-13

Как инвестирует венчурный фонд: интервью с Ruvento Ventures

Что ждет российские стартапы в США?

На что похожа жизнь венчурного инвестора?

Почему стартапы в Китае закидывают деньгами?

Токсичны ли русские корни для основателя стартапа?

Эти и другие животрепещущие вопросы в видео выше.

С радостью выслушаю идеи и советы для следующего ролика: о чем снимать, кого позвать в гости.

Дубликаты не найдены

+3
С радостью выслушаю идеи и советы для следующего ролика: о чем снимать, кого позвать в гости.

Совет: больше не снимай.

раскрыть ветку 1
-1

Хотелось бы чуть больше конструктива

+2

думаю остальные трейдеры и бизнес консультанты посмотрят этот пост на большой перемене! или дома после уроков.

раскрыть ветку 3
-1

Сейчас бы смешать в кучу венчур, трейдинг и бизнес-консультантов и написать остроумный комментарий

раскрыть ветку 2
0

не, ну а че ты хотел? щас каждый второй, если не стартапер - так трейдер, не инвестор - так бизнес-консультант. 99.9% статей и роликов в сети на эти темы - острая церебральная диарея. если прям уверен, что конкретно твои выпуски полезны и информативны - придется как-то доказывать зрителю, что "все такие, а я - не такой"... такую уж тематику выбрал ))

раскрыть ветку 1
0

Что за ... на видео? чем он болеет и куда переводить деньги для помощи?

0

За бинарные опционы есть чо?

раскрыть ветку 1
0

Только если сможешь понять, что там шепелявит школьник на видео.   Крупный инвестор не способный исправить прикус(ах да с денег на обеды это не так просто)

Похожие посты
123

30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер

Джереми сейчас 39, и он вышел на пенсию в 36 лет, в 2016 году.

30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
Сначала небольшой дисклеймер: каждая история о "ранней пенсии" (история №1 здесь, история №2 здесь) - это история о "чемпионе в беге на длинную дистанцию". Не совсем правильно проецировать эту историю на себя, корить себя за то, что вы не смогли бы победить чемпиона в его виде спорта или критиковать чемпиона за какую-то неправильную (по вашему мнению) тактику бега... Но у чемпионов всегда есть чему поучиться :) Отнеситесь к статье как к развлекательному контенту, заставляющей задуматься о каких-то деталях нашей жизни, а не как к призыву к каким-либо действиям.

И вот его история:

30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост

Джереми считает, что для того чтобы у человека начали появляться долгосрочные сбережения, надо завести три привычки:


1. Всегда знать ответ на вопрос "зачем"
Цель сбережений должна состоять в том, чтобы максимизировать ваше счастье на протяжении всей жизни, а не в том, чтобы умереть с наибольшим количеством нулей на банковском счёте. Всегда будет кто-то с бóльшим количеством нулей рядом, но далеко не факт, что он счастливее вас. Расходы - это не богатство.
А вот долгосрочное планирование и финансовая устойчивость, выраженные в отсутствии кредитов и наличии финансовой подушки и сбережений, - могут сделать вас счастливее.
Если вам так не кажется, значит не стоит начинать.

2. Тратить меньше чем зарабатываешь
Вы не можете заполнить водой ведро, которое протекает: если вы тратите каждый рубль, который вы заработали, вы всегда будете около-банкротом. Математика проста: 1-1=0. "Тратить меньше чем зарабатываешь" является абсолютным требованием для создания богатства.

3. Зарабатывать больше денег
Это наименее важная из трёх привычек. Высокий доход при больших расходах не равен богатству. Но нельзя отрицать, что для некоторых людей с низким доходом нет другого выбора, кроме как увеличить заработок, чтобы иметь чуть больше, чем расходы на самое необходимое.
Если вы не придерживались привычек #1 и #2, больший доход не спасёт вас. Многие люди, имея семизначный доход и выше, всё еще живут от зарплаты до зарплаты.
Но надо отдать должное, что вы не можете выжать воду из камня: если у вас скромный заработок, вы вряд ли сможете выжать из него и на "покушать", и на "быть счастливее", и на "накопить и инвестировать".
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост

Джереми делает смелое заявление:


Вот вам пошаговые инструкции, чтобы стать мультимиллионером. Делайте это по порядку. Не переходите к следующему пункту, пока не закончите предыдущий:

1. Накопите средства, достаточные на 1 месяц расходов
Жить без накоплений дорого. Чуть что - сразу приходится доставать кредитную карту с дикими процентами. Это ловушка, и из неё нужно выходить.

2. Агрессивно погасите все ваши кредиты (кроме ипотеки)
Погасите ВСЕ ваши кредиты, кроме вашей ипотеки. И никогда больше не используйте потребкредит. Если у вас сегодня нет платежей за вещи, которые вы купили в прошлом, вы можете использовать всю мощь своего дохода для инвестирования. Пытаться инвестировать и наращивать богатство, оставаясь при этом в долгах, - всё равно, что бежать по эскалатору "против шерсти".

Я не уверен, что для России актуальна именно такая формулировка, ведь наши ипотечные кредиты имеют бóльшую ставку. Здесь есть место для дискуссии, возможно для России актуальна формулировка "Агрессивно погасите все ваши долги и ипотеку", - прим. sngisback.


3. Накопите "аварийный фонд" (расходы на 3-6 месяцев)

Положите эти деньги на накопительный счёт, не инвестируйте их. Вам может этот пункт казаться глупым ровно до тех пор, пока не настанет "аварийная" ситуация.


4. Инвестируйте в "налоговые" счета
Правительства стран редко делают реально хорошие вещи. Одна из них - счета с возвратом налогов.
Эти счета имеют формат "пользуйся или потеряешь", потому что если вы их игнорируете - вы теряете их выгоду. Навсегда. Из года в год.

Для России это ИИС, ну вы это и без меня знаете. Он имеет ввиду, что если вы не пользуетесь ИИС-А например, то вы "теряете" вплоть до 52,000₽ в год. Переведите это в ваши рабочие дни, человеко-часы, килограммы (литры) любимого блюда или дни пребывания на любимом курорте. Теперь вам с этим жить, извините ;) - прим. sngisback.


5. Инвестируйте больше

Если вы дошли до шага #5, то вы почти чемпион! Тут уже кто на что горазд:

* Погасите ипотеку, если по каким-то причинам решили не делать этого на #2 (вряд ли актуально для России, ибо мы гасим уже в #2, но опять же - есть пространство для дискуссии, - прим. sngisback);

* Инвестируйте на "не-налоговых" инвестиционных счетах (с нашей льготой на длительное владение и при наличии терпения это вдвойне приятно, - прим. sngisback);

* Покупайте инвестиционную недвижимость. Ищите знакомого (знакомого знакомых) "короля однушек", угощайте его чем-нибудь и выпытывайте все нюансы недвижимости в вашем городе! Это хороший первый шаг, если вы сами в этом слабы.

30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост

Ну и наконец, Джереми предлагает ознакомиться с правилами, заимствованными из философии инвестиций сообщества Bogleheads:


1. Разработайте работоспособный план
Выше было целых пять тезисов про планирование, это всё нужно дополнить лишь суммами и типами инструментов: акции, облигации, недвижимость и пр.

2. Никогда не принимайте слишком много или слишком мало риска
Слишком большой риск - это плохо: вложение 100% ваших денег в один актив может конечном счёте привести вас к нулю, если этому активу поплохеет. Размещение 100% в одном классе активов подвергает вас риску и волатильности без дополнительной выгоды.
Слишком маленький риск - это плохо: боязнь рынка и хранение всех денег в наличных или на накопительных счетах не даёт вам воспользоваться огромным потенциалом роста экономики и подвергает ваши сбережения постепенному сгоранию от инфляции.

3. Никогда не пытайтесь угадывать время на рынке и не гонитесь за прошлыми показателями
Вот как вы проигрываете: фондовый рынок растет на 10% в год в течение длительных периодов времени, но большинство инвесторов зарабатывают значительно меньше из-за попыток угадать и продать "перед падением" чтобы купить потом "на дне".
Поймать тайминг невероятно сложно, и попытки сделать это почти всегда гарантируют проигрыш рынку с очень небольшой вероятностью значительного обгона рынка.
Не гонитесь за прошлой эффективностью: при взгляде на варианты инвестиций естественно взглянуть на то, как они работали в прошлом. Но прыгать в варианты, которые были успешны в недавней истории, - верный способ отстать от рынка.

4. Сохраняйте затраты на низком уровне и по возможности используйте индексные фонды
Комиссии уничтожают прибыль: деньги, вложенные в течение 40 лет под 9%, вырастут до 2/3 от тех же денег, вложенных под 10%. Этот маленький крошечный процент комиссионных может стоить вам 1/3 всех ваших накоплений через 40 лет.
Инвестируйте в индексные фонды с низкими издержками.
Всё ещё ждём индексные фонды с адекватным процентом за управление в России, ага, - прим. finindie.

5. Минимизируйте налоги
Используйте счета с льготным налогообложением.
Инвестируйте в пассивные индексные фонды (они дешевле и эффективнее в плане налогов, чем активно управляемые фонды) или пользуйтесь налоговыми льготами, предусмотренными для долгосрочных инвесторов.

6. Инвестируйте проще
Не усложняйте структуру. Наслаждайтесь жизнью: более простой инвестиционный портфель, вероятно, будет работать лучше и сделает вашу жизнь проще.

7. Следуйте своему курсу
Покупайте и держите: планируйте и покупайте то, что не собираетесь продавать на протяжении долгого времени.
Не паникуйте: на рынке всегда была волатильность. Каждую неделю выходит какая-нибудь апокалиптичная новость: так было 20 лет назад, так происходит сегодня, так будет и через 20 лет. Но вы не потеряете ничего, пока не продадите в минус. Помните, что у вас есть долгосрочный горизонт, и когда рынок падает, - это возможность купить больше тех же бумаг, но со скидкой.
30-летние пенсионеры. История третья. Джереми Шнайдер США, Стартап, Пенсия, Кредит, Инвестиции, Финансы, Лайфхак, Деньги, Длиннопост

Ну а для тех, кто осилил до конца, небольшой бонус! Вот вам игра "Обгони рынок", где вы можете попробовать, возможно ли вообще обогнать рынок или же все-таки самая лучшая стратегия - это купить и держать 20 лет.

И пенсионный калькулятор от Джереми - он чуть проще моей версии, но с возможностью проверить параметры на S&P500 на разных отрезках времени.


--------

Переводил я, c согласия Джереми и специально для русскоязычного сообщества и своих подписчиков :) Мемы - народные

Переводил для своего блога о том, как я пытаюсь победить инфляцию в условиях суровой российской реальности, сохраняя деньги на свою пенсию, формируя свой собственный мини-пенсионный фонд. Найти его несложно, можно просто вбить в поиск @finindie в Телеграм.

Показать полностью 11
536

Миллиардер Джефф Безос инвестировал 65 миллионов долларов в термоядерный стартап

Миллиардер Джефф Безос инвестировал 65 миллионов долларов в термоядерный стартап Джефф Безос, Термоядерный синтез, Термоядерный реактор, Энергетика, Технологии, Инвестиции, Стартап, Канада, Видео, Длиннопост

Джефф Безос, глава корпорации Amazon и богатейший человек на Земле, вложил 65 миллионов долларов в Канадский стартап General Fusion. Деньги пойдут на конструкцию экспериментального термоядерного реактора нового типа.


Большинство существующих проектов термоядерных реакторов основаны на дизайне так называемого токамака - тороидальной камеры, где термоядерное топливо (изотопы водорода дейтерий и тритий) сталкиваются с помощью магнитного поля. При этом температура синтеза достигает 150 миллионов градусов. Однако существующие проекты неспособны обеспечить достаточно стабильные условия для выработки положительного количества энергии (то есть вырабатывать больше, чем потребляется на нужды самого реактора), несмотря на существенные инвестиции (один проект ITER затратил уже 25 миллиардов долларов).

Миллиардер Джефф Безос инвестировал 65 миллионов долларов в термоядерный стартап Джефф Безос, Термоядерный синтез, Термоядерный реактор, Энергетика, Технологии, Инвестиции, Стартап, Канада, Видео, Длиннопост

В General Fusion разработали альтернативную схему реактора. В нем реактор имеет сферическую форму, а внутренняя камера окружена слоем жидкого метала. Снаружи около 300 поршней непрерывно придают давление металлу, тем самым сжимая его и поддерживая высокую температуру и давление. Эти условия, по мнению компании, должны привести к стабильному синтезу.


"Наш подход похож на схему дизельного двигателя - работа поршней сжимает топливо до точки воспламенения. По нашим расчетам, поршни способны достичь нужных условий температуры и давления", сообщил представитель компании. Но эксперимент собственно с термоядерной плазмой еще не проведен.

Миллиардер Джефф Безос инвестировал 65 миллионов долларов в термоядерный стартап Джефф Безос, Термоядерный синтез, Термоядерный реактор, Энергетика, Технологии, Инвестиции, Стартап, Канада, Видео, Длиннопост

Экспериментальный реактор должен достичь выработки энергии порядка 100 мегаватт. В случая успеха дополнительные средства будут инвестированы в более крупные коммерческие реакторы этого типа.


Термоядерный синтез с положительным коэффициентом выработки энергии может совершить революцию в мировой энергетике. Термоядерные реакторы обладают преимуществами по сравнению с другими видами электростанций: отсутствием радиоактивных отходов, выбросов углерода в атмосферу, зависимости от невосполняемых энергоносителей (таких как уголь, нефть или газ) или климатических условий, и риска ядерной катастрофы.

Показать полностью 2 1
80

Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020

Приветствую друзья!

Как вы знаете, мы занимаемся продажей комбикормов для сельхоз животных (подробней все расписано в моих постах).

Пару недель назад мы приняли решение развивать направление суточных цыплят.

Неожиданно? Да, конечно же комбикорма на первом месте и по ним только вперёд.

Зачем цыплята? С цыплятами хорошо продаётся комбикорм - вот такой простой ответ, так же людям нужно "комплексное решение" купил цыплят + привезите сразу корм для них.


С сентября 2018г. мы начали "щупать нишу" и получили интересные цифры (данные только с марта, так как до этого всё было смешно и учет вели какпопало).

Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020 Сельское хозяйство, Стартап, Инвестиции, Предпринимательство, Длиннопост
Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020 Сельское хозяйство, Стартап, Инвестиции, Предпринимательство, Длиннопост
Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020 Сельское хозяйство, Стартап, Инвестиции, Предпринимательство, Длиннопост
Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020 Сельское хозяйство, Стартап, Инвестиции, Предпринимательство, Длиннопост

Выводы:

1. На рынке много не качественного товара, так как основная масс привозится с материка, а транспортировка сильно влияет на качество. Поэтому необходимо инкубировать "на месте".

2. Спрос превышает предложение. В таблице видно на какое кол-во был спрос. Это при условии, что мы не продавали агрессивно, исключительно клиенты с кормов и рекомендации.


Как показала практика оптимальный срок поставок 1 раз в 2 недели. За 2 недели цыплята подрастают, их высаживают в клетки, а в брудер загружают новую партию.


Зачем своя инкубация?

- Своя инкубация цыплят дает возможность нормально работать и планировать.

- Гарантия наличия товара. Пару раз были ситуации, когда на инкубаторе нас оставляли без товара или урезали кол-во, что очень сильно бьёт по репутации.

- Собственная инкубация дает уверенность в качестве товара.

- Возможность работать круглый год.

Вы спросите, "а как же зима, ведь зимой никто не покупает цыплят" и будите правы частично. Дело в том, что предприниматели ставят производство мяса на поток, поэтому им нужны цыплята даже в зимний период.

Крайний вариант - услуга инкубации, то есть предоставлять услуги по инкубации. Спрос на такую услугу так же есть.


В целом я думаю идея понятна, а теперь самое интересное.


Мы ищем инвестора или партнера для запуска проекта.


Сразу скажу, мы не клянчим деньги и проект в любом случае будем реализовывать. Не рассматривайте как "дайте нам денег", для нас интересный опыт переговоров как минимум и получение "обратной связи".

Если кому то интересно, пишите на почту sales@ukorona.com ответим на любые вопросы или пишите вопросы в каментах.


P.S. Советы, рекомендации по составлению БП приветствуются. Оскорбления и поливание грязью - игнорится.

Суточные утята

Суточные цыплята бройлеров. Как продавали и планы на 2020 Сельское хозяйство, Стартап, Инвестиции, Предпринимательство, Длиннопост
Показать полностью 4
190

Когда слово "стартап" стало ругательством и стали расти технологичные предприниматели

Я работаю инвестиционным менеджером в одном частном фонде/family office и в мои обязанности входит поиск перспективных венчурных проектов.

Для тех, кто не в теме, это те проекты, которые могут вернуть 10x-100х к вложенным средствам через 3-7 лет. Когда-то такими компаниями были Google, Facebook, Mail.ru, Yandex, Parallels. Вопрос лишь в том, как определить какая компания станет очередным Единорогом, а какая загнётся где-то на середине пути.

Чтобы вы понимали их потенциальное количество, могу сказать что только я за 2016 год пообщался с ~70 компаниями, которые имели потенциал вырасти в нечто действительно интересное и видел более 300 компаний, которые по тем или иным причинам не вызвали у нас интерес, но могли быть интересны другим фондам.

Конечно же всё начинается с идеи. Куда же вам податься, если у вас есть гениальная идея? И тут я вам открою суперский секрет - никуда. Если идея достойная - садитесь и делайте.

Пару лет назад было очень модно ходить и говорить что ты стартапер и у тебя есть идея. Я думаю они рассчитывали поднять денег под идею. Именно эти ребята скорее всего мимикрировали в каких-нибудь вэйперов или блоггеров.

Деятельность инвестиционных фондов довольно рутинная с точки зрения процесса рассмотрения проектов. Представители проектов думают что у них уникальная компания, она завоюет мир и заработает миллиарды. Для нас это очередная компания, которая может через год заработать 1 млрд а может и сдохнет, и вероятности этих событий примерно равны.

Моя цель здесь - найти команды, которые хотят создать такую большую компанию и встряли на каком-то этапе, желательно конечно же не на этапе идеи )

Буду рад поделиться опытом и знаниями, благо уже есть возможность чем-то помочь и что-то подсказать. Опыт могу подтердить в личке.


Ну и немного вводной информации:

Все банальные вещи вроде "раундов", "команды" и "продукта" вы можете спокойно увидеть и прочитать во многих источниках, будь то ФРИИ, Rusbase и т. д.

Расскажу то, что вам стоит знать об инвестиционных фондах:

1. Большинство работников фондов не предприниматели. Чаще всего это финансисты или менеджеры. Поэтому в идеале вам в команде нужен финансист, успешный предприниматель или хотя бы ментор, который сможет разговаривать с фондом на одном языке или научить вас как с ними общаться.

2. Мы торопимся в крайне редких случаях. Будьте готовы что от начала общения с фондом и до момента получения денег в среднем проходит 6 месяцев. Конечно это всё зависит от уровня проекта и специфики фонда, но если у вас будет кассовый разрыв уже через месяц, я вам могу только пособолезновать.

3. Пинайте нас и напоминайте периодически о себе, но не переусердствуйте. Мы можем одновременно общаться с 10+ проектами и не особо любим спешить с чем-то, поэтому легко забудем о вас или не заметим очередное письмо. Один наш проект был в америке и прислал мне ряд вопросов ночью. Я во сне умудрился его открыть и конечно же не ответил.

Если же проект пропадает с радаров, у нас довольно тривиальная логика - видимо не особо нужны деньги.

4. Не бойтесь фондов. Среди фондов есть как редкостные м***ки, так и прекрасные фонды, которые за пару звонков помогут вам реализовать 3-х летний потенциал. Чтобы найти вторых и не попасться на первых, пользуйтесь проверенным способом - собирайте рекомендации.


P. S. Если интересно, могу рассказать про всякие конторы, гранты, инструменты развития, Сколково и т. д.

3430

Стартап на миллион

Есть у меня один друг по имени Толик. Сколько я его знаю - он вечно вляпывается в истории, причем, всегда грандиозного масштаба. Как то раз, сидя вечером на кухне и попивая светлое пенное - он заявил, что хватит ему работать и пора уже заняться своим бизнесом. На этом месте я сделаю небольшое отступление. За последний год работы наш Анатолий сменил порядка 9-ти работ. ДЕВЯТЬ, КАРЛ! За год он успел побывать: барменом, заправщиком, менеджером по продажам, промоутером, аниматором, маркетологом, официантом, брокером и коллектором.
Идея бизнеса заключалась в создании сайта с конструктором одежды. Не теряя времени Толик накидал идею проекта на смятом грязном листке бумаги и довольный собой ушел искать инвесторов среди своих родственников.
Какое же было мое удивление, когда после нескольких неудачных попыток благодаря какой-то неизвестной магии - он нашел среди знакомых парня с богатыми родителями, который и согласился стать его инвестором. К слову, сумма, которую Толик получил под расписку, была порядка миллиона рублей О_О
Далее события разворачивались невероятно стремительно, поэтому я разобью их по дням.

День 1.
Толик получает миллион рублей и тем же вечером тратит 140 тысяч на грандиозное застолье в баре, чтобы отметить удачное начало своего внеконкурентного бизнеса.

День 2.
Начинающий бизнесмен страдает от жуткого похмелья. Говорит что он не выживет и клянется больше не пить

День 3.
К Анатолию приходит осознание, что он теперь практически генеральный директор, хоть еще и не оформил юридическую деятельность. А что должно быть у хорошего директора? Правильно, #бучий дорогой костюм! Анатолий Михайловч, решает, что в вопросах имиджа нельзя экономить и берет костюм от armani за 180 тысяч

День 4.
До бизнесмена приходит осознание, что он всегда мечтал о спортивном мотоцикле, а сейчас именно тот момент, когда он может его себе позволить. Тем же вечером я встречаю нашего героя на новеньком кавасаки ниндзя за 250к

День 5.
Ездить на мотоцикле без экипировки -не только не безопасно, но и не стильно. Еще сотня улетает на прибамбасы

День 6.
Анатолий решает обмыть обновки. Итог еще минус 60 к

День 7.
Стартапер решает, что можно начать работать и назначает встречу с двумя программистами, которые просят за свою работу 100% предоплату. Анатолий отдает оставшиеся деньги за разработку сайта, а программисты сливаются и больше не выходят на связь


В итоге: был потрачен миллион рублей за неделю, работа не сдвинулась ни на шаг (даже название проект не успел получить) Мотоцикл был разбит об отбойник спустя две недели, а костюм от армани был неудачно постиран и испорчен. Горе-инвестор подает в суд на Анатолия. А Толян не унывает и уже придумал новый стартап с контактным зоопарком.


P.S. Толян, знаю ты увидишь, так что привет тебе!

P.S.S.  Когда пятеру вернешь?)

Показать полностью
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: