42

Мошенничество. Новые горизонты.Часть 2

ОЧЕНЬ ВАЖНО! Возможно этот случай - пробный шар для ПРИНЦИПИАЛЬНО новых схем мошенничества.


Итак, в первой части был описан способ в подставе посетителей магазинов. Второй "горизонт", это гениальная схема на основанная на классике развода мужиков на деньги.


Все слышали истории про девушек с сайтов знакомств, которым нужны деньги на билет? Не будем повторяться. Буквально вчера я услышал от пострадавшего описание схемы "второго уровня". Читайте внимательно и до конца. Это - реально шедевр.


Итак, парень знакомится с девушкой. Начинают встречаться. Пока всё как у всех, девушка демонстрирует "влюбленность без границ". Спустя несколько месяцев, когда парень уже уверовал, что всё хорошо, (девушка и копейки у него не берет и не просит) у девушки появляются материальные трудности. Небольшие, но крайне регулярные. Зарплату задержали и нет денег на булочку / дорогу. Это первый этап. Ну кто же пожалеет 10-50-100 рублей хорошей девушке?


Второй этап - начинается совместная жизнь. В ней идёт "давай домой телек купим", "у меня телефон сломался", "ножка отвалилась, давай диван поменяем". Смысл в разводе на более дорогие покупки, при покупках девушка очень долго выбирает товар и с определенного раза парень просто спрашивает сколько надо дать денег и всё. При этом после денег на телевизор в доме появляется реально телевизор и т.д.


Третий этап - появляется хобби. И как в любом хобби в нём есть "элитные" товары по цене в разы превышающие "обычные". Товары на которые дают деньги исправно приходят, девушка в восторге, поёт соловьем "какой ты хороший  - всю жизнь мечтала".


Четвертый этап - у парня заканчиваются деньги. В рассказанном мне случае помимо денег были взяты кредиты. В итоге он сказал "нет". Буквально через несколько дней "не сошлись характерами".


Сейчас вы подумали, что меркантильная девушка просто поимела спонсора и ушла? Почти все думают именно так и не смотрят глубже, стараются забыть "кинувшую шлюху" быстрее. А вот парень (скорее всего из-за реальной любви) за ней проследил дальше, взял и посмотрел глубже. Хорошо посмотрел.


Первым звоночком "что-то не так" стало то, что "бедная нищая девушка" смогла "без пап, мам и кредитов" совершить покупку на которую она сама могла бы заработать лет за 20. Возник вопрос "откуда деньги?". Парень вот зарабатывал хорошо, его уровень доходов позволял сделать накопления примерно за половину того срока, что они были вместе. И парень начал "копать".


У девушки есть подруга, которая занимается "домашним бизнесом" - продажей недвижимости. Хрен знает какими путями, но он получил неофициальный доступ к истории её счетов в банке. Собрав чеки на покупки и историю своей карты он увидел очень красивую закономерность - после каждой крупной покупки следующая операция подруги-риэлтора была намного более успешная в плане прибыли. Поездив по известным ему покупателям и продавцам (подруга без машины, часто просила подвезти) и за кружечкой пива ему говорили, сколько этой подруге оставалось от сделки. Суммы явно не сходились. Математика подсказала, что по сумме "успешная" сделка = фактическая оплата от клиентов + 60-70% от стоимости "элитного" аксессуара для хобби. Возник логичный вопрос - что не так?


В группах социальных сетей были найдены люди занимающиеся аналогичным хобби. Договорились о встрече, уцелевшие аксессуары и фото "забранных с собой на память" были продемонстрированы этим людям, которые рассказали, что это - далеко не "элитные", а самые обычные товары за 3 копейки пачка...


В итоге вырисовалась следующая схема мошенничества:

Девушка, демонстрируя "искреннюю любовь" и полное безразличие к деньгам, под различными предлогами вытягивает деньги из парня. Полученные деньги "отмываются" её подругой у которой очень не регулярный и не постоянный доход, в котором можно не вызывая подозрений "дописать" некоторую сумму. после того, как клиент "обчищен" его просто посылают.


В полиции сказали, что что-либо доказать будет крайне сложно. Парень решил отомстить - искать следующих жертв и рассказывать им о проведенной в отношении него схеме "относительно честного" отъема денег.


Советы давать не буду по этическим соображениям.


Для тех, кто "не въехал" в тему. классическое мошенничество построено на "разовом" принципе. То есть мошенник получает разовый доход и для получения следующего ему нужно искать новую жертву. Жертва обычно осознаёт, что её поимели и потенциально способна заявить в полицию, что поставит мошенника вне закона. Классические схемы и работа по ним в полиции уже отработаны, это - рутина. В данной схеме одна "жертва" за длительный срок "высасывается по максимуму", практически безо всякого риска. В конкретном случае по указанной схеме выводилось порядка 500к в год, первые небольшие деньги пошли спустя месяц-два. С учетом сумм фигурирующих в других постах для аналогичного "заработка" нужны как минимум десятки жертв, риск быть пойманным во столько же раз выше. Сперва полиция парня послала - "тебя продинамили", опера вникли в тему, когда парень собрал и показал весь расклад, но опять же - схема очень сложно доказывается в суде.


От обычного "динамо" отличается тем, что искалась конкретная жертва с высоким доходом и на момент знакомства уже был запущен и налажен механизм "отмытия" средств.


Давайте посмотрим "в перспективу": группа девушек, одна из который "мойка", а другие - "вампиры" реализуют указанную схему (вполне возможно, что это так и было, просто другие девушки не засветились т.к. проверять можно было только те сделки о которых знал парень). Затраты времени и сил - разовые, потом в зависимости от платежеспособности жертвы идёт постоянное получение 40-50к в месяц (в данном случае) до полного финансового истощения жертвы. Всё это очень тщательно замаскировано "под жизнь", а значит с практически нулевым риском быть привлеченным к ответственности.


Это очень "красивая" схема, прежде всего тем, что практически неотличима от "обычной жизни". И распознать схему можно только угробив много времени и сил, на что пойдут единицы жертв. Остальные будут думать как кредиты гасить и уходить в запой от "жизненной несправедливости".

Дубликаты не найдены

Отредактировал depotato 514 дней назад
+15

Напомнило:

Орудует группа молодых девиц. Действуют следующим образом:

Вы выходите из супермаркета, подходите к машине, загружаетесь и хотите уехать. В этот момент к машине подбегают две хорошенькие девушки и слезно просят подвести их до метро, у них украли деньги, а там их встретит мама. Вы соглашаетесь. Одна садится на переднее сидение, другая назад. И вдруг та, что впереди наклоняется и начинает делать вам минет, а вторая, пока вы млеете, жрёт ваши продукты. БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ! БАНДА ДЕЙСТВУЕТ ОЧЕНЬ ВИРТУОЗНО. У меня сожрали два батона хлеба, майонез слобода и пачку мороженных пельменей !!!

+30

не думаю,что это специальный развод. Нужно быть дебилом,что бы съежаться с человеком и тратить несколько лит (ну пусть даже год) жизни на халявный телефон или телевизор.


Не так и просто уверенного в себе нормального пацана заставить с собой жить, а лохов разводят и без сожительства.

ещё комментарии
+35

Хуета это, а не схема. Мошенникам нужны "короткие" деньги.

ещё комментарии
+9
Подтверждаю, это очень опасная схема! Я так женился.
+9

Кхем, брать кредиты ради подарка, причём заведомо не несущего практической пользы? Ну как-то не хочется давать оценку интеллекту так поступившего...

+17

Слишком долго и не совсем надежно. Мошенники стараются здесь и сейчас. То что вы описали больше напоминает обычное динамо.

раскрыть ветку 14
+16

Почему динамо, они же, судя по истории, живут вместе? Больше напоминает обычные отношения, где один любит потреблять, а второй старается "хотелки" удовлетворять.

ещё комментарии
-8

Не учитываете фактор усилий. Разово 50к срубить каждый раз рискуя или иметь постоянную "дойку" безо всякого риска.

раскрыть ветку 5
+2

У нас в стране не так много обеспеченных людей без мозгов которым можно было бы устраивать подобную дойку с крутым наваром (телефончик, плазму, илитный аксессуар). Есть более простые способы и безнаказанные способы срубить бабло которое принесёт свои дивиденды ничуть не хуже а то и лучше динамо. Кроме того те же самые подарки можно забрать обратно в случае если ты думаешь о динамо. С хобби такое конечно не проканает, но там и мало закупится можно не подняв каких то подозрений. Хотя если человек совсем без мозгов то да.

раскрыть ветку 3
0
Ноггано-гуманист, вступился за терпилу...
...и вывел мораль, подняв вверх палец...
ещё комментарии
+16
Иллюстрация к комментарию
ещё комментарии
+5

Одни комментаторы говорят, что мало кто может позволить себе тратить 500 тысяч в год.

Другая половина каментов утверждает, что 500 тысяч — это не та сумма, ради которой стоит корячиться.  Причём все коряченье заключается в том, чтобы просто жить с парнем, который обеспечивает телевизорами, диванами и т.д.

раскрыть ветку 2
0

Вернее сказать: 500 тысяч — это не та сумма, ради которой будут корячиться _мошенники_.

Тем более что найти того, кто сольет такие деньги на не самого близкого человека не так и просто.

Именно поэтому история похожа не на схему "развода", а на обычную содержанку решившую подоить "папика".

раскрыть ветку 1
+1

Содержанка не совсем обычная, а вполне продуманная — подготовила себе подушку на случай, если у «папика» деньги кончатся.

Ведь поиск нового донора займёт какое-то время, и в это время на что-то надо жить.

+8

Далеко не каждый способен потратить 500 тыр за год. А если способен проебать их то флаг ему в руки.

Хуйня какая-то, а не схема.

+3

Отличная тема : нужен склад где девушка хранит все вещи. Дай денег на диван, хоп привезли диван. Дай денег на телевизор хоп привезли телевизор. Не сошлись характерами, все на склад и все сначала. )) Квартира может быть, как и парень не одна.

+3

Больше похоже на дорогостоящую проститутку)

Но если разделить на 365 ночей, то не так уж и дорого :)

+2

просто получилось, что парень снимал постоянную довольно дорогую проститутку - делов-то)))

+2

Смеетесь! 500к в год! Не смешите мои коленки. Мошенники не будут морочиться цельный год. Слишком какая-то хитроделаная схема с кучей гемора.

+1
Иллюстрация к комментарию
0

Самый главный вопрос: а зачем тут вообще нужна вторая девушка? Отмывать 20-30-40 тысяч в месяц? Но это же смешно!  Ни одна "наблюдающая" организация такую сумму даже не заметит, отмывание в данном случае вообще не требуется. Пририсуйте к сумме хотя бы один, а лучше пару нолей - тогда да, смысл ещё был бы.

0

Да уж "фасепалм".

Чувак а ты что хотел то? какой нахрен развод?

если ты с девушкой живешь то само собой это норма что то купить и тд.

Не стремно пост писать? 500тыс в год = 41600 в месяц. да это можно сказать что ты тупо отдавал свою зарплату своей девушке или можно сказать гражданской жене.

0
Дурак просто парень, дважды, ещё и слежку за обычной мозгоебкой устроил
0

Сомнительная схема. Думаю, дело было так: Парень приударяет за девчонкой, и он ей не особо нравится. И она просто живёт с ним, и лишь слегка решает немного навернуть деньжат.

Просто купленные диваны и технику можно забрать к себе домой просто тупо по чеку. А, лично покупая безделушки легко узнать реальную цену.

Обычно, длительные разводки на деньги выглядят так: Находится командировочный мужик, и у него тянут деньги, высылая ему чеки. Сразу после покупки товаров- они возвращаются в магазин, деньги в карман. Мужик возвращается - предметов не видит- до свиданья. Лечение- дубликат своей карты с лимитом расходов.

раскрыть ветку 5
0

Если с мебелью возврат получиться, то с бытовухой как то сложнее будет. Это технически сложный товар и вернуть его так просто не получиться уже.

раскрыть ветку 4
0

Судебные приставы помогут. С любыми товарами дороже 1000р.

раскрыть ветку 3
0

Если кто-то думает, что 500к в год - это охренительная схема мошенничества, то ему стоит свою писечку отряхнуть от песочка и повзрослеть наконец.

Похожие посты
Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: