Кругом обман или все о «темной» стороне AML и о том, как работяг скамят даже площадки⁠⁠

📅На рынке уже достаточно давно появился термин «AML терроризм». Но чтобы понять, что же это такое, разберемся в основных понятиях.

❓KYC (Know Your Customer или Know Your Client, Знай своего клиента) — принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека перед тем, как тот сможет проводить операции.

❓AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.

Многие обменники и биржи, прикрываясь этими правилами (которые зачастую реально нарушаются), просто воруют ваши средства.

Они могут:

1️⃣ Заморозить крипту на неопределенный срок и потребовать от вас пройти KYC верификацию. Искусственно затягивать весь этот процесс и каждый раз находить новые «проблемы».

2️⃣ Вернуть только часть средств, оставшуюся сумму присвоить себе, как комиссию/штраф🤡

Проблема заключается в сфере регулирования данной отрасли.

В РФ установлены общие правила ПОД/ФТ для крипты, но ни один регулирующий орган не согласовывает и не проверяет AML-политику крипто компаний, а правила проверки крипты существуют скорее в форме обычая.

Что делать, чтобы не стать жертвой AML терроризма:

1️⃣ Проверяйте свою крипту на чистоту, у каждого обменника и биржи своя риск-политика, она не лежит в открытом доступе (опять же недоработка регулятора в том, что подобные правила отсутствуют).

2️⃣ Пользуйтесь только проверенными обменникам.

Даже за 10 санкционных баксов все ваши средства могут заморозить, а в случае с некоторыми непорядочными обменниками (OKX например) - присвоить себе.

🌟 Хочешь изменить свою жизнь и стать финансово независимым уже ЧЕРЕЗ МЕСЯЦ? Подписывайся на ТГ канал КриптоМарс и узнай, как это сделать! 💸