Abraham.Simpson

Abraham.Simpson

на Пикабу
поставил 635 плюсов и 293 минуса
отредактировал 134 поста
проголосовал за 149 редактирований
269К рейтинг 2562 подписчика 2915 комментариев 107 постов 66 в горячем
10 наград
редактирование тегов в 100 и более постах самый комментируемый пост недели лучший авторский пост недели лучший пост недели более 1000 подписчиков лучший пост недели лучший длиннопост недели лучший авторский пост недели лучший авторский текстовый пост недели самый сохраняемый пост недели
2567

Второе гражданство - херня

Тут недавно был пост о втором гражданстве на далеких островах.


Смысл в том, что нужно купить недвижимость на сумму от 400 тыс. долларов или вложить от $150 тыс. (в невозвратные) до $400 тыс. (в возвратные) облигации сроком на 10 лет, а взамен вам выдадут паспорт как на картинке или паспорт еще одной из 4 стран (Доминики, Антигуа и Барбуда, Гренада, Сент-Лусия). Профит. Можете въезжать без визы в 130 стран мира, включая Великобританию и Евросоюз и жить спокойно от кровавой ГэБни..

Второе гражданство - херня Второе гражданство, Пора валить, Эмиграция, Банк, Длиннопост

Так вот друзья мои, на личном примере убедился, что все это полная х#ета.

Года 4 назад обратился ко мне клиент с очень странной просьбой. Нужно срочно оформить ему второе гражданство. Типа в России совсем плохо, ФСБ и Путин не дают жизни, нужно срочно сваливать и т.п.


Я предложил клиенту проверенные и уже опробованные мной варианты эмиграции в Евросоюз и США, ну на худой конец в Канаду или Британию. Эмигрировать можно уже завтра, но паспорт только через 5-6 лет. Клиент уперся. Нет, хочу паспорт карибских островов, который дают за инвестиции, мне нужно именно гражданство в течение 2-3 месяцев, деньги - не вопрос.

Предложил ему Кипр, но там ценник входа в гражданство от 2 млн. евро (возвращаемых), типа дорого.


Ну ок. Карибы, так Карибы. Начал узнавать.


Как оказалось, недвижимость на острове Сент Киттс стоимостью 400 тыс. долл. раскупили еще при царе горохе. Т.е. объективно нет таких цен, минимальный ценник начинался от 1 млн., а за 400 тыс. можно было купить только долю в недвижимости. А вот большой вопрос дадут ли гражданство в случае покупки доли.


С облигациями тоже непонятно. Очень много всяких нюансов, дополнительных платежей и условий. Особенно меня пугало обратное действие закона. Есть хитрый момент, что после возврата вам облигаций - гражданство могут отнять (например, по той причине, что вы за 5 лет, вообще ни разу не появились в стране, гражданином которой являетесь). Местные адвокаты сказали, что таких случаев еще не было, но формально, они возможны.


Я психанул и отказал клиенту на том основании, что слишком много рисков. Я брать ответственность за такие деньги и такие сомнительные процедуры не буду.


Спустя два года клиент вернулся, долго хвастался, что он уже 6 месяцев как гражданин Сент Китса всего за взнос в 300 тыс. долларов в фонд спасения то ли тропических лесов, то ли каких-то местных рыб... хз..., но теперь он может без визы ездить в Европу и Британию и вообще он свободный человек.


Я ему отвечаю:

- Так британская виза на 10 лет стоит всего тысячу фунтов, а еще за 3-5 тыс. евро я бы вам организовал шенген на 5 лет. Причем эти 3-5 тыс. вы бы пробухали где-нибудь в Барселоне. 295 тыс. баксов сэкономили бы.


Самое удивительное, что условия пребывания с этим паспортом, такие же как по обычной визе. Не более 90 дней/каждые полгода. Паспорт не дает права постоянно жить, работать и пр.


- Ну ок, говорю, гражданин мира. От меня то, что нужно.

- Слушай, помоги счет открыть, уже два месяца с банками ругаюсь никакого толка.

- ......???? ну ладно, пошли.


Приходим с ним в отделение одного известного на каждом углу Швейцарского банка, заполняем анкеты, сдаем менеджеру.


Спустя неделю приходит ответ "К сожалению не можем открыть вам счет в связи с положением регламента 106.85.7, ст. 351/2 и еще 10 ссылок на резолюции всяких там местных законов и правил.


Ну ок. Едем в Германию в Deutsche bank.

Неделю рассматривали заявление, потом запросили следующие документы:

- Нотариально заверенную справку о постановке на налоговый учет в Сент Киттсе.

- Оплаченный коммунальный счет (подтвердить место жительства)

- Справку из местного банка Сент Китса о благонадежности.


Естественно лететь за всем этим добром нереально. Гражданство ведь через агентов оформлялось. Сделали запрос агентам, оказалось, что подтверждение стоит:

- коммунальный счет - 12 тыс. долларов/год,

- справка из банка - 500 долларов

- налоговый сертификат - 500 долларов


На острове есть несколько банков (солидный банк канады и местная шарага). Солидным банком пользоваться не интересно, поскольку процент за каждую операцию чудовищный. И справку они выдавать отказались, поскольку по их регламенту, справку о благонадежности они могут дать, только в случае, когда:

- Клиент банка обслуживается больше года

- Оборот денежных средств составляет больше какой-то суммы за год

- Клиент брал кредит (любой) и вернул или расплачивается во время

- У клиента не было взысканий по судам, просрочек по кредитам и пр.


Банк ШАРАГА, выдал справку, но там было указано, что "клиент обслуживается с _____ по _____" и срок обслуживания на тот момент составил всего несколько месяцев.


Вернулись в Deutsche Bank, а они говорят "а такая справка нас не устраивает идите в жопу"... слишком мало времени вы в том банке обслуживаетесь.


Аналогичная картина повторялась от банка к банку.

Видимо, когда служба безопасности видит, что гражданин карибских островов внешне не похож на папуаса, они начинают копать и докапываются до сомнительных сделок этого товарища в прошлом. А я подозреваю, что сомнительные сделки были. При этом банковские счета открытые по российскому паспорту продолжали работать и вообще проблем никогда не было.


Спустя пару месяцев, мне удалось договориться о приеме в ABLV в Латвии. Встретились мы аж с каким-то большим директором, по рекомендации моих друзей. Директор вошел в положение, помог заполнить документы и спустя ДВА МЕСЯЦА счет открыли. Почему два месяца? Потому что справка из банка, налоговый сертификат и коммунальный счет - устарели. Пришлось заказывать снова. За пересылку туда-сюда ушло еще около 3 тыс. долларов. В итоге счет мы открыли.


Я ему говорю:

- Дружище, вот ты с этим своим чудо-паспортом, только на открытие счета потратил почти 25 тыс. долларов + 300 тыс. вложил не пойми куда. Оно тебе правда надо?


Мужик только пялил взгляд в стену и больше не хвастался своим папуасским паспортом.

Почему я кстати вспомнил о нем. Да он вчера вечером позвонил и... опять просил помочь со счетом. Банк ABLV ликвидируется в связи с американскими санкциями (кстати, вероятно потому, что вот таким вот товарищам счета открывали). Опять мужик попал на расходы. Я конечно понимаю, что он богатый человек и все такое, но какой смысл на ровном месте терять деньги....


Я честно не интересовался, но мне кажется, что банки - это не единственная проблема для обладателей таких вот паспортов.

Показать полностью
3444

Как мы квартиру у застройщика отвоевали (важный пост)

Всем кого кинули (и кинут) на недвижке, посвящается...

Друзья, по просьбам трудящихся пишу пост о том, как воевать с застройщиком-банкротом. Вообще я недвижкой глобально занимался всего два раза в жизни, про первый раз я уже писал - "Как потерять квартиру".


Второй раз случился примерно в тоже время. Суть истории.


Один товарищ решил приобрести жилье на стадии строительства. Подвернулся отличный вариант. Подумайте сами - 25 минут до центра Москвы на электричке (станция в шаговой доступности), малоэтажные дома, рядом лес и речка-вонючка. Идеальные условия, да еще и под Новый год дали скидку в 30% от цены. Масла в огонь подливал тот факт, что часть домов в поселке была сдана (два 4этажных с квартирами и три десятка таунхаусов), там жили люди, а приобретаемая недвижимость была построена на 50% (осталось вставить окна и сделать отделку). Срок сдачи по договору - июль 2015 г.


Ребята взяли небольшую ипотеку, заключили договор, отпраздновали Новый год и терпеливо ждали июля, периодически получая от застройщика письма о великих строительных победах.


В июле 2015 молодые поехали смотреть новую квартиру в составе мам-пап-бабушек и кошки Машки. Приехали на объект, а там....

Как мы квартиру у застройщика отвоевали (важный пост) Долгострой, Мошенничество, Обманутые дольщики, Недвижимость, Лохотрон, Дду, Длиннопост

а там все также, как и было в декабре. У бабушки чуть не случился инфаркт, кошка Машка клялась выцарапать глаза застройщику, а молодые начали судорожно звонить в офис. Конечно же трубки никто не брал. К слову трубки никто не брал две недели. В офисе компании, тоже никто не открывал дверь..


После двух недель, раздалось долгожданное "Але, я просто в Турции был, не мог ответить".... Как оказалось в ходе разговора, в связи с кризисом застройщик остался без средств, денег нет и не будет.

На вопрос:

- Ты как сука достраивать будешь?

Ответили:

- Ну вот продадим пару квартир и продолжим стройку.


Тут горе-дольщики позвонили мне с просьбой помочь, и конечно же выпало бинго:

- Я думал, что если строят по ДДУ (214 ФЗ), то точно не кинут.

- А разве риэлтор через которого оформляли - не юрист? разве он не несет ответственность?

- И чо бабки совсем никак не вернуть?

- Может коллекторов нанять, чтобы долг вернули?

- Можешь помочь деньги вернуть, мы хотели бы до осени с жильем все вопросы решить...


Кароч, я согласился помочь. За выходные я перечитал 214-ФЗ, всякие подзаконные акты, судебную практику, проверил застройщика, поговорил с застройщиком (ничего нового не услышал), ну и собственно написал иск в Арбитражный суд МО...


Дольщики в поселке оказались самыми пассивными в мире. Оказывается, соседний дом (в этом же поселке) не сдают уже три года (с 2012 г.) (этот же Застройщик, но разные юр. лица), так дольщики даже ни разу не собрались, обсудить план действий. На первое заседание пришли только мы, представителей Застройщика не было, других дольщиков тоже, хотя по всем форумам и соц. сетям пустили клич, но у всех были "важные дела".


Судья особо не вникал в факты и доказательства и предпочел простую стратегию. Договор в срок не исполнен, требуйте расторжения ДДУ и возврата денежных средств, либо исполнения договора и компенсации убытков за просрочку по времени. В первом варианте - ничего не получишь, т.к. приставам просто нечего взыскивать в вашу пользу (схема построена так, что деньги на счету Застройщика не задерживаются вообще), во втором варианте, мелькает призрачная возможность получить квартиру лет так через 10.


Мне удалось раскопать, что в действиях застройщика, был явный факт мошенничества, т.к. на момент заключения договора с дольщиком, у Застройщика уже были долги общей суммой в 67 млн. перед поставщиками и подрядчиками (8 судебных дел и 12 исполнительных производств). Т.е. Застройщик заранее понимал, что заключаемый им договор не будет исполнен в срок да и вообще вариантов достроить дом у него практически не было.


Подал заявление в прокуратуру, чтобы посмотрели куда были потрачены деньги дольщика.


Прокуратура ответила, что нарушений в действиях застройщика не видит, все законно, деньги были потрачены на расчеты с поставщиками, застройщик молодец. Вышестоящая прокуратура ответила тоже самое и рекомендовала обращаться в арбитражный суд. Прокуратура посчитала, что состава преступления предусмотренного ст. 159 - Мошенничество и ст. 165  - Причинение имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием, в действиях Застройщика нет. Хотя блять я привел в пример около 5 аналогичных дел, в которых прокуратура области состав преступления по этим же статьям выявила.


Спустя какое-то время, мы зарегистрировались в Реестре граждан чьи права были нарушены в министерстве строительства Московской области. Хорошо хоть договор был заключен официально и с регистрацией в росреестре, иначе мин. строй не принял бы нас в качестве обманутых дольщиков.


Как только нас зарегистрировали в реестре, началась движуха. Нам удалось в суде признать Застройщика несостоятельным и суд назначил временного управляющего. Временный управляющий быстро спелся с застройщиком.


Видимо мин. строй уведомил застройщика, что в его отношении подано заявление о нарушении прав участников долевого строительства. Дальше интереснее, в суд пришел адвокат (временный управляющий) жутко вонючий, быдловатый, жирный мужик (из рта воняла как из помойного ведра) и начал нам (к тому моменту, моему товарищу удалось собрать группу из 3-4 обманутых дольщиков по своему дому, остальные тупо забили) начал втирать о том, чтобы мы срочно забрали заявления из мин. строя, что застройщик уже нашел инвестора, что если не застройщик, то вам никто не поможет.


Я ему говорю
- так если застройщик нашел инвестора, пусть начнет строительство, мин. строй тогда сам вопрос с повестки снимет.

- Нет, инвестор не даст денег, пока ваши заявления лежат в мин. строе.

Дальше был совершенно неадекватный пиздеж и угрозы типа "вы все пидорасы, а я Д'Артаньян", нихера не понимаете в законах, делайте как я говорю иначе вам пиз$а. Заберите заявления я все порешаю. Мужик конкретно застрял в 93 году..


С этим полудурком мы решили больше не общаться. Но видимо мин. строй области начал копать под застройщика с проверками и временный управляющий опять активизировался. Начались звонки дольщикам с шикарным предложением. Этот же застройщик начинает новое строительство!!!! таунхаусов в Тульской области (3,5 часа от Москвы). Дольщикам предлагается !!!!ДОПЛАТИТЬ!!!! по 3,5 МЛН!! и вместо квартиры, получить шикарный таунхаус в европейском стиле у черта на рогах.


Как нам сказали впоследствии, среди дольщиков нашелся долбоеб, который согласился на этот вариант, причем несуществующий таунхаус он купил в равных долях с другим таким же дибилом, типа они его потом продадут, а деньги поделят..... ну ок...


Я от такого наглого предложения просто охренел, но ради интереса решил узнать, что и как. Нашел сайт. Новое юр. лицо с тем же учредителем, приобретен участок в Тульской области. Таунхаусы продаются по предварительному договору (даже не ДДУ), т.к. еще даже не получено разрешение на строительство.


Пишем письмо в Прокуратуру МО

Ответ: - Все законно и вообще пишите в Тулу.

Пишем письмо в Прокуратуру Тульской области

Ответ: Все законно, ни одной жалобы по этому юр лицу нет, но будем держать на контроле (ХАХАХА)


Чтобы вам было понятно, теоретически можно открыть в каждом регионе по юр. лицу, кинуть людей на недвижке и вам за это ничего не будет, пока сверху не скомандуют "ФАС". Логично, что этого ФАС я и стал добиваться.


Было написано письмо в администрацию Президента, Министерство строительство России и в др. органы.. Из администрации Президента письмо спустили в Мин. строй МО. Из мин. строя позвонили и пригласили на встречу с зам. министра строительного комплекса Московской области - Куприяновым. Оказалось, что Губернатор МО обязал раз в месяц вести прием граждан либо самим министрам области, либо их первым заместителям. Оказалось, что записаться можно просто по телефону, никакой особой бюрократии нет. Т.е. вот можно просто позвонить и встретиться с зам. министра - обсудить свой вопрос. Круто.


Пришли на встречу с Куприяновым. Бабки в зале ожидания сразу нам рассказали, что они все тут мудаки, никто не работает, жалобы не рассматривают, дают одни отписки итд. Ну блин я расстроился, но с другой стороны понимал, что если бабки ходят сами без юристов, то жалоба выглядит так: 90% воды и рассказов о трудовой юности, 10% жалоба на жизнь, чиновников ворюг и квартиру которую 10 лет назад не приватизировала, а теперь жить негде.


Хотя есть парочка и совсем грустных историй, расскажу в отдельном посте.


Куприянов оказался мужиком достаточно дельным. Дал свои контакты, беседа у нас оказалась строгой и по теме. Спустя месяца полтора, мне позвонил его сотрудник и доложил, что работа по объекту ведется, собран список потенциальных инвесторов, тех кому интересно завершить стройку в этом районе.


Спустя еще месяца два, моему дольщику позвонил временный управляющий со словами

"ты чо сука, ты чо совсем что ли блять чо делаешь ты чо"... а суть такая, что мин. строй может отнять у застройщика участок и передать его другому застройщику соответственно доходы от строительства получит кто-то другой, а не тот кто начинал стройку"


Временный управляющий пыхтел "чо бля пойми бля ..а. бля...мин. строй вас только кинет бля, как вы не понимаете, да у меня бля куча практики, я сука 15 лет адвокат, я знаю, что государство только обманет. У вас бля отличный застройщик, уже инвестора мы нашли, отзывайте заявления из мин. строя, а то мы нихера строить бля не начнем бля" Естественно застройщик и его временный управляющий были посланы в ж%пу....я прям удивляюсь откуда таких дебилов берут.


Долго сказка сказывается, быстро деньги делаются...

К осени 16 года мин. строй нашел инвестора, который готов был достроить дома за счет увеличения этажности, но к счастью или сожалению, фундамент не позволял делать надстройку. И вот в начале 2017 был найден новый застройщик-инвестор, который взялся достраивать этот жилой комплекс и еще 2-3 объекта взамен на предоставление земли где-то в Красногорске под многоэтажный комплекс.


Собственно пишу пост потому, что вчера товарищу позвонили и пригласили получать ключи на середину мая.


Итоги:

- Заплачено за 3-х комнатную квартиру: 4,6 млн. рублей


- Расходы по ипотеке (1,4 млн. брали + проценты) + расходы на аренду жилья (36 тыс./месяц).


- Потрачено овердохера нервов на общение со всякими мудаками (застройщик, временный управляющий и пр.)


- Потрачено дохера нервов на общение с родственниками (которые пилили молодых, хотя не вкладывали ни копейки в строительство). Любимая тема всех застолий и телефонных разговоров стала:

Ну чо у вас там?

+ Погнались за роскошью? Брали бы однушку в Козодоевске и жили бы как люди.

+ Ну и что? К столетию полета Гагарина сдадут вашу халабуду?

+ Как итог, два тяжелых нервных срыва у жены дольщика и бесконечные слезы по вечерам. Ребята реально боялись, что деньги и квартиру они никогда не получат.


- Затраты на юриста. Много. Если вам юрист обещает заниматься вашим делом, дешевле, чем за 150-300 тыс. (в зависимости от сложности дела и опыта юриста) - гоните его в шею. Человек либо не представляет объем работы, либо просто не собирается ее делать. Количество дерьма, которое придется разгребать вы даже себе представить не можете. Можно конечно платить ему постепенно, за каждое заседание, но это развод на деньги, т.к. имитацию бурной деятельности в таких делах создать не сложно. Ищите вариант: 50% задаток и 50% по факту выдачи ключей. Но есть секрет, можно объединится с другими дольщиками и нанять юриста, цена чуть вырастет, но в расчете на человека будет дешевле.


Юриста, который вам гарантирует решение вашего вопроса, тоже гоните в шею. Тут хрен, что можно гарантировать. Как я понял почитав практику в других регионах, эффективно с проблемными застройщиками работают только в Москве, Московской области, Калининграде, Нижегородской области и Казани. Если вы живете, например, в Тверской области и встряли с застройщиком, у меня для вас плохие новости...


Почему нам повезло:

1. Недвижка была полупостроенной (монолит возведен) и всего в 25 минутах от Москвы.

2. Рядом ж/д станция, т.е. объект рентабельный

Чем дальше от Москвы и чем херовее транспортная доступность, тем сложнее найти нового застройщика/инвестора, тем менее привлекателен объект недвижимости, для потенциального инвестора.


В итоге. Ребята получили трехкомнатную квартиру 80 кв.м, в достаточно неплохом поселке, рядом со станцией, 25 минут до Москвы на электроне. Выгодно это или нет, решайте сами.

Пруфов не будет, я под соглашением о конфиденциальности. Любая информация пробиваема, через гугл, если вам не лень.


Теперь расскажу коротко о том, как защитить себя при покупке недвижимости:


1. Если вы покупаете жилье по ДДУ знайте, что скорее всего вас кинут. Даже крутые застройщики типа Дон-Строй, Пик и др., иногда сдают объекты с опозданием (хотя на фоне остальных, это действительно очень крутые ребята). Перед заключением договора, помните, что вероятность кидалова всегда есть и если у вас не топовый застройщик, то такая вероятность минимум 50%.


2. План строительства, который вам покажет застройщик - полная херня. Даже если там стоит 10 печатей всех возможных министерств. Любые планы подлежат пересмотру и пересогласованию. Так что теоретически ваш 3 этажный дом, может стать 30 этажным. А парк превратится в парковку/помойку/подстанцию.


3. Перед заключением договора наберите в Яндексе "Застройщик Name обманутые дольщики", "Застройщик Name срыв сроков строительства", увидите много интересного.


4. Все конторы, которые должны гарантировать завершение строительства, а именно страховые компании, СРО (саморегулируемые объединения строителей), и администрации населенных пунктов и районов - нихера не работают. Они будут тянуть кота за хвост, посылать вас по инстанциям, признавать дело не страховым случаем и пр. Все это хуйня, которая реально не работает, можете даже не пробовать.


В соответствии с 214 ФЗ и указом президента, организован фонд защиты прав граждан. По идее контора создана специально для таких случаев, но занимается недвижимостью, которую начали строить только после 20 октября 2017 г. (с момента выдачи разрешения на строительство).


5. Любые оплаты совершайте, только после регистрации договора долевого участия в росреестре. Никаких задатков и пр. Любая оплата после регистрации договора.


6. Пробиваем застройщика на вшивость!

Берем договор ДДУ и смотрим реквизиты + копию разрешения на строительство.

--- Заходим на сайт egrul.nalog.ru, забиваем форму и смотрим: а) Данные о директоре, б) данные об учредителе (если владелец юр. лицо) - пробиваем дальше по цепочке, пока не найдете данные о физ. лицах. информация об уставном капитале - не важна. Как правило, он будет 10 тыс. руб., а если даже и 100 млн., то это не гарантия наличия этих денег. Деньги из уставняка вывести очень легко.


--- Получив данные о директоре и учредителе, пробиваем их в яндексе/гугле. Как правило, выдаст еще пару контор, где эти люди числятся директорами/владельцами и ищем отзывы о таких конторах.


--- Девелопер (продавец) и застройщик не одно и тоже. Иногда дома продает раскрученная контора, а в ДДУ в качестве застройщика указана фирма однодневка. Такое бывает, поэтому надо смотреть, кто учредитель.


Например, у ЖК "ЗИЛ АРТ" в Москве, застройщик ООО «ЛСР. Объект-М». Застройщик создан под проект, но 100% долей компании принадлежит «ЛСР. Недвижимость-М», которая в свою очередь входит в «Группу ЛСР». «Группа ЛСР» размещает свои акции на Лондонской Фондовой Бирже, проходит аудит в big four, т.е. степень надежности высокая.


А если, Застройщик ООО "Вектор", учредитель "Иванов А.А." на котором висит еще 10-20 компаний, т.е. номинальный акционер - то степень надежности крайне маленькая.


--- Проверяем застройщика на сайте http://kad.arbitr.ru - официальная картотека арбитражных дел. Пробиваем всех. Директоров, учредителей, все связанные с ними лица и пр. Если видите, только суды-суды-суды по делам о недостроях, договор лучше не заключать.


--- Вбиваем данные всех выявленных лиц и проверяем их на факт банкроств на сайте федресурса (ссылка на пикабу запрещена)

--- Вбиваем данные всех выявленных лиц и проверяем их на факт долгов и неисполненных судебных решений - http://fssprus.ru/iss/ip/


--- Обратитесь к Застройщику или в Росстат с требованием предъявить годовую бухгалтерскую отчетность (увидите реальный оборот денежных средств). Обязаны предоставлять в соотв. п. 89 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации и Положением о Федеральной службе государственной статистики, утв. постановлением Правительства РФ от 2 июня 2008 г. № 42, приказ Росстата от 20 мая 2013 г. № 183


--- Проверьте все выявленные лица в реестре недобросовестных поставщиков http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/sear...

--- ВАЖНО!!! Проверьте Застройщика (и др. выявленные юр. лица) на сайте мин. строя вашего региона в разделе "реестр проблемных застройщиков" и в разделе "список граждан чьи права были нарушены" там ищите своего застройщика или связанные с ним юр. лица.

Мин. строй достраивает только те дома, которые были заключены по ДДУ, если у вас предварительный договор или договор инвестирования - в реестр вы не попадете, а значит и дом ваш не достроят (по крайне мере оперативно (3-5 лет)).


--- Проверьте Разрешение на строительство в мин. строе вашего региона.


Другими словами. Если вы еще не влезли в стройку по ДДУ, а только готовитесь, учитывайте, что вероятность встрять - высокая. В случае возникновения проблем - скорость реагирования министерства строительства от 3 до 5 лет.


Если вы уже встряли - нанимайте юриста за хорошие деньги (я бы второй раз в это дерьмо влез, только за вознаграждение раза в три выше, того, что я взял. Героические люди, кто в этом варится), регистрируйтесь в реестре граждан, чьи права были нарушены (теперь кстати онлайн). Вот тут подробная инструкция.


Друзья, подумайте 10 раз, прежде, чем лезть в это болото.

Тут и постику конец, кто дочитал - молодец.

Показать полностью
948

Я вас научу деньги прятать!

Представьте себе, что вы чиновник/бизнесмен Плюшкин, едете в своем Роллс-Ройсе, поедаете курабье с чаем и тут вдруг читаете в интернете, что некто Навэльный, опять обнаружил два банковских счета на ваше имя и три офшорные компании на имя вашей жены, дочки и кота.


Диванная оппозиция ликует, а вы рвете на себе волосы и думаете как же так....опять нашли, опять нашли.... Интересно, а можно ли спрятать деньги так хитро, чтобы не один Навэльный их не нашел?


Можно! Сегодня я расскажу вам о способе прятать деньги, о котом не говорят по телевизору и редко пишут в интернете.


Начнем!

Я вас научу деньги прятать! Мошенничество, Трасты, Взятка, Налоги, США, Деньги, Длиннопост, Негатив

История нашего способа появилась в 11-12 веке.

Только представьте! Сидите вы в таверне, хлебаете похлебку из свиных потрохов. Вдруг в дверь врывается мужик в латах и кричит "Ура! Папа Урбан II объявил Крестовый поход!

Я вас научу деньги прятать! Мошенничество, Трасты, Взятка, Налоги, США, Деньги, Длиннопост, Негатив

Разумеется вы влетаете в свой родовой замок, чтобы только латы захватить. Целуете красавицу жену и уже на выезде из замка краем глаза замечаете, что сосед-то мудила в крестовый поход не собирается. Вы еще замок не покинули, а он уже подумывает ваш участок межевать и часть забора перенести.

Я вас научу деньги прятать! Мошенничество, Трасты, Взятка, Налоги, США, Деньги, Длиннопост, Негатив

Действительно по тем временам была проблема, что уехав в крестовый поход, по возвращению, можно было недосчитаться части имущества. Пока рыцарь воевал, его земля могла "уйти" путем захвата к более хитрожопому феодалу, например, если какой-нибудь барон попал в немилость к местному графу или маркизу, то вероятность "влететь на недвижке" многократно увеличивалась. Если же рыцарь умирал, соседи как правило дербанили его земли не дожидаясь взросления наследников. Что же делать?

Как вы думаете, дорогой читатель, если король занимается только охотой и пьянством, куда бежать за защитой своих прав начинающему рыцарю? Кто мог в те времена накрутить уши любому графу-маркизу и даже королю? Такая организация существует по сей день, и имя ей - Церковь.


Понимая, что рыцари очень беспокоятся за свое кровнонажитое, церковь предложила прекрасный инструмент сохранения имущества, который существует до сих пор, а именно - Доверительная собственность (траст). В чем суть?


Рыцарь уходя в крестовый поход, передавал все свое имущество в руки церкви. Церковь принимала обязательство заботится о содержании земли и имущества, владеть и управлять ею, а через 50-100 лет, вернуть все обратно рыцарю (или продлить договор траста). Таким образом были достигнуты следующие цели:

1. Абсолютная сохранность имущества

2. Решение наследственного вопроса

3. Церковь управляла имуществом рыцаря, вся прибыль передавалась рыцарю (или его семье), разумеется за исключением скромного гешефта для святого престола.


Этот инструмент существует и поныне на всяких островных юрисдикциях, подчиненных английскому праву.


Как это работает. Условно, разделим деньги, которыми вы владеете на три вида залежей.


1. Поверхностные залежи
Банковские счета, владение акциями, золотом, недвижимостью и пр. все что можно увидеть при помощи выписки. Как правило, это деньги и имущество на каждый день.


2. Средние залежи

Офшоры, подставные (номинальные акционеры), многослойные структуры владения и пр. - это имущество необходимое для управления финансовыми потоками, которые особо не скроешь. Их используют для покупки яхт, вилл, дач, компаний, инвестиций (чтобы снизить налоги и пр.) Хороший юрист/аудитор докопается до деталей, способы есть и они известны.


3. Глубокие залежи

Трастовые институты. В 99% неотслеживаемое владение.


Дело в том, что заключая трастовый договор с лицом предоставляющим такие услуги - вы теряете право владения, т.е. ваше имущество перестает быть вашим. Представьте, что вы чиновник Плюшкин и очень сильно хотите купить яхту за 50 млн. евро. Как только вы ее купите, Навэльный сразу же отследит по выпискам владельца яхты. Даже если владельцем яхты будет являться офшорная компания, все равно, по выпискам и запросам можно дойти до бенефициара, если не одно НО....


Пример (ребята, пишу в общих словах, но примерно так схема и работает):

Жена Плюшкина выигрывает тендер на создание гигантских боевых роботов. Получив щедрое вознаграждение в размере 3 млрд. рублей, оказывается, что реальный доход предприятия ООО "Жена Плюшкина" составляет 10 тыс. рублей, т.к. технологии для осуществления проекта закупались на Кипре у конторы "ZHENA PLUSHKINA LTD". Куда деньги и были перечислены. Получив деньги, компания "ZHENA PLUSHKINA LTD", заключает договор траста с подконтрольным ей трастовым управляющим (такое тоже возможно организовать), который покупает яхту "KOROL PLUSHKIN" за 50 млн. евро. Владельцем яхты становится кто? Правильно -ТРАСТ. Условия трастового соглашения и его бенефициары не публикуются, и не разглашаются. Семья Плюшкиных едет развлекаться на яхте, которая "она нам не принадлежит, мы там просто в гостях были". Все законно.


Более того, имущество в трасте:

1. Не подлежит судебному изъятию. Решения российских и любых других судов не распространяются на имущество в трасте.


2. Шикарная защита от кредиторов и бывших жен. Алименты на имущество переданное в траст взыскать невозможно.


3. Отличный инструмент наследования (по распоряжению собственника).


4. Доход от имущества в трасте можно распределить любым способом.

+ еще много интересных фишек.


Самое главное, что передав имущество в траст, можно спокойно владеть виллой на канарах, небоскребом в Сингапуре и яхтой, при этом работать замом главы администрации Мухосранского района, абсолютно ничего не декларируя.


Неужели никто ничего не контролирует?

Конечно же контролируют. США, Британия и в некоторой степени ЕС) дело в том, что IRS (Американская налоговая служба) совместно с Федеральной резервной системой США контролирует происхождение денежных средств в своей валюте и иных денежных средств обращающихся под юрисдикцией США (включая биржи). Т.е. даже передавая деньги в Траст, правительство США знает чьи это деньги и откуда они. Правительство США, также имеет возможность отследить практически все безналичные операции совершенные в долларах. Эта же ситуация справедлива к получению дохода от Траста. Но если в США вы ничего не нарушаете и не подпадаете под санкции - то собственно можете кататься на своей яхте сколько угодно. В противном случае, был у меня один прецедент...


В начале 00х один бизнес-чиновник складывал имущество в траст, затем вышел в отставку, собрал наворованное и свалил с красавицей женой на Кипр. Жили по правилу лето - на Кипре, зима в Майами. Под Рождество упали деньги на карточку - доход от имущества в трасте. Покидая Майами в начале мая чиновника с женой стопанули на границе. Оказалось, что он за прошедший год нарушил правила пребывания в США (на пару дней), но это не самое страшное) Страшно, что он стал налоговым резидентом США (прожив больше 180 дней в стране) и теперь весь его доход должен облагаться по законам и правилам IRS. Тут же было предъявлено обвинение в неподаче декларации о налогах, предъявлено требование доказать законность приобретения денежных средств находящихся в трасте. В итоге, чиновник присел на 10 лет, потому что

Я вас научу деньги прятать! Мошенничество, Трасты, Взятка, Налоги, США, Деньги, Длиннопост, Негатив

Кстати говоря, даже банально открывая счет в Сбере, вы обязаны подписать бумагу, что не являетесь налоговым резидентом США - FATCA


Закон обязывает неамериканские банки отправлять в налоговую данные о счетах американских резидентов - физических и юридических лиц. Если банки не подписывают соответствующее соглашение с США, то против них начинают действовать санкции. Со всех платежей в их пользу, проводящихся с использованием корсчетов в американских банках, будут взимать 30-процентный налог: сначала только с пассивного дохода, полученного на территории США (например, процентов), а с 2017 года - с доходов от продажи ценных бумаг и транзитных платежей. Некорректное представление информации повлечет за собой штраф в размере от $10 тыс. до $50 тыс. Вот такие вот пироги.


В 2016 г. в России заработал похожий инструмент обмена информацией с иностранными банками, согласно которому иностранные банки будут обмениваться с российской налоговой информацией, но:

1. Если не проживаешь в России ни одного дня в году - можно не уведомлять налоговую о наличии банковского счета заграницей.

2. Даже проживая - деньги из траста можно отложить на накопительном счете и воспользоваться в любой момент.

3. Распоряжаться деньгами в трасте можно кучей других способов обходя требования ФНС России.


Вывод) Наворованные деньги спрятать проще некуда, по крайне мере от российских правоохранительных органов и их никогда не найдут. Но если ваши деньги или действия вторгнутся в зону интересов IRS - вам не сдобровать.

Показать полностью 3
250

К-К-К-Комбо попрошайка

Рядом с Храмом Христа Спасителя есть кафе "Академия". В силу того, что рядом метро и сам ХХС, приличное количество нищих всегда оккупирует подступы к достаточно недешевому заведению.


Выходим с коллегой из кафе. Морозец, солнышко светит, красота. Тут же к нам подваливает весьма прилично одетый дедушка и обращается к моей коллеге (девушке)...


— Милая, помоги деньгами на билет. Я к Матронушке приехал (показывает на храм), а меня обокрали...деньги, документы все украли....


— Дед, твоя матронушка в монастыре на Таганской лежит.... (километров 6 от ХХС)


— Братиш! Я с Донбасса приехал помолиться за мир, выручи рублей 300-500 на билет!

К-К-К-Комбо попрошайка Наглость, Попрошайки, Кот

-------------------

Попрошайки, совсем охерели что-ли, 300-500 бл&ть рублей выручить ему.... или реально народ около ХХС такими суммами попрошаек одаривает???....


Предлагаю конкурс на лучшее комбо для нищих...

64

Мразь праздник испортила (или 14 февраля)

Эта история произошла в начале 2000х, 14 февраля. Я тогда учился на первом курсе института и на какой-то студенческой тусовке познакомился с девушкой. Девушка была из Нижнего Новгорода, училась на 1 курсе МГУ - переводчик франц. языка.


Договорились встретится на Манежной площади. Купил три розы у бабки. Идем, гуляем. Ранняя весна, снег тает, солнышко. Все прекрасно. Вдруг появляется служитель закона. Седой и жирный, лет 45-50. Как сейчас помню его здоровую морду.


- Молодые люди, предъявите документы;

- Я достал паспорт и показал менту. Увидев прописку в Московской области он вернул мне документ.

Девушка протянула ему студенческий, он говорит:

- Это не документ. Паспорт есть?

- С собой нет.

- Пройдемте для установления личности.


Я попробовал вмешаться, но тщетно. Подошел орел в бронежилете и с автоматом и отвел девушку в будку, прямо у входа в Александровский сад (будка там до сих пор стоит).

Мразь праздник испортила (или 14 февраля) Беспредел, Полиция, День святого Валентина, Длиннопост

Я начал было менту объяснять, что так нельзя, что студенческий - тоже документ,т.к. он заверен гос. учреждением. На что мне ответили:

- Иди погуляй мальчик, вернем тебе твою красотку, только личность установим и ушел.

Ну как бы стою жду, особо не паникую, может правда проверка....


Это сейчас я подкован в общении с полицией и друзья есть в органах... а тогда не было ни опыта, ни знаний, ни телефона с мобильным интернетом, чтобы хоть телефон службы собственной безопасности МВД узнать.


Через 5 минут из будки вышла девушка и рассказала вот что...


Подошел к ней в будку жирный мент и говорит:

- 500 рублей клади в книгу и свободна.

Девушка понервничала, положила 500 рублей и ушла. Все.


Девушку я отпоил кофем с пирожным от стресса и часть денег вернул наличкой. Помню как вернулся в институт и еще два дня не обедал. В начале 2000х на 500 рублей можно было студенту жить неделю (скромно).


Но меня поразило другое. Блять. Жирная скотина с седыми волосами. Ну как можно у девочки, которая тебе в дочки годится, отобрать деньги, это такое дно, что просто пи%дец!


С тех пор у меня появилось приличное количество друзей в органах. Там есть очень хорошие ребята, которые не раз выручали и все такое.... но эту историю я забыть не могу.


----------------------

Хозяйкам на заметку:

1. В законе о полиции и ни в каком другом законе не закреплена обязанность гражданина носить с собой паспорт. Ни дома, ни в любом другом городе России.


2. Студенческий билет не является документом удостоверяющим личность, и в п.2. ст. 13 Закона о полиции указано, что "Полиция имеет право проверять документы, удостоверяющие личность граждан, если имеются данные, дающие основания подозревать их в совершении преступления или полагать, что они находятся в розыске".


Однако, по мнению юристов-ученых и правоведов, студенческий билет (должным образом заверенный государственным вузом) вполне дает возможность установить личность человека и отличить Иванову Свету от Залимхана Яндарбиева.


Дорогие студенты, дарю шикарный совет, которым я сам воспользовался через пару месяцев с того случая:

Иду по подземному переходу в районе Парка Победы. Тут патруль.

- Молодой человек, предъявите документы.

- Какие к черту документы, я вон через дорогу живу.

- ок...


P.S. Говорят сейчас тему с проверкой документов отменили. По крайне мере у меня паспорт на проверку не спрашивали уже лет 10.

Показать полностью
634

Бандитские разборки в суде

При написании юр. заключения для клиента по его бизнесу в Англиях, я цитировал решение суда по делу Березовский против Абрамовича и вспомнил один замечательный случай.


1725 г. (год смерти Петра I). Англия.

Двое бродяг сойдясь в кабаке решили, что работать за гроши им надоело и пора выходить "грабить корованы". Бандюганы договорились, что все доходы от партнерства будут делить пополам и вышли на большую дорогу!

Бандитские разборки в суде Юриспруденция, Наглость, Разбой, Суд, Длиннопост, Великобритания

Дело пошло. Банда разрасталась и со временем представляла собой достаточно серьезный сброд всякого отребья. География грабежей тоже разумеется расширилась. И вот однажды Джозеф Уильямс (один из бандитов) со своими ребятами напал на крупный обоз. Бой был тяжелый, много бандитов полегло, но все же перебив охрану и вскрыв груз, он понял, что сорвал куш. В повозках чего только не было. Деньги, драгоценности, золотые часы, запасы еды и пр. В нем взыграла жадность и он решил не делиться добычей со своим сообщником.


Узнав о произошедшем Джон Эверет (второй подельник) был в ярости, однако, разборки и месть значительно ослабили бы банду и повредили совместной работе. Эверет думал-думал, нанял юристов и подал на своего подельника в суд.

Думается мне, иск о нарушении партнерского соглашения выглядел следующим образом:

Бандитские разборки в суде Юриспруденция, Наглость, Разбой, Суд, Длиннопост, Великобритания

В 1725 г. между мной Джоном Эверетом и Джозефом Уильямсом было заключено соглашение о партнерстве, согласно которому, стороны в духе доброй воли приняли решение совместно заниматься отъемом у населения различного имущества, в чем бы оно не заключалось. Стороны также пришли к соглашению, что они лично являются выгодоприобретателями партнерства, а любые доходы полученные партнерством будут разделены в процентном соотношении 50 x 50, после вычета расходов на содержание банды (питание и алкоголь, проживание, вооружение, оплата труда нанятого персонала).


По окончании очередного отчетного периода Джозеф Уильямс внес в кассу предприятия меньше денежных средств, чем это предполагалось партнерским соглашением, умышленно занизив информацию о выручке. В ответ на поступившую с моей стороны претензию, Уильямс ответил, что все награбленное имущество вырученное от последнего грабежа на Хэмпстедской дороге, было распродано по заниженным ценам, в связи с необходимостью реализовать награбленное в короткие сроки т.к. органы правопорядка могли выйти на след партнерства и заинтересоваться происхождением продаваемого имущества.


Однако, согласно показаниям работников Джозефа, имущество было распродано по рыночным ценам, а вырученная прибыль присвоена партнером без резолюции общего собрания партнерства.


В связи с тем, что средства незаконно присвоенные Джозефом Уильямсом являются крупной составляющей от общего дохода предприятия, прошу суд обязать Уильямса к соблюдению партнерского соглашения и обязать его внести в кассу общества недостающие денежные средства в кратчайшие сроки.

Джон Эверет


Британский суд, мягко говоря, ох%ел! Первыми пиз#лей получили адвокаты.

Логика суда: ну ладно, эти два дебила не понимают ничего, но вы то куда полезли? По 50 фунтов штрафа каждому. По ценам 1725 г. - это 4000 современных (или 320 тыс. рублей).


Что касается уважаемых партнеров, то суд беспристрастно разрешил их дело. В 1727 г. вздернули на виселице Истца, а в 1730 г. - Ответчика.

Бандитские разборки в суде Юриспруденция, Наглость, Разбой, Суд, Длиннопост, Великобритания

Кому интересно копаться см. Everet v Williams [1725]

Показать полностью 2
14134

Как потерять квартиру... (ОЧЕНЬ ВАЖНЫЙ ПОСТ)

Всем привет!


Дорогие пикабушники, я расскажу вам историю, о том как вы можете потерять купленную квартиру совершенно законно. Будьте аккуратны, предупредите родственников, я сам не знал всех деталей, пока не начал копаться.


В октябре прошлого года ко мне обратились знакомые знакомых с очень большой проблемой. У них отнимали жилье, на которое они копили около 10 лет!


Молодая семья. Ребята поженились в 2006 и с тех пор копили на свою квартиру. В итоге купили годную трешку в Подмосковье (вторичный рынок, без кредитов). Купили квартиру через нотариуса, оформили сделку. Въехали. Сделали ремонт. Прожили полтора года. И тут вылезло дерьмо.


Пришла бывшая хозяйка (66 лет) с сыновьями и потребовала доплатить за квартиру еще два миллиона, т.к. когда она ее продавала ей были срочно нужны деньги, поэтому она ее продала по сниженной цене. Разумеется ребята ее послали.


Спустя пару недель, глава семьи обнаружил в почтовом ящике повестку в суд. О том, что произошло мне рассказали вечером, за 18 часов до заседания. Решил помочь. В последний момент написал ходатайство о переносе заседания в связи с болезнью Ответчика. Спустя пару дней, мы пошли знакомиться с делом.


Итак, суть иска.

Старший сын и бабка наняли "юриста", который им написал иск, что молодая пара выхаживала бабку в течение года, дарили подарки и вообще строили из себя лапочек, чтобы вынудить ее продать квартиру. Ей бедной советоваться было не с кем, один сыночек сидел в тюрьме, а второй работал в Сочи на стройке, а денежки нужны были, вот они с$ки и заставили бабушку квартиру продать. А у нее бедной в 2014 году инсульт был (когда сына очередной раз посадили), вот она рассудком и поехала. Продала квартиру дешевле на два миллиона. Так эти злыдни обещали эти два миллионы выплачивать каждый месяц по 100 тысяч, но так и забыли про бабушку. Прошу вернуть мне квартиру и аннулировать сделку.


Ну ебтвоюмать...


Сразу скажу дорогие пикабушники, вам конечно сейчас кажется, что позиция у старухи смешная, однако, суды реально выносят решения в пользу бывших хозяев.


Вот ссылки на судебные решения Верховного суда:

http://www.vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1359858

http://www.vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1430234

Десяток решений обычных судов легко гуглятся на право.ру (не реклама, это офиц. гос. портал).


Суть мошенничества проста. Покупаете квартиру у бабки. Спустя время бабка подает в суд, о том, что она была невменяемая. Суд возвращает ей квартиру, а вам деньги. Только вот, если квартиру вернуть легко, то оказывается, что старуха деньги все потратила и суд начинает вычитать у нее из пенсии маленький платеж в вашу пользу. Угу, все законно...


Как мы вышли из ситуации. Честно скажу, нам повезло. Очень повезло с людьми, которые нам реально помогали.

1. Нотариус. Женщина оказалась очень адекватной. Поднимала архивы, приезжала все три раза в суд и вообще всячески нас поддерживала.

2. Грамотный судья. Сразу понял откуда ветер дует.

3. Сотрудник прокуратуры, тоже грамотный мужик. Я написал заявление о мошенничестве. Сотрудник прокуратуры участвовал в заседаниях, писал запросы и вообще всячески помогал.


Теперь расскажу, как я развалил дело.

Изначально позиция была проигрышная, бабка реально перенесла инсульт и юрист истца ссылалась на аналогичное судебное дело, в котором истец суд выиграл. Однако...


1. Я собрал данные на всех родственников бабки и сделал запросы в росреестр. Оказалось, что бабка зарегистрирована в квартире давно умершей сестры. У старшего сына есть только комната в коммуналке в Тульской области (еще с советских времен). А вот младший сын, год назад приобрел два земельных участка (на одном из которых построил дом)  в селе Краснодарском крае.


2. Благодаря прокуратуре, мы сделали запросы в банк, чтобы отследить куда были потрачены деньги. И чудо! Деньги были прямо с этого счета потрачены на покупку этого самого земельного участка. Остаток средств был переведен на счет младшего сына, и еще через пару месяцев он купил аналогичный участок в этом же селе. Сделали запрос на счет сына, оказалось, что остаток средств был потрачен в контору по строительству каркасных домов.


3. Старший сын вышел из тюрьмы, 5 месяцев назад (на момент иска).


Моя судебная речь выглядела как-то так)

Ваша честь. Дееспособность истца на момент совершения сделки была установлена нотариусом, в течение почти двух лет Иванова А. А. условия сделки не оспаривала и каких-либо претензий и требований не предъявляла. Согласно запросам прокуратуры в рамках настоящего дела, спустя несколько месяцев после продажи квартиры, истица и ее младший сын приобрели два земельных участка и построили дом в Краснодарском крае (фотографии в студию). Несмотря на заявленное в иске утверждение о том, что истица на момент заключения сделки была недееспособна вследствие перенесенного инсульта, прошу заметить, что с момента совершения сделки до настоящего времени Истица проживает отдельно от детей (в разных регионах Московская область - Краснодарский край). Согласно ответам на запросы из Пенсионного фонда и ФСС следует, что опекунство ни один из детей над матерью не оформлял, пенсия по инвалидности ей не назначалась, а значит, все ее действия были логичны и обдуманны.


Также, прошу принять во внимание, что 7 месяцев назад из колонии освободился старший сын Истца, который отбывал наказание за кражу. В связи с тем, что по заявлению Ответчика прокуратура проводит проверку, есть основания предполагать, что освободившись из колонии, сын Истца вернулся домой и обнаружил, что денежных средств на строительство дома (как у младшего сына) не хватает и потребовал с матери мошенническим путем получить денежные средства с покупателей ее квартиры. Более того, сумма их требования (2 млн. руб.) полностью совпадает с той суммой, которую младший сын уплатил за покупку дома.


Суд вынес решение в пользу Ответчика. Сейчас прокуратура решает вопрос о возбуждении уголовного дела (но врядли).


Так что дорогие, чтобы у вас не случилось такого, приобретая жилье:

1. Оформляйте сделку через нотариуса и юриста (львиную долю проблем они обнаружат)

2. Используйте титульное страхование (срок исковой давности по признанию сделок недействительными - 10 лет!!!), значит и страховку надо брать на 10 лет!

3. Перед сделкой приведите Продавца на освидетельствование псих. вменяемости (стоит около 10 тыс.), но все-таки гарантия, хотя не каждый согласится.

4. Возьмите у продавца справку с работы.

5. Если покупаете жилье без кредитов, то возьмите ипотеку, хотя бы на маленькую сумму. У меня был случай, когда юристы известного нефтегазового банка проверяя сделку, обнаружили, что доверенность по которой продавец оформлял квартиру была отозвана, а супружеская пара находится в разводе.


ПОМНИТЕ: Старые бабки, сделки по доверенности, сделки с несовершеннолетними (через опекунов) - ваши главные враги. Вероятность влететь крайне высока. Даже если бабка вменяемая, вы не знаете, когда последний раз был у нее инсульт и не наступит ли он завтра. Даже если вы купите квартиру, а через месяц бабку хватит удар, ей будет легко доказать, что уже тогда у нее с головой было не в порядке.


Все бы кончилось херово, если бы младший сын оформил на мать опеку, а деньги вывел бы с ее счета более хитрым образом. Хватило бы даже постоянного проживания бабки вместе с младшим сыном.


Не дайте себя обмануть.... мудаки они везде...

Показать полностью
1608

Старик Адамс и его оффшоры

История о том, как старый дед международные корпорации шокировал.


Рассказал мне ее приятель по работе на острове Мэн. Приехал я на остров, сделку сделал и собственно пошел с коллегами из местной фирмы в паб. Удивило, что старший юрист в фирмочке - дагестанец)


Представьте! Крохотный, туманный остров в Ирландском море. Юридическая фирма средней руки, в которой старшим юристом работает очень толковый парень из Дагестана. (если интересно напишу пост о том, как он туда попал).

Старик Адамс и его оффшоры Юриспруденция, Длиннопост, История оффшоров, Офшор, Остров Мэн, Великобритания

Так вот, собственно за пинтой эля, этот парень рассказал мне историю. Имена изменены.


Когда низконалоговые юрисдикции приобрели популярность во всем мире, некто мистер Адамс (коренной житель острова Мэн) открыл юридическую фирму "Адамс и партнеры" и начал оказывать различные юридические услуги, которые через пару лет свелись к открытию и обслуживанию оффшорных компаний.


В начале 80-х годов, Адамс зарегистрировал и администрировал несколько тысяч компаний, в доброй половине из них, лично выступая в качестве номинального директора.


Кто такой номинальный директор? Помните в Золотом Теленке Зицпредседателя Фунта? Профессия Фунта — номинальный руководитель фирм-однодневок, создаваемых ради финансовых махинаций. Обязанность Фунта — вместо подлинного махинатора попасть под суд и в тюрьму, во время отсидки ему полагался двойной оклад. Вот прямо лучше и не скажешь.


После развала СССР и становления в России базарных отношений, на остров Мэн хлынули потоки российских денег, которые поступали преимущественно от разбазаривания заводов, такси, пароходов. Для построения хитроумных схем, количество компаний администрируемых Адамсом увеличивалось с каждой неделей. Рекордный показатель - зарегистрировано 85 компаний за 1 неделю и почти в каждой Адамс был директором.


Дело приносило солидное количество денег. Дети Адамса отучились в элитных заведениях. Дочь закончила медицинский университет в Лондоне, сын стал адвокатом в Грэйс Инн, а второй сын закончил Йель и нашел себя в Чикаго. Все шло просто идеально, за исключением того, что Адамс постарел и однажды схватил инсульт. Слава богу его отпустило достаточно быстро, спасибо жене, которая его выходила. Через какое-то время он снова был весел и бодр, за исключением того, что стал гораздо менее внимательным.


И вот однажды...


Москва... Февраль 2006 г... Офис одной известной коммерческой компании. За круглым столом из красного дерева, стоимостью много миллионов рублей, сидят очень большие люди в пиджаках, и в присутствии нотариуса подписывают контракт. Нотариус изучает документы и отказывает в проведении сделки. Десятки удивленных глаз, поднимаются на нотариуса. Помощница понимает - сейчас сожрут, не подавятся.


Нотариусшу взглядом не запугать. Она за годы работы многое повидала и сама кого хочешь взглядом задавит.


На доверенности выданной оффшорной компанией на одного из больших людей стояла чужая печать. Доверенность была от компании "Филейко лимитед", а печать от компании "Корейко лимитед". Нотариусша потянулась, извинилась и сказала:


- Вы дорогие, извините, но сделка переносится. Исправляйте доверенность, звоните и тогда все подпишем.

Разумеется на нотариуса посыпались предложения "заплатить", "договориться", "довезти-привезти" и пр. Но нотариус дала понять, что

1. Свободой и местом она рисковать не станет

2. Угрожать и просить бессмысленно. Ей сам министр юстиции СССР с Брежневым грамоту и медаль вручали, так что она "крутых" за свою жизнь повидала.

3. Кто мешал документы принести заранее? Зачем все в последний момент делать? Прислали бы скан для согласования, так нет же...


Знатных пиздюлей за срыв и перенос сделки тогда получили все. От младших юристов до корпоративного директора. Но это только вершина айсберга. В феврале 2006 г. сделки начали срываться по всему миру, потому что мистер Адамс начал чудить. Большой шкаф с печатями стоял в его кабинете и он всегда сам подписывал и ставил печати на доверенности, стэйтменты, договоры и др. документы. После инсульта Адамс потерял свою скурпулезность и начал херачить печати куда повезет. Ему приносили по 10-15 документов (за раз) на подпись, он доставал из шкафа печати и тут же их путал.

Его помощницы и юристы, привыкшие к тому, что шеф знает свое дело идеально за ним не проверяли, пока не посыпались жалобы.


Проблема усугублялась тем, что поменять директора - во-первых время, а во-вторых тоже процедура. Нужно найти фирму, выбрать номинального директора, провести процедуру его согласования со службой безопасности, обосновать в отдел фин. контроля причину смены обслуживающей компании, дождаться пока СБ проверит новую компанию на наличие связей и возможной заинтересованности с кем-либо из сотрудников. Скажем так, не все компании сразу предпочли уйти от Мистера Адамса к другим юристам.


В фирму стали поступать претензии, но Мистер Адамс только брюзжал в ответ и никому не доверял священное право постановки печати. Это же его личный сейфовый шкаф, конфиденциальность прежде всего, никто не может залезть в шкаф, кроме директора.


Низвестно, чем бы дело кончилось, если бы не старший юрист фирмы. Женщина позвонила сыну в Лондон и объяснила ситуацию. Выход был прост. Сын пригласил отца к себе, чтобы тот погостил на каникулах с любимой внучкой. За это время, он заказал отцу ремонт его кабинета. Сделали красиво, в стиле американских фильмах про юристов (примерно так).

Старик Адамс и его оффшоры Юриспруденция, Длиннопост, История оффшоров, Офшор, Остров Мэн, Великобритания

Главное, сын заменил старый железный шкаф отца с печатями на новый, огромный железный шкаф со специальным архиватором, и поставил его не около стола, а у противоположной стены. Вместо шкафа у стола поставили электрокамин.


Разумеется отец оказался рад подарку, все ж таки самолюбие. Но... каждый раз вставать из-за стола и идти через кабинет стало тяжело. И юрист приносящий документы на подпись, самостоятельно доставала нужную печать, а старший Адамс торжественно подписывал нужный документ и шлепал штампик в указанное место, потом юрист клал печать на место.


В итоге все остались довольны. Фирма кстати работает до сих пор, вроде как в дело вошел старший внук.

Показать полностью 1
22

Кто ходит на работу?

Сидим с сыном в каникулы, читаем детскую книжку. Суть книги в том, что животные никакие не тунеядцы, а приносят пользу и тоже работают. Ну там, дятел лечит деревья, собака охраняет дом, пчела собирает мед, никто не бездельничает в лесу, все звери с утра тоже идут на "работу".


Сегодня утром собираюсь на встречу. Подбегает сын с книжкой

- Папа, папа, а крокодилы, тоже ходят на работу?

Я сначала хотел сказать "нет", а потом вспомнил с кем мне сегодня придется общаться, вспомнил клиентов, судей, чужих адвокатов и сказал:

- Безусловно сынок, крокодилы ходят на работу, даже чаще всех остальных. Вот я сейчас приеду на встречу, а там одни сплошные крокодилы.

- А что им надо.

- Сожрать хотят тех, кто много умничает!

Кто ходит на работу? Крокодил, Умники, Родители и дети
Отличная работа, все прочитано!