TellMeTheTruth

на Пикабу
поставил 1 плюс и 0 минусов
проголосовал за 0 редактирований
сообщества:
2904 рейтинг 2193 подписчика 70 комментариев 11 постов 11 в "горячем"
1 награда
более 1000 подписчиков
54

Пробивоны по паспорту

В интернетах полно предложений пробива людей по документам. И почти все они – кидалово. Или очень некачественная услуга с использованием неполных и устаревших баз. Для того, чтобы грамотно проверять партнеров/сотрудников/контрагентов и пр., надо ориентироваться в том, какие проверки вообще существуют.


По паспорту можно узнать:

- Все ранее выданные паспорта и данные других документов

- Номера мобильных, детализацию звонков

- Соцсети, интернет активность

- Кредитную историю, долги и взыскания

- Информацию по местам работы с подробностями

- Судимости, административные правонарушения, штрафы

- Перечень имущества из росреестра, зарегистрированный транспорт с подробностями

- Оформленные фирмы, ИП с полным раскладом по ним (юрлица проверяются отдельно)

- Передвижения по стране на поезде и самолете

- Информацию по счетам, задекларированным доходам, налогам

- Информацию обо всех адресах и людях, зарегистрированных по прописке

- Учет в наркодиспансерах, психоневрологических и пр. «особых листах»

- Засветы в базах различных служб безопасности


Часть этих данных можно получить вполне законно, у приставов информация вообще открыта, берется прямо с их сайта. Кое-что делается через специальные сервисы (кредитный рейтинг можно посмотреть, не заглядывая в БКИ). Из закрытых источников данные достаются через адвокатские или детективные запросы. Есть даже услуги по легализации незаконно собранной информации с подгоном этих самых запросов к уже имеющимся данным.


Но чаще пользуются обходными путями, это проще, быстрее, дешевле и анонимно вдобавок. Проверками по базам МВД приторговывает сама неподкупная полиция. У них видно кто делает запрос, поэтому обычно просто называют данные, ничего не пересылая. Или еще могут отрезать у распечаток корешок с технической информацией и так передавать, это для своих вариант. Стоят такие услуги небольшие суммы, которые выглядят приличными с т.з. зарплаты участкового, например.


Другой вариант – уже упомянутые детективы, которые являются по сути частной полицией. Им для получения лицензии нужно отслужить какое-то время, у всех есть старые контакты, свои наработки. И подавляющее большинство соглашается работать анонимно и без договоров, просто предоставляя информацию. Ценники правда жирные выставляют.


Еще нужные связи есть у тех, кому по роду деятельности надо постоянно заниматься проверками и поиском людей. У МФО, коллекторов, охранников и т.д. Они тоже продают информацию, если уметь договариваться. Вариантов тьма, вобщем.


Но не всегда есть паспорт нужного персонажа. Тогда надо сначала получить инфу по паспорту, имея хотя бы полные ФИО и дату рождения. Или любой другой документ (ИНН, пенсионное, права и т.д.). Делается все теми же способами, просто дольше, дороже и с вероятностью погрешности (сначала надо точно идентифицировать личность).


Средняя разовая стоимость экспресс-проверок, в зависимости от региона и объема инфы, 500-5000 рублей. Либо ежемесячная абонентка, как договоритесь. Если нужна вся возможная информация из перечисленного в начале списка, то это будет сильно дороже, 20-50 т.р.


Если такого анализа недостаточно, существует глубокое бурение. Использование наружного наблюдения и слежки, прослушивание телефонов и определение геоданных, разные экспертизы, расследования, полиграфы, разыгрывание провокативных спектаклей, даже ломающих конечности за недорого не сложно найти. Тут уже стоимость варьируется довольно сильно, надо смотреть на конкретный запрос.



PS: Для всех, кто писал по поводу советов, консультаций и прочего. Я завел канал в телеграме для более прикладных тем. Ответы на большинство ваших вопросов будут там, там же есть контакт для обращения напрямую. Оставлю его в комментариях.

Показать полностью
89

Как не платить кредиты

Недавно мелькал пост про ребят, которые живут тем, что не отдают кредиты. Там автор делал упор на моральную составляющую, мол как так можно, долги не отдавать… Тут я бы четкую границу провел между обычным долгом и банковским кредитом. Ударился бы в рассуждения о моральности кредитно-финансовой системы в целом, о необходимости пользоваться монополизированным и единственным легальным платежным средством, вспомнил бы исламский подход к этому делу, уточнил бы почему физические лица не могут кредитоваться напрямую по ключевой ставке (которая сама по себе грабительская) и вынуждены прибегать к услугам спекулятивных банковских структур, рассказал бы сколько в эти услуги вшито скрытых платежей и навязанных опций… Но не буду всего этого делать, потому что речь о другом.


Невозвратные кредиты – это целая отрасль. Есть отдельные бизнесы, ее обеспечивающие. Например, юрлицу чтобы получить кредит, надо соответствовать нескольким критериям – работать продолжительное время (больше полугода) и иметь стабильный оборот или залог. Чтоб взять денег под оборотку, выращиваются специальные фирмы, по которым полгода гоняются средства и платятся налоги, дабы потом прокредитоваться и похоронить это ООО. Либо на фирму оформляется лизинг с последующим угоном приобретенного имущества. Такая же схема и для физиков работает с автокредитами, например.


Но если у юрлиц существует масса способов соскочить с ответственности, то рядовым гражданам это сделать чуть сложнее. Потому что оформление на физическое лицо влечет полную ответственность физического лица, всем его имуществом, счетами, зарплатами и т.п. Вот от этого обычно и пляшут.


Чтобы набрать невозвратов, кредитуемому надо ответить для себя на несколько вопросов. Первый - собирается ли он кредитоваться в будущем? Второй – есть ли сложности с выписыванием из постоянного адреса и передачей имущества родственникам/близким? Третий – планирует ли в дальнейшем устраиваться на белую зарплату? Если на все вопросы ответ нет, то перед нами кандидат на мирное ограбление банка.


Как технически набирают кредиты, рисуют документы, договариваются с менеджерами и прочее я тут не буду рассказывать. Только про результат, что в реальности происходит:


- Убитая кредитная история. Банки сгружают информацию о просрочках в бюро сразу, как они наступают. У НБКИ (самое крупное бюро кредитных историй, куда льет большинство банков) кредиторы отмечаются цифрами внутри разноцветных квадратов, обозначающих срок и безнадежность просрочки. У совсем безнадежных квадраты будут черными девятками, таким даже МФО не дают 15 рублей до зарплаты.

Как не платить кредиты Кредит, Банк, Коллекторы, Длиннопост

- Суды с банками и приставы. Сейчас популярна практика, когда исполнительный лист получают без суда, по судебному приказу. На этот случай есть лайфхак – такой приказ оспорить так же легко, как получить. Отправляется возражение в установленный срок, что не согласен с решением, давайте судиться. И банк вынужден инициировать процедуру. Некоторые банки, сокращая издержки, обходятся без нее и просто отдают долг коллекторам, но до судов доходит тоже не мало. Потом, если кандидат правильно подготовился и выписался из своего адреса, выпотрошил все счета и снял с себя имущество, производство закрывается приставами в связи с невозможностью взыскания. Хотя многие не заморачиваются. Приставы работают кое как, не всё и не всегда находят, в большинстве случаев даже прятаться особо не надо.


- Коллекторский терроризм. Даже если все оставленные в банке данные были фейковыми, коллектор нынче пошел ушлый. Он в курсе про FindFace, пробивоны по паспорту и всякими грязными методами не гнушается. В зависимости от взыскиваемых сумм и упертости, будут долбить родственников, разрисовывать подъезды, раскидывать сообщения ленте друзей в соцсетях и т.д. Если меры оказываются бесполезными, долбежка прекращается. Я не встречал ситуаций, чтоб дольше пары лет за должниками гонялись, если те не реагируют.


Уголовная ответственность за невозвраты предусмотрена (159, 177 УКРФ), но к ней редко прибегают. Если просрочка началась не с первого месяца, а после нескольких оплат, если можно изобразить причину в виде потери дохода, то доказать умысел почти не реально.


Так же байки про коллекторов из 90-х, насилующих и убивающих за долги, это просто байки. Самими коллекторами и распускаемые. Если банк прибегнет к помощи бандитов, он больше огребет, чем приобретет. И у самих коллекторов нарваться на вооруженного и агрессивного должника шанс немаленький. Поэтому они работают как телефонные террористы и мелкие хулиганы, остальное – сказки.


Теперь, какой с этого предприятия может быть гешефт. Тут все зависит от того, кто и как работает. Самостоятельно набрать крупную сумму вряд ли получится. Году в 2010 кредитами швыряли во всех, кто переступал порог банка, но сейчас былой простоты не осталось. Надо договариваться и делать многоступенчатые схемы. Обычно суммы начинаются от 500 т.р. для отчаянных. Меньше тоже бывают, но там вообще усилия не стоят результата. И могут доходить до десятков миллионов, если перед невозвратом грамотно выращивалась кредитная история, кандидат вылизан, имеет что-то за душой, часть кредитов – залоговая, есть междусобойные договоренности и т.д.


И недавно еще модная штука появилась – банкротство физического лица. Оно для невозвратников не всегда подходит, это отдельная большая тема, там сделки с имуществом могут ничтожными признать и достать все заранее проданное. И были прецеденты, когда банкротом со всеми отягчающими признавали, а долг не списывали. Потому что суд усматривал таки умысел в действиях супостата ) Но если все проведено грамотно, эта процедура позволяет еще и обелиться. Сделать обязательства погашенными, получив некоторые запреты (на новые кредиты, на занимание определенных должностей и пр.).

Как не платить кредиты Кредит, Банк, Коллекторы, Длиннопост

В итоге, СМИ говорят об уровне 12-15% проблемных долгов на балансе российских банков. Не знаю, насколько цифра реальна. Но если так, невозвратниками являются примерно 1 из 9 кредитующихся. По своей воле или в силу обстоятельств, не суть важно. Реальная разница в том, кто какую сумму унес и насколько хорошо подготовился к последствиям.

Показать полностью 2
151

Криптовалюты и обнал

Есть одна тема, непосредственно с обналом не связанная, но стоящая очень близко. Криптоиндустрия с т.з. законодательства находится в серой зоне, она не запрещена, но и не полностью разрешена. И с разной чернухой тут пересечений просто тьма.


На волне криптохайпа обычно говорят о скачках курса, трейдинговых «угадай какая монетка куда поползет» и кто сколько вытащил из ICO. Нас же интересует сугубо утилитарная функция криптовалют, зачем они собственно нужны.


Центробанк не спешит запускать ее в законный оборот и опасения его понятны. Если открыть свободное хождение внутри банковской системы, то появится жирный такой канал по откачке деревянных рублей. Минфин предлагает регулирование через официальные биржи с верификацией, но кто будет ими пользоваться, если транзакции можно делать напрямую?


И вот пока присутствует такая законодательная неразбериха, покупать крипту с расчетного счета банки не дают. Но это не мешает по классике делать переводы под фиктивным предлогом, а назад получать не наличность как раньше, а биткоины, эфир, даш и прочие монеры. Какой в этом смысл, спросите вы? Для крипты не надо проходить валютный контроль и придумывать способы, как перевезти ее через границу. То есть конверт можно теперь делать через этот ваш блокчейн, чем многие уже успешно пользуются, особенно при работе с Китаем. Снимать нал при необходимости можно в местной бумаге. Там встает вопрос, как выводить крупные суммы, но это решаемый момент. Главное, вникните в суть. Компания отправляет кому-то подотчетный перевод, обеспеченный золотовалютными резервами, или передает реальный, физический актив. А обратно получает кусочек хэша, обеспеченный пока только спекулятивным спросом и затратами майнеров. Вполне себе вариант для тех, кто прячет концы.


Еще в тему легализации незаконных доходов, битками можно обходить некоторые запреты. На азартные игры, например. Техническое решение для этого довольно простое, внедряется за месяц-два. И вот в уютном закрытом клубе уже нет никаких ставок наличными, все закручивается миксерами где-то там, в облачных серверах.


А новость о том, что чиновникам можно не декларировать виртуальные валюты, создаст отдельное направление, если она подтвердится. Для взяток тогда не нужна будет наличность, фонды какие-то создавать, сложные цепочки строить. Достаточно будет завести кошелек.


И я тут не касался классических способов применения, вроде покупки наркоты и всяких сомнительных услуг, это тема для отдельного разговора. Крипта и без того интересный инструмент, потому вызывает столько резонанса. И возможно, это новый столп теневой экономики, который пока только зарождается. Посмотрим, как дальше будет настраиваться регулирование и складываться практика.

122

Записки руководителя обнальной конторы ч.8

По традиции, предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch3_5474847

4. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch4_5479718

5. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch5_5484670

6. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch6_5499429

7. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch7_5707957


g00dtlt отправлено 4 дня назад
Москва
Книгу напишешь

Я звонил знакомому издательству с этой темой. Но там сказали, что книгу не надо, пиши бложики лучше )


Правильный ответ на вопросы предыдущего поста - Питер, консалтинг. Я не учел, что время поста не отображается, не знаю кто был первый.


А сегодня будет про тупость и кидалово. Эти двое часто ходят под руку. И внутри т.н. "теневой экономики" кидки – не форс мажор, а распространенный бизнес процесс. Многие поставщики серых услуг пытаются систематически наебывать друг друга. Понимание этого дает два преимущества: а) на фоне идиотов не сложно выгодно отличаться, просто выполняя до конца взятые на себя обязательства, б) приходится ждать подстав со всех сторон и находиться в перманентной боеготовности.


А источников проблем может быть много. Нужно покупать фирмы и адреса для их регистрации. Адреса продают либо уже резиновые (с расчетом что не проверят), либо такие, которые собрались хоронить и одновременно с тобой поселить еще 50 страждущих. А пользованные фирмы – это застрявший на них НДС (либо другие налоги), утерянные документы, черные списки или вообще разработка по чужому уголовному делу. «Свои люди» в банках, налоговой, мэрии, аппарате президента и галактическом совете – отдельная клоунада со множеством возможных сценариев. Ну и сегодняшние кандидаты на разбор - продавцы мертвых и вполне живых душ. Поставщики директоров и сами профессиональные номиналы.


Если человек уже подрабатывал директором, его принято отсекать на подлете. Это гарантированные проблемы. Скорее всего, он успел засветиться везде где можно, новые счета не откроют или быстро заблокируют, по старым делам могут всплыть долги, предыдущие заказчики попытаются использовать новую фирму и т.д. Но иногда они проскакивают по разным причинам и тогда начинается свистопляска.


Я наблюдал хрестоматийную картину, когда устраиваться пришла целая провинциальная банда. Они не были организованной бандой, скорее просто тусовкой из детдомов и неблагополучных семей, которых кто-то «в теме» привел по рекомендации… Проверка показала на каждом по судимости, у кого-то несколько. Но за них ведь поручились, что может пойти не так? )


Работяг начали оформлять, у них появились первые карты и пошли первые переводы. Часть переводов оказалась снята ими самостоятельно и благополучно растворилась в череде удивительных историй про украденные телефоны, где хранились доступы к банк-клиентам. В чем была тупость с их стороны? Не один раз я наблюдал подобные ситуации, всегда с похожим сценарием. Вместо того, чтоб подождать какое-то время, втереться в доверие и откусить у работодателя пару лямов (раз уж ты решил его кидать), эти сгорают на первых 50-100 тысячах. Им надо то что есть, здесь и сейчас. Причем тут парни не стали пропадать, а включили жертв и запели нескладным хором, обвиняя друг друга.


Начались долгие и нудные разбирательства, поиск виноватых и решений, прогон через полиграф всех по-очереди. Но тем, кому пиздобольство не просто норма, а единственный способ существования, такие допросы не проблема. В наборе противоречивых басен просто нереально разобраться. Пытались повесить на них коллективную ответственность, чтоб сами между собой раскидали. Придумать варианты отработки. Скинуть требующие утилизации помойки, чернуху какую-нибудь оформить… Но этим славным господам даже микрозаймы не выдавали, удивительно. Поручитель был так же пуст, как и все остальные.


Потом виновник нашелся, спалился на какой-то мелочи, кореш его об этом рассказал. Но брать с оборванцев было решительно нечего. Так и повисли минусом на балансе и прекрасными воспоминаниями. А пацан по итогу пришел к успеху, остался в плюсе и безнаказанным. Вот я и думаю, чья это была тупость все же?

Показать полностью
136

Записки руководителя обнальной конторы ч.7

Я вернулся после долгого перерыва. Чтоб освежить память, перечень предыдущих частей:


1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...

4. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...

5. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...

6. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_konto...


Со мной все ок, пытаюсь наладить текущие дела. Думаю, можно понемногу деанониться, вы ведь этого хотите? ) Давайте квест: вы угадываете, из какого я города, например. А я буду сначала загадочно молчать, а в следующем посте скажу, кто угадал первый. А чтоб легче угадывалось, вот вам история про то, как не надо настраивать безопасность.


Идея моего напарника, которому собственно принадлежала схема, была простая. Разделить функции по отделам и раскидать отделы по разным, на первый взгляд не связанным офисам. Особо чернушную часть увезти на рабочие съемные квартиры (т.н. тихие офисы). И насадить на это еще всякие перебделки. Для чего работал отдел безопасности из 3-х человек, занимающийся проверками всего и всех, плюс иногда поиском, сопровождением и злобным поглядыванием в сторону потенциальных проблем. В теории все должно было работать. Если куда-то приходит проверка или кого-то накрывают, все остальные успеют предпринять нужные меры. В теории…


На практике получилось так, что пришли не в офис к кому-то одному. А домой ко всем сразу, в одну минуту. Перед этим больше года вычисляя роли и связи, слушая звонки и устанавливая реальные адреса. Как я потом узнал, на операции задействовали около 100 человек, помимо оперов и СОБРа еще стажеры там, которые понятых изображали.


Опера и следователи, кстати, порвали мне шаблоны и оказались на редкость вежливыми. При обыске просили не материться, например. Я уже тогда охуел… А когда увидел, как они работают дальше, с какой скоростью разматывают неясные моменты и как собирают фактаж, стало немного стыдно, как сильно мы переоценили себя и недооценили органы.


Но есть и плюсы. Можно поупражняться в графоманстве, рассказывая все это вам. А вагон боевого опыта и навыков со знаниями легко конвертировать в мирное русло. Кстати, попробуйте угадать, в какое. Это будет вторая и последняя загадка на сегодня.

132

Записки руководителя обнальной конторы ч.6

Предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch3_5474847

4. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch4_5479718

5. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch5_5484670


Автор расскажи плз, как пришел в профессию, этому в универе то не научишься.


от ты расскажи, как на первого клиента вышел, как жопа горела, когда тебя номинал кинул или потерялся и т.д.


Расскажите о том ,как взяли и что в итоге схлопотал, интересно

Я вижу все подобные вопросы и понимаю, что вам интересно самое мясо-кровь-кишки-разворотило. Но пока следствие не закончено, я не хочу даже косвенных намеков оставлять, дабы не было деанона раньше времени. Не потому что есть какая-то опасность, с моей ситуацией всё более-менее понятно. А потому что не хочу накидывать на вентилятор, который дует в сторону большого количества людей. Подобные истории, так или иначе, затрагивают всех участников, даже самых поверхностных. Начинаются склоки, наговоры, делёжки, кидки и прочие радости. Пока бардак не уляжется, лучше его не ворошить дополнительно. А потом, ради бога, подробностей интересных и разных у меня много.


Пока могу только в общих чертах ответить, как дошёл до жизни такой. Обнал – это не профессия, это способ заработка или увеличения прибыли. Где-то на втором-третьем курсе универа я понял, что для денег надо не профессии осваивать, а именно способы заработка. Поэтому занялся тем, что называют предпринимательством уже тогда. Это тоже не профессия, это образ жизни скорее. Сначала самонаемный, потом с сотрудниками и подрядчиками. Но всегда на тебе ответственность за любое начинание, и косяки не на кого списать. Заработал сверхприбыли – молодец, забирай. Ушёл в минус, тоже молодец, всё твоё. А любой новый проект или стартап – это в основном везение, что бы вам не втирали в книжках про успех и на тренингах. Какой бы не был уровень подготовки и компетенций, случайные факторы играют решающую роль в конечном итоге (читайте Нассима Талеба на эту тему, например). Конечно, любое говно можно искусственно вытащить вливанием инвестиций, лоббированием или просто наебаловом, но это не про меня. Проигрывая, я проигрывал. Вот несколько неудачных проектов подряд и привели к тому, что денег понадобилось много и срочно.


Нужных знакомств и навыков к тому времени я уже достаточно приобрёл, поэтому просто вписался в уже работающую схему. Крайне тупую и примитивную, как уже писал раньше. Но стабильно приносящую, это был единственный важный критерий на тот момент. Масштабировал кусок и добавил системности, насколько это было возможно. Но все усилия по увеличению безопасности разбились о тот факт, что изначальный организатор уже давно стоял на контроле и маски шоу были просто вопросом времени. Чёрный лебедь Талеба тут хитро подмигнул ;)


На тему того, что этому нигде не учат. Я бы сказал, что большинству востребованных навыков, которыми вы пользуетесь сегодня, нигде не учат. Либо учат так, что потом все равно приходится переучиваться. Главное, чему меня научили авантюры, в которых доводилось поучаствовать, так это осваиваться с новым материалом на ходу. В конкретной практике быстро понимаешь, что именно важно и нужно, а что нет. Так и обучаешься, по ходу дела. Плюс общаясь с теми, кто делает что-то похожее. Надо только фильтровать их информацию. Именно этому и стоит научиться, чтоб на ходу вникать в любые бизнес процессы. Находить нужных людей, уметь договариваться и фильтровать херню. Последний пункт чаще всего подводит, это мастерство можно бесконечно оттачивать.


Секрет успеха не в том, чтобы найти какой-то секрет успеха, он у каждого достаточно уникален. А в том, чтоб уметь быстро и точно отсеивать ненужное. От заблуждений избавляться. Признавать ошибки. При этом не опускать руки и продолжать работать. Тогда рано или поздно нужные варианты нащупаются, вопрос лишь в том, хватит ли у вас терпения и сил.


Кстати, несколько человек спрашивали, как со мной связаться. Всем дал только что зарегистрированную почту. Ни одного письма так и не пришло. Зачем вы спрашиваете? )


Я видел школьников, которые боялись обсуждать наркотики в скайпе, думая что их прослушивают. Это та же ситуация? Еще одна большая тема – это мамкины специалисты по методам работы товарища майора. Которых, очевидно, никогда не прослушивали. И которые заполонили всё вокруг своим бредом, истерикой вокруг закона Яровой и прочим таким. Если коротко, когда вы будете нужны, повод и способ поставить на прослушку всегда найдется. Пока вы не нужны – нафиг тратить на вас ресурсы? Никаких автоматических прослушивателей нет, переговоры приходится анализировать вручную. Представьте, сколько на это уходит человекочасов. Звонки в мессенджерах – это отдельная тема. Всё ломается при желании, но этим занимаются только в некоторых случаях, когда дело интересно ФСБ, например. Переписка либо по запросу вытаскивается (если сохранена на серверах), либо смотрится при изъятии, поэтому лучше в секретных чатах её вести, которые сами стираются. Но и это не гарантия. По поводу запросов от органов и дешифровки, это была причина срача с телеграмом, насколько я понимаю. Но если Дуров не хочет сотрудничать, это не значит, что нет способов вскрыть телефон, не забывайте об этом. А дальше тут лучше технических и юридических спецов послушать, которые непосредственный опыт имеют, у меня знания тоже далеки от полных.

Показать полностью
220

Записки руководителя обнальной конторы ч.5

Предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch3_5474847

4. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch4_5479718


@StrossKahn

То есть бизнес от начала и до конца наебалово ,но есть светлые стороны?)

Давайте вот на эту тему немного.


Я разбираюсь в разных аспектах, которые применяются не только в чернушных бизнесах. В маркетинге, например. Который наебалово сам по себе и заключается в том, чтоб объяснить покупателю почему он должен брать твой товар, ничем по сути не отличающийся от сотни таких же. Упаковкой и акциями отличающийся. Выгодным местом на полке магазина. Брендовостью. Тем, что туалетная бумага у нас без ГМО и не содержит радиоактивных изотопов. Чем угодно, кроме реальных потребительских качеств, вобщем. Когда вы покупаете очередную разрекламированную херню, которая вам была не нужна до того, как ее начали рекламировать, ощущение наебалова не присутствует?


Что касается обнала, то там муть в двух местах – во взаимоотношении с государственными органами и в неполной осведомленности номиналов. Но если директоров не кидать, то они получают неплохие деньги в соотношении со своими трудозатратами. А если им плевать на банки, то и рисков для них нет. Остается государство, которое недополучает налогов в казну.


А тут даже не надо банальностей про коррупцию рассказывать, надо в саму суть явления заглянуть. Мне нравится образ, который использует Дмитрий Потапенко, называя чиновничество «стационарным бандитом». Разница между легитимными поборами в виде налогов и крышеванием пацанов из 90-х лишь в масштабах. И если пацанам надо было активно включаться в процесс сбора дани, то государство вешает эту обязанность на самих крышуемых. Заполняйте декларации, заводите себе бухгалтеров за свой счет, сдавайте всё по формам как мы установили и не забывайте вовремя оплачивать. К тем, кто наш порядок нарушает, мы имеем законное право применять силу. Всё.


Пенсии, говорите? Это всего лишь навязанные услуги по страхованию. У вас на протяжении всей жизни отнимают огромную кучу (больше 1/5) дохода, чтобы в конце из этой кучи швырнуть обратно малюсенькую часть. Чтобы забота была особенно наглядна, поддерживаемые государством страховщики строят себе офисы круче коммерческих бизнес-центров и постоянно меняют правила получения своих страховок. Дабы вы не раскисали и тренировали мозг в попытках высчитать страховые/накопительные части пенсий и правильно выбирали лавочку, которая будет ее умело инвестировать. И чтоб дольше чувствовали себя молодыми, повышают пенсионный возраст, всё ради вашего блага.


Там что-то ещё про ремонт дорог было, бесплатную медицину с образованием, но я не буду на этом внимание заострять, вы и так всё знаете. Так же как знаете про расходы на силовиков и войнушки, про дома для уточек и баклан арены, олимпиады и нанотехнологии.


На тему функции НДС-а и больших банковских игр я, кстати, советую посмотреть лекции обедневшего банкира А. Лебедева на эту тему, которые он снимал 5 лет назад: https://youtu.be/tBYXrJUm1v4 (там ещё вторая часть есть)

В сухом остатке, разница между законными стационарными бандитами и нами в том, что у них по умолчанию выгоднее позиция и они немного лицемеры, с которыми приходится считаться. Я не прикидываюсь святым и не скрываю за благими намерениями своей реальной цели – заработать денег. Ибо рос в нищете, из которой вылезал как умел. Старался выбирать такие способы, чтоб никому не вредить, по мере возможности. В итоге себе и навредил :)


Можете смело кидаться камнями, как говорил один известный плотник...

Показать полностью 1
234

Записки руководителя обнальной конторы ч.4

Предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345

3. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch3_5474847


Как контролировать номинальных директоров?


Ведь могут со счетов деньги увести, говорите вы. Всё верно, отвечаю я. Даже если забрать все карты, токены, банк клиенты и пароли, счет всё равно оформлен на другого человека. Который может явиться в банк с паспортом и сделать перевод, или снять кэш по чековой книжке.


Тут в комментах предположили, что пиздить людей – эффективный способ.


Зачем целый комплекс мер? %>>
http://coub.com/view/8gwp2

Но нифига. Коллекторы работают на определенную категорию граждан, у которых есть договорные отношения с кредитором и которые де-юро должны денег. Занимаются телефонным терроризмом в основном и разрисовыванием подъездов, к рукоприкладству очень редко переходят. Прессуют угрозами судов, приставов, кредитной историей и прочими анальными карами. А что предъявить тому, кто снимает деньги со своего же счета? И как избежать жалоб в полицию, которые наверняка последуют после угроз и принесут еще больше проблем? Тем более, если человек вытащил крупную для него сумму, то скорее всего уже ее потратил. Как в этом случае поможет насилие? И потом, чтоб было куда ехать, надо знать куда. Когда персонаж скрывается, на его поиски может уйти сумма больше, чем он унес.


Поэтому лучше предотвращать ахтунги, чем их расхлебывать. Делается это следующим образом:


Все кандидаты проходят проверку. Для начала на предмет участия в похожих схемах, это основное. Надо понять, оформлял ли гражданин ИП или ООО, где и для чего. Пользуются для этого либо СПАРКом (http://www.spark-interfax.ru/), либо контур-фокусом (https://focus.kontur.ru/). Мне второй больше нравится. Там мы видим все что было зарегистрировано на субъекта, какова судьба этих компаний, какие там адреса, сколько менялось директоров и учредителей, что со сдачей отчетностей, финансовыми показателями, аффилированными лицами и связями и т.д. Наметанный глаз быстро понимает, помойки у него были, или реальные компании. Если не было ничего, это самый лучший вариант. Кстати, указанные ресурсы – основной рабочий инструмент для тех, кто занимается экономической безопасностью в принципе.


Далее косяки общего характера. Судимости, взыскания и кредитная история. Судимости помогают выявлять либо непродажные полицейские :), либо охранные предприятия, частные детективы и другие подобные ребята, у которых есть возможность делать запросы (официально или нет). Долги по приставам видны в открытой базе: https://fssprus.ru/iss/ip/ (ее, кстати, обещают прикрыть и доступ сделать по авторизации). Кредитная история запрашивается либо в самих бюро (основные – это НБКИ: https://www.nbki.ru/ и эквифакс: http://www.equifax.ru/), либо через кредитный рейтинг в https://exbico.ru/, например. Неплохо бы еще иметь друзей в налоговой и получать там инфу из первых рук.


Наконец, собеседуется сам будущий директор на предмет перечисленных выше моментов. Если человек соврал насчет долгов, а они всплыли… Или говорил, что не привлекался, а потом у него вылезает пяток уголовных статей... То скорее всего, он будет лечить и дальше. Таких лучше сразу отсеивать. Если же он внятно говорит и дает точную информацию, в том числе о своих контактах и адресах, которые подтверждаются, то скорее всего скрываться не планирует. Пока. Проверки никогда ничего не гарантируют, только показывают состояние дел на сейчас. Никто не знает, что переклинет в голове у персонажа, который внезапно понял, что у него на счету оказалось пол миллиона шальных денег.


Конечно, доступов у них никаких нет и чтоб это понять, надо идти в банк ногами и заказывать выписки. Но кого-то это не останавливает. И как показывает практика, при любых мерах предосторожности часть индивидов все равно будет бесследно пропадать. И даже если они потом всплывают, процесс взыскания может просто не окупиться. Поэтому такие моменты – еще один риск среди прочих в этом бизнесе, который должен закладываться изначально.


И главное, с людьми надо работать. Объяснять нюансы, общаться и поддерживать контакт, вовремя платить обещанное и успокаивать когда начинаются истерики. Тогда директор может функционировать долго и плодотворно.



@joker2k1

судя по срачу в комментах, обнальные люди очень злые и кидаются как собаки друг на друга
почему так?

Это черта всех, кто связан с мутными делами и криминалом, работенка-то нервная )


@BUR46RUS

После ваших постов, мне кажется, что бизнес обнальщиков летит в бездну! И выживут только крупные гиганты сего бизнеса, которые будут постоянно увеличивать стоимость услуг, чтобы проходить кучи проверок и соответствовать необходимым стандартам современности!..) А в конце концов станет невыгодно отмывать деньги из-за высокой стоимости всех этих операций...

В бездну летит только дикий обнал. Оптимизировать налоги будут везде и всегда, пока сам институт сбора дани с населения существует. Просто это будет дороже и сложнее, да. Все стараются уходить от чернухи, в этом тренд. А обнал как явление пока умирать не планирует. Хотя этим любят пугать разные эксперты, которые зарабатывают на "легальных схемах". Некоторые обнал хоронят года с 14-го (когда внедрялась электронная отчетность), все никак похоронить не могут.


@wqrwefgsfb

А вот вопросик возник, по предыдущим постам. Какого хрена банки проверяют судимости номинала? То есть получается что человек с судимостью не сможет заниматься бизнесом?

Формально может (с ограничениями), но по факту часто получают отказы в банках. Особенно если судимость по экономическим. Некоторые банки закрывают глаза на номиналов в случае, когда у них налажен контакт с реальным владельцем. Сидевшие владельцы бизнеса – из таких вариантов.


@FontosyMun

А насколько опасны для обнальных контор выездные налоговые проверки организаций-заказчиков? Есть ли вероятность, что инспектора выйдут на организаторов и докажут факт обнала именно в интересах проверяемой организации?

Это один из способов отлова как раз. Если не откупятся, то цепочка может полететь вполне. Но в целом, рубят иначе. Заводить на каждого дело и бегать с проверками слишком накладно. Политика такова, что проще блокировать все подряд и просто вырубать инструмент для сомнительных операций. Часто блокировки делаются массово, когда лочат сразу карты и счета всех, кто засветился хотя бы в одной транзакции с "неблагонадежным контрагентом".


@Slava02q

Чем в будущем собираешься заниматься ? Перерыв будешь делать ?
Есть параллельный белый биз?

Да, есть. Но его надо реанимировать. Может расскажу больше подробностей, когда тяжбы закончатся. Могу не только про чернушную сторону бизнеса рассказывать, но не знаю, насколько это местной публике интересно.

Показать полностью
208

Записки руководителя обнальной конторы ч.3

Предыдущие части:

1. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954

2. https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch2_5474345


Откуда берется наличка?

И почему ставка выросла с 2-3 до 10-12 процентов, многие спрашивают.


Дело в том, что раньше было проще :) Еще несколько лет назад можно было пользоваться для вывода одной-единственной компанией-помойкой, у которой счета блокировались раз в сто лет. Эта компания могла раскидывать переводы прямиком на дебетовые или корпоративные карты, которые тоже открывались почти неограниченно и жили долго. На одного человека карты оформлялись десятками. Налоги по такой фирме можно было вообще не платить, просто хоронить. С карт уже снимался нал прямо с банкоматов специальными людьми. Это не самая безопасная работа, кстати. Доблестная полиция порой выслеживает снимателей с пачками карт и забирает себе все, чтоб не забирать снимателя. Так могут улетать очень неплохие суммы.


Далее пошли ужесточения по всем фронтам, с каждым годом все больше. Обнальщиков приучили платить минимальный налог, который включился в себестоимость. Но и этого показалось мало, выпустили указание, что в случае если налоговая нагрузка 1% и менее, надо все равно считать контрагента сомнительным. Таким образом заставляют платить всех хотя бы что-то. Некоторые отчехляли все 6% упрощенки, не занимаясь вычетом расходов из доходов, например. Конечно, заказчики стали просить не черные, а хотя бы серые компании, которые более-менее проверяются.


Как это выглядело в подробностях. Основной инициатор нагибания – это ЦБ. Следом за ним, изменения в налоговом законодательстве. Если раньше можно было сдавать бумажную отчетность и терять в ней все самое интересное, то теперь всех обязали подключаться к электронной. Система выглядит так, что в ней видны все транзакции и налоговые отчисления, все подтверждения и неподтверждения НДС-а, поэтому условно, налоговая видит все. Просто не на все хватает внимания и человеческого ресурса. Соответственно, содержание штата бухгалтеров и налоговые отчисления – добавляем в себестоимость ставки.


С ЦБ все еще интереснее, потому что он начал борьбу за снижение процента сомнительных операций в банках. Стал активно работать любимый 115 ФЗ (о противодействии отмыванию). А для определения сомнительных операций регулятор выпускает такие простыни, что в эти критерии можно запихать кого угодно. И банки вынуждены маневрировать между желанием заработать побольше и не попасть под раздачу, которая может привести к отзыву лицензии.


Стали проверять все и всех. Начали отказывать в открытии расчетных счетов. И блокировать их как по внутренним инструкциям, так и по распоряжению росфинмониторинга. Добавили списки сомнительных контрагентов, который рассылают банкам. Чтобы туда попасть, достаточно с одним таким сомнительным провести сделку. Счет блокируют, потом разбирайтесь. При блокировке счета, деньги на нем замораживаются. Банк не может выдать их директору на руки, как правило разрешают либо перевод на собственную карту (со сроком ожидания в месяц, но и на том спасибо), либо на другой свой счет, либо возврат отправителю. Всем этим надо заниматься при активном участии директора (в тему про бомжей и алкшей среди номиналов, ага). Привлекать юристов, когда это необходимо. Это растягивает сроки и сокращает оборотку, опять же.


Банк может отказать в открытии, если юридический адрес массовый, или имеет признаки. И те адреса, которые раньше на развес продавали по рублю за штуку, стали вдруг не валидными. Теперь налоговая ведет их списки и выкладывает в открытый доступ. Адреса для регистрации начали стоить денег. Плюс разные пошлины и сопутствующие открытию юрлица траты поднимают время от времени. И расчетные счета с фирмами - это пол беды, с обычными дебетовыми картами стали вводить похожие меры. Особенно если человек просит карту с повышенным лимитом (золото, например), начинают задавать вопросы, почему, зачем. Если карт уже оформлено много, могут отказать по этой причине. И блокируют их так же активно как счета, если кем-то из контролеров замечаются сомнительные операции. Теперь нужно отправлять деньги по цепочке, через несколько контрагентов, с прослойками в виде ИП, находящихся на разных системах налогообложения, чтоб хоть как-то продлить срок жизни юрлиц и не светиться совсем уж явно.


То есть появилась необходиомость содержать целый штат сотрудников, конвеер по привлечению новых директоров и держателей карт и тех, кто будет с ними работать. Увеличение сроков и сопутствующий геморрой добавьте и плюсуйте к себестоимости.


Это все причины, по которым большинство диких обнальщиков вымерло, не смогли приспособиться к такому давлению со всех сторон. Остальных вот добивают с помощью органов.


Есть так же перекупы, тут их оптовиками называли. Которые массово нал скупают и массово продают, самостоятельно не снимая. Но это не мы. И существует еще обнал цивильный, который сильно уникален в каждом случае. Там реальные компании, имеющие в обороте много налички (магазины, рынки, сервисы, такси и т.д.) обменивают ее на безнал для своих партнеров. Тогда ставки могут быть самые разные. И закрываются взаимозачетами, и НДС под 0 друг другу списывают. Но это другая история, я могу рассказать только про тот дикий вывод, когда юрлицо-юрлицо-ип-карта-получите.


@eretyk

Вопрос, что будет, если претендент на номинального директора пойдет в ОБЭП? ))

Скорее всего ничего. Если только на тех, по поводу кого он пошел, уже не заведено дело. Надо ведь писать заяву, оформлять делопроизводство, искать доказательства, проводить доследственные действия всякие. Просто так, со слов какого-то чувака этим никто не будет заниматься. Иначе так можно прийти и про конкурента своего рассказать, что он не просто директоров вербует у себя, но еще и котов насилует.


@kiloHerz

спрошу про техническую сторону, как все выглядит? мне рассказывали: ушел платеж, звонишь, подтверждают время, сумму и процент. подъезжаешь, может быть все что угодно, от респектабельного офиса до обменника в проулке. проходишь в первую дверь, типа первичное опознание, за след. дверью забираешь нал и через третью дверь выходишь, встреча тех кто заходит и выходит исключена

Это замороченно как-то. Наличку курьеры развозят. Обычно до заказчика, а не наоборот. В целом схема просто выглядит: о процентах и сроках договариваются на берегу. Деньги засылают по звонку. Созваниваться и оговаривать детали я настоятельно рекомендую в мессенджерах, если вдруг. А еще лучше при встрече. И надо проработать внутреннюю схему и безопасность, кто, куда, когда ездит, перед кем и как отчитывается, где хранятся суммы и какими порциями, кто какие доступы имеет, на кого вешаются недостачи и прочие мелочи.


@cr4zyr0m

Товарищ руководитель, если будет 5 минут, прочитайте пожалуйста этот интересный текст, как раз по теме, и сообщите, насколько там правдиво? https://pikabu.ru/story/tikhaya_nalogovaya_revolyutsiya_v_rossii_pomoyki_vse_4981346

Абсолютно правдиво. Я выше сам написал, что схема всё. Недобитки еще какое-то время подержатся, но со следующего года старыми методами уже будет просто невозможно работать.

Показать полностью
294

Записки руководителя обнальной конторы ч.2

Спасибо за отклик, будем писать дальше. Первая часть тут:

https://pikabu.ru/story/zapiski_rukovoditelya_obnalnoy_kontoryi_ch1_5472954


В комментариях к предыдущему посту были правильные вопросы, давайте я буду от них отталкиваться. Постараюсь ответить на все конструктивное. И появились скептики, обвиняющие в котоламповости. Главный аргумент которых: «люди, занимающиеся обналом – дяди серьезные, не стали бы об этом посты писать». Те кто так считают, сами точно далеки от материала ) Есть и серьезные, конечно, они для себя и узкого круга делают. Но основная масса – лихие идиоты вроде нас. И я вроде дал понять, что уже не занимаюсь, появилось немного свободного времени… В конце поста я разберу компетентность таких комментаторов.


А пока продолжим.


Как становятся номинальными директорами?


Основных канала два – соблазнительные вакансии и сарафанное радио. Со вторым все просто, человек приводит знакомого, получает свой гешефт. А вот с вакансиями дело куда интереснее, тут кто во что горазд. Яндекс директ и гугл адворд, например, пропускают прямую рекламу с предложением для номиналов. Некоторые пилят под это лендинги, принимают заявки и перепродают потом оптом. Это современный вариант работорговли :) Да, многие сознательно подписываются и зарабатывают директорством. Но с текущим уровнем банковского и налогового контроля, очень быстро отмирают «профессиональные директора», попадают везде в черные списки, и халява заканчивается. Еще есть доски объявлений, где к контенту требований не предъявляют, кто ищет тот легко найдет, вобщем.

Записки руководителя обнальной конторы ч.2 Обнал, Обналичивание, Мошенничество, Длиннопост

Ресурсы по поиску работы с такими вакансиями борются. Самым жирным поставщиком подобного траффика остается авито, но и они придумали тучу способов, как выявлять фейковые объявления. Тем не менее, предложений по-прежнему тьма. Явные признаки – это завышенная зарплата, компания-работодатель без репутации и отзывов (либо кадровое агентство) и завлекалочки вроде ежедневных выплат, свободного графика и т.п. А дальше все зависит от мастерства человека, обрабатывающего кандидатов на собеседовании. Встречаются такие, кто проводит их в кафешках и на улицах, это сразу давай пока. Но когда все организовано правильно, вакансия может выглядеть вполне реалистичной, в обычном офисе вас будет принимать типовой HR. И лишь под конец обнаружится, в чем был подвох. Мы перебирали разные варианты в процессе, поэтому про каждый есть что рассказать.


Часто собеседования проводятся в "юридических фирмах", которые как бы занимаются регистрацией ООО и ИП. Так соискателю проще выстроить логическую цепочку, зачем ему что-то оформлять. И заодно обилие "юристов" как бы намекает, что тут все схвачено.


Наконец, согласившегося кандидата надо проверить. Да, в номиналы берут не всех :) Если на человека уже навешано несколько ООО, то у него скорее всего все грустно, висят налоговые требования, чужой НДС, черные списки банков и прочие радости. Налоговая берет таких на заметку, а банки при открытии счета задают кучу вопросов (и чаще всего отказывают). У некоторых кстати по 10-20 фирм бывает. А про рекордсменов в гугле посмотрите, на самом активном предпринимателе страны висит 2200 компаний =Р Уголовные дела, долги у приставов – это все причины, по которым либо не дадут зарегистрироваться, либо деньги с карт начнут уплывать в неизвестном направлении. Поэтому всегда есть хотя бы минимальная проверка граждан на чернуху, пока не буду останавливаться на этом подробно. Если возникнет интерес, расскажу отдельно.


То, что в номиналы записывают бомжей и алкашей – устаревший миф. Хотя у нас был опыт ) Попробуйте отправить бомжа или алкаша в банк открывать счет, я с удовольствием посмотрю. Единственное исключение – это когда свои люди оформляют счет удаленно, но крупные банки так делать перестали. СБ бдит за тем, чтоб все было под камерами и наглядно.


@serj2004

А как правильно побыть номинальным директором и не сесть?

Если вопрос только в том, чтобы не сесть, то даже напрягаться не надо. 173 статья (за организацию фиктивного юрица) сама по себе не работает, ее пришивают только в совокупности с другими, если они есть. Номиналы всегда проходят свидетелями по обнальным делам.


Если вопрос в том, как отработать правильно… то скорее не как, а с кем. Надо доверять работодателю. И действовать аккуратно. Не надо открывать всего много и сразу, как это некоторые из жадности делают. Читайте все, что подписываете. Не оформляйте доверенностей, все надо контролировать самостоятельно. Уточните, будут ли сдавать отчетность и платить хотя бы минимальный налог. Если да, то проверяйте в налоговой. Часто фирмы хоронят уже после первого квартала, не сдавая даже нулевок. Если компания (а тем более ИП!) на основной системе, то узнайте, куда уходит НДС. Велика вероятность, что к вам. Для ИП это важно, потому что у него ИНН физлица, там вы отвечаете по взысканиям как физлицо – своим имуществом.


@webgrass

какие перспективы у номинального директора?

Из того, что будет наверняка – это черные списки банков. Там, где вы засветитесь как номинал, перестанут открывать счета, выдавать кредиты и даже обычные дебетовые карты. Плюс у ЦБ недавно появился общий список, куда они всех подозрительных запихивают и рассылают, типа потом разберемся. Скорее всего усложнится общение с банками, если коротко.


Далее, налоги. Номиналов берут, чтоб их минимизировать. Значит ваши фирмы, скорее всего, останутся не сданными. В случае с ООО это не сильно играет роль, это важно для ИПшников, как я писал выше. Письма из налоговой по ОООшке обычно просто игнорируют, на том все и заканчивается.


И форс-мажоры, наконец. Могут вызвать к следователю давать показания, допустим… ) Или кто-нибудь из оформителей накосячит с документами и налоговая забанит вас, дав дисквалификацию и лишив вообще возможности что-либо оформлять на определенный срок.


Если вопрос: «сяду ли я вместо кого-то?», - то нет. Я уже выше ответил. Это возможно только если вы сознательно подставляетесь и берете всю вину на себя. Но даже так надо, чтоб вам поверили и перестали искать реального владельца. Не думаю, что в истории были такие случаи.


Есть и позитивные перспективы для предприимчивых – набраться опыта и открыть свою шайтан контору по отправке покемонов в космос )


@impdinner

Интересно, проводится ли обнал через ИП, выгодно ли это, как это контролируется в теории и на практике и вообще поглубже в тему
Типа заключается фиктивный договор на оказание услуг с ИП (консультация по истории правления Пипина Короткого), ИП получает безнал, платит свои 6%, налит, делит

Это очень объемная тема и она скорее для бухгалтеров. В общих чертах, разница между ИП или ООО в том, кто несет ответственность. Юридическое лицо или физическое. Во всем остальном функционал формально идентичен. Но в реальности ИП редко работают с НДС, конечно. И если это происходит, у банков и налоговой автоматом должны появиться вопросы. Поэтому ИП используют как прокладку перед непосредственно снятием нала.


6% упрощенки – это не признак ИП, это признак упрощенки. Их встраивают в цепочки по-разному и так и на вмененке тоже. При желании можно и на основной оставить, если номинала не жалко. И контролируется так же как все остальное – подключается электронная отчетность, сдается, мониторятся контрагенты, инфа передается в ОБЭП и поехали. Фиктивные договора, кстати, не обязательный элемент. Можно работать и вообще без них, просто грязи будет больше.


@0110000101111010

Уважаемый ТС, а какая доля нашей экономики "серая"? И еще, ВВП, считаемый, я так полагаю, Росстатом - это только белый оборот, или белый+серый? Просто меня давно мучает вопрос, на каком же мы реально месте в списке стран а размеру ВВП)

Вот это мне самому интересно. Кто и как считает мне неведомо. Как и коэффициент серости я не знаю. И не представляю способа корректно это посчитать. Суть теневой экономики как раз в том, чтобы прятать оборот :) Официальные оценки (ЦБ, росстата) – это вилами по воде. Масштабы конечно скукоживаются, но все равно огромны. Чтобы пальцем в небо не тыкать, пусть так и останется – не знаю сколько, но много.


@getplus

Скажи мил человек, а Кирилл Серебрянников обналичивал бабки или таки репрессии кrоваого rежима?
Правда, что стоимость обнала выросла с 2-3% до 10-12?

За Серебренникова не скажу, т.к. свечку не держал и особо не интересовался. При желании это можно выяснить, там косвенных признаков много остается, но надо заниматься.


А ставка в 2-3% была много лет назад. Есть еще где 7-10 по-братски делают, но в основном да, за 10 ушел ценник. Если интересно, могу пояснить с чем это все связано и как происходит удушение со стороны законодательства.



И конечно скептики, shame on you! )


@lubkaok

Я хорошо знакома с этой, с позволения сказать, схемой. Но прочитав текст ТС, сомневаюсь, что он вообще имеет к ней отношение.

Ну вы-то точно не имеете ;)


Во-первых, человек, занимающийся таким, не стал бы об этом вообще писать никуда оО

Я в самом начале написал, почему уже не занимаюсь.


Во-вторых, есть слишком много нюансов, о которых здесь не упомянули.

Конечно, поэтому там стоит ч.1


Зато написали про наказания, которые в реальности почти не применяются, ибо нарваться на это можно либо от жадности, либо от тупости. И уж тем более если обороты якобы миллиардные. Да, сейчас уже начали прижимать, но только самых охреневших.

Да, именно так и происходит, по себе знаю. Жадность и тупость. И нарываются сейчас довольно часто, хоть и в основном на условки. Если все жирно, то откупаются, но и это не всегда работает. Захарченко вот миллиарды не спасли.


Вообще, люди, действительно занимающиеся этим, давно научились прикрывать себя. Из самых дебильных и примитивных примеров - открытие кафешек или ларьков под имитацию бурной фин.деятельности.

Какие у ларька обороты должны быть, чтоб сымитировать бурную деятельность? 0о Которая еще и прикрывает )) Как его ОКВЭДами состыковать со всем остальным? Какой вообще в этом смысл? В сериалах подсмотрели этот примитивный пример? :)


Дальше. Те, кто целенаправленно хочет на этом заработать, не занимаются этим долго! Они не ждут, когда за ними придут.
Да и облавы не как в кино, где маски-шоу и всех моськой в пол. Чаще всего этому предшествуют мелкие проверки, типа банковских запросов на закрывающие документы. Т.е. предугадать их нетрудно. Ну, а дальше, как я уже сказала, либо тупость, либо жадность.

Когда облава, тогда как раз в пол, уважаемый эксперт. Если вежливо на контакт идти, обходятся без применения силы, но ребята с автоматами стоят поблизости. А банковские/налоговые запросы и проверки – это будничная реальность, в которой обнальщики существуют. Они происходят перманентно, транзакции сейчас прозрачны и контролируются всеми подряд: банком, комплаенсом банка (выведенным в отдельные подразделения), финмониторингом, налоговой. Вам, как хорошо знакомому с темой специалисту, стыдно не знать ;) И весь вопрос в том, успеет ли организатор все слить и убежать, или пожадничает, как вы верно заметили. Некоторые успевают. Но далеко не все :(


Смею предположить, что вы просто шлепаете кому-то закрывашки, судя по текстам. Глубокое проникновение в вопрос, действительно.



@KopfdesPatienten

И все-таки интересно, что дальше напишет. Последнее задержание с реальными сроками и со всеми свистоплясками помню в 2008г. было.

Не понял. По стране или по соседней деревне?


Там и миллиардная оборотка и много чего еще. Потом наллерам как-то полегче зажилось, если и уезжали, то только из-за жадности с тупостью, это да. Фиктивные ИП и ОАО-не вершина исскуства в этой сфере, тем более странно, что номиналам платили процент, это вообще нонсенс какой-то в обнале.

Снова не понял… ОАО? Пользуются ООО, в основном, они дешевле и проще. Процент – это не всегда целое число, поэтому с математикой все ок, когда обороты нестабильны.


Если брать дропов долевыми, то математика получится, если очень мягко сказать, незанимательная, так и с издержками в минус работа уйдёт, учитывая, что налят в большинстве случаев через ИП и ОАО под 8%.

Дропы – это чисто интернет термин, кстати. В оффлайне им не пользуются, это сразу выдает теоретизирование. А ОАО никто не может пользоваться с 2014 года, они ПАО теперь. Откуда цифра в 8%? Что она вообще значит? )


Что касаемо ген.дира в такой фирме, дак он всеравно прилипает из-за дикого швырка на НДС, так что смысл ему платить 50т.р., ведь на такую авантюру дичайшие бедолаги пишутся?Сервис мимо всех с хорошей обороткой-не реален, с маленькой-бессмысленен от слова совсем. Ждём следующего поста, пока всё очень абстрактно, не предметно и далеко от математики.

Ген дира не обязательно швыряют на НДС, его вполне можно уводить на отдельные помойки. Вписываются самые разные люди (не только бедолаги) и на разных условиях, зарплаты им назначают исходя из того, сколько пользы приносят. Пока что весь ваш комментарий абстрактен и далек от математики.



Господа и дамы. Если уж вы беретесь умничать, убедитесь что разбираетесь в теме хотя бы немного.


Постараюсь по мере возможности всем интересным комментаторам ответить в следующих частях.

Показать полностью 1

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Если от слова «обзор смартфона» вы представляете текст, напичканный цифрами и технической информацией, не надейтесь. Один смартфон HONOR 9X мы отдали тревел-блогеру (читать тут), а второй — студенту, который подрабатывает бариста и журналистом. Минимум сложных терминов, только чистые впечатления.


Кто я такой и как делал обзор HONOR 9X


Я не профессиональный техноблогер, не эксперт и не коллекционер технических новинок. Меня зовут Егор, я — студент, бариста и фрилансер из Волгограда. В кофейне я рисую латте арты и подсаживаю любителей рафов и латте на фильтр с воронкой (это такие альтернативные методы заваривания кофе). Вне кофейни пишу статьи о кино, видеоиграх, книгах, еде и музыке, а учусь на англо-французского переводчика (хотя, возможно, иногда это больше походит на отчаянные попытки не вылететь). Проще говоря: я нон-стоп работаю с текстами, языками, стараюсь охватить весь доступный культурный пласт и ежесекундно потребляю тонны контента — это и есть моя работа.


С HONOR 9X я ходил ровно неделю. Не проводил специальные тесты и не собираюсь грузить этот материал техническими характеристиками — вы сами можете посмотреть их в сети. Это просто мои впечатления как обычного пользователя.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Что я обычно делаю на смартфоне


Смартфон для меня — одна из самых необходимых вещей в жизни. С ним я провожу чуть ли не 20 часов в сутки. По утрам в кофейне я не просто готовлю напитки. Как старший по смене разгребаю почту, слежу за выполнением задач в Bitrix, работаю с гугл-таблицами, копаюсь в документах и вот это все.


После обеда в основном занят учебой: носить килограммы макулатуры в университет не вариант, поэтому все учебники хранятся в облаке. Ну и куда без Netflix с Bookmate — как-никак на лекциях по межкультурной коммуникации и теории перевода отмечают и ставят баллы за посещение.


Вечером я возвращаюсь в свою кофейню — дедлайны уже тлеют, на ноутбук деньги (пока безнадежно) копятся, так что писать все тексты приходится с телефона. Этот абзац, кстати, я строчу в перерыве между парами.


Удобно ли мне было с HONOR 9X


В целом — очень даже. Мой предыдущий телефон почти в полтора раза меньше HONOR 9X, эта разница оказалась ощутимой. Смартфон безрамочный, хотя по моим меркам подходит определение «безумно широкий»: смотреть таблицы и листать учебники на таком непривычно удобно. Ну и Netflix, конечно, смотреть тоже.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

С моей работой это нехилый плюс. Пресс-показов в Волгограде не проводят, фестивальное кино в кинотеатры залетают редко, поэтому я главный по сериалам. Стриминг в этом плане спасает: на том же Netflix чуть ли не каждый день выходит по сезону нового шоу, и каждое второе стоит внимания. Поэтому приходится не отлипать от экрана ни на секунду: треть серии за завтраком, треть по пути в кофейню, половину досматриваю в первые часы работы — с семи до девяти. В утреннюю темень (в ноябре у нас светлеет только часам к девяти) и холод людей практически нет, только сонливые бариста хлебают эспрессо и залипают на YouTube с сериалами.


С моей активностью смартфона хватило более чем на сутки: утром я зарядил HONOR на 100%, к концу дня у меня оставалось еще 30-40% батареи. Многоходовочки с пауэрбанком и моим прежним смартфоном теперь вспоминаются с болью.


Сам по себе HONOR 9X очень быстрый: я не часто играю на смартфоне, хотя Hearthstone, который я раз-два в месяц запускаю, идет плавно. А вот переключения между приложениями смартфон не нагружают. На моем прежнем телефоне это сказывалось, и за десять минут свитчей между таблицами, браузером, гугл-доком, мессенджерами и плеером он перегревался и начинал серьезно тормозить.


То же касается и дактилоскопического датчика. На HONOR он расположен на задней части корпуса, и разблокировка происходит мгновенно. На сайте смартфона написано, что в зонах со слабым сигналом HONOR 9X усиливает поиск сети, чтобы подключение было беспрерывным. В «глухих» зонах на неделе мне побывать не удалось, но в том же лифте, где при переключении трека на старом смартфоне у меня прерывалась музыка, HONOR не мешкал и спокойно включал песню. Было бы интересно проверить это в метро, но в Волгограде по подземкам все еще ходят трамваи.


Как себя ведет камера


Опять же, профессиональной съемкой я не занимаюсь (мой максимум — красивая фоточка кофе для инсты), но для себя в камере отметил несколько нюансов.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост
HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

На задней панели у HONOR 9X три объектива, один из них основной с высоким разрешением, второй — широкоугольный, а третий отвечает за измерение глубины резкости. Макросъемка здесь очень четкая, портретная — тоже. И у основной с этим проблем нет ни на 12 МП, ни тем более на 48 МП. Модули не темнят и не желтят, а естественно передают цвета. Разве что немного задирают насыщенность у неба в условиях яркого солнца.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Справа – выдвижная селфи-камера, совсем кроха. Слева – три объектива основной камеры.

Портретный режим поддерживает эффект боке и 3D-освещения: фотографии получаются чуть ли не профессиональные, хотя мне не особо нравится сглаживание, от которого лица походят на анимешные. Но это можно поправить в настройках.


Есть еще «широкоугольный» режим на 120 градусов: по качеству фото получается похуже, но не критично — на какой-нибудь панораме это почти не отразится.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Ночная съемка — больная тема для многих смартфонов, но все же при правильных настройках HONOR 9X справляется и с ней. Главное, не выставлять параметры на авто, если у вас трясутся руки и нет штатива, иначе камера начнет высвечивать и размывать картинку. В первую ночную прогулку со смартфоном у меня так и вышло: я пользовался ночным режимом как обычным, ни о чем не задумываясь – с таким подходом, конечно, грандиозных фото не получилось. Но посидев в настройках и подкрутив все вручную, я получил адекватные варианты, которыми готов поделиться.

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост
HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Больше всего меня впечатлила фронталка: она выдвижная! Признаюсь, мне не попадались смартфоны с такой фишкой, удивит кого хочешь. Вроде как она выдерживает до 15 килограмм веса (проверять не стал, поверю на слово), а при падении сама автоматически задвигается (а вот это проверил над кроватью и все прошло успешно!).

HONOR 9X выдвинулся в Волгоград: обзор от студента Длиннопост

Общие впечатления


HONOR 9X — не идеальный смартфон, но за свою демократичную цену справляется со всеми задачами, которые я выполняю обычно в течение дня. На нем приятно работать и еще приятнее использовать в развлекательных целях.


Для себя я выделил два момента. HONOR 9X сам по себе не очень мобильный: потреблять контент на нем удобно, работать с разными программами тоже, но молниеносно из кармана уже не достанешь, чтобы одной рукой ответить на сообщение. А еще в этой версии смартфона (с тройной камерой) нет поддержки NFC — конкретно для меня это очень важно. Хотя в стандартной версии HONOR 9X такая функция есть.

А теперь предлагаем проявить свою смекалку, логику и немножко знание мемов. Попробуйте пройти игру и угадать, что мы спрятали под челкой смартфона.

Показать полностью 9
Отличная работа, все прочитано!