Предпросмотр
YouTube16:21
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

а за что минусы?) в видео всё разжевано со всеми пруфиками :)
Правда глаза режет?)

Вы смотрите срез комментариев. Чтобы написать комментарий, перейдите к общему списку