АСВ требует от ИП вернуть деньги, снятые им с личного счета незадолго до краха банка⁠⁠

Это когда ваш вклад принимают и выдают документы - ПКО с круглой печатью и прочее, т.е. для вас все выглядит как бы нормально, только вот в реестр вкладов они его не вносят и при схлопывании банка АСВ этот вклад не увидит и вам придется доказывать , что вы не индюк и деньги все таки вносили. Скорее всего докажете, но погеммороиться придется. Делают это они вот для чего: допустим, за год до краха ЦБ видит, что состояние банка ухудшается и запрещает ему внутренним распоряжением принимать вклады от населения или значительно ограничивает возможный прирост (об этом знает только ЦБ и самбанк). Т.к. банком часто управляют те еще профессионалы, то вывести банк в здоровое состояние кроме как насобирая вклады они не умеют, но если они начнут их принимать и показывать официально в статистике своего портфеля, то от ЦБ сразу придут проверки и управляющие и схлопнет их сразу. Поэтому они начинают рекламировать вклады с высокими процентами (сейчас ограничили возможную разницу между ключевой ставкой и вкладом, но раньше они могли поставить все что угодно и люди видя такие большие проценты по вкладам несли свои деньги, тем более если до 1.4 млн , что че им бояться, их же государство защитит), но принимая вклады от населения банк не ставит их на официальный баланс, а ведет параллельную бухгалтерию , так называемую "тетрадку". Т.е. если вы видите, что какой-то банк вдруг начал давать проценты выше рынка, то это звоночек так себе.

Кстати, второй раз все же накололи, но уже АСВ. Они подсчитали проценты по вкладу на день или два раньше, чем реально был отзыв лицензии. В итоге мы недосчитались денег, но сумма, допустим 1000 р и из-за нее в суд не пойдешь, однако вот так кинули многих вкладчиков.

Можете про схему вывода денег поподробней? Друг  интересуется..