-16

История, которая до сих пор не укладывается в голове (часть 2)

На самом деле, мне ещё мама моя говорила, что мне везёт на деньги. Рассказываю вам ситуацию номер 2)
Произошла года два назад.
Захотелось мне лёгких денег - сделала карточку на себя, и отдала её. Спустя какое-то время вспоминаю про неё, а там 150к. Недолго думаю снимаю всю сумму - блокирую, уезжаю жить в другой город. Спустя некоторое время посыпались угрозы в мой адрес, от страха рассказала матери. Она перезвонила, договорилась о встрече. Сказала будем выяснять, чем там и кто занимался, и что делаем с деньгами.
После этого как ветром сдуло. До сих пор в Питере живу, понимаю, что схемы то серые прошли. Бабки в тот момент как ни кстати были.

Дубликаты не найдены

+7

что за хуйня, нихуя не понятно. добавьте предложений

раскрыть ветку 1
+2
Комментарий удален. Причина: данный аккаунт был удалён
+4
Пошел чувака зарезал, достал из кармана кошелек- Эх! Везёт же мне на деньги!
раскрыть ветку 3
0

Ну зачем резать? Можно оглушить просто. Вдруг потом еще будет идти с деньгами!

раскрыть ветку 2
0

Оглушить? Резко подбегаеш, всовываеш наушники затычки в уши и громко врубаеш музон.

раскрыть ветку 1
+1

Мдя. Знатная помойка в головушке, как ни кстати.

+1
Кто меня поймёт того я буду чья...
+1

Что означает фраза "как ни кстати"??

+1

Везет говрите? Ну это скоро кончится. Сейчас

+1

История, леденящая кровь!

+1

Интересный вы человек! Все у вас в порядке. Удивительно, с таким счастьем - и на свободе.

я бы еще добавил "и без травм"

+1

Воровать - грех

0

Видимо от бабок которые "как ни кстати были" разучилась связно выражаться.

0

Я не поняла, девушка по просьбе кого то  сделала карту и потом отдала этому кому то?


А этот кто то был такой лох , что позволил ей указать свои реквизиты и отдал ей пароль'. положил на это счет деньги, а потом девушка их украла?

И еще и гордится этим?

Иллюстрация к комментарию
0

Прошу автора поподробнее рассказать о том,  кому надо отдать карту, чтобы спустя какое-то время вспомнить про неё, а там 150к?

0

ни куя не понял.

Иллюстрация к комментарию
раскрыть ветку 1
+4

отдала карту кому-то. этот кто-то хранил на ней 150к. она из забрала и свинтила

Похожие посты
1276

Зарплатные схемы обнала - всё. Чего бы кому ни казалось

Зарплатные схемы обнала - всё. Чего бы кому ни казалось Длиннопост, Обналичивание, Деньги, Бизнес, Схема, Зарплата

Коллеги попросили откомментить начинающий гулять в профильных интернетах «ТОП-3 обнала при помощи ЗП». Сразу возникло несколько вопросов. Почему только ТОП-3? Почему именно зп? А эксперименты с ГПД и самозанятыми? Это же ведь тоже, по сути, разновидность зарплатных схем…. Ну да ладно, давайте разберем что просили и походу дополним.


Итак, дано: Схема 1. Выплата аванса

Самая лёгкая и распространенная схема. Основная ее суть состоит в том, что при выплате аванса по заработной плате уплата НДФЛ и страховых взносов не осуществляется. Юридическое лицо перечисляет денежные средства на счета множества физических лиц с основанием платежа «выплата аванса по заработной плате».

Далее, поступившие на счета физ лиц денежные средства, обналичиваются. Минус схемы состоит в том, что использовать ее можно один раз в одном банке. При попытке заплатить аванс повторно, можно получить запрос о подтверждении уплаты налогов, которых естественно нет. Существует много вариаций исполнения схемы, например:

•Открытие счетов во множестве банков и выплата авансов «работникам» сразу из всех банков по типу веерного обналичивания.

•Вывод остатка с заблокированного счета по 115-ФЗ. Многие банки разрешают осуществлять налоговые и зарплатные платежи с заблокированных счетов без санкций и отказов в проведении операции. Иногда получается вывести и обналичить остаток под видом аванса по заработной плате сотрудникам.


Комментарий. Ну во-первых, неизвестный мне автор сам говорит, что схема одноразовая, а посему это и не схема вовсе, а авантюра чистой воды.

Во-вторых, риски. Не знаю в каких банках эта схема показала свою работоспособность, но в приличных финансовых заведениях вариант «открытие р/счета юл – приход денег на р/счет – списание всей поступившей суммы в адреса многих физлиц как ЗП» не пройдет. Выхватите блок по 115-ФЗ. Почему – объяснялось уже 100 раз.

Ну а в-третьих, для плательщика на эту контору, то есть для клиента, даже прошедшая «удачно» такая операция по обналу, есть адский ад и казни египетские. Посмотрите на эту ситуацию с точки зрения банковских проводок: фирма А - фирма Б – Физики. Помните, что у нас в части финансов презумпция невиновности по сути отменена? А что налогоплательщикам придется платить налоги за себя и «за того парня»? А теперь посмотрите на схему выше и представьте того олигофрена, который на полном серьезе мог бы ей воспользоваться.


Дано: Схема 2. Зарплатный проект

В отличии от первого варианта схемы, здесь уже проявляется некий креатив с целью пустить пыль в глаза внутреннему контролю банка.

После открытия счета компания заключает с банком соглашение об обслуживании зарплатного проекта организации. Тем самым имитируется реальная деятельность с целью ухода от контроля со стороны антиотмывочных подразделений банков. После получения и активации банковских карт, компания начинает активно перечислять туда денежные средства под видом как авансов, так и непосредственно заработной платы. В дальнейшем денежные средства обналичиваются. Наверное, не стоит подробно объяснять, что карты оформляются на подставных лиц, которые не имеют никаких трудовых отношений с данной фирмой.

Выплата такой «заработной платы» осуществляется до тех пор, пока компания не попадет в поле зрения фин мониторинга. В таком случае организация получает запрос от банка на предоставление документов, подтверждающих уплату НДФЛ и страховых взносов с выплаченной заработной платы. Само собой, ответить банку нечего, и компания сливается. Банкиры давно знают про эту схему, поэтому все средние и крупные зарплатные проекты проходят дополнительную проверку. Бывает и так, что представители службы безопасности выезжают на предприятие, чтобы лично убедиться в наличии сотрудников.


Комментарий: По большому счету, это вариант описанной выше схемы 1. Риски те же (см.выше), на долго ее не хватит, ибо «…пока компания не попадет в поле зрения фин мониторинга…» наступит очень быстро. Так как суть схемы «юрик платит дохренища денег физикам» никуда не делась, а это – красная тряпка для всех, кто хочет поинтересоваться вашими деньгами.


Дано: Схема 3. Имитация реальной зарплаты

Суть этой схемы заключается в следующем.

1.Организация открывает счета для выплаты заработной платы одновременно в нескольких банках. Чем больше счетов, тем дешевле себестоимость схемы.

2.Со счета в одном из банков производится оплата НДФЛ и страховых взносов.

3.Со счетов других банков выплачивается «заплата», но без уплаты НДФЛ и взносов.

4.Если компания получает запрос от фин мониторинга, то в ответ представляются реальные платежки об оплате всех налогов.

5.Денежные средства перечисляются физическим лицам и в дальнейшем обналичиваются.

Как правило, банкиры выявляют такую схему по следующим признакам:

•непродолжительный период, прошедший с момента создания организации — «работодателя», или смена руководителя (участника), произведенная незадолго до обращения в банки;

•иные хозяйственные платежи по счету не проводятся;

•денежные средства, предназначенные для выплаты «зарплат», не накапливаются постепенно на счете, а поступают большой суммой со счета в другом банке;

•выплаты «зарплаты» производятся нерегулярно;

•превышение сумм «зарплат» по сравнению со средним уровнем в отрасли.


Комментарий: Это единственная «живая» схема, но охреннено дорогая по реализации, по запуску и по «входу – выходу» из схемы. Для наглядности я давайте вам ее графически изображу:

Зарплатные схемы обнала - всё. Чего бы кому ни казалось Длиннопост, Обналичивание, Деньги, Бизнес, Схема, Зарплата

То есть у нас получается, что все веселье может быть только тогда, когда уплаченные налоги (1), по сути составляющие почти половину зп, «размываются» количеством выплаченных зарплат с разных счетов в разных банках (2-11). Если взять для простоты расчета зп одного липового сотрудника в 100.000р, то вывод на него миллиона, обойдется администратору схемы в условных 50.000. Что есть 5%. При рынке кэша в 14%, можно скирдовать 90.000 руб с каждого миллиона. Что схему делает интересной. Но!

И это самое «Но!» перечеркивает все прелести этой, вроде бы рабочей, схемы и о чём авторы почему-то не говорят. Давайте далее по пунктам:


1.Квалифицирующие признаки отмывалова и легализации никто не отменял. И с условного прихода на расчетный счет миллиона, не получится весь миллион отправить на зп. Хочешь работать долго – соблюдай правила игры. В данном вопросе, соответственно, минимум (!!!) 40% отправь безналом же дальше. А это значит, что с 400.000 мы не зарабатываем, а наоборот – платим за транзит коллегам по преступному ремеслу. Сплошные расходы!

2.Риски кадровые. Больше псевдоработников – больше заработка. Но и здесь есть «но».

2.1. Кого под эти задачи можно подтянуть? Лиц, соответствующего типажа и вполне определенного социального уровня. А они помимо того, что хотят зарабатывать предложенным образом, любят ходить в условное Эльдорадо и покупать холодильник в кредит с первым нулевым взносом. А потом несут его в ломбард. А потом за ними начинают ходить приставы и блокировать им счета. На которых, о ужас!, лежат не их деньги.

2.2.В случае кипиша, эти лица легко ведутся на увещевания следака, отказываются от адвоката, дают каких угодно показаний и по фото опознают кого угодно. Мысль улавливаете?

3.Риски клиентские. Смотрим выше – «для плательщика на эту контору, то есть для клиента, даже прошедшая «удачно» такая операция по обналу, есть адский ад и казни египетские. Посмотрите на эту ситуацию с точки зрения банковских проводок: фирма А - фирма Б – Физики. Помните, что у нас в части финансов презумпция невиновности по сути отменена? А что налогоплательщикам придется платить налоги за себя и «за того парня»? А теперь посмотрите на схему выше и представьте того олигофрена, который на полном серьезе мог бы ей воспользоваться».


В качестве «итого»: Обнал по зарплатным схемам – это судороги. Вчерашний день. Нормальные пацаны так не кэшатся. Риски – полный неадекват конечному результату.

Исключение – крупные госкорпорации, которым действительно проще кэшиться через зп фейковым сотрудникам с уплатой всех налогов. Но это отдельная история, да и задачи у них совсем иные.

На этом разрешите расклинятся, доклад закончил.


Оригинал статьи положил тут:

http://1w.ru/articles/640-zarplatnye-shemy-obnala-vsyo-chego...

Будете что-то вопрошать, ставьте @ по правилам пикабу, иначе вопроса не вижу.

Спасибо за внимание.

Показать полностью 1
1637

Кэш через адвоката.

Кэш через адвоката. Деньги, Кэш, Обналичивание, Адвокат, Хищение, Налоги, Длиннопост

Народ сильно и не раз просил прокомментировать новость, лежащую, например, вот здесь:

http://1w.ru/news/124-vskryta-dorogaja-i-redkaja-shema-obnal...

Если кратно, то "Задержан глава адвокатского бюро «Третьяков и партнеры» Игорь Третьяков. Он проходит по делу о мошенничестве, в рамках которого Бабушкинским судом столицы уже арестованы бывший гендиректор Научно-производственного Объединения имени Лавочкина Сергей Лемешевский и руководитель дирекции правового обеспечения объединения Екатерина Аверьянова. Они обвиняются в хищении 332,5 млн руб. путем необоснованных выплат адвокатскому бюро."

Основной вопрос – как это? Обнал через адвоката? Зачем?

Да, речь идет о банальном обнале. Ну а далее обналиченное, просто и незатейливо похищалось, но это не будет предметом рассмотрения данной схемы.

Сама по себе схема примитивная как барабан и древняя, как говно экскременты мамонта. И способна работать десятелетиями, если участники не оборзели до полной бессознательности и не вышли из берегов.

В данном случае – вышли. Вот и результат.

Дело в том, что есть хозяйствующие граждане с особыми режимами. Нотариусы и адвокаты. Их нельзя допросить просто так. У них в помещениях нельзя провести обыск по желанию левой пятки следователя. Им нельзя задать вопрос «куда дел деньги». И есть еще куча всего, чего «нельзя», чем эти граждане пользуются. Одни – аккуратно и незаметно. Другие – так что баяны рвутся.

В нашем случае, схема работала через адвоката. Закон 63-ФЗ «ОБ АДВОКАТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И АДВОКАТУРЕ» позволяет такие шалости.

Ему слали деньги в безнале с расчётного счета на расчётный счет под видом оплаты адвокатских (юридических) услуг. Без НДС. Далее он (конечно же – предположительно!) сдергивал деньги по чековой книжке (или по карте – не суть), вычитал свой конский процент и остаток суммы вручал заказчику.

Удовольствие это дорогое – по состоянию на сейчас до 25-30% стоить может. И интересна данная услуга в первую очередь не предпринимателям, оперирующим собственными деньгами, а разного рода бюджетникам, имеющим доступ не к своим деньгам, а к государственным либо муниципальным.

И главное для фигурантов данной схемы – не выходить из берегов. При таком раскладе сосать бюджетные деньги потихонечку можно десятилетиями. И палится данная схема ровно в трех случаях:

- вышли из берегов.

- попали под раздачу по совсем другому делу.

- «стуканул» кто-то из тех, кто в курсе.

Но даже при этом раскладе, судебные перспективы у данной категории дел, есть далеко не всегда.

Оригинал статьи проложил тут:

http://1w.ru/articles/191-kesh-cherez-advokata.html

Показать полностью
1844

Про деньги 07. Миллионы из фикции.

Про деньги 07. Миллионы из фикции. Деньги, Кэш, Безнал, Обналичивание, Кредит, Право, 115-Фз, Схема, Длиннопост

Вот предположим лежит у вас миллион рублей. Вы на него посмотрели и возжелали, чтобы он, сам не уменьшаясь, отпочковал от себя еще чуть-чуть денежки.

Вы обзвонили своих приятелей-предпринимателей, выслушали массу интересного про то, как все сложно стало и как наличка подорожала, и какой пиндык творится с практикой правоприменения 115-ФЗ, выбрали везунчика и сделали ему предложение…. Далее он будет Контрагент №1.

Суть данного предложения сводится к тому, что вы даете ему миллион кэшем, а он вам должен этот миллион, только в безнале, перечислить куда и когда скажете по первому требованию. Хорошая сделка – наличка уже у него на руках, а безнал еще на счету. Бесплатный краткосрочный кредит приятным бонусом.

А мы же помним, из материала по данной теме опубликованном ранее, что безналичный рубль совсем не тоже самое, что наличный? Соответственно, миллион в безналичном эквиваленте наличного миллиона, учитывая текущую ставку на кэш около 14%, примерно равен 1.164.500 рублей.

Для тех, кто не понял математику процесса, уравнение будет выглядеть так: 1.164.500 – 14,...% = 1.000.000.

Но кроме математики процесса, есть еще и оформление процесса. И здесь кто во что горазд: одни понятийно ударили по рукам и никаких документарных следов эта сделка не имела. Другие оформили все векселем юрлица на предъявителя, шлифанув его сверху поручительством гендиректора. Третьи – договором поставки того, чем предприятие собственно и торгует. Четвертые - …., куча вариантов, короче.

Теперь можно переходить к следующему этапу. По прежнему, исключительно в своем кругу, ищем того, кому позарез нужен кредит. Скорее всего, это будет какой-нибудь ИПшник. Но не факт. Как правило, такие заемщики сами ползают и ищут где-бы подешевле и побыстрее взять кредит. Далее он у нас будет Контрагентом №2.

И тут вы такой, на белом коне, предлагаете ему абсолютно бесплатный кредит на месяц, без процентов. Только есть одно «но»: деньги к нему войдут на рассчетный счет безналом, а отдавать ему предстоит налом.

Для мелких предпринимателей, у которых вечно горит сзади на предмет оплаты контрактов и/или погашение банковских кредитов, а с текущим кэшем как раз проблем нет, так как какая-никакая наличка аккумулируется с розничных продаж, ваше предложение – просто сувенир!

Плюсы очевидны – деньги сразу, отсутствие процентов на ссуженный капитал, «понятийный» возврат и так далее. Ударив по рукам, вы реквизиты его расчетного счета, вручаете вашему Контрагенту №1, который «на сейчас» вам торчит 1.164.500 рублей. Кои радостно перечисляет, устаканивает бухгалтерские формальности и считает операцию закрытой.

Через месяц (или в течении месяца, если договорились забирать кусками) вы пожалуете в закрома к своему Контрагенту №2 и забираете 1.164.500. Все, теперь эта операция закрыта и для вас. Можно выходить на новый цикл.

За год, таким образом, миллион возможно прокрутить 10 раз (на 12 даже не рассчитывайте – есть чисто технические паузы), превратив его в 2.650.000 рублей. Неплохой выхлоп, правда? Нет, конечно торговля коксом, сбор налогов, камера с радаром на дороге или собственный приход в городе-миллионнике выгоднее, но тоже весьма недурно.

Что? Вот прямо слышу крики с галерки «это же обнал!», «так нельзя!», «это преступление!» и так далее.

Ха! Я как-то пытал в приватной обстановке целого федерального судью вопросом «возможно ли получить преступный результат до того, как совершено само преступление?». А ведь именно это мы имеем тогда, когда ваш миллион уже у вашего контрагента №1 в кармане и уже во всю тратится, а с расчетного счета деньги еще не ушли. Он подумав ответил, что «нет, невозможно».

Аналогичная история и с вашим контрагентом №2: он не помойка, не однодневка, ему на расчетный счет в белую перечислили деньги, которые он также в белую и потратил. Ничего не обналичивал, с чековой книжкой не бродил, с карты ничего в банкомате не выдаивал… Немножко поупражнялся с формулировками платежей, но это так – шалости…

Чувствуете глубину глубин? Ладно, не буду читателя томить. Все вышеописанное возможно трактовать как «незаконная банковская деятельность». Которую в уголовно-правовом аспекте возможно раскачать только в случае, если вы сами на себя написали чистосердечное, которое подтвердилось обвинительными показаниями Контрагента №1 и Контрагента №2, плюс доказана систематичность и присутствуют показания Контрагента №3, №4 и так далее.

Следственной работы – ух! А результат более чем сомнителен, так как квалифицированный адвокат способный работать по экономике, на обвинении, построенном на таком фундаменте, камня на камне не оставит.

Причем, что характерно – в отличии от примитивных ИПшников с карточками у банкоматов, такой движняк никакими банковскими программулинами, во исполнение 115-ФЗ писанными, не выявляется. А посему, соответствующие уполномоченные органы, в сторону серьезных парней, работающих с деньгами по данному алгоритму, даже не смотрят. Бесперспективняк.

А точнее их «преступную» деятельность они даже и не видят. А когда информация таки просачивается от стукачей или еще от кого – убирается в нижний ящик стола по вышеперечисленным причинам. Но бывают и исключения.

Зато примитивным пациентам, которые наличку добывают через помойки, съёмы ИПшников и счета физиков, отдуваться приходится и за себя, и за того парня. Естественный отбор, ничего не поделаешь.

Теперь, собственно, зачем все это писано и какие отсюда можно сделать выводы. Ну давайте по порядку. Сначала фундаментальные:

- деньги в современном обществе – это фикция, являющаяся эквивалентом стоимости и средством платежа только для «холопов». Для тех, кто эту систему построил, контролирует и имеет отношение к ее функционированию, деньги ценностью не являются. Да и какая, нафиг, ценность, когда вне сферы созидания или акта агрессии (война, грабеж и т.п.) человеку, просто понимающему как работает система, возможно абсолютно не напрягаясь мульт превратить в два с половиной? И это, прошу заметить, без доступа к сеньоражу или каким-либо серьезным ресурсам. При их наличии в одночасье становятся миллиардерами запросто.

- право в современном обществе – такая же фикция. Ибо все то, что выходит за рамки примитивного и, в каком-то смысле животного «не укради» и «не убий», направлено не во благо конкретного члена общества, а во благо весьма небольшой надстройки над обществом. Которая, естественно(!!!) всячески отстаивает свои интересы.

Теперь выводы более приземленные:

- деньги буквально валяются под ногами. Надо просто их увидеть, а не причитать, что, мол, зарплаты маленькие да и вообще – кризис на дворе. Но это могут сделать единицы. А для остальных – «зарплаты маленькие, да и вообще – кризис». Извините меня, преобладающее большинство, но это – факт.

- выше я описал схему, когда деньги не покидают статус денег, а все время остаются либо в виде обязательства, либо в виде средства платежа. Я это сделал умышленно, для демонстрации примитивности и наглядности. Если же в данную схему допустить еще товарные взаимоотношения, то и вариативность результата становится выше.

- острыми гранями в этом вопросе начинает блистать безопасность. Риски подстерегают на каждом шагу! Перемещаемый кэш – риск быть ограбленным. Может кинуть Контрагент №1 и не перечислить денег. Может кинуть Контрагент №2 и не отдать кэш. Кого-то из них могут принять правоохранители на совсем иных шалостях и они, болтая от ужаса все подряд, сдадут вас с потрохами. Посему – расходы на парней с тяжелыми подбородками, адвокатов, беспокойный сон и так далее.

Что с этим всем делать, спросите вы? А все что хотите. Все вышеописанное является по-прежнему плодом моего больного воображения, к реальности не имеет никакого отношения и я бы не рекомендовал этим пользоваться как руководством к действию.

Комменты по прежнему не читаю, а если вы хотите задать мне вопрос, или броситься в меня репликой, какой я антисоциальный тип и как я не прав, то либо делайте это тут,

http://1w.ru/articles/185-pro-dengi-07-milliony-iz-fikcii.ht...

где я положил оригинал данной статьи, либо ставьте @ перед обращением, в соответствии с алгоритмом пикабу, позволяющему вызвать конкретного пользователя.

Показать полностью
3054

Про деньги-05. ИП как источник налички.

Про деньги-05. ИП как источник налички. ИП, 115-Фз, Налоги, Обналичивание, Кэш, Деньги, Бизнес, Длиннопост

Просили? Получите. :)

На самом деле, ежедневно миллионы наших сограждан-предпринимателей косячат , сами того не подозревая. Я сейчас про обнал через ИП (Индивидуальный Предприниматель) говорю.

Подавляющее число мелких и средних предпринимателей, свято уверены, что ИПшники им дарованы богом государством, как инструмент для добычи налички на собственные нужды, которые нельзя по разным причинам показать «в белую». Мол, 6% ИПшник заплатил, свои интересы прикрутил и всё, проблем нет – налоги же уплачены!

Так вот, вынужден огорчить этих граждан до невозможности. Потому что:

- 115-ФЗ для ИП никто не отменял.

- Уплаченные налоги не делают автоматически преступление не преступлением, а финансовое правонарушение безобидной шалостью.

- Я лично не раз держал в руках уголовные дела, в фундаменте которых было «….Я, нижеподписавшийся Имярек настоящим подтверждаю, что зарегистрировался в качестве ИП по прямому поручению Такой-то Таковича, для того, чтобы под видом якобы оказанных его предприятию услуг, на расчетный счет ИП получать денежные средства, для последующего их обналичивания и передачи Такой-то Таковичу. За год такой деятельности мной было обналичено и передано ему пять дохуллионов рублей. В содеянном раскаиваюсь и готов сотрудничать со следствием…». Утрирую конечно, но смысл и последствия именно такие.

- Почему государство не прикроет эту лавочку раз и навсегда? - может воскликнуть упорствующий читатель. – Ведь если такая отдушина оставлена, то, скорее всего, сделано это намеренно!

- Вот именно! – отвечу я ему. - Вот именно!

Как мы помним из части «Про деньги-04. Нал-безнал.», деньги – это кроме того, что являются средством платежа, еще и носитель информации. Накрепко связывающий вас с ИП Пипкиным, и ИП Пупкиным, о которых вы уже забыли, ведь это было пару лет назад. А они помнят. И охотно поведают любому интересующемуся о том, сколько, за что и когда вы перечислили, а в последствии и получили кэшем. ИП не ООО – его ликвидация действо совсем иного порядка.

Ну а дальше, если интересовавшийся будет представителем соответствующего госоргана, кому законом дано право на совершение определенных непопулярных действий по принуждению граждан, эта информация может во что-нибудь и превратиться. В доначисление налогов. Или включением в реестр спонсоров-всех-на-свете-террористов-и-экстремистов. Или разматываем в обратку некоторых сделок. Или уголовным делом. Или всего этого вместе.

Другими словами, можно сказать, что с обналом по другим схемам и алгоритмам специально гаек закрутили достаточно сильно, оставив при этом отдушину в виде ИП, как бы загоняя туда предпринимательствующих граждан. Зачем? А вы сами себе ответьте на этот вопрос, поупражняйте мозг.

«Так что же со всей этой музыкой делать?» - возникает резонный вопрос. «Неужели нельзя с ИП в данном ключе работать?». Можно. Только не по идиотски. А аккуратно, вдумчиво и осознавая риски.

Как сейчас в большинстве случаев это выглядит? А вот так:

Про деньги-05. ИП как источник налички. ИП, 115-Фз, Налоги, Обналичивание, Кэш, Деньги, Бизнес, Длиннопост

Примитив! Двухходовка! Тот, кто будет изучать ваши выписки по р/с, будет рыдать, умиляясь тому, какой вы дебил. Ибо сама по себе это схема – чистой воды чистосердечное признание во всем.

Надо же, чтобы это хотя бы выглядело примерно вот так:

Про деньги-05. ИП как источник налички. ИП, 115-Фз, Налоги, Обналичивание, Кэш, Деньги, Бизнес, Длиннопост

Где 1 – аренда, 2 – транспорт, 3 – зарплата, 4 – реклама и так далее. Желательно чтобы было еще и 5,6,7 и далее по списку. Естественно, под каждый вид деятельности спецификация расходов будет своя.

Цель всего этого мероприятия – уйти от основного квалифицирующего признака обнала. То есть наш ИПшник, чтобы с уверенностью смотреть в завтрашний день, должен оставлять в безнале как минимум 35% того, что вошло ему безналом же, отправляя дальше.

Оставшиеся же 65% тоже нельзя кэшить сразу же. Скорость подобных операций – еще один квалифицирующий признак того, что вас надо карать по 115-ФЗ за финансирование-всего-незаконного-на-свете. Пусть полежат денежки. Недельку. А лучше – две.

Хотя через неделю уже можете потихонечку начинать их распуливать, но аккуратно, без больших пп в один адрес. Да и вообще – про платежи более 599999 рублей одной платежкой рекомендую забыть. Про дробные платежи одним днем одному и тому же контрагенту тоже.

Можно конечно вообще исключить из бизнес-алгоритмов такие схемы. Это даже наверное было бы правильнее. Вот только далеко не всегда возможно. Посему убеждать никого ни в чем я не буду. Но то, что описано выше – минимальные меры безопасности, если вы работаете в данном ключе со схемами, где ИП один из основных элементов.

Забегая вперед скажу, что аргументы «да я по чуть-чуть», «да кому я нужен со своими оборотами», «да я тихонечко – никто не заметит» и аналогичные им доводы не работают, ибо ЦБ давно всех посчитал. Имеется подробная статья с цифрами по этому поводу:

Про деньги-05. ИП как источник налички. ИП, 115-Фз, Налоги, Обналичивание, Кэш, Деньги, Бизнес, Длиннопост

Отсюда четко и недвусмысленно видно, что те, кому надо в курсе, кто, как и каким образом наличит. И схема через ИП здесь представлена во всей красе.

В качестве P.S.: Среди американских полицейских есть поговорка: «Самые законопослушные граждане – профессиональные преступники. Они знают цену закону и по мелочи подставляться не будут. У них даже штрафов за парковку нет».

Показать полностью 3
928

Юридические истории. Хроники халявы.

Белый гриб отчетливо просматривался меж деревьев, я не верил своему счастью, даже мысль о том, почему такой крупный экземпляр не тронули грибники, в мою голову не приходила. Как выглядит осиное гнездо в реальной жизни (не в мультике), будучи 12-летним ребенком, не знал, зато бегать научился очень хорошо уже через минуту.

Сколько лет прошло, а сталкиваясь с ситуациями по работе, нередко вспоминаю свой памятный поход с дедом по грибы. С тех пор, если вижу что-то вкусное в делах, всегда принюхаюсь лишний раз. Да, скорее всего, пока я «щелкаю клювом» все лучшее уже соберут, но в 90% случаев внутри халявы есть крючок.

Лучше пропустить пару подарков судьбы, дабы не собрать все её капканы.

Истории о халяве:


1. Обратился за помощью мужчина средних лет (хотя обычно в такое влетают бабушки). Он продал автомобиль и вложил денежные средства в компанию, которая обещала 10% дохода каждый месяц. Доход должен был извлекаться благодаря торговле на валютном рынке.

Особенностью договора было то, что трейдер, который в будущем должен был осуществлять торговлю со счета, также был включен в договор как сторона. Дополнительным соглашением он гарантировал, в случае ухода счета в минус, возместить все убытки за счет собственных денежных средств.

Клиент пришел очень воодушевленным, дело в том, что перед заключением договора, он проверил трейдера на сайте ФССП и убедился, что исполнительных производств против него нет. Также ему были продемонстрированы бумаги из ЕГРП по наличию имущества у трейдера.

На момент обращения к нам никаких денег и процентов уже не выплачивалось, исковое заявление уже было подано и принято к рассмотрению. Клиент хотел нанять юриста «который размажет эту компанию и трейдера в суде».

Человек, увы, купился на красивые гарантии.

А в чем тут сложность? Первое — согласно постановлению ФАС МО, все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке «Форекс», где игра ведется на разнице курсов, признаны алеаторной деятельностью, то есть игровой. Фактически суды приравняли Форекс к казино и ставкам. Второе — согласно ст.1062 ГК РФ сделки, связанные с играми и пари, судом не защищаются. И пусть там 100% возврат средств обещан, да хоть целый бриллиантовый замок в залог — замок это воздушный.

Собственно на этой консультации наше общение и закончилось, я посоветовал оставить иск без рассмотрения, чтобы госпошлину вернуть. Клиент ушел к другим юристам, сказав, что ему такой представитель-пессимист не нужен, а дело будет в шоколаде.

Дело проверил позже на сайте суда, отказано.


2. Молодой экономист (сразу после ВУЗа) решил заработать, прошел по множеству собеседований, но либо его не хотели брать, либо давали мало денег. Тут подвернулось счастье, место руководителя предприятия, требовалось руководить целым отделом и требования предъявлялись достаточно низкие. Пошел на собеседование наудачу и его приняли.

Целый день в теплом офисе, компьютер с интернетом, 50000 з/п на руки (не Москва), из обязанностей только пару раз в день подписать бумажки и приказы, которые принесет секретарь. Вон она — птица счастья.

Увы, счастье длилось полгода. Ко мне парень пришел уже на стадии суд, полиция, ОБЭП, уголовное дело, гражданские иски. Фирма занималась обналом и не только. Если удастся увести клиента насколько можно от уголовной ответственности, то можно будет пытаться банкротить.


3. Молодая девушка, отучилась «только ради диплома» на программиста (ага). Искала работу, после 2-3 месяцев скитаний нашла свое место в некой небольшой торговой сети региональных магазинов по продаже продукции для жестянщиков (лаки, нитрокраски, абразивы, инструмент).

Обязанности были очень простые, сидеть на складе, выдавать по накладным продукцию. З/п установили просто изумительную, поэтому девочка не глядя подписала все бумаги, что ей дали.

Отработала 2 месяца, затем внезапно ревизия и нехватка товара на крупную сумму. И тут выясняется: бумаги о том, что при принятии ее на работу был проведен учет товара, весь товар на месте в соответствии с остатками и она это лично видела, уже подписаны её рукой при приеме на работу.

Соответственно теперь приличную недостачу навешивают на нёё.

Задаем между делом вопрос - «почему вы не смотрели, что подписываете?». Ответ — «зарплату хорошую предлагали, поторопилась».

Зато айфон 7 купила.


В заключение добавлю, дорогие читатели, пользуйтесь правилом: «Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего оно ей не является».


Всё не мое, всё придумано, всё котолампа, ситуации вымышлены под пиво, любые совпадения с судебными делами - случайность.

Показать полностью
560

Выдали под отчет! Стойте! Верните сотрудника и дайте ему еще и кассовый аппарат.

Тут ранее в комментарийках на предмет кэша, обнала, ИПшников и так далее, мамкины бизнесмены бомбили комментами из серии "да фигли там проблемы - выдал сам себе с р/с под отчет и все! Проблема решена!".

Я махнул рукой. Ну его. Некоторые энтузиасты пытались им объяснить, что не все так просто. И вот в наше обсуждение подключилась тяжелая артиллерия.

Выдали под отчет! Стойте! Верните сотрудника и дайте ему еще и кассовый аппарат. Кэш, Бизнес, Деньги, Расчет, Обналичивание, Безопасность

Картинка мелкая? Ну вот вам буковками:

Подотчетные лица обязаны применять ККТ при покупке товаров и услуг. Именно при покупке - это не опечатка.

Потому как именно так официально заявила Юлия Куковская, советник государственной гражданской службы РФ 2 класса.

И формально она полностью права, ибо это требование прямо следует из норм Федерального закона от 22.03.2005 № 54-ФЗ.

№ 54-ФЗ устанавливает, что ККТ применяется при расчетах в обязательном порядке на территории РФ всеми организациями и ИП, за исключением отдельных случаев, прямо указанных законом. А расчеты – это и приём, и выплата денежных средств с использованием наличных и электронных средств платежа за реализуемые товары (работы, услуги).

Таким образом, если организация продает или покупает товары, работы или услуги за наличные или с использованием электронных средств, то этой организацией должна быть использована ККТ. Более того, если организация будет выплачивать вознаграждение физлицу по договору оказания услуг или выполнения работ (а так же аренды чего-либо), она тоже обязана будет применять ККТ.

Потому что, подотчетный сотрудник совершает сделку не как физическое лицо для своих нужд, а как представитель фирмы и для целей организации. Аналогично, как кассир предприятия, принимает наличку не как физическое лицо, а как уполномоченный на то представитель организации.

Отсюда прямо следует, что применять ККТ при покупке подотчетными лицами товаров и услуг прямо требует закон № 54-ФЗ. На чем и заострила внимание советник государственной гражданской.

П.С. Специально для мамкиных законопослушных бизнесменов: речь идет о том, что полностью и всегда находиться в пределах правового поля у вас не получится. Есть серые сферы. И есть места, где просто для соблюдения здравого смысла и банальной житейской целесообразности, вы будете нарушать закон. Как в данном случае: либо нарушение закона, либо каждый сотрудник с подотчетными деньгами колесит и с кассовым аппаратом.

Показать полностью
2696

Обнал под 13%.

Обнал под 13%. Кэш, Бизнес, Обналичивание, Деньги, Риск

После того как кэш на рынке подорожал, стали актуальны такие финансовые инструменты, которые буквально еще год назад, у предпринимателей вызывали лишь улыбку.

Например, получение наличных денег через схему «золотого парашюта». Все просто, записывайте:


1.«Берем на работу» директора (или любого топа). Именно в кавычках – его работа заключается совсем в другом.

2.Подписываем договор, в котором предусматриваем его гонорар при увольнении в сотни миллионов рублей.

3.Держим пару месяцев.

4.Увольняем.

5.Платим.

6.Документально отображаем и…. Все.


Максимум на что вы попадаете – это 13%. Ну и на то, о чем с «увольняемым» договорились.

Есть мнение, что себестоимость выше, так как придется платить все платежи как с зп, (а это почти под 50%), но данное мнение пока практикой правоприменения не подтверждается. Договора надо правильно составлять и быть готовым отстаивать там написанное.

Схема не нова. Относительно недавно в публичной сфере оказывались факты, когда даже госкомпании платили своим увольняемым ТОПам суммы, более 200.000.000 рублей с формулировкой «выплата компенсации при увольнении». Сколько там компенсации, а сколько надо было занести назад – поди знай…

Или истории с премиями в РЖД спустя годы, после увольнения премируемого – скорее всего из этой же серии.

Теоретически, во исполнение того-же 115-ФЗ, банк должен возмутиться такой операций. Но:

1.Эти вещи всегда заранее с банком согласовываются, чтобы никто никого не подставил.

2.Клиент по первому требованию представляет все документы — договор с бывшим сотрудником и приказ о выплате компенсации.

3.Иногда даже доходит и до предоставления платежки на уплату НДФЛ с этой суммы.


Данный способ доступен всем или только тем, кто ровнее среди равных? А не попробуешь – не узнаешь, так что все в ваших руках. Только имейте ввиду, что данное вполне себе хозяйственное деяние, может стать уголовным, при ряде факторов. Длинный язык вашего увольняемого, например.


Ну и немножко судебной практики:

Локо-банк, отказался проводить пп клиенту с расчетного счета на счет физлица, как компенсацию при увольнении директора компании. В суде был порван как грелка тузиком, не смог отстоять свою позицию, все оплатил и плюсом компенсировал все издержки.

Показать полностью
3114

Про деньги. Пилот.

Народ в комментарийках к предыдущим постам местами просто таки требовал провести ликбез про деньги и обнал. Пост «Антирейдер-9. Нет кэша – нет бизнеса», призванный закрыть эту тему, вопрошающих решительно не удовлетворил, а даже более того – породил массу новых вопросов, всплывающих хаотическим образом во всех последующих постах.

Продолжить начатое и в форме «вопрос-ответ» запихать всю информацию в один пост решительно невозможно. Но и в формате «Антирейдер» продолжать вроде как не правильно, ибо спектр вопросов тут несколько иной.

Про деньги. Пилот. 115-Фз, Легализация и отмывание, Противодействие, Кэш, Деньги, Легализация, Обналичивание, Длиннопост

Посему давайте попробуем сделать так… Я в тестовом режиме открою серию «Про деньги» и если она, как говориться, пойдёт, то продолжу её параллельно с «Антирейдером». Если не пойдёт, то так даже лучше – мне стучать по клавиатуре меньше.

Итак… Будем исходить из того, что деньги есть и с ними хочется уж что-то сделать. И тут сразу стоит сделать некоторую ремарку.

Во всем мире, государство вмешивается в деньги граждан и бизнеса. Это норма. Это так работает. Отдельный вопрос – степень вмешательства и то, за что тем или иным государством предусмотрен ай-я-яй, а что делать можно.

В вопросах отношения к деньгам наша страна, как всегда, идет своим путём. Хорошо это или плохо мы рассматривать не будем – отнесемся просто как к данности. Если в Граде на Холме «легализация и отмывание» - это когда деньги, нажитые заведомо преступным путём вводятся в легальный оборот, то в нашем Мордоре – наоборот.

Поясню для тех, кто не понял о чём идёт речь. С формулировкой «противодействие легализации и отмыванию средств, нажитых заведомо преступным путём, а так же финансированию терроризма и экстремизма» правоохранители эльфийских стран будет преследовать наркобарыг, торговцев оружием и живым товаром, которые, нарубив тонны кэша, стремятся их обелить, пропустив через жернова легального бизнеса. Естественно, на этом пути они в лобовую платят все налоги и показывают максимальную прибыль. С которой тоже платят налоги. Что правоохранителей не останавливает ни разу.

У нас же официальная позиция несколько отличается от эльфийской. С формулировкой «противодействие легализации и отмыванию…» государство борется не с вводом в бизнес хрен знает откуда взявшихся денежных средств, а с выводом из белой и подконтрольной зоны денег, УЖЕ заработанных в белой части бизнеса.

Именно под эти задачи заточен 115-ФЗ, тонна приказов ЦБ в его исполнение, письма минфина как понимать то и это и сложившаяся судебная практика. При этом если запустить конвейер в обратную сторону, то есть притащить кэшем в банк, скажем, 50 миллионов и положить их на счет собственного ООО с формулировкой «займ учредителя», то никто против не будет и глупых вопросов не задаст. Проверено на практике неоднократно.

Хотя вроде как именно это и есть «легализация», вас даже кофе в банке угостят как любимого клиента, не поинтересовавшись, а откуда, собственно, денежки-то…

Вопросы будут потом, когда вы через полгода-год за этими 50-ю миллионами в банк придёте. Это же как раз по ходу конвейера уже получится! Тут-то вам и расскажут про отмывание и легализацию, и про приказы ЦБ, и про 115-ФЗ, и заградительную ставочку за снятие влупят, скажем так процентов 20… Другими словами, без какого-либо схематоза вы своих денег не увидите. И это проверено на практике. И тоже не раз.

Раньше с этим было проще. При каждом уважающем себя банке существовала площадка, решающая данные задачи. И всего лишь надо было знать, кому задать правильный вопрос, чтобы вместе с правильным ответом, получить реквизиты, куда стоило бы послать денег с удобной всем формулировкой.

Но в последнее время всё здорово изменилось. Чёрные эскадроны смерти прочёсывают густым гребнем банковскую систему страны, огнём и мечом выкорчёвывая из неё скверну кэша. Боевые отряды налоговых назгулов, внедряют всюду, куда могут дотянуться, кассовые аппараты, исключая появление на рынке наличных денег из источников, вне банковской системы.

Другими словами, в настоящее время стремительно уничтожается «серый» сегмент происхождения наличных денег, оставляя им либо «белый» сегмент, либо уж совсем чернуху. Как я понимаю кэш из торговли наркотиками, рэкета, проституции и проч., здесь мало кого интересует, посему рассмотрим то, что остается среднестатистическому предпринимателю. То есть всё-таки банковский сегмент, но, скажем так, с минимальным организационным участием банка.

Итак, любому предпринимателю стоит знать обязательный минимум того, что касается денег предприятия, правил их оборота, признаков, по которым его операции могут быть признаны «подозрительными» и так далее.

Сегодня рассмотрим принцип «знай своего контрагента».

Предполагается, что каждый директор любого предприятия должен лично знать того, кому он отправляет тот или иной платеж. Логика законодателя понятна, но как она должна работать при условии, что контрагентов у предприятия больше чем 1-2 в день, или они территориально разнесены в разные концы географии, не уточняется ни самим законодателем, ни тем, кто право должен толковать. Причем наличие учредительных документов контрагента в офисе – ни разу не аргумент вашей деловой порядочности. Не познакомился лично с получателем платежа – значит накосячил.

Так типа борьба с «фирмами-однодневками» выглядит. Бред чистой воды, но считаться с ним приходится.

Теперь что с этим делать. Вариантов не много.

1. Таки знакомиться со всеми контрагентами. Причем факт знакомства подтверждать документально. Подойдет файл с камеры наружного наблюдения, что данный товарищ был у вас в офисе. Подойдет фото. Распечатка смс с вашего номера на его номер с обсуждением встречи.

Короче, любая доказуха, что вы проявили осмотрительность при данном контракте и платеже и познакомились лично с контрагентом.

Но лично я так не заморачиваюсь.

Если сделать так решительно невозможно – помните, что действия по доверенности никто не отменял. Дальше продолжать мысль не буду, думаю, что кому надо, те поймут, что я хотел сказать.

2. Данный пункт может быть дополнением к п.1, а может быть в ряде случаев и вместо него. Всегда, с каждым новым контрагентом, формируйте его дело, запрашивая данные по всем базам до которых дотянетесь. В абсолютном большинстве случаев всё это будет информационным мусором, но делать это надо, ибо в случае чего подтвердит вашу осмотрительность при выборе делового партнера.

3. Пункт для продвинутых пользователей. Работайте как работается, не забивайте себе голову и помните, что презумпцию невиновности официально никто не отменял. То есть она как-бы действует, только некоторым об этом надо напоминать эпизодически и в определенной форме.

В заключение история, как вы любите (как раз по п.3).

Звонит клиент, с которым у нас договор на юрсопровождение. Вызвали в ОБЭП, а он, сдуру, туда без адвоката попёрся. Типа, если косяков явных не чувствую, так можно не париться и идти. Ведь поговорить же просто хотят…

Пришёл, а там ему по паре клиентов начинают вопросы задавать. Не знаком? А как денег слал? А кому? А как договаривались? По телефону? По какому? А кто из сотрудников говорил? А кто товар от них поставлял? А от тебя кто принимал? Контакты? А ты в курсе, что обязан знать того, кому платишь? А ты знаешь, что они с твоих платежей налогов не заплатили? Ты понимаешь, что у нас есть основания считать, что это твои персональные помойки и ты так от налогов уклоняешься?

Короче, парень уже сильно не рад, что самодеятельность проявил и без правильного адвоката туда пришёл. Но позвонить дали. Звонит.

Обычно я сам в офисе не сижу, но тут совпало. Трубку лично взял. Выслушал, что ему там городят.

- Пиши, - говорю, - только дословно и ничего не спрашивай.

Он попросил у правоохранителей бумагу, ручку и пишет:

Чистосердечное признание.

(Представляю, как сотрудники обрадовались в этот момент)

Прошу привлечь меня к предусмотренной законом ответственности. Так как я, Такойто Такович, при осуществлении предпринимательской деятельности, полностью проигнорировал предусмотренную законом осмотрительность при выборе контрагентов, осуществлял перечисления денежных средств на непроверенные юридические лица, чем создал угрозу недополучения бюджетом предусмотренных законом налогов.

Среди предприятий- моих контрагентов, на счета которых мною были перечислены денежные средства и проверка которых была полностью проигнорирована, и генеральных директоров которых я не видел ни разу, хочу выделить:

- Сбербанк России.

- Муниципальное предприятие «Комплекс «Вокзальный».

- Компания «Мегафон».

- Ростелеком.

- Водоканал.

- Электросети.

- Горгаз.

…..

Дописать чистосердечное ему не дали. Выгнали с ОБЭПа, со словами «дебил» и «звонил какому-то дебилу»…. Короче, даже адвокат не потребовался.

Всем добра.

П.С. Да! Важное уточнение для желающих начать вопить "автор все врёт", "на самом деле все не так" и так далее. Так вот, я по прежнему настаиваю на том, что я все выдумал, все описания применимы исключительно к выдуманной реальности, а истории никогда не происходили на самом деле.

Показать полностью
2814

Антирейдер-9. Нет кэша – нет бизнеса.

Итак… К моему большому удивлению, в предыдущей статье, реплика «..существуют целые отрасли экономики, неспособные существовать без кэша. Нет кэша – нет бизнеса. Все просто…» вызвала жуткий интерес. Народ просто разбомбил комментарийку просьбами разжевать эту тему.

Ну раз просили – получите.

Антирейдер-9. Нет кэша – нет бизнеса. Бизнес, Деньги, Кэш, Обналичивание, Безопасность, Длиннопост

Вы пришли в Ашан, Пятерочку, Магнит, Перекресток, Азбуку Вкуса и так далее и на соответствующих полках увидели соленые белые грибы, подберезовики, маринованные лисички, варенье из черники, брусники, клюквы или еще чего, что в огороде не растет. Дары леса!

А как они на прилавок попали? Знаете? Нет? А я вам расскажу.

Фирма-заготовитель, в сезон, снаряжает в «урожайные» регионы сотни агентов, «заряженных» наличными деньгами. Агенты, прибыв каждый в свой регион, разбивает заготовительный пункт, где сидит с весами и ценником на те дары леса, которые он скупает. Цыганская почта быстро разносит по окрестным деревням, что прибыл заготовитель и к нему начинают тянуться люди с корзинками…

Предварительно обработав закупленный урожай (что надо – сварили, что надо – засолили, что надо – заморозили) агенты-закупщики возвращаются на базу. Где все ими привезенное дорабатывается, сортируется, обретает товарный вид и отправляется на склад. А оттуда на полки магазинов.

Магазины (сети) платят фирме-поставщику безналом. Та – заготовителю. Тоже безналом. А заготовителю нужен нал, чтобы запустить следующий бизнес-цикл – отправить агентов-заготовителей с кэшем по деревням, полям и весям.

То есть перед нами классическая схема «нет кэша – нет бизнеса».

В схеме все читателю понятно? Просто, да? (Хотя признаюсь, схема сложнее – это я ее упростил до невозможности для лучшего понимания). Так вот, в нынешних реалиях все вышеописанное – адский ад и казни египетские.

Потому что легально получить этот кэш фирма-заготовитель не может. 115-ФЗ и куча распоряжений ЦБ банкам против. С их точки зрения – это классическая схема по «легализации и отмыванию». А то, что перемещаются реальные товарные массы и возникает новый продукт – это фигня. Ибо основной признак легализации «на входе – безнал, на выходе – нал» в данном случае налицо.

Посему, читатель, если ты видишь на полках означенные продукты - знай, что их поставщику пришлось ООООчень сильно напрячься, чтобы ты этот товар на полках увидел. Не исключено, что совершив походу пару-тройку преступлений финансового характера.

Кстати, забавно нам прокомментировала эту ситуацию налоговая… На одном важном брючно-галстучном мероприятии я задал вопрос «как быть заготовителю в данной ситуации» высокопоставленному представителю ИФНС. Он ответил:

- Все просто – не усложняйте. Надо всего лишь НЕ снимать наличные с расчетного счета, а платить по безналу. Для этого пусть все ваши финальные поставщики зарегистрируются как ИП.

Ага…. Целые деревни – ИП… Регионы, состоящие из одних ИПшников… Выходит из лесу такой ИП с лукошком брусники, приходит на загот-пункт, а тот ему безналом на расчетный счет через Жэ-Эс-Сэм денежку оплачивает…

Если одного примера мало, можно рассмотреть деятельность автоломбардов. Там такая же ситуация – денег нужно много, сразу и наличными. Иначе это просто не работает. Перечисление на карту предлагаю даже не рассматривать, ибо это все равно будет платеж юрик-физик, что 115-ФЗ и приказами ЦБ рассматривается как «легализация и отмывание» и приравнивается к выдаче кэша.

Посему этот только-только «обеленный» бизнес сейчас опять сползает в чернуху или закрывается. Привет евро-интеграции и современным капиталистическим ценностям!

Кроме того, потребность в наличности очень часто возникает и в основной массе бизнесов. Эпизодически директорам приходится решать задачи, которые невозможно быстро решить при оплате безналом и по закону. И это не вопрос экономии, а в принципе. Далеко не всегда, те, кого спалили на обнале, пытались набить свои карманы или вывести прибыль.

В этом вопросе каждый, крутящийся в этой сфере, может привести миллион примеров:

- Снегопад засыпал всю территорию предприятия! Срочно чистить! Разово надо нанять 100 равшанов и джумшутов с лопатами. А они безнал не принимают…

- Сломался грузовик с товаром на трассе – срочно нужен грузовой эвакуатор.

- ….(продолжайте, я начал)…………..

Это я к тому говорю, что парни из предыдущего поста, не какие-то там акулы теневой экономики погоревшие на обнале, а всего лишь коммерсы, решавшие свои текущие задачи. Ну а то, что придурки – это да.

Всем удачи!

Показать полностью
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: