Инвестор-мошенник⁠⁠

Недавно обратились ко мне знакомые-знакомых-знакомых с просьбой помочь как к юристу практику и сотруднику правоохранительных органов в прошлом!

И рассказывают мне такую историю:
в прошлом году они, начитавшись и насмотревшись модных бизнес-тренеров, решили вложить куда-нибудь свои деньги, чтобы получать всю жизнь "пассивный доход" и никогда больше не работать. :-)))
Нашли в интернете предложения, по которым им обещают выплачивать 10%/в месяц. Это же 120% в год, посчитали они! СУПЕР! Вкладываемся!
Но, так как своих денег было не слишком много (как им казалось), они, посовещавшись, решили взять в долг у родственников (близких и не очень). Взяли. Маловато будет! И решили привлечь ещё пару млн. от инвестора, который даст им эти млн..( в интернете же пишут, что дают!). Вариант "взять кредит в банке" даже не рассматривался, потому что официально они не работают; прошлые потребительские кредиты гасить надо; да и не дают им более..

Побродив по просторам интернета они наткнулись на объявление от частного инвестора. Мол "окажу помощь в получении кредита при плохой кредитной истории или проинвестирую бизнес-проект на сумму от 1 млн.и более". Обрадовались ребята! Наконец-то! И давай связываться по указанным контактам.
А там им уверенно заявляют "конечно дадим, конечно поможем. Приезжайте в Питер, заключим договор."

Приезжают ребята в Питер. Встречаются с "представителем инвестора" ( назовем его А.) в кафе прямо в центре города. Им и сообщают, что "инвестор из Украины","денег дадим, но под 5% в год", "договор заключается в виде займа под проценты от физического лица (т.е.представителя, который с ними и встретился); "договор прям сейчас заключаем-через 5-7 дней деньги поступят Вас на счёт"!

Ребята давай считать. Ага! Нужно будет выплатить 5% в год, а им то обещают выплачивать 10% в месяц! Win-win! Все в шоколаде! Берём! Так, а сколько брать? Своих есть примерно 1 млн.. Значит берём ещё 3 млн. и безбедная жизнь гарантирована!

И подписывают договор, график платежей, делают копии своих паспортов. Довольные, уезжают в Подмосковье, ждать денег на свои счета.

Буквально через пару дней им начинает звонить и писать в месседжерах А.. Мол "сумма отправлена будет уже сегодня, но нужно СРОЧНО-ПРЕСРОЧНО оплатить пошлину за перечисление и страховку в размере 10% от суммы займа"; "уже стоит платеж-ждем отмашки";...
Ребята, у которых, как в мультфильмах, в глазах горят значки доллара, срочно перекидывают на указанные реквизиты !!!"карты Сбербанка"!!! и !!!Qiwi-кошелька!!! по 300 тыс............и ждут, когда......же.....

На следующий день звонки и сообщения повторяются, но с другим текстом : "так и так, платежи Ваши не прошли"", "банки плохо работают", " все вернём обратно", "но сейчас Вам нужно совершить повторный платеж на другие реквизиты";" а старый платеж мы отменим, он Вам непременно вернётся". :-))) Вновь ребята перечислили по 300 тысяч.

Вы наверно уже догадались, что было на следующий день. Верно! Вновь какие-то проблемы с банками, счетами, "не проходят платежи", "затребовали дополнительную комиссию, надо доплатить"; и т.д.и т.п...

В общем, когда сумма перечислений "представителю инвестора" А. достигла миллиона от каждого и собственные деньги у ребят кончились - они прозрели! ( О , ЧУДО!). И вежливо начали просить вернуть деньги и расторгнуть договор. Ответ был : "заплатите штраф на указанные реквизиты (физического лица) за досрочное расторжение договора! Мы нечем из-за Вас убытки! А деньги Ваши вернём, да. Когда только не знаем, потому, что сейчас их у нас нет".

Посмотрев на предоставленные мне договора и расписку в получении первой части денег, я смеяться над их бедой не стал, сделал "рука-лицо", и стал им объяснять, куда же они вляпались.
Все документы были скачаны с разных сайтов разных финансовых организаций т.к. никто даже не заморачивался об удалении ссылок на эти сайты, размещенных внизу страниц.

Проверив "представителя инвестора" А.и предъявив его фото ребятам, я понял, что человек действительно существует, и даже заключает договора на свой ДействующиЙ паспорт (хотя обычно в таких случаях используют левый "переклей"), стоят его реальные подписи. У А. куча исполнительных производств в ФССП на разные суммы. Он нигде не работает. Любитель игры в интернет-казино. Живёт на съемной квартире с семьёй и несовершеннолетним ребенком. В прошлом служил в полиции в дежурной части, имеет юридическое образование и знает как работает правоохранительная система. Вся его схема хоть и заточена под гражданско-правовые отношения , но из-за его "косяков" в его действиях просматривается умысел и можно будет , в дальнейшем, при определенных условиях, возбудить в отношении него 159 УК РФ (мошенничество)

Доведя всю собранную информацию до ребят и рассказав им варианты, как с него можно получить хоть какие-то деньги, мы пришли к выводу: если деньги не вернем, то хоть условный срок по 159 УК РФ ( мошенничество) он получит. А там, глядишь, может что и изменится.....

В дальнейшем, в течение полугода, я ещё смог найти ещё около 5 клиентов, потерпевших от этого А.
по такому-же сценарию, и мы смогли возбудить и довести до суда дело из-за многоэпизодности, суммы ущерба, сроков совершения, НО-это уже другая история!

Мои впечатления от этого дела: Мошенники! Если занимаетесь такими делами- хоть делайте все правильно, а то сидеть придется! :-)))