Как отмывают деньги на искусстве, вине и блокчейне⁠⁠

Что объединяет картины, вино и технологию блокчейн?  Не знаете? Это прошлое, настоящее и будущее отмывания денег.

Украсть и вывести пару миллионов долларов на счет оффшорной компании, разумеется, не так уж и просто. Но гораздо сложнее вернуть эти деньги в свой карман.

Если компания с каймановых островов регулярно начнёт переводить деньги на мой счёт, то у налоговых органов сразу возникнет множество неприятных вопросов. Вряд ли я смогу убедить, что регулярно получаю сотни тысяч долларо за консультации, лекции или канал на YouTube.

Да и открыть сеть прачечных по заветам великого и ужасного Аль Капоне уже не получится. Эта схема всем слишком хорошо известна.

Что же делать? Внимательно посмотреть на вещи, которые нас окружают.

Круговорот картин

Посмотрите, я купил эту акварель в 2014 на память о Венеции. Уличный художник продал её за 30 евро.

Недавно я вспомнил о нём и решил посмотреть, сколько его работы стоят сейчас. Оказалось, что в интернете такие работы Giovanni Bonazzon стоят от 500 до 800 долларов. То есть минимум в 10 раз дороже, чем 7 лет назад.

Почему, сказать практически невозможно. Произведения искусства — даже такие незамысловатые — это не валюта или ценные бумаги. У них нет фиксированной стоимости и биржевых индикаторов. Стоимость картины определяется соглашением продавца и покупателя, поэтому цену можно завысить законным путем. Например, выставив на аукцион.

И тут выбор велик. Я могу использовать для этого старый добрый ebay, разместить картину на художественных маркетплейсах таких как artsy.net или artfinder.com или воспользоваться услугами небольших художественных галерей.

А дальше — всё просто. Мой офшорный фонд в ходе аукциона поднимет цену на эту акварель ещё в десять раз. Прелесть этого способа в том, что мне даже не придётся подделывать документы на право владения. Речь то идёт о скромной работе уличного художника, а не о картине мастера эпохи Возрождения.

Минус такого способа в том, что через крупный аукцион Sotheby's или Christie's продать работу так не получится. Крупные игроки продают более известных художников.

Чтобы отмыть солидную сумму денег придётся действовать с большим размахом. Например, как это делал Метью Грин.

Владелец галереи Mayfair Fine Art в 2018 году был пойман на организации фиктивной перепродажи картины Пабло Пикасо. Сделка должна была легализовать 6,7 миллионов фунтов, незаконно полученных инвестиционной компанией Beaufort Securities от спекуляций с ценными бумагами.

И этот далеко не единственный случай. По данным Управления Организации Объединенных Наций рынок художественных произведений оценивается в 67 миллиардов долларов, а 3 из них приходятся на финансовые махинации и отмывание денег.

До недавних пор рынок произведений искусства практически не регулировался законодательно. Анонимность участников сделок, расчеты через офшорные компании, а иногда и вовсе наличными оставались нормой до 2020 года.

Фрипорты vs 5AMLD

Чтобы покончить с этим в 2018 году Евросоюз принял The Fifth Anti-Money Laundering Directive — сокращённо 5AMLD. Эта директива включила рынок предметов искусства в список регулируемых отраслей.

С января 2020 художественные галереи и аукционные дома отчитываются о сделках так же, как банки и финансовые организации. Контроль осуществляется за всеми операциями, сумма которых превышает 10'000 евро.

Поэтому сейчас шедевры живописи всё чаще растворяются во фрипортах. Так называются хранилища для транзитных грузов. Их содержимое не облагается налогами и пошлинами, а торговля внутри них существенно упрощается. С точки зрения законодательства, предметы в них находятся в пути, на практике этот «путь» может продолжаться десятилетиями.

Сеть фрипортов превратилась в элитные депозитарии. Крупнейшие из них расположены в Сингапуре, Люксембурге, Женеве, Монако и Делавере. По интерьерам они больше похожи на музеи, чем на складские помещения. На их территориях регулярно проходят закрытые выставки и даже аукционы. Так владельцы предметов искусства избегают уплаты налогов и не привлекают к себе внимание контролирующих органов.

Кстати, само название фрипорт появилось от нейтральных поселений, в которых пираты Карибского моря торговали друг с другом, делили и хранили добычу. Прошли века, но суть осталась прежней. Долгое время существование фрипортов не афишировалось. Большинство из нас впервые узнало об их существовании из фильма Довод.

При этом общая стоимость ценностей одного лишь женевского фрипорта оценивается в сто миллиардов долларов. В основном это картины, скульптуры, драгоценные металлы и...

… вино. Да, редкие вина сейчас стали предметом коллекционирования и ещё одним инструментом отмывания денег.

Сколько стоит бутылка вина

Почему мошенники всё чаще предпочитают вино картинам?

Во-первых даже владельцам самых редких бутылок вина на практике не приходится доказывать добросовестность их приобретения. Вы всегда можете заявить, что Петрюс урожая 1945 года 70 лет назад купил ваш троюродный прадедушка, привёз и спрятал у себя на чердаке, а потом просто забыл о ней. Вчера вы нашли эту бутылку, когда решили избавится от старого хлама. Никому в голову не придёт требовать чек или упоминание о ней в завещании. Никаких следов.

А во-вторых…

Вино намного проще подделать и продать на аукционе!

Познакомьтесь ещё с одним человеком. Этого обаятельного парня зовут Руди Курниаван.

Золотой мальчик из богатой индонезийской семьи ворвался в 2003 ворвался в светскую тусовку Лос-Анджелеса и заставил говорить о себе, как о знатоке и ценителе элитных вин. Сначала Рудди скупал лучший калифорнийский Пино-Нуар, а потом переключился на легендарное бургундское вино, за что даже получил прозвище Доктор Конти. Такое вино могло стоить десятки, а иногда и сотни тысяч долларов. Сам Руди признавался, что каждый месяц тратил на пополнение коллекции около миллиона долларов.

Руди жил на широкую ногу, устраивал разгульные вечеринки, приглашал голливудских звёзд и поил гостей баснословно дорогими винами. За пару лет он заработал репутацию настоящего знатока и ценителя вин, а потом начал участвовать в аукционах не только как покупатель. Он начал продавать вино из своей коллекции. Причём с каждым разом  выставлял на торги всё более редкие и дорогие вина.

Объем рос, и за 2006 год Руди сумел продать около 2’000 бутылок суммарной стоимостью 35 миллионов долларов.

Вот только почти все вино было подделкой.

Обычным клиентам Рудди продавал полные фальшивки — у себя на кухне смешивал дешёвые вина, разливал их по современным бутылкам и клеил копии этикеток. Простым, но богатым любителям вина этого вполне хватало.

А экспертов аукционных домов Руди обманывал гораздо тоньше. Он разливал свои смеси в настоящие бутылки. Этого оказалось вполне достаточно — ведь эксперты не пробовали вино, а оценивали только его внешний вид, аутентичность бутылки и этикетки. Даже новые пробки их не смущали — при длительном хранении старые пробки рассыхаются, и тогда их заменяют на новые.

Если проводить аналогию с картиной — эксперты оценивают не манеру письма, краски или сам холст, а только раму. Вы можете вставить современный принт в раму 18 века и эксперты примут подделку за подлинник.

Неудивительно, что жертвами Руди стали миллиардер Билл Кох, финансовый директор Univision Communications Inc. Эндрю Хобсон и сооснователь IT-компании Quest Software Inc. Дэвид Дойл.

Повторить схему совсем не сложно. Наберите в поиске “empty petrus wine bottle” и вы найдёте десяток объявлений.

Цена такой бутылки колеблется от 150 до 400 долларов — в зависимости от состояния и года. Залейте в бутылку нечто похожее по цвету, тщательно закупорьте пробкой — и можете выставлять вино на аукцион. У экспертов не возникнет к нему вопросов и вы сможете купить у самого себя пустышку, легализовав крупную сумму денег.

Таким нехитрым способом 159 долларов за пустую бутылку превращаются в 5 или 6 тысяч фунтов.

Потратьте ещё 40 евро за этикетку другого года, и можете ещё раз продать всё ту же бутылку за 2 с лишним тысячи.

Мошенническая схема Курниавана была разоблачена. В ходе следствия выяснилось, что Руди родился в бедной семье, а в США приехал учится на бухгалтера, а после остался в стране как нелегальный эмигрант. В 2014 Рудди был осуждён на 10 лет, но в апреле 2021 досрочно вышел и был депортирован в Индонезию. Поэтому профессионалы винного рынка сейчас опасаются новой волны подделок элитных вин.

А дорогие рестораны придумали свой метод борьбы с такими мошенниками — теперь пустые бутылки вина принято разбивать в присутствии клиента.

Но сколько подделок используются для отмывания денег по всему миру, теперь даже сам Руди не знает.

Ведь главное в этой схеме — найти "своего" продавца и договориться с ним. В России этот номер не пройдёт, торговать вином без лицензии нельзя, но где-нибудь в Лондоне...

NFT: идеальное преступление

И всё же махинации с вином требуют определённого уровня знаний и подготовки. Придётся повозится с бутылками и этикетками, рисковать не пройти экспертизу, привлечь к себе ненужное внимание  и получить обвинение в мошенничестве.

Куда проще воспользоваться современными технологиями. Например, создать цифровое произведение искусства и продать его самому себе не вставая из-за компьютера.Например, воспользоваться возможностями технологии NFT.

NFT расшифровывается как non-fungible token. По сути это криптографически защищённая запись в блок-чейн цепочке. Каждый такой токен уникален и не может быть заменён другим аналогичным токеном, поэтому можт служить предметом для коллекционирования.  На самом деле продаётся не само произведение, право на его копирование или использование, а только запись о том что ссылка на файл с объектом принадлежит покупателю.

Сложно. Давайте разберём на примере.

Что вы сейчас видите на экране?

Нет, это не просто картинка, высмеивающая поражение Дональда Трампа на выборах 2021. Автор этого произведения — Майк Винкельман, более известный как Beeple — продал криптотокен с этой работой за 66 000 долларов. А в феврале 2021 года этот токен был перекуплен за 6,6 миллиона долларов. Ролик может увидеть любой пользователь сети, но только одному пользователю принадлежит запись с сылкой на объект.

Не можете поверить? Это только начало. 11 марта 2021 года коллаж из 5000 работ того же Винкельмана был продан на аукционе Christie’s в десять раз дороже — за 69 миллионов долларов.

Новости о невероятных ценах на цифровое искусство вызвали ажиотаж. Сотни тысяч пользователей кинулись творить свои объекты, надеясь продать их подороже. Вы тоже хотите присоединиться?

Всё очень просто. Для начала нужно завести цифровой кошелёк и купить пару сотых Ethereum. Система построена на этой платформы и для работы с NFT требуется её идентификатор.

Затем вам нужно перейти на сервис, позволяющий создавать NFT. Нажмите кнопку Create, и заполните простую форму. Загрузите файл с будущим шедевром. Придумайте описание, задайте стартувую цену и процент комиссионных — их вы будете получать с каждой перепродажи объекта.

Когда вы заполните все поля и нажмёте кнопку Create Item с вас спишется комиссия за добавление записи в блокчейн. Когда запись попадёт в распределённую базу данных, вашим арт-объектом можно будет торговать.

Всё просто и дешевле пустой бутылки от элитного вина.

Теперь остаётся ждать покупателя…

… или купить своё произведение, за один раз отмыв всю сумму.

Именно для этого и использовали цифровой шедевр Beeple. Как оказалось, “Everydays: The First 5000 Days” была куплена бизнес-партнёром художника. В выигрыше остался и аукционный дом — комиссия Christie’s составила 9 миллионов.

Как видите технологии меняются, но в основе всё та же перепродажа искусственно переоценённого объекта — картинки, бутылки или кусочка данных — самому себе. Просто создать и продать объект становиться всё проще и проще.

Наверняка в ближайшее время появится куча законов, пытающихся регламентировать криптовалюты и NFT, но и криминальные гении не будут сидеть, сложа руки. Что ж, поживём — увидим.